10 parasta DeFi-kolikkoa

Hajautetun rahoituksen (DeFi) markkinat ovat viime vuosina saaneet lisääntynyttä kiinnostusta salauksen harrastajilta - houkuttelevat sijoittajia kaikkialta maailmasta. Yksinkertaisimmassa muodossaan DeFi on termi, jota käytetään blockchain-tekniikkaan perustuvissa rahoitussovelluksissa - jonka tavoitteena on demokratisoida talousympäristö korvaamalla keskitetyt instituutiot.

Nykyään DeFi-alustat voivat tarjota sinulle täyden valikoiman finanssipalveluja - aina kaupasta, lainasta, lainanannosta, hajautetusta pörssistä, omaisuuden hallinnasta ja muusta.

Suosituimmat DeFi-alustat ovat suunnitelleet omat natiivitunnuksensa sekä helpottamaan toimintaansa että innostamaan käyttäjiä. Jos olet kiinnostunut saamaan osan tästä innovatiivisesta markkinapaikasta ajoissa – DeFi-kolikkoon sijoittaminen on yksi parhaista tavoista edetä.

Täällä DefiCoins.io -sivustolla katsomme joitain markkinoiden parhaista DeFi-kolikoista ja tutkimme niiden roolia vastaavissa DeFi-ekosysteemeissä. Selitämme myös prosessin, kuinka voit ostaa DeFi-kolikon mukavasti kotoa käsin maksamatta senttiäkään välityspalkkioita tai palkkioita.

10 parasta DeFi-kolikkoa 2022

Kasvavan suosion ja uusien DeFi-alustojen ilmaantumisen ansiosta DeFi-kolikoiden lista kasvaa jatkuvasti. Kirjoitushetkellä koko DeFi-alan markkina-arvo on yli 115 miljardia dollaria. Tämä on valtava, varsinkin kun ottaa huomioon, kuinka nuori DeFi-ilmiö on.

Tässä on luettelo 10 parhaasta DeFi-kolikosta, jotka ovat edistäneet tämän hajautetun markkinapaikan nousua.

1. Lucky Block (LBLOCK)

Valikoimamme ykkönen, kun kyse on parhaasta DeFi-kolikosta Onnekas lohko. Lucky Block on innovatiivinen krypto-arpajaisalusta, joka on tehnyt aaltoja markkinoilla sen jälkeen, kun ennakkomyynti päättyi tammikuussa 2022. Binance Smart Chainille rakennettu Lucky Block hyödyntää lohkoketjuteknologiaa virtaviivaistaakseen ja parantaakseen perinteisten palvelujen tarjoamia palveluita. arpajaisten järjestäjät.

Tätä tekniikkaa hyödyntämällä Lucky Block voi poistaa maantieteellisiä rajoja ja tarjota lottoarvontoja, joihin kuka tahansa voi osallistua. Lisäksi nämä arvonnat ovat reilumpia ja läpinäkyvämpiä – palkinnot voidaan jakaa lähes välittömästi alustan digitaalisen luonteen ansiosta. Itse alusta on saatu toimimaan käyttämällä LBLOCKia, joka on Lucky Blockin alkuperäinen merkki. Lisäksi virallinen Lucky Block Viestiryhmä sillä on nyt lähes 40,000 XNUMX jäsentä, mikä korostaa alustan ympärillä olevaa vilinää.

LBLOCKia käytetään lottolipun maksamiseen ja myös palkintojen jakoon. Huomionarvoista on, että LBLOCKin haltijat pääsevät jopa säännöllisiin "osinkomaksuihin" Lucky Block -sovelluksen kautta, koska 10 % jokaisesta loton voittopotista jaetaan takaisin rahakkeen haltijoille. Lisäksi Lucky Block whitepaper yksityiskohtaisesti LBLOCK-tunnuksen muita jännittäviä puolia, mukaan lukien se, että siinä on sisäänrakennettu polttonopeus, joka on suunniteltu lisäämään tunnuksen arvoa ajan myötä.

Ennakkomyyntinsä jälkeen Lucky Block on osoittanut olevansa varteenotettava vaihtoehto paras krypto ostaa alle 1 sentin. LBLOCKin PancakeSwapin lanseerauksen jälkeen tokenin hinta nousi yli 830 % ja saavutti kaikkien aikojen korkeimman 0.0096 dollarin helmikuun 17. päivänä.^th. Vaikka hinta on laskenut hieman sen jälkeen, Lucky Blockin markkina-arvo on nyt täysin laimennettu, yli 588 miljoonaa dollaria – ja kun potentiaaliset Binance-, Crypto.com- ja FTX-listaukset ovat horisontissa, nyt voisi olla ihanteellinen aika sijoittaa LBLOCKiin, kun hinta on vielä alhainen.

Pääomasi on vaarassa.

2. Poista käytöstä (UNI)

Uniswap on johtava hajautettu pörssi, joka hallitsee tällä hetkellä DeFi -markkinoita. Se käyttää automaattista markkinatakaajajärjestelmää (AMM) varmistaakseen, että sen sivustolla käytäville ERC20 -tunnuksille on riittävästi likviditeettiä. Uniswap-protokolla on houkutellut uskollisia seuraajia salausvaroitusratkaisujensa mukaisesti. Sen avulla voit hallita yksityisiä avaimiasi täydellisesti, integroituu ulkoisiin lompakkoihin ja voit käydä kauppaa alhaisilla maksuilla.

UNI-tunnuksen käynnisti Uniswap-protokolla syyskuussa 2020 - keinona palkita KÄYTTÄJIÄ. DeFi-kolikko tuli markkinoille 2.94 dollarin kauppahinnalla. Muutaman kuukauden aikana - kolikon arvo on sittemmin noussut 35.80 dollariin. DeFi-kolikkoa voidaan epäilemättä pitää yhtenä alan parhaiten menestyvistä rahakkeista - yli 1,100%: n nousu vain kahdeksassa kuukaudessa.

Se on myös arvostetusti yksi parhaista DeFi-kolikoista yli 18 miljardin dollarin markkina-arvollaan. Kun ostat UNI:n, saat myös kannustimia ja alennuksia Uniswap-protokollasta. Esimerkiksi UNI-omistusten koosta riippuen voit äänestää Uniswap-ekosysteemille ehdotetuista politiikoista.

Uniswap-protokolla on jo keksinyt neljän vuoden suunnitelman UNI-tunnusten jakamisesta. Yhdestä miljardista kolikosta 1% on varattu Uniswap-yhteisön jäsenille. DeFi-kolikko on jo kaupattavissa suosituilla kryptovaluutta-alustoilla, kuten Capital.com.

Pääomasi on vaarassa.

3. Ketjulinkki (LINK)

chainlink on epäilemättä laajimmin käytetty hajautettu oracle -verkko, joka on tällä hetkellä saatavilla DeFi -markkinoilla. Se syöttää reaalimaailman tietoja lohkoketjun älykkäisiin sopimuksiin-toimii linkkinä ennennäkemättömän tietomäärän välillä edestakaisin krypto-DAppien välillä. Palveluntarjoaja on myös julkaissut oman alkuperäisen tunnuksensa LINK, jolla on useita toiminnallisia apuohjelmia alustalla.

Hajautettujen alustojen kasvavan suosion ansiosta Chainlink on kasvanut merkittävästi sen julkaisun jälkeen vuonna 2019. Se on kehittynyt pisteeseen, jossa se voi rahoittaa muita salausaloitteita, joilla voi olla arvoa Chainlink -ekosysteemille.

Markkina-arvoltaan LINK on yksi tämän hetken suosituimmista DeFi-kolikoista – arvoltaan yli 14 miljardia dollaria. DeFi-kolikko tuli vuodelle 2021 hintaan 12.15 dollaria. Tätä kirjoitettaessa huhtikuussa 2021 LINKin arvo on sittemmin saavuttanut kaikkien aikojen ennätyksen 44.36 dollarissa. Monet odottavat tämän noususuhdanteen jatkuvan ajan mittaan.

Vuosien saatossa Chainlink on osoittautunut yhdeksi parhaista DeFi-alustoista, jotka ovat säilyttäneet merkityksensä alalla. Laajentuessaan DeFi-alustansa toimintoja LINK pystyy tarjoamaan muille DeFi-kehittäjille lisää joustavuutta. Nämä näkökohdat huomioon ottaen LINK-merkki on kiistatta yksi parhaista DeFi-kolikoista, joita harkitaan vuonna 2022.

Pääomasi on vaarassa.

4. DAI (DAI)

Niille, jotka eivät tiedä, vaihtoehtoiset kryptovaluuttojen ja DeFi-kolikoiden rahoitusmarkkinat ovat tunnetusti epävakaat. Niille, jotka haluavat välttää hintavaihtelut, DAI -kolikko saattaa kiinnostaa. Lyhyesti sanottuna tämä DeFi -salakolikko on rakennettu Ethereum -lohkoketjuun ja sen arvo on sidottu Yhdysvaltain dollariin.

Itse asiassa DAI on ensimmäinen hajautettu, vakuuksien takaama salausteknologia. Tämän DeFi-kolikon on kehittänyt avoimen lähdekoodin ohjelmisto MakerDAO Protocol - joka on yksi parhaista DeFi-alustoista älykkäiden sopimusten käyttämiseen erilaisten hajautettujen sovellusten rakentamiseen.

Tällä hetkellä DAI:n markkina-arvo on 4 miljardia dollaria, mikä tekee siitä yhden parhaista liikkeessä olevista DeFi-kolikoista. Sen vaihtokurssi heijastaa Yhdysvaltain dollarin arvoa muihin fiat-valuuttoihin nähden. Kuten voit kuvitella, DAI:n panostamisen tärkein etu on rajoittaa riskiäsi altistua laajempien kryptovaluuttamarkkinoiden äärimmäiselle volatiliteetille.

Lisäksi DAI:n käyttäminen fiat-valuuttojen sijasta voi myös auttaa sinua vähentämään transaktiokustannuksia ja viiveitä kaupankäynnissä rahoitusmarkkinoilla. Loppujen lopuksi DAI on paras DeFi-kolikko laatuaan – joten odotamme suuria asioita projektilta tulevina vuosina.

Pääomasi on vaarassa.

5. 0x (ZRX)

0x on DeFi-protokolla, jonka avulla kehittäjät voivat rakentaa omia hajautettuja kryptovaluutanvaihtoja. Se toimii myös vapaudenmenetyksen ulkopuolisena DEX-ratkaisuna, jonka avulla käyttäjät voivat helposti vaihtaa ERC20-tunnuksia. Huomattava ero on kuitenkin se, että 20x-vaihto tukee ERC0-tokenien lisäksi myös ERC-721-salausvaroja. Toisin sanoen tämä antaa tilaa laaja-alaisten digitaalisten kolikoiden luvattomalle kaupalle.

Vuonna 2017 avoimen lähdekoodin 0x-protokolla esitteli 0x (ZRX) -kolikon. Kuten monet muutkin DeFi-kolikot, myös ZRX-kolikko toimii Ethereum-lohkoketjussa, ja sen oli alun perin tarkoitus auttaa hallitsemaan sen ekosysteemiä. Vuonna 2019 0x-kolikolle määrättiin kuitenkin enemmän apuohjelmia, kuten panostusmahdollisuuksia likviditeetin tarjoajille.

0x on toiminut erittäin hyvin vuoden 2021 alusta lähtien. Itse asiassa DeFi-kolikon arvo on sittemmin noussut yli 500% - noussut kaikkien aikojen korkeimmalle tasolle, 2.33 dollariin huhtikuussa 2021. Tunnuksen markkina-arvo on tällä hetkellä yli 1.2 miljardia dollaria . Jos olet kiinnostunut käyttämään 0x-protokollaa, voit käydä kauppaa tällä DeFi-tunnuksella sekä keskitetyillä että hajautetuilla kaupankäyntialustoilla - kuten säännellyllä välittäjällä Capital.com.

Pääomasi on vaarassa.

6. Maker (MKR)

Maker (MKR) on toinen DeFi -kolikko, jonka MakerDAO -protokollan tiimi on kehittänyt. Vaikka DAI: n oli tarkoitus tuoda vakautta, Maker -kolikon tarkoitus on toimia hyödyllisyysmerkkinä. Itse asiassa MKR DeFi -merkkiä käytetään pitämään DAI: n arvo 1 dollarissa. Tämän saavuttamiseksi voidaan luoda ja tuhota Maker -kolikko, joka tasapainottaa laajemmilla markkinoilla esiintyviä hintavaihteluita.

MKR: n haltijat ovat vastuussa DAI-stablecoinia koskevien ohjeiden mukauttamisesta. Jos aiot sijoittaa Makeriin, saat äänioikeuden MakerDAO-ekosysteemissä.

Lisäksi voit saada vastineeksi osallistumisestasi MakerDAO-protokollan hallinnointiin kannustimia, kuten alennettuja maksuja ja edullisia korkoja. Yli 3 miljardin dollarin markkina-arvollaan Maker on yksi kymmenen parhaan DeFi-kolikon joukossa kryptomarkkinoilla. Jos DAI:n on määrä menestyä hyvin kryptovaluuttojen kaupankäynnissä, tämä saattaa heijastua myös Maker DeFi -kolikon hintaan.

Pääomasi on vaarassa.

7. Yhdiste (COMP)

Yhdiste on toinen johtava hajautettu lainaus- ja lainausjärjestelmä, jonka avulla käyttäjät voivat kerätä korkoa salausvaroistaan. Alusta on suunnitellut tähän tarkoitukseen useita yhdistettyjä likviditeettipoolteja. Kun olet tallentanut omaisuutesi johonkin tällaisesta poolista, voit tuottaa vastineeksi cTokensin.

Kun haluat käyttää omaisuuttasi, voit lunastaa nämä cTokenit. Erityisesti, koska cTokensin valuuttakurssi nousee ajan myötä, voit myös ansaita sijoituksestasi korkoa. Kesäkuussa 2020 Compound toi markkinoille natiivimerkkinsä - COMP. Tämän DeFi-tunnuksen haltijat voivat käyttää äänioikeuksia Compound-protokollalla.

Alusta on saanut paljon vetovoimaa markkinoilla, ja sen DeFi-kolikon markkina-arvo on äskettäin yli 3 miljardia dollaria. Yhdiste tuli vuonna 2021 hintaan 143.90 dollaria. Siitä lähtien Defi-kolikko on ylittänyt 638 dollaria. Tämä tarkoittaa, että vain neljän kuukauden kaupankäynnin aikana - Yhdisteen arvo on kasvanut yli 350%.

Pääomasi on vaarassa.

8. Aave (AAVE)

aave on avoimen lähdekoodin DeFi-alusta, joka toimii salauslainauspalveluna. Sen ei-säilyttämisen likviditeettiprotokollan avulla voit ansaita korkoa ja lainata salausvaroistasi. Tämä DeFi -alusta esiteltiin ensimmäisen kerran kryptovaluuttamarkkinoilla vuonna 2017.

Kuitenkin tuolloin - alustaa kutsuttiin ETHLendiksi, ja LEND oli sen alkuperäinen tunnus. Se toimi ensisijaisesti otteluiden järjestelmänä lainanantajien ja lainanottajien yhdistämiseksi. Vuonna 2018 DeFi-alusta nimettiin uudelleen Aave-nimeksi, mikä lisäsi uusia lainaustoimintoja.

Nykyään AAVE-kolikko voidaan kiinnittää protokollan avulla sen turvallisuuden ja suorituskyvyn parantamiseksi. Lisäksi voit nauttia panoksista ja alennetuista maksuista Aave-alustalla. DeFi-kolikolla on useita myyntipisteitä - koska sillä on reaalimaailman yleishyödyllisiä palveluita yhä ahtaammalla salauslainan markkinoilla.

Se on myös yksi arvostetuimmista DeFi-kolikoista yli 5 miljardin dollarin markkina-arvollaan. AAVE DeFi -kolikon markkinat ovat olleet nousujohteiset vuoden 2021 alusta lähtien – sen arvo on noussut yli 350 % neljässä kuukaudessa.

Päivitykset – AAVE pumppasi yli 30 % päivässä maaliskuun lopulla 2022 ja palasi noin 240 dollariin. Yksi parhaat kryptokauppiaat, joita seurata Twitterissä on ennustanut, että AAVE valmistaa uuden ATH:n seuraavan 12 kuukauden aikana.

Pääomasi on vaarassa.

9. Opi. Rahoitus (YFI)

Ansaitse rahat lanseerattiin alkuvuodesta 2020, ja sen tavoitteena on tarjota suuria tuottoja Ethereumin, stabiilikolikoiden ja muiden altcoinien panostamiseen. Protokolla mahdollistaa tämän ominaisuuden nimeltä Vaults, joka auttaa lieventämään Ethereum -tapahtumien korkeita kustannuksia.

Yearn.finance toivoo yksinkertaistavansa DeFi-konseptia uusille sijoittajille, antaen heille mahdollisuuden optimoida tuotto minimaalisella väliintulolla. Tämä DeFi-alusta on sittemmin saanut markkinoilta lisää huomiota julkaisemalla YFI-tunnuksensa. DeFi-kolikon korkea markkina-arvo on yli 1.5 miljardia dollaria.

Defi-projektin arvoa lisää kuitenkin vain rajoitetusti vain 36,666 42,564 kolikkoa. Kirjoitushetkellä YFI-kolikon hinta on yli 2020 1,050 dollaria - yksi markkinoiden korkeimmista. Tämä on vaikuttava luku, kun otetaan huomioon, että kolikko otettiin käyttöön vasta heinäkuussa XNUMX - hintaan XNUMX dollaria.

Pääomasi on vaarassa.

10. Pannukakun vaihto (kakku)

PannukakkuVaihda on hajautettu vaihto, jonka avulla voit vaihtaa BEP20 -tunnuksia Binance Smart Chainissa, joka on kätevä ja edullinen vaihtoehto Ethereumille. Uniswapin tapaan tämä DEX käyttää myös automaattista markkinatakaajajärjestelmää likviditeetin poolien luomiseksi. PancakeSwap lanseerasi alkuperäisen tunnuksensa CAKE syyskuussa 2020. Käyttäjät voivat panostaa CAKEa johonkin monista tarjottuista likviditeettipoolista ansaitakseen lisää rahakkeita vastineeksi.

Pienemmät maksut ovat sittemmin houkutelleet monia DeFi-harrastajia tälle alustalle. - kolikon hinnan nostaminen tasaisesti ylöspäin. CAKE-merkki osoitti merkittävän hintakehityksen vuoden 2021 ensimmäisellä neljänneksellä. Defi-kolikon vuosi alkoi 0.63 dollarilla ja 26. huhtikuuta 2021 - kaikkien aikojen korkeimmalle tasolle, 33.83 dollariin.

Tämä tarkoittaa yli 5,000 prosentin voittoa vain neljässä kuukaudessa. Kirjoitushetkellä CAKE-tunnuksen markkina-arvo on myös yli 5 miljardia dollaria, mikä tekee siitä yhden vuoden parhaiten menestyvistä DeFi-salausmerkeistä.

Pääomasi on vaarassa.

Tärkeää tietää

Sanomattakin on selvää, että DeFi-kolikoiden kasvava suosio osoittaa, että laajempi DeFi-sektori on matkalla laajoille rahoitusmarkkinoille. Tässä luetellut protokollat ​​osoittavat edelleen, että vastaaville tuotteille ja palveluille on todellista kysyntää ja tilaa globaaleilla markkinoilla.

Siitä huolimatta on olemassa useita suuntauksia, jotka edistävät tätä menestystä. Esimerkiksi DeFi-rahakkeet ovat vain yksi osa laajempaa DeFi-ekosysteemiä. Itse asiassa niitä kehitetään keinona tukea hajautettuja protokollia - jotka tarjoavat sinulle useita muita mahdollisuuksia hyödyntää DeFi-ilmiötä.

Tämän mielessä tutkitaan parhaita DeFi-alustoja, jotka hallitsevat markkinoita tänään.

Parhaat DeFi-alustat 2022

DeFi-alustojen päätavoitteena on hajauttaa investointi- ja kaupankäyntiprosessia. Yksi keskeisistä nähtävyyksistä on, että nämä ratkaisut tarjoavat enemmän avoimuutta verrattuna perinteisiin rahoituslaitoksiin.

Tämän päivän parhaita DeFi-alustoja käyttävät dApps tai hajautetut protokollat ​​- rakennettu joko Bitcoinille tai Ethereumille. Markkinoille tulee melkein kuukausittain uusia hankkeita, jotka tarjoavat uusia taloudellisia mahdollisuuksia kaikenkokoisille sijoittajille ja kauppiaille.

Tässä on joitain tapoja, joilla dAppsia ja hajautettuja protokollia käytetään nykyään:

• Lainanotto ja lainaus: DeFi-alustojen avulla voit ottaa lainaa salausvaroillesi ilman, että sinun tarvitsee suorittaa KYC-prosessia, tarkistaa luottosi tai edes olla pankkitili. Voit myös lainata kryptovaluuttaosuuksiasi korkoina, mikä lisää kyseisen DeFi-alustan likviditeettiä.
• Digitaaliset lompakot: DeFi-salauslompakot, jotka eivät ole säilöönottoja, antavat sinun hallita omaisuuttasi ja yksityisiä avaimiasi turvallisessa ympäristössä.
• Hajautetut pörssit: Parhaiden DeFi-alustojen avulla voit poistaa välittäjän tarpeen ja harjoittaa sen sijaan kauppaa älykkäillä sopimuksilla.
• Omaisuudenhallintaprotokollat: DeFi tukee kehyksiä, joiden avulla käyttäjät voivat yhdistää varoja sijoitustuotteisiin, kuten automatisoituihin sijoituksiin ja varojen kokoajiin.
• Muut kuin vakuudet: DeFi on helpottanut vakuudettomien lainojen vastaanottamista vertaisverkossa.
• Palamattomat rahakkeet: Parhaat DeFi-alustat tarjoavat yhä enemmän tukea NFT: lle. Nämä ovat rahakkeita, joiden avulla voit hyödyntää sellaisen omaisuuden, jota ei aiemmin ollut mahdollista vaihtaa lohkoketjussa. Tämä voi sisältää alkuperäistä taidetta, laulua tai jopa twiittiä!
• Tuotto viljely: Tämän DeFi-tuotteen avulla voit ansaita kiinnostusta salaustuotteistasi sijoittamalla ne DeFi-alustalle.

Kuten näette, DeFi-teollisuuden laajuus on melko monipuolinen. Y0u saa selkeän, rajattoman pääsyn melkein mihin tahansa kuviteltavaan rahoituspalveluun - säästötileiltä, ​​lainoilta, kaupankäynniltä, ​​vakuutuksilta ja muulta.

Joten mistä löydät parhaat DeFi-alustat, jotka antavat sinulle pääsyn alan lupaavimpiin ominaisuuksiin? Alla olemme tarkastelleet valikoiman parhaiten arvioituja alustoja ja sitä, miten voit hyötyä niistä.

YouHodler

Vuonna 2018 lanseerattu YouHodler on yksi markkinoiden parhaista monipuolisista salauslaina-alustoista. Se on ensisijaisesti kryptofiat-rahoituspalvelu, joka tarjoaa korkean tuoton talletuksistasi. DeFi-alusta on tehnyt yhteistyötä tunnettujen pankkien kanssa Euroopassa ja Sveitsissä varmistaakseen digitaalisen omaisuuden turvallisen ja turvallisen säilytyksen.

YouHodler on myös integroitu kaupankäyntipörssiin, joka tarjoaa tukea monille merkittäville DeFi-kolikoille – mukaan lukien Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker ja muut. Yksi YouHodlerin merkittävimmistä ominaisuuksista on, että sen avulla voit tallettaa Bitcoinia tai muita kryptovaluuttoja – jotta voit alkaa ansaita korkoa omaisuudelle heti.

Jokainen lainaus ja lainanotto tällä alustalla on oikeudellisesti sitova asiakirja, joka noudattaa Euroopan unionin ohjeita. Voit ansaita jopa 12.7% salaustalletuksistasi ja tekemäsi tuotot talletetaan suoraan YouHodler-lompakkoon joka viikko. Tämän lisäksi voit myös saada pääsyn salauslainoihin alustalla. YouHodler tarjoaa vaikuttavan 90%: n laina-arvo-suhteen 20 parhaimmalle tuetulle kryptovaluutalle.

Voit myös saada lainoja fiat-valuutoissa, kuten Yhdysvaltain dollareissa, euroissa, Sveitsin frangeissa ja Ison-Britannian punnissa. Lainat voidaan nostaa välittömästi omalle pankkitilillesi tai luottokortillesi. Niille, jotka ovat kokeneempia DeFi-salausmarkkinoille, YouHodler on myös tuonut markkinoille kaksi muuta tuotetta - MultiHODL ja Turbocharge. Näiden ominaisuuksien avulla alusta sijoittaa omaisuutesi automaattisesti useisiin lainoihin saadaksesi sinulle parhaan mahdollisen tuoton.

Ottaen kuitenkin huomioon riskit, nämä toiminnot ovat parhaiten varattu kokeneille sijoittajille, jotka tuntevat rahoitusmarkkinoiden hienovaraisuudet. Toisaalta, jos haluat vain ansaita passiivisia tuloja salausvaroistasi, YouHodler voi saada sinulle erittäin korkean tuoton, samalla kun voit tallentaa omaisuutesi turvalliseen tilaan.

Nexon

Nexo on toinen näkyvä nimi salaustilassa. Alusta on ottanut käyttöön useita rahoitustuotteita, jotka voivat korvata perinteisen pankkitoiminnan salausvaroilla. Nexon avulla voit ansaita korkoa 18 eri krypto-omaisuudesta – mukaan lukien DeFi-kolikot, kuten DAI ja Nexo-token. Voit saada jopa 8 % tuottoa kryptovaluutoista ja jopa 12 % stabiileista kolikoista.

Ansiosi maksetaan sinulle päivittäin. Lisäksi voit tallettaa fiat-valuuttoja, kuten euroja, Yhdysvaltain dollareita ja Ison-Britannian puntia, saadaksesi niistä tuottoa. Salaussäästötilin lisäksi Nexo antaa sinulle mahdollisuuden myös saada välitöntä lainaa vakuudella digitaaliset omaisuutesi.

Prosessi on täysin automatisoitu - ja voit saada lainapyyntösi käsittelemättä ilman luottotarkastuksia. Nexo-salauslainojen korot alkavat 5.90%: n vuosikorosta. Lainan vähimmäismääräksi on asetettu 50 dollaria, ja voit saada luottolimiittejä jopa 2 miljoonaa dollaria. Nexo on myös perustanut oman natiivin kryptovaluutanvaihdon, jossa voit ostaa ja myydä yli 100 kryptovaluuttaparia.

Alusta on suunnitellut Nexo Smart -järjestelmän varmistaakseen, että saat markkinoiden parhaan hinnan muodostamalla yhteyden eri pörsseihin. Lisäksi Nexo lupaa myös, että hinnanvaihtelut ovat vähäisiä, kun teet markkinatilauksen. Muiden DeFi-alustojen tapaan Nexo on myös julkaissut oman hallintakolikonsa - NEXO-tunnuksen.

NEXO-tunnuksen pitäminen antaa sinulle oikeuden useisiin palkintoihin alustalla - kuten korkeampi talletustuotto ja alhaisemmat lainakorot. Vielä tärkeämpää on, että Nexo on yksi harvoista alustoista, joka maksaa osinkoa merkkinsä haltijoille. Itse asiassa 30% tämän DeFi-kolikon nettotuloista jaetaan NEXO-rahakkeiden haltijoiden kesken - sijoituksen koosta ja kestosta riippuen.

Uniswap

Uniswap on kiistatta yksi suosituimmista DeFi-alustoista laajemmilla kryptovaluuttamarkkinoilla. Alustan avulla voit vaihtaa mitä tahansa Ethereum-pohjaista ERC-20-tunnusta yksityisillä lompakoilla, kuten Metamask. Vuonna 2020 Uniswap tuki 58 miljardin dollarin kaupankäyntimäärää - mikä on suurin salausmaailman hajautettu pörssi. Nämä luvut ovat nousseet 15,000% vuodesta 2019 - mikä osoittaa, kuinka pitkälle DeFi-alusta on saapunut hieman yli vuoden.

Yksi Uniswapin tärkeimmistä eduista on, että sinun ei tarvitse tallettaa omaisuuttasi alustalle. Toisin sanoen tämä on ei-säilöönottosovellus, joka käyttää likviditeettipooleja tilauskannan sijaan. Sinun ei tarvitse kirjautua Uniswap-protokollaan eikä suorittaa KYC-prosessia.

Voit vaihtaa minkä tahansa ERC20-tunnuksen välillä tai ansaita pienen prosentin kerätyistä maksuista yksinkertaisesti lisäämällä likviditeettipooliin. Kuten olemme aiemmin huomauttaneet lyhyesti, Uniswapilla on myös oma UNI-tunnuksensa, joka voi tarjota sinulle äänioikeuden tarjoajan protokollan hallinnassa. DeFi-kolikon hinta on viime aikoina noussut nopeasti ja kiinnittänyt enemmän huomiota UNI-protokollaan.

Äskettäin Uniswap esitteli myös pörssin uusimman version nimeltä Uniswap V3. Sen mukana tulee keskittynyt likviditeetti- ja palkkataso. Tämä antaa maksuvalmiusoperaattoreille korvauksen ottamiensa riskitasojen mukaan. Tällaiset ominaisuudet tekevät Uniswap V3: sta yhden joustavimmista AMM: istä.

Uniswap-protokolla pyrkii myös tarjoamaan matalan luiston kaupan, joka voi ylittää keskitetyn pörssin. Nämä uudet päivitykset saattavat nostaa UNI DeFi -tunnisteen hintaa edelleen ylöspäin. Kuten näette, DeFi-alusta kehittyy jatkuvasti ja saattaa pian lisätä muita tuotteita, kuten salauslainoja ja lainoja, hajautettuun ekosysteemiin.

BlockFi

Vuonna 2018 lanseeratusta BlockFi: stä on tullut oikea paikka kasvattaa digitaalista omaisuuttasi. Vuosien varrella DeFi-foorumi on onnistunut saamaan yli 150 miljoonaa dollaria merkittäviltä yhteisöhenkilöiltä ja saamaan uskollisen asiakkaan. BlockFi tarjoaa erilaisia ​​rahoitustuotteita, jotka on suunnattu sekä yksityisille että institutionaalisille kryptovaluutta-kauppiaille. BlockFi-korkotilit, lyhyesti BIAS - voit ansaita jopa 8.6%: n koron vuosittain kryptovaluutoilla.

Kuten muillakin DeFi-alustoilla. BlockFi lainaa nämä käyttäjän talletukset muille henkilöille ja institutionaalisille välittäjille ja veloittaa niistä koron - joka puolestaan ​​maksaa käyttäjilleen. Tästä huolimatta on tärkeää huomata, että käyttäjien talletuksille annetaan enemmän prioriteettia yrityksen pääomaan verrattuna lainanannossa.

BlockFi antaa myös käyttäjien käyttää digitaalisia omaisuutensa vakuudeksi ja lainata jopa 50% vakuuden arvosta Yhdysvaltain dollareina. Kuten näette, tämä on huomattavasti vähemmän kuin muiden alustojen, kuten YouHodlerin, tarjoama LTV. Toisaalta lainat käsitellään melkein välittömästi. Lopuksi, toinen BlockFi-etu on, että se tarjoaa ei-ilmaisen alustansa vaihdoille.

Valuuttakurssit ovat kuitenkin vähemmän optimaaliset verrattuna siihen, mitä saatat saada muilla alustoilla. Kaiken kaikkiaan BlockFi säilyttää asemansa yhtenä johtavista vaihtoehtoisista rahoituspalveluista ja suosituimmat krypto-säästötilit – jonka avulla voit käyttää digitaalista omaisuuttasi passiivisten tulojen ansaitsemiseen sekä turvata pikalainat sitä vastaan.

AAVE

Alun perin ETHLend-nimellä käynnistetty Aave aloitti markkinapaikkana, jossa salauksenantajat ja lainanottajat voivat neuvotella ehdoistaan ​​joutumatta käymään kolmannen osapuolen läpi. Siitä lähtien DeFi-alusta on kasvanut vakiintuneeksi DeFi-protokollaksi, joka tarjoaa useita rahoitustuotteita. Aaven likviditeettipoolit tarjoavat tällä hetkellä tukea yli 25:lle krypto-, vakaalle ja DeFi-kolikolle.

Tämä sisältää DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker ja paljon muuta. Lisäksi Aave on julkaissut oman hallintotunnuksensa - AAVE. Tämä antaa tunnusten haltijoille mahdollisuuden osallistua Aave-protokollan hallintaan. AAVE-tunnuksen voi myös kiinnittää alustalle ansaitsemaan kiinnostusta ja muita palkintoja.

Aave toimii ensisijaisesti salauslaina-alustana. Voit lainata ja lainata digitaalisia aineistoja Aavessa hajautetusti ilman, että sinun on toimitettava mitään AML- tai KYC-asiakirjoja. Lainanantajana talletat varosi tehokkaasti likviditeettipooliin. Osa uima-altaasta varataan varaukseen DeFi-alustan vaihtelua vastaan. Tämän ansiosta käyttäjien on myös helpompi nostaa varojaan vaikuttamatta likviditeettiin.

Lisäksi voit saada korkoa alustalle tarjoamastasi likviditeetistä. Jos haluat ottaa lainaa, Aave antaa sinulle mahdollisuuden lainata ylivelkaamalla omaisuutesi. Saamasi lainan LTV vaihtelee tyypillisesti 50-75%.

Tämän lisäksi Aave erottaa itsensä myös tarjoamalla muita ainutlaatuisia tuotteita - kuten vakuudettomia salauslainoja ja koronvaihtoa. Keskustelemme tästä tarkemmin tämän oppaan kohdassa 'Crypto Loans at DeFi Platforms'. Siitä huolimatta sAinutlaatuisten vakuustyyppien ansiosta Aave on voinut saada vetovoimaa DeFi-sektorilla. Itse asiassa Aave tarjoaa muihin tämän alueen DeFi-protokolliin verrattuna ainutlaatuisen ominaisuuksien arsenaalin.

Celsius

Celsius on toinen blockchain-pohjainen alusta, joka on kehittänyt oman natiivimerkkinsä. CEL-tunnus on Celsius-ekosysteemin selkäranka. Tätä ERC-20-tunnusta voidaan käyttää Celsius-protokollassa maksimoidaksesi hyödyt sen rahoitustuotteista.

Hyödyllisyyden kannalta Celsius antaa sinun ansaita korkoa salaustuotteistasi jopa 17.78%: n korolla. Tämä on selvästi alan keskiarvoa korkeampi - sinun on kuitenkin pidettävä CEL-tunnuksia, jotta saat korkean tuoton. Celsius antaa sinulle myös mahdollisuuden käyttää kryptovaluutta lainana fiat-valuuttaa tai muuta digitaalista omaisuutta.

Jälleen kerran korko on uskomattoman kilpailukykyinen - asetettu vain 1 prosentin vuosikorolle. Tämä edellyttää, että alustalla on riittävästi CEL-tunnuksia. Yksinkertaisesti sanottuna alustalla saamasi edut riippuvat suuresti omistamastasi CEL-määrästä. Sellaisena, jos olet kiinnostunut käyttämään Celsiusta, olisi hyvä lisätä CEL kryptovaluutta-salkkuusi.

Loppujen lopuksi ne, jotka pitävät ja CEL-merkit voivat saada korkeimman tuoton talletuksistaan ​​sekä alentuneista lainakoroista. Myyntivoittojen osalta CEL-tunnuksen arvo on kasvanut 20% vuoden 2021 alusta. On kuitenkin tärkeää huomata, että CEL-tunnuksen hyödyllisyys on rajoitettu Celsius-ekosysteemin ulkopuolella.

Yhdiste

Yhdistettyä rahoitusta voidaan helposti pitää yhtenä suurimmista luotonantoprotokollista DeFi-sektorilla. Kuten useimpien muiden tänään keskusteltujen DeFi-alustojen kohdalla, Compound-protokolla on rakennettu Ethereumin lohkoketjuun. Vaikka se oli alun perin keskitetty, käynnistämällä hallintotunnuksensa Compound ottaa muutamia ensimmäisiä askeleitaan kohti yhteisöllistä hajautettua organisaatiota.

Kirjoitushetkellä Compound tukee 12 salausta ja vakaa kolikkoa - joka sisältää myös useita tunnettuja DeFi-rahakkeita. Yhdisteen salauslaina toimii samalla tavalla kuin muut DeFi-alustat. Lainanantajana voit voit korko varoillesi lisäämällä likviditeettiä alustalle. Vaikka olet lainanottaja, voit saada välittömän pääsyn lainoihin maksaa kiinnostusta.

Koko prinsessaa helpottaa kuitenkin uusi tuote, nimeltään cToken-sopimus. Nämä ovat EIP-20-esityksiä kohde-etuuksista - jotka seuraavat tallettamasi tai nostamasi omaisuuden arvoa. Kaikki Compound-protokollan tapahtumat tapahtuvat cToken-sopimusten kautta. Voit käyttää niitä ansaitsemaan korkoa ja vakuudeksi lainojen saamiseksi. Voit joko 'mintata' saadaksesi kätesi cTokensiin tai lainata niitä Compound-protokollan kautta.

Yhdiste käyttää myös monimutkaista algoritmia, joka määrittelee alustan korot. Sellaisena, toisin kuin muut DeFi-alustat, korko on vaihteleva - protokollan kysynnän ja tarjonnan mukaan. COMP - Compound aikoo saavuttaa täydellisen hajauttamisen hallintotunnuksensa kautta. Tämä tapahtuu tarjoamalla äänioikeuksia ja tarjoamalla kannustimia COMP-omistajille DeFi-alustallaan.

MakerDAO

MakerDAO on yksi ensimmäisistä DeFi-alustoista, joka on kiinnittänyt salauksen sijoittajien huomion. Projekti käynnistettiin vuonna 2017, ja se toimii hajautettuna digitaalisena holvijärjestelmänä. Voit tallettaa useita Ethereum-pohjaisia ​​kryptovaluuttoja ja käyttää niitä alustan natiivin tunnuksen - DAI: n lyömiseksi. Kuten aiemmin mainitsimme, DAI: n arvo heijastaa Yhdysvaltain dollarin arvoa. MakerDAO: lla luomaa DAI: ta voidaan käyttää vakuudeksi lainojen ottamiseen.

Muista kuitenkin, että ERC-20-tunnuksen vaihtaminen vastineeksi DAI: lle ei ole alustalla ilmaista. Sinulta veloitetaan valmistajamaksu, kun avaat holvin. Tämä maksu voi olla aika ajoin varovainen, ja se päivitetään automaattisesti alustalla. Tästä syystä, jos käytät Maker Vaultsia, on parasta pitää vakuusaste mahdollisimman korkeana selvitystilojen välttämiseksi.

MakerDAO-ekosysteemin ulkopuolella DAI toimii kuten mikä tahansa muu DeFi-kolikko. Voit lainata sitä tai käyttää sitä passiivisten tulojen ansaitsemiseen. Viime aikoina DAI on sittemmin lisännyt toimintojaan sisällyttämällä NFT-ostot, integroinnin pelialustoihin ja verkkokaupan yrityksiin. DAI:n lisäksi MakerDAO:lla on ylimääräinen hallintovaluutta – Maker. Kuten monien paras DeFi-kolikko sijoittamiseen, pitämällä Makeria, saat äänioikeudet ja alhaisemmat maksut alustalla.

Tärkeää tietää

Edellä käsitellyt alustat tarjoavat vilauksen laajaan DeFi-verkkoon, joka rakennetaan tänään. Menneisyydessä DeFi-sektorin tulevaisuuden määrää sen takana oleva yhteisö. Jos teollisuus houkuttelee edelleen enemmän huomiota, sen tulisi heijastua vastaavan DeFi-kolikon hintaan.

Kuten näette, DeFin maailma on mullistanut rahoitusalan. Näiden parhaiden DeFi-alustojen tarkoituksena on muuttaa teollisuutta hyödyntämällä Blockchain-tekniikkaa. Voit puolestaan ​​saada pääsyn avoimuuteen ja hallita omaisuuttasi paremmin.

Jos uskot, että DeFi: llä on valtava potentiaali hallita tulevaisuudessa, yksi parhaista liikkeistä olisi sijoittaa DeFi-kolikkoon. Niille, jotka ovat uusia kryptovaluutta-avaruudessa, voit hyötyä hieman opastuksesta tällä alalla. Siksi olemme koonneet alla olevaan osioon oppaan parhaan DeFi-kolikon ostamisesta.

Kuinka ostaa DeFi-kolikkoa

Tähän mennessä toivomme, että sinulla on vankka käsitys siitä, mitä DeFi-alustat ovat ja mikä DeFi-kolikko hallitsee tällä hetkellä markkinoita. Varmistaaksemme, että valitsemasi DeFi-kolikon voi ostaa turvallisimmalla ja kustannustehokkaimmalla tavalla – alla opastamme sinut prosessin läpi vaihe vaiheelta.

Vaihe 1: Valitse säännelty verkkovälittäjä

Hajautetut alustat tarjoavat sinulle esteettömän pääsyn digitaaliseen omaisuuteen. Niille, jotka haluavat olla varovaisempia investointiensa suhteen, suosittelemme, että tutkit asiaa säännelty alustoilla. Esimerkiksi DeFi-kolikon ostamiseen on kaksi tapaa - yksi kryptovaluutan kautta Vaihdetaantai verkossa välittäjä.

Jos valitset keskitetyn tai hajautetun kryptovaluuttavaihdon, sinulla ei ole mukavuutta ostaa DeFi-kolikoita vastineeksi fiat-valuutasta. Sen sijaan sinun täytyy tyytyä vakaisiin kolikoihin, kuten USDT.

• Toisaalta, jos valitset säännellyn verkkovälittäjän, kuten Capital.com, voit käydä kauppaa Defi-kolikoilla ja rahoittaa tilillesi helposti Yhdysvaltain dollareita, euroja, Ison-Britannian punta ja paljon muuta.
• Itse asiassa voit heti tallettaa varoja debit- / luottokortilla ja jopa e-lompakolla, kuten Paypal.
• Niille, jotka eivät tiedä, Capital.com on erittäin suosittu CFD-kaupankäyntialusta, jota säätelevät sekä Yhdistyneen kuningaskunnan FCA että Kyproksen CySEC.
• Alusta tukee pitkää DeFi-kolikkomarkkinoita - kuten LINK, UNI, DAI, 0x ja kasa enemmän.

Siitä huolimatta, jos valitsemasi online-välittäjä ei tarjoa sisäänrakennettuja lompakkopalveluja, sinun on myös löydettävä ulkoinen digitaalinen lompakko DeFi-rahakkeiden tallentamiseen. Tämä on tietysti, jos et kiinnitä heitä mihinkään DeFi-alustaan ​​passiivisten tulojen ansaitsemiseksi.

Vaihe 2: Rekisteröidy valitsemallesi DeFi-kaupankäyntisivustolle

Tilin avaaminen DeFi-kolikoilla on helpompaa kuin koskaan. Sinun tarvitsee vain täyttää nopea rekisteröintilomake. Tämä sisältää koko nimesi, syntymäaikasi, asuinosoitteesi ja yhteystietosi. Jos käytät säänneltyä alustaa, kuten Capital.com, sinun on myös vahvistettava henkilöllisyytesi osana KYC-prosessia.

Voit suorittaa tämän vaiheen melko nopeasti lataamalla henkilöllisyystodistuksen - kuten kopion passistasi tai ajokortistasi. Sivustolla Capital.com sinulla on 15 päivää aikaa suorittaa tämä vaihe. Jos et tee tätä, tilisi jäädytetään automaattisesti. Kun asiakirjat on ladattu ja vahvistettu, pääset esteettömästi kymmenille DeFi-markkinoille - kaikki palkkiotonta!

Vaihe 3: Rahoita online-tiliäsi

Ennen kuin voit käydä kauppaa DeFi-kolikoilla Capital.comissa, sinun on rahoitettava tilillesi.

Capital.comissa voit tehdä tämän luottokortilla, pankkikortilla, pankkisiirrolla tai sähköisillä lompakoilla, kuten ApplePay, PayPal ja Trustly.

Mikä parasta, Capital.com ei veloita talletusmaksuja ja voit rahoittaa tilisi vain 20 dollaria / 250 puntaa. Tästä huolimatta, jos talletat varoja pankkisiirrolla, sinun on lisättävä vähintään $ / £ XNUMX.

Vaihe 4: Löydä valitut DeFi-kolikkomarkkinat

Kun olet määrittänyt tilisi, olet valmis aloittamaan kaupankäynnin DeFi-kolikoilla. Capital.comissa – prosessi on yksinkertainen. Sinun tarvitsee vain etsiä valitsemasi DeFi-kolikko ja napsauttaa sitten latautuvaa tulosta.

Esimerkiksi, jos haluat vaihtaa Uniswap-kauppaa, voit yksinkertaisesti kirjoittaa hakupalkkiin 'UNI'.

Vaihe 5: Vaihda DeFi-kolikko

Nyt sinun tarvitsee vain määrittää vaihdettavien DeFi-rahakkeiden määrä. Vaihtoehtoisesti voit myös kirjoittaa haluamasi rahamäärän kyseiseen Defi-kolikkoon.

Joka tapauksessa, kun olet vahvistanut tilauksen Capital.comissa, se suoritetaan välittömästi. Mikä parasta – Capital.com ei veloita sinulta senttiäkään provisiota tai maksuja Defi-kolikoiden vaihdosta!

Tärkeää tietää

Kun olet ostanut parhaan DeFi-kolikon taloudellisiin tavoitteisiisi, on pöydällä paljon vaihtoehtoja. Voit esimerkiksi pitää niitä, vaihtaa niillä tai sijoittaa ne uudelleen vastaavaan DeFi-protokollaan. Lisäksi, kuten olemme käsitelleet läpi tämän oppaan, voit myös asettaa panoksensa DeFi-kolikoita tai ottaa lainaa käyttämällä niitä vakuutena.

Ratkaisevaa on, että DeFi-alustat ovat jo onnistuneet tuottamaan huomattavaa jännitystä markkinoilla. Hajautettu tila on houkutellut vaikuttavan määrän sijoituspääomaa pelkästään viimeisten 12 kuukauden aikana - kasvanut räjähdysmäisesti vuoden aikana. Kuten voit selvästi nähdä, on olemassa useita alustoja, jotka ovat onnistuneet tuomaan edellä mainitut DeFin edut suurelle yleisölle.

Monista käyttötapauksista on etenkin kahta näkökohtaa, jotka ovat saaneet vetovoiman salauksen sijoittajien ja kauppiaiden keskuudessa. Nämä ovat DeFi-alustojen tarjoamia salaussäästötilejä ja salauslainoja.

Sellaisena tarkastelemme tämän oppaan seuraavissa osissa näitä sovelluksia ja sitä, miten voit hyödyntää niitä kasvattaaksesi salausvarasi.

Salaussäästötilit DeFi-alustoilla

Kuten aiemmin keskustelimme, parhailla DeFi-alustoilla on joukko rahoitustuotteita rivissä salauksen harrastajille. Kaikista erilaisista mahdollisuuksista salauksen säästötilin idea näyttää saavan eniten huomiota. Salaussäästötili on juuri se, miltä se kuulostaa olevan - sen avulla voit ansaita passiivista tuottoa sijoituksistasi.

Perinteisiin rahoitusjärjestelmiin verrattuna parhaat DeFi-alustat tarjoavat kuitenkin paljon korkeamman koron talletuksistasi. Ennen kuin päätät sijoittaa salaussäästötilille, on tärkeää ymmärtää, miten ala toimii.

Mitä ovat salaussäästötilit?

Krypto -säästötilit ovat juuri sitä mitä tinalla lukee – säästötili kryptovaluutoillesi. Sen sijaan, että tallettaisit fiat-valuuttoja perinteiseen pankkiin, lisäät kryptoomaisuutesi DeFi-lainausalustaan. Voit puolestaan ​​ansaita korkoa talletuksillesi.

Pohjimmiltaan se, mitä teet, on lainata omaisuuttasi saman alustan salauksenottajille. Vastineeksi he maksavat korkoa salausvarasi lainasta. Sellaisena salaustalletustilit auttavat rahoittamaan parhaiden Defi-alustojen tarjoamia vertaislainoja.

DeFi-laina-alustat

Tyypillisesti keskitetyllä laina-alustalla - joudut käymään läpi hankalan KYC-prosessin säästötilin hyödyntämiseksi. Lisäksi yhtiö päättää itse tarjotut korot. Toisaalta DeFi-alustat toimivat protokollina - mikä tarkoittaa, että ne ovat kaikkien saatavilla ilman, että heidän on noudatettava mitään KYC-menettelyjä.

Ei vain sitä, mutta tilit ovat ei-vakuus, mikä tarkoittaa, että sinun ei tarvitse luovuttaa varojasi itse alustalle. Sellaiset hajautetut laina-alustat ja niiden tarjoamat säästötilit ovat automatisoituja. Tämä tarkoittaa, että hallintojärjestelmä määrittää korot.

Useimmissa tapauksissa parhailla DeFi-laina-alustoilla on vaihtelevat korot, jotka perustuvat kyseisen protokollan omaisuuden kysyntään ja kysyntään. Lisäksi lainanottaja voi ottaa lainan suoraan DeFi-alustan kautta ilman, että hänen on mentävä läpi varmennusprosessia tai luottotarkistusta.

Käsittelemme salauslainojen aihetta luotonottajan näkökulmasta tarkemmin tämän oppaan seuraavassa osassa. Kuitenkin viime vuosina ajatus DeFi-lainasta on kasvanut merkittävästi. Vaikka lainanottajien korot saattavat olla korkeammat, todentamisen helpottaminen tekee DeFi-alustoista houkuttelevamman - etenkin niille, joiden luottoluokituksen katsotaan olevan huono.

Kuinka DeFi-lainaus toimii?

Parhailla DeFi-alustoilla törmäät myös termiin '' satoviljely '', joka viittaa ERC-20-merkkien panostamiseen korkojen ansaitsemiseksi. Monissa tapauksissa salaustalletustilit ja satoviljely eivät ole niin erilaisia. Tämän sanottuasi, kun käydään DeFi-alustan läpi, toimit likviditeetin tarjoajana. Toisin sanoen, kun talletat varat, ne lisätään likviditeettipooliin.

• Vastineeksi tämän likviditeetin tarjoamisesta saat palkkion korkoina.
• Hajautetut lainausalustat toimivat automatisoidulla protokollapaketilla.
• Esimerkiksi parhaat DeFi-alustat, kuten Compound ja Aave, ovat kehittäneet oman dokumentaationsa - joka on kaikkien käytettävissä.
• Kaikki liiketoimet tällaisilla DeFi-alustoilla toteutetaan älykkäillä sopimuksilla (likviditeettipoolit).

Tämä varmistaa, että lainaus- ja lainaprosessia hoidetaan oikein. Älykkäät sopimukset toteuttavat tapahtuman vain, jos alustan määrittelemät ennalta määrätyt ehdot täyttyvät. Sellaisena kun avaat DeFi-säästötilin, lähetät pääomaa älykkääseen sopimukseen.

Vastineeksi ansaitset tuottoja digitaalisten rahakkeiden tai joukkovelkakirjojen muodossa, jotka osoittavat, että olet kyseisen omaisuuden omistaja. Parhailla DeFi-alustoilla nämä älykkäät sopimukset ovat hyvin tarkastettuja ja yleisön saatavilla. Kuitenkin, kuten voit kuvitella - saatat tarvita vähän koodaustietoa tietojen vahvistamiseksi.

Tänään voit paitsi avata salaussäästötilin, mutta voit myös ansaita korkoa monista ERC-20-rahakkeista.

Joten, sinun pitäisi avata salaussäästötili DeFi-alustalla? No, kuten voitte kuvitella, salauksen säästötilin avaamisen tärkein etu on korkojen saaminen. Sen sijaan, että pelkästään tallennat digitaalisia resursseja lompakkoosi, voit vastaanottaa enemmän salausta kuin mitä lainasit. Tärkeää on, että sinun ei tarvitse nostaa sormea ​​- sillä palautuksesi maksetaan sinulle passiivisesti.

Kuitenkin näinä päivinä monet sijoittajat päättävät lainata vakiomalleja, kuten DAI. Tämän avulla voit kasvattaa pääomaa ilman tavanomaisten krypto-valuuttojen volatiliteettiriskiä. Lisäksi monien DeFi-alustojen avulla voit panostaa omia hallintotunnuksiaan.

Autamme sinua ymmärtämään salaustalletustilien käytännössä luomalla alla olevan esimerkin, joka kattaa kaikki tärkeät näkökohdat.

• Oletetaan, että aiot avata salaussäästötilin Ethereum-omistuksillesi.
• Voit siirtyä valitsemallesi DeFi-alustalle perustamaan salaussäästötilisi.
• Yhdistä DeFi-alustasi kryptovaluutta lompakkoon.
• Valitse Ethereum tuettavien kolikoiden luettelosta.
• Alusta näyttää, kuinka paljon kiinnostusta saat panoksestasi.
• Valitse kuinka paljon Ethereumia haluat panostaa.
• Kun olet valmis - vahvista sijoitus.

Muista, että monilla alustoilla tällaiset liiketoimet maksavat sinulle kaasumaksuja. Varmista sellaisenaan, että tarkistat kustannukset ennen salaustalletustilin perustamista. Nyt, kun kosketimme aikaisemmin - kun panostat salausvaluuttoja, olet käytännössä salauksen lainanantaja.

Monet näistä DeFi-alustoista tarjoavat myös salauslainoja - sallien muiden lainata omaisuuttasi. Tässä tilanteessa käytät digitaalisia omaisuuttasi vakuudena sen sijaan, että talletat niitä säästötilille.

Alla olevassa osiossa selitämme, miten voit hyötyä salauslainoista parhailla DeFi-alustoilla.

Salauslainat DeFi-alustoilla

Jos olet salauksen harrastaja, saatat jo tuntea osta ja pidä -strategian käsitteen. Yksinkertaisesti sanottuna, kun "hODLE" digitaalisia omaisuuttasi, pidät ne turvassa turvallisessa lompakossa - kunnes olet valmis rahaksi. Kuitenkin, kuten menee, jätät kolikot yksinkertaisesti istumaan lompakkoon.

Salauslainat ja lainausalustat tarjoavat vaihtoehtoisen ratkaisun tähän - missä voit vakuudeksi salausvarasi saada lainaa vastineeksi. Yksinkertaisesti sanottuna salauslainat toimivat päinvastoin säästötileillä. Sen sijaan, että olisit luotonantaja ja ansaitsisi korkoa varoistasi, käytät kryptovaluuttasi vakuudeksi lainan hankkimiseksi.

Mitä ovat salauslainat?

Kaikissa sijoituksissa likviditeetin saatavuus on yksi tärkeimmistä näkökohdista. Toisin sanoen on parasta pystyä kotiuttamaan omaisuutesi milloin tahansa. Toisin kuin perinteiset arvopaperit, kryptovaluuttamarkkinat ovat kuitenkin hieman erilaiset.

Esimerkiksi:

• Kuvitelkaamme, että omistat 10 BTC: tä, mutta etsit likviditeettiä.
• Nykyisten markkinoiden vuoksi et halua myydä omistustasi, koska oletat, että BTC: n hinta nousee huomattavasti pitkällä aikavälillä.
• Sellaisena et halua purkaa salaustasi, koska kun ostat sen myöhemmin - saatat päätyä vähemmän Bitcoiniin.

Täällä salauksen lainausalustat tulevat esiin. Tällaisessa tilanteessa voit käyttää Bitcoiniasi vakuudeksi saadaksesi lainan, joka maksetaan salaus- tai fiat-valuutassa. Ottaen kuitenkin huomioon kryptoarvokolikoiden epävakaat luonteet, joudut takaamaan enemmän BTC: tä kuin saamasi lainan arvo.

Ttyypillisesti tällaiset salauslainat edellyttävät myös marginaalimaksun maksamista. Tämä vaihtelee DeFi-alustasta toiseen. Esimerkiksi Nexosta voit saada salauslainan vain 5.9%: n huhtikuusta. BlockFi-palvelussa voit saada korkoja jopa 4.5%.

Kun olet maksanut lainan koron kanssa, salausvarasi palautetaan sinulle. Salausvakuutuksesi ovat vaarassa vain, jos et maksa lainaa takaisin tai vakuutesi arvo putoaa. Tässä tapauksessa sinun on lisättävä lisää vakuuksia.

Yksi salauslainojen tärkeimmistä eduista on, että et ole tarkastus- tai luottotarkastusten kohteena. Yksinkertaisesti sanottuna, verrattuna perinteiseen pankkitoimintaan, salauslainat ovat paljon helpommin saatavilla. Sinänsä sinun ei tarvitse suorittaa tarkastuksia luottohistoriasi tai tulojesi perusteella. Parhaiden DeFi-alustojen avulla voit myös päättää lainaehdoista, mikä antaa sinulle paljon enemmän joustavuutta.

DeFi-salauslainat ilman vakuuksia

Vaikka suurin osa keskitetyistä salausalustoista vaatii vakuuksien asettamista, voit myös löytää DeFi-alustoja, jotka tarjoavat lainaa tallettamatta Kaikki voimavara. Näitä kutsutaan ensisijaisesti vakuudettomiksi salauslainoiksi, jotka tarjoavat lyhytaikaista likviditeettiä.

Esimerkiksi yksi parhaista DeFi-alustoista - Aave, antaa sinulle pääsyn Flash-lainoihin - jolloin sinun ei tarvitse tarjota mitään vakuuksia. Sen sijaan voit lainata varoja niin kauan kuin maksat takaisin lainan yhden blockchain-tapahtuman sisällä.

Tällaiset vakuudettomat salauslainat on kuitenkin suunniteltu ensisijaisesti kehittäjille. Tämä johtuu siitä, että sinun on luotava älykäs sopimus voidaksesi pyytää lainaa ja maksaa sen takaisin saman tapahtuman aikana. Sellaisena, jos haluat hyödyntää salauslainoja ilman lainauksiaVarmista, että olet varma prosessin toiminnasta.

DeFi-salauslaina-alustat

Kuten todennäköisesti tiedät, parhaat DeFi-alustat ovat hajautettuja, jolloin siirtymät ovat automatisoituja eikä ihmisten käsittelemiä. Esimerkiksi DeFi-palveluntarjoajat, kuten Aave ja Compound, käyttävät älykkäitä sopimuksia, jotka käyttävät sen protokollilla suoritettavia algoritmeja automatisoitujen lainojen maksujen luomiseen.

Lisäksi nämä protokollat ​​ovat täysin läpinäkyviä, koska ne on rakennettu lohkoketjuun. Toisin kuin keskitetyillä alustoilla, ei ole sääntelyelimiä - minkä vuoksi saat pääsyn salauslainoihin tarvitsematta suorittaa vahvistusprosessia. Lisäksi voit saada kryptolainoja fiat-valuutoissa, DeFi-kolikoilla tai vakailla kolikoilla, kuten USDT.

Kuinka DeFi-salauslainat toimivat

Sumujen poistamiseksi olemme luoneet esimerkin siitä, miten salauslaina toimii käytännössä.

• Oletetaan, että haluat ottaa salauslainan käyttämällä BTC-kolikoitasi vakuudeksi.
• Haluat lainaa UNI: ssä.
• Tämä tarkoittaa, että joudut tallettamaan yhden UNI: n nykyisen hinnan BTC: lle.
• Nykyisen markkinahinnan mukaan yksi UNI on suunnilleen sama kuin 0.00071284 BTC.
• Valitsemasi salauspalveluntarjoaja veloittaa sinulta 5%: n koron.
• Kahden kuukauden kuluttua olet valmis maksamaan lainan takaisin ja lunastamaan Bitcoinisi.
• Tämä tarkoittaa, että joudut tallettamaan lainasumman UNI: ssä plus 5% korolla.
• Kun olet maksanut lainan, saat Bitcoin-talletuksesi takaisin.

Kuten näette, tässä esimerkissä - sait lainasi UNI: ssä ilman, että sinun tarvitsee myydä Bitcoiniasi. Kaupan toisella puolella salauslainanantaja sai alkuperäisen UNI: n sekä 5%: n korkomaksun. Siitä huolimatta on tärkeää ottaa huomioon itse kryptovaluuttamarkkinoiden volatiliteetti.

Sinänsä joudut ehkä joutumaan yli-vakuuksiin. Esimerkiksi MakeDAO: ssa - sinun on tehtävä talletus, jonka arvo on vähintään 150% lainan arvosta. Oletetaan, että haluat lainata 100 dollaria UNI: ta. MakerDAO: lla - sinun on talletettava 150 dollarin arvoinen BTC vakuudeksi saadaksesi lainan.

Jos BTC-talletuksen arvo putoaa alle 150 dollarin, saatat joutua maksamaan selvitystuomion. Salauslainat voivat kuitenkin olla yksi tehokkaimmista tavoista hyötyä DeFi-tilasta. Se ei vain anna sinulle välittömän pääsyn likviditeettiin, vaan säästää myös vaivaa perinteisten rahoituspalvelujen läpi.

Paras DeFi-kolikko – Bottom Line

Viime kädessä DeFi-teollisuus kehittyy jatkuvasti. Lyhyessä ajassa DeFi-alustat ovat onnistuneet kasvamaan kokeellisesta osasta rahoitusmaailmaa nykyisen valtavaksi ekosysteemiksi. Vaikka se saattaa tuntua kapealla sektorilta juuri nyt, on mahdollista, että DeFi-sovellukset otetaan pian käyttöön laajemmilla markkinoilla.

Kun ilmiöstä tulee valtavirtaa, DeFin eri näkökohdat kulkeutuvat jokapäiväiseen elämään ja talouteen. Toisin sanoen DeFi voi muuttaa rahoitusmaailmaa sellaisena kuin me sen tunnemme.

On kuitenkin tärkeää pitää mielessä, että hajautetut rahoitusmarkkinat ovat vielä melko uusia. Kuten muidenkin sijoitusten kohdalla, tähän liittyy edelleen potentiaalisia riskejä. Sinänsä sinun kannattaa tehdä huolellisuus ja saada käsitys siitä, miten tämä nuori rahoitusjärjestelmä kehittyy.

UKK