Examen de l'Aave (AAVE): AAVE est-il un investissement rentable et pourquoi devriez-vous y investir?

Aave est un système de prêt DeFi qui facilite le prêt et l'emprunt d'actifs cryptographiques contre intérêts. Le marché est lancé sur l'écosystème Ethereum, et les utilisateurs d'Aave explorent les nombreuses opportunités de réaliser des bénéfices. Ils peuvent contracter des prêts et payer des intérêts aux prêteurs en utilisant des actifs cryptographiques.

Ce DeFi protocole a simplifié de nombreux processus de transactions financières sur Aave. En éliminant le besoin d'intermédiaires, Aave a réussi à créer un système qui fonctionne de manière autonome. Tout ce qu'il faut pour terminer les transactions de prêt et d'emprunt, ce sont des contrats intelligents sur Ethereum.

Une chose notable à propos d'Aave est que son réseau est ouvert aux passionnés de crypto. Les développeurs ont veillé à ce que n'importe qui puisse utiliser le réseau sans problème. C'est pourquoi tant les investisseurs particuliers que les acteurs institutionnels de l'industrie aiment Aave.

De plus, le protocole est facile à utiliser. Vous n'avez pas besoin d'être un expert en technologie blockchain pour naviguer dans l'interface. C'est pourquoi Aave fait partie des meilleures applications DeFi au monde.

Histoire d'Aave

Stani Kulechov a créé Aave en 2017. La plate-forme est née de son exploration d'Ethereum pour influencer le système conventionnel de transactions financières. Il a soigneusement mis de côté tous les obstacles techniques qui pourraient constituer une limitation dans l'utilisation de cette plate-forme par les gens.

Au moment de sa création, Aave était connu sous le nom de ETHLend et avec son jeton sous le nom de LEND. De son offre initiale de pièces (ICO), Aave a produit plus de 16 millions de dollars. Kulechov avait l'intention de mettre en place une plate-forme pour connecter à la fois les emprunteurs et les prêteurs de crypto-monnaies.

Ces emprunteurs ne seront éligibles que s'ils possèdent les critères d'une offre de prêt. En 2018, Kulechov a dû faire quelques ajustements et rebaptisé ETHLend en raison de l'impact financier de cette année. Cela a amené la naissance d'Aave en 2020.

La relance d'Aave s'accompagne de l'utilisation d'une fonction spéciale dans la fonction de marché monétaire. Il a lancé l'introduction d'un système de pool de liquidité qui utilise l'approche algorithmique pour calculer les taux d'intérêt sur les prêts crypto. Cependant, le type d'actifs cryptographiques empruntés déterminera toujours le calcul des intérêts.

Le fonctionnement de ce système est défini de telle sorte que les taux d'intérêt seront plus élevés pour les actifs en pénurie et moins élevés pour les actifs en abondance. La première condition est favorable aux prêteurs et les incite à apporter davantage de contribution. Cependant, cette dernière condition est favorable aux emprunteurs pour obtenir davantage de prêts.

Ce qu'Aave contribue au marché

L'une des principales raisons de la création d'un marché comme Aave est d'améliorer le système de prêt traditionnel. Chaque projet de financement décentralisé vise à éliminer les processus centralisés de nos institutions financières. Aave fait partie de ce grand plan que les développeurs doivent éliminer ou réduire le besoin d'intermédiaires dans les systèmes financiers.

Aave est venu pour assurer un flux fluide des transactions sans avoir besoin d'intermédiaires. Dans un système de prêt traditionnel typique, disons les banques, par exemple, les prêteurs paient des intérêts aux banques pour avoir prêté leur argent.

Ces banques gagnent des intérêts sur l'argent dont elles ont la garde; les fournisseurs de liquidité ne tirent aucun profit de leur argent. Il s’agit d’une personne qui loue votre propriété à un tiers et met tout l’argent en sac sans vous donner aucune portion.

Cela fait partie de ce qu'Aave élimine. Prêter votre crypto sur Aave est devenu sans permission et sans confiance. Vous pouvez effectuer ces transactions en l'absence d'intermédiaires. De plus, les intérêts que vous gagnez du processus entrent dans votre portefeuille sur le réseau.

Grâce à Aave, de nombreux projets DeFi partageant le même objectif ont vu le jour sur le marché. Le réseau a contribué à porter les prêts entre particuliers à un tout autre niveau.

Avantages et caractéristiques d'Aave

Aave offre de nombreux avantages aux utilisateurs. Les protocoles financiers se vantent de la transparence, et c'est ce que de nombreux utilisateurs ont à gagner. En matière de prêt et d'emprunt, tout est clair et compréhensible, même pour les débutants sur le marché de la cryptographie.

Vous n'avez pas à vous interroger sur les processus comme nous le voyons dans les systèmes traditionnels qui ne permettent pas l'accès à leurs processus. Ils utilisent vos fonds de manière à les favoriser, mais ne se soucient pas de partager les revenus avec vous. Cependant, Aave divulgue les processus à sa communauté pour savoir tout ce qui se passe dans le réseau.

Certaines des principales caractéristiques d'Aave comprennent:

1. Aave est un projet Open-Source

Une bonne chose à propos des codes open-source est que de nombreux yeux sont rivés sur eux et travaillent sans relâche pour les protéger des vulnérabilités. Le protocole de prêt d'Aave est open-source, ce qui en fait l'une des plateformes les plus sécurisées pour les transactions financières.

Il y a toute une communauté de mainteneurs Aave examinant le projet pour identifier et éliminer les vulnérabilités. C'est pourquoi vous pouvez être assuré que les bogues ou autres menaces compromettantes n'accéderont pas à votre compte sur le réseau. De cette manière, vous n'aurez pas de problèmes de frais ou de risques cachés sur Aave.

2. Diverses pools de prêt

Les utilisateurs d'Aave disposent de plusieurs pools de prêts pour investir et gagner des récompenses. Sur le réseau, vous pouvez choisir l'un des 17 pools de prêt pour maximiser vos revenus. Les pools de prêt Aave comprennent les éléments suivants:

Binance USD (BUSD), Dai Stablecoin (DAI) Synthetix USD (sUSD), USD coin (USDC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), True USD (TUSD), ETHlend (LEND), Synthetix Network (SNX), Bœuf (ORX), Maillon de chaîne (LINK), Jeton d'attention de base (BAT), Decentraland (MANA), Augur (REP), Kyber Network (KNC), Maker (MKR), Bitcoin enveloppé (wBTC)

Les utilisateurs d'Aave peuvent fournir des liquidités à l'un de ces pools de prêt et réaliser des bénéfices. Après avoir déposé leurs fonds, les emprunteurs peuvent se retirer du pool de leur choix par le biais de prêts. Les revenus d'un prêteur peuvent être déposés dans son portefeuille ou ils peuvent l'utiliser pour négocier.

3. Aave ne contient pas de crypto-monnaies

Cet avantage est idéal pour les investisseurs préoccupés par les pirates. Étant donné que le protocole utilise une approche «non privative de liberté» pour ses opérations, les utilisateurs sont en sécurité. Même si un cybercriminel pirate le réseau, il / elle ne peut pas voler de crypto car il n'y en a pas à voler.

Les utilisateurs contrôlent leurs portefeuilles qui ne sont pas les portefeuilles d'Aave. Ainsi, tout en utilisant la plate-forme, leurs actifs cryptographiques restent dans leurs portefeuilles externes.

4. Le protocole Aave est privé

Comme d'autres protocoles décentralisés, Aave ne nécessite pas la soumission de documents KYC / AML (Know Your Customer and Anti Money Laundering). Les plateformes ne fonctionnent pas avec des intermédiaires. Donc, tous ces processus deviennent inutiles. Les utilisateurs qui respectent leurs principes de confidentialité par-dessus tout peuvent investir sur la plate-forme sans se compromettre.

5. Trading sans risque

Aave offre de nombreuses opportunités aux utilisateurs d'emprunter n'importe quelle crypto-monnaie sans avoir à la posséder. Vous pouvez également réaliser des bénéfices sous forme de récompenses sur Aave sans échanger aucun de vos actifs. De cette manière, un utilisateur peut utiliser la plate-forme avec peu ou pas de risque.

6. Diverses options de taux d'intérêt

Aave propose plusieurs options d'intérêt pour les utilisateurs. Vous pouvez choisir les taux d'intérêt variables ou opter pour les taux d'intérêt stables. Parfois, il est préférable de basculer entre les deux options en fonction de vos objectifs. L'important est que vous ayez la liberté de réaliser vos plans sur le protocole.

Comment fonctionne Aave?

Aave est un réseau composé de nombreux pools de prêts à utiliser à des fins lucratives. L'objectif principal de la création du réseau était de minimiser ou d'éliminer les défis liés à l'utilisation des institutions de prêt traditionnelles telles que les banques. C'est pourquoi les développeurs d'Aave ont introduit une méthode combinant des pools de prêts et des prêts garantis pour garantir une expérience de transaction transparente pour les passionnés de crypto.

Le processus de prêt et d'emprunt sur Aave est facile à comprendre et à suivre. Les utilisateurs intéressés qui souhaitent prêter leurs fonds effectuent des dépôts dans un pool de prêt de choix.

Les utilisateurs intéressés par l'emprunt tireront des fonds des pools de prêt. Les jetons tirés par les emprunteurs peuvent être transférés ou échangés sur la base des directives du prêteur.

Cependant, pour être qualifié d'emprunteur sur Aave, vous devez verrouiller un certain montant sur la plateforme et la valeur doit être indexée en USD. En outre, le montant qu'un emprunteur bloquera doit dépasser le montant qu'il souhaite tirer du pool de prêts.

Une fois que vous avez fait cela, vous pouvez emprunter à votre guise. Mais notez que si votre garantie tombe en dessous du seuil stipulé sur le réseau, elle sera mise en liquidation afin que les autres utilisateurs d'Aave puissent les acheter à des tarifs réduits. Le système le fait automatiquement pour garantir des pools de liquidités positifs.

Il existe d'autres fonctionnalités qu'Aave exploite pour garantir une expérience utilisateur transparente. Certaines de ces stratégies comprennent:

1. Oracles

Les oracles sur n'importe quelle blockchain servent de liens entre le monde extérieur et la blockchain. Ces oracles collectent des données réelles de l'extérieur et les fournissent à des chaînes de blocs pour faciliter les transactions, en particulier les transactions contractuelles intelligentes.

Les oracles sont très importants pour chaque réseau, et c'est pourquoi Aave utilise les oracles Chainlink (LINK) pour arriver aux meilleures valeurs pour les actifs garantis. Chainlink est l'une des plates-formes cryptographiques fiables et fiables du secteur. En tirant parti de la plate-forme, Aave s'assure que les données des oracles sont exactes car Chainlink suit une approche décentralisée dans ses processus.

2. Fonds de réserves du pool de liquidité

Aave a créé un fonds de réserve de liquidité pour protéger ses utilisateurs contre la volatilité des marchés. Le fonds permet de convaincre les prêteurs de la sécurité de leurs fonds déposés dans plusieurs pools du réseau. En d'autres termes, la réserve sert de couverture d'assurance pour les fonds du prêteur sur Aave.

Alors que de nombreux autres systèmes de prêts entre particuliers luttaient encore contre la volatilité du marché, Aave a pris un pas pour créer un soutien contre de telles situations.

3. Prêts Flash

Les prêts flash ont changé tout le jeu de la finance décentralisée sur le marché de la cryptographie. Aave a introduit l'idée dans l'industrie pour permettre aux utilisateurs de contracter des prêts et de payer rapidement sans garantie. Comme leur nom l'indique, les prêts Flash sont des opérations d'emprunt et de prêt effectuées dans le même bloc de transaction.

Les personnes qui contractent des prêts flash sur Aave doivent le rembourser avant de miner un nouveau bloc Ethereum. Mais gardez à l'esprit que le non-remboursement du prêt annule toutes les transactions au cours de cette période. Avec les prêts flash, les utilisateurs peuvent réaliser de nombreuses choses en peu de temps.

Une utilisation importante des prêts flash est d'utiliser le trading d'arbitrage. Un utilisateur peut prendre un prêt flash d'un jeton et l'utiliser pour échanger sur une plate-forme différente pour faire plus de profit. En outre, les prêts flash aident les utilisateurs à refinancer leurs prêts contractés dans un protocole différent ou à les utiliser pour échanger des garanties.

Les prêts flash ont permis aux traders de crypto de s'engager dans l'agriculture de rendement. Sans ces prêts, il n'y aurait rien de tel que «l'agriculture à rendement composé» dans InstaDapp. Cependant, pour utiliser les prêts flash, Aave prend 0.3% de frais auprès des utilisateurs.

4. un jeton

Les utilisateurs reçoivent des aTokens après avoir déposé des fonds dans Aave. Le montant des aTokens que vous obtiendrez sera de la même valeur que votre dépôt Aave. Par exemple, un utilisateur qui dépose 200 DAI dans le protocole obtiendra automatiquement 200 aTokens.

Les aTokens sont très importants sur la plateforme de prêt car ils permettent aux utilisateurs d'obtenir des intérêts. Sans les jetons, les activités de prêt ne seront pas gratifiantes.

5. Changement de taux

Les utilisateurs d'Aave peuvent basculer entre des taux d'intérêt variables et stables. Les taux d'intérêt stables suivent la moyenne des taux pour un actif cryptographique dans les 30 jours. Mais les taux d'intérêt variables évoluent avec les demandes des pools de liquidités d'Aave. La bonne chose est que les utilisateurs d'Aave peuvent basculer entre les deux tarifs en fonction de leurs objectifs financiers. Mais gardez à l'esprit que vous paierez de petits frais d'essence Ethereum pour effectuer le changement.

6. Jeton Aave (AAVE)

AAVE est un token ERC-20 pour la plateforme de prêt. Il est entré sur le marché de la cryptographie il y a quatre ans vers la fin de 2017. Cependant, il portait un autre nom parce qu'alors, Aave était ETHLend.

Crédit image: CoinMarketCap

Le jeton est un actif utilitaire et déflationniste sur de nombreuses bourses du secteur. Parmi les plates-formes sur lesquelles AAVE est répertorié, il y a Binance. Selon ses développeurs, le jeton peut devenir rapidement un jeton de gouvernance pour le réseau Aave.

Comment acheter AAVE

Avant de passer à la façon d'acheter AAVE, voyons Xray quelques raisons pour lesquelles vous voudrez peut-être acheter AAVE.

Voici quelques-unes des raisons d'acheter AAVE:

• Cela vous aide à investir dans des plates-formes décentralisées de prêt et d'emprunt de crypto-monnaies.
• C'est un moyen de diffuser vos stratégies d'investissement sur le long terme.
• Il vous offre la possibilité de gagner plus de crypto-monnaies grâce au prêt.
• Cela encourage davantage le développement d'applications sur la blockchain Ethereum.

Il est très facile et simple d'acheter AAVE. Vous pouvez utiliser Kraken si vous résidez aux États-Unis ou Binance si vous résidez au Canada, au Royaume-Uni, en Australie, à Singapour ou dans d'autres régions du monde.

Voici les étapes à suivre lors de l'achat d'AAVE:

• Inscrivez-vous à votre compte sur n'importe quelle plateforme de votre choix
• Faites la vérification de votre compte
• Effectuer un dépôt de monnaie fiduciaire
• Acheter AAVE

Comment sauver AAVE

L'utilisation d'un portefeuille logiciel et matériel vous permet de stocker vos crypto-monnaies. Que ce soit en tant que prêteur ou emprunteur en crypto-monnaie, vous devez comprendre que tous les portefeuilles ne sont pas compatibles avec le jeton natif Aave (AAVE).

Étant donné qu'Aave est sur la plate-forme Ethereum, vous pouvez facilement stocker le jeton dans un portefeuille compatible Etheruem. En effet, AAVE ne peut être conservé que dans un portefeuille compatible ERC-20.

Les exemples incluent MyCrypto et MyEtherWallet (MEW). Alternativement, vous avez la possibilité d'utiliser d'autres portefeuilles matériels compatibles tels que Ledger Nano X ou Ledger Nano S pour le stockage de AAVE.

Vous ne devriez pas prendre de décision hâtive avant de choisir un portefeuille cryptographique pour les jetons. Le type de portefeuille que vous choisissez pour AAVE doit dépendre de ce que vous avez dans vos plans pour le jeton. Alors que les portefeuilles logiciels offrent la possibilité d'effectuer vos transactions facilement, les portefeuilles matériels sont connus pour leur sécurité.

En outre, les portefeuilles matériels sont préférables lorsque vous souhaitez stocker des jetons cryptographiques à long terme.

Prédire l'avenir de l'AAVE

Aave affiche sa feuille de route sur sa page, étant donné qu'elle se concentre sur la transparence. Alors pour en savoir plus sur les plans de développement du protocole, visitez le " Aà propos de nous ».

Cependant, en ce qui concerne l'avenir d'Aave, les experts en cryptographie prévoient que le jeton continuera à augmenter à l'avenir. Le premier indicateur de la croissance d'Aave est la croissance rapide de la capitalisation boursière de l'industrie.

L'indicateur suivant a à voir avec le battage médiatique croissant entourant le protocole. De nombreux utilisateurs chantent ses louanges et attirent ainsi de nombreux investisseurs vers le protocole. Même si Aave a un concurrent sérieux dans le protocole composé, il y a encore de l'espoir. Chacun de ces deux géants a des caractéristiques distinctives qui les distinguent l'un de l'autre.

Par exemple, alors qu'Aave propose une gamme plus large de jetons que les utilisateurs peuvent explorer, Compound ne propose que l'USDT. En outre, Aave offre la possibilité aux utilisateurs de basculer entre des taux d'intérêt stables et variables.

Mais ce n'est pas possible avec son concurrent. De plus, Aave accueille les débutants avec des taux d'intérêt alléchants que l'on ne trouve pas sur d'autres protocoles.

Les prêts flash sont également un autre bon point pour Aave car ce sont les leaders en matière de transaction. Avec tout cela et plus, le protocole est positionné pour être une plate-forme mondiale de premier plan qui facilite les prêts et les emprunts sans interruption.

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