Liitprotokoll võimaldab kogukonnal investeeringuid kasutada oma sümboolse COMP-i kaudu. COMP on DeFi ökosüsteemi enim kaasa aidanud laenuprotokoll. Sellest sai esimene DeFi protokoll, mis tutvustas saakkasvatust krüptokogukonnale. Sellest ajast alates on see tööstuses saanud ülemaailmse tuntuse.

Enne detsentraliseeritud protokolli uurimist jätkame detsentraliseeritud rahanduse lühikokkuvõtet.

Detsentraliseeritud rahandus (DeFi)

Detsentraliseeritud rahandus võimaldab kasutajatel finantsteenuseid turvata ilma kolmandate osapoolte abita. See aitab kasutajatel seda teha Interneti kaudu privaatselt ja detsentraliseeritult.

. Defi võimaldab kasutajatel teha selliseid tehinguid nagu säästmine, kauplemine, teenimine ja laenamine jne. See hõlbustab kõiki tehinguid, mida saab teha teie kohalikus pangasüsteemis, kuid lahendada tsentraliseeritud süsteemi.

DeFi keskkond hõlmab peamiselt krüptovaluutasid, mitte fiat-valuutasid. Välja arvatud mõned stablecoiinid - stablecoinid on krüptovaluutad, mis seovad oma väärtused fiati valuuta väärtustest.

Valdav enamus DeFi rakendusi põhineb Ethereumi plokiahelal nagu ühend.

Mis on liitprotokoll?

Compound (COMP) on detsentraliseeritud protokoll, mis pakub laenuteenuseid oma saagikuse funktsioonide kaudu. Selle lõid 2017. aastal Geoffrey Hayes (CTO Compound) ja Robert Leshner (CEO Compound) ettevõttest Compound Labs Inc.

Compound Finance annab oma kasutajatele juurdepääsu varade salvestamiseks, nendega kauplemiseks ja kasutamiseks teistes DeFi rakendustes. Tagatised on lukustatud nutikatesse lepingutesse ja intresse genereeritakse turu nõudmiste põhjal.

COMP-märgis on Compound-protokolli jaoks välja antud juhtimisluba. Selle väljaandmisel muutus ühendprotokoll tsentraliseeritud protokollist detsentraliseeritud protokolliks muutumiseks.

Juunil 27th, 2020, oli see esimene platvorm, mis viis saagikasvatuse rambivalgusesse. COMP on ERC-20 märk; need märgid on loodud Ethereumi plokiahela abil plokiahelas nutikate lepingute kasutamiseks ja arendamiseks.

ERC-20 märgist sai üks kõige kriitilisemaid Ethereumi märke, millest on kujunenud Ethereumi plokiahela standardsed märgid.

Kasutajad rahastavad süsteemi likviidsuse kaudu, mida nad pakuvad suurtele laenupakkidele. Preemiaks saavad nad märgid, mida saab teisendada mis tahes võrgus toetatavaks varaks. Samuti saavad kasutajad lühiajaliselt võtta võrgus teiste varade laene.

Ühendatud ülevaade

Pilt viisakalt CoinMarketCap

Nad maksavad iga võetud laenu eest intressi, mis jagatakse laenufondi ja laenuandja vahel.

Sarnaselt panustega basseinidele premeerivad tootlikud basseinid oma kasutajaid selle järgi, kui kaua nad osalevad ja kui palju krüptot üksikisikud basseini lukustavad. Kuid erinevalt panusest on ajavahemik ühele laenamiseks ühissüsteemist palju lühem.

Protokoll võimaldab kasutajatel laenata ja laenata kuni 9 ETH-põhist vara, sealhulgas Tether, Pakitud BTC (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT) ja USD-Coin (USDC).

Selle ülevaatuse ajal võib liitkasutaja saada üle 25% aastast intressi, mida nimetatakse ka APY-ks, kui laenate põhitähelepanu märki (BAT). Selliseid regulatsioone nagu rahapesu tõkestamine (AML) või kliendi tundmine (KYC) pole ühendis olemas.

Samuti võivad COMP-märgi väärtuse kõrge hindamise tõttu teenida kasutajad isegi üle 100% APY-d. Allpool oleme kirjeldanud COMPi lühikomponente.

COMP. Omadused Sümboolne

  1. Ajalukud: kõik haldustoimingud peavad elama Timelockis vähemalt 2 päeva; pärast seda saab neid rakendada.
  2. Delegatsioon: COMP-i kasutajad saavad saata saatjalt hääle delegaadile - üks aadress korraga. Delegaadile saadetud häälte arv võrdub selle kasutaja konto COMP-saldoga. Delegaat on märgiline aadress, kuhu saatja oma hääled delegeerib.
  3. Hääleõigus: märkide omanikud saavad delegeerida hääleõiguse endale või ükskõik millisele valitud aadressile.
  4. Ettepanekud: Ettepanekud võivad muuta protokolli parameetreid või lisada protokolli uusi funktsioone või luua juurdepääsu uuematele turgudele.
  5. KOMP: COMP-märk on ERC-20 märgis, mis annab märgi omanikele võimaluse delegeerida hääletamisõigusi üksteisele, isegi endale. Mida rohkem on märgiomanikul häält või ettepanekut, seda suurem on kasutaja hääle või delegatsiooni kaal.

Kuidas ühend töötab?

Ühendit kasutav üksikisik võib krüptot laenupakkujana välja anda või laenuvõtjana tagasi võtta. Laenu andmine ei toimu siiski otsese kontakti kaudu laenuandja ja laenuvõtja vahel, vaid puul toimib vahendajana. Üks hoiab basseini ja teised saavad seda basseinist.

Puul koosneb kuni 9 varast, mille hulka kuuluvad Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, pakitud BTC (wBTC), USDT ja Zero X ( 0x) krüptorahad. Igal varal on oma kogum. Ja mis tahes antud kogumis saavad kasutajad laenata ainult vara väärtust, mis on väiksem kui nende hoiustatud. Laenu võtmisel tuleb arvestada kahe teguriga:

  • Sellise märgi turu ülempiir ja
  • Investeeritud likviidsus.

Compoundis antakse teile iga investeeritava krüptoraha kohta vastav summa cTokensit (mis on muidugi suurem kui teie investeeritud Likviidsus).

Need kõik on ERC-20 märgid ja on vaid murdosa põhivarast. cTokens annab kasutajatele võimaluse teenida huvi. Kasutajad saavad järk-järgult omandada rohkem alusvarasid nende käsutuses olevate cTokenide arvuga.

Antud vara hinna languse tõttu võib tagatise likvideerimise oht olla juhul, kui kasutaja laenatud summa on suurem kui lubatud.

Vara valdajad saavad selle likvideerida ja osta odavama hinnaga. Teisalt saab laenuvõtja maksta teatud protsendi oma võlast, et suurendada oma laenuvõimet likvideerimisel üle eelmise piiri.

Ühendi eelised

  1. Teenimisvõime

Iga ühendi kasutaja saab platvormilt passiivselt teenida. Teenida saab laenamise ja kasutamata krüptoraha kaudu.

Enne Compoundi tekkimist jäid krüptorahad kasutamata nende antud rahakotti, lootes, et nende väärtused tõusevad. Kuid nüüd saavad kasutajad oma müntidest kasu teenida, kaotamata neid.

  1. TURVALISUS

Turvalisus on krüptoraha ökosüsteemis ülitähtis kaalutlus. Kasutajad ei peaks selle pärast ühendprotokolli pärast muretsema.

Kõrge profiiliga ettevõtted, nagu Trail of Bits ja Open Zeppelin, on platvormil läbi viinud turvaauditite seeria. Nad on kinnitanud, et liitvõrgu kodeerimine on usaldusväärne ja võimeline võrgu nõudmisi kindlustama.

  1. Interaktiivsus

Ühend järgib detsentraliseeritud rahanduse interaktiivsuse osas universaalset nõusolekut. Platvorm on teinud selle kättesaadavaks teiste rakenduste toetamiseks.

Parema kasutuskogemuse loomiseks võimaldab Compound kasutada ka API-protokolle. Seega tuginevad teised platvormid ühendi loodud üldpildile.

  1. Autonoomne

Võrk kasutab arukaid lepinguid, mis on täielikult auditeeritud, et seda iseseisvalt ja automaatselt saavutada. Need lepingud käsitlevad platvormil väga olulisi funktsioone. Nende hulka kuulub haldamine, pealinnade järelevalve ja isegi ladustamine.

  1. COMP

COMP-märk annab krüptoturule palju eeliseid. Alustuseks pakub see kasutajatele võimalust laenata ja laenata kapitali liitvõrgus olevast põllumajandusfondist. Traditsioonilisi panganduseeskirju pole vaja; tooge oma tagatis ja teile antakse raha.

Likviidsuse kaevandamine ühendis

Tehti ettepanek likviidsuse kaevandamiseks, et pakkuda nii laenuvõtjale kui ka laenuandjale ühendprotokolli kasutamist. Miks nii? Kui kasutajad pole platvormil aktiivsed ja kättesaadavad, aeglaselt kulub platvormil ja sümboolika väheneb pärast DeFi keskkonnas olevaid protokolle.

Selle prognoositud väljakutse lahendamiseks premeeritakse mõlemat osapoolt (laenuandjat ja laenuvõtjat) COMP-märgis, mille tulemuseks on likviidsustaseme ja aktiivsuse kõrge järjepidevus.

See premeerimine toimub nutika lepinguga ja COMP-i hüvesid levitatakse mõne teguri abil (st osalevate kasutajate arv ja intressimäär). Praegu on kogu platvormil jagatud 2,313 COMP-märki, mis jagunevad võrdseteks osadeks nii laenuandjate kui ka laenuvõtjate jaoks.

COMP-märk

See on ühendi protokolli spetsiaalne märgis. See annab selle kasutajatele võimaluse protokolli juhtida (hallata), võimaldades neil panustada tulevikku. Kasutaja kasutab hääletamiseks ühte COMP-i ja teisi kasutajaid saab neile häältele delegeerida ilma märki üle andmata.

Ettepaneku tegemiseks peab COMP-loa omanikul olema vähemalt 1% kogu COMP-i tarnetest kättesaadav või delegeeritud teistele kasutajatele.

Esitamisel toimub hääletusprotsess 3 päeva jooksul vähemalt 400,000 400,000 antud häälega. Kui ettepanekut kinnitab rohkem kui 2 XNUMX häält, rakendatakse muudatus pärast kahepäevast ootamist.

Ühendi (COMP) ICO

Varem ei olnud COMP-i loa esmane mündipakkumine (ICO) saadaval. Pigem eraldati investoritele 60% 10 miljoni suurusest COMP-pakkumisest. Nende investorite hulka kuuluvad asutajad, meeskonnaliikmed, tulevased meeskonnaliikmed ja kogukonna kasv.

Täpsemalt eraldati selle asutajatele ja meeskonnaliikmetele veidi üle 2.2 miljoni COMP-märgi ning aktsionäridele anti üle veidi alla 2.4 miljoni COMP-i; kogukonna algatuste jaoks on tehtud kättesaadavaks veidi alla 800,000 400,000 COMP, samas kui meeskonna eelseisvatele liikmetele tagati alla XNUMX XNUMX.

Ülejäänud osa on 4.2 miljonit COMP-märki, mida jagatakse 4 aastat Compound-protokolli kasutajatega (mis algselt algas igapäevase levitamisena 2880 COMP-i, kuid seda oli kohandatud 2312 COMP-iga päevas).

Siiski on oluline tunnistada, et märgi asutajale ja meeskonnaliikmetele eraldatud 2.4 miljonit märki paigutatakse turule tagasi pärast 4-aastase ajavahemiku möödumist.

See võimaldab muutusi. Sel perioodil saavad asutaja ja meeskond hääletamise kaudu märki juhtida, seejärel minna täiesti iseseisvasse ja autonoomsesse kogukonda.

Krüptoraha tootluse kasvatamine

Üks asi, mis ühendajaid köidab, on võime kasutada mitmeid DeFi-protokolle, nutikaid lepinguid nii, et nad saaksid mõeldamatult kõrgeid intressimäärasid.

Krüptokogukonnas nimetatakse seda saagikasvatuseks. See hõlmab laenamise, kauplemise ja laenamise kombinatsiooni.

DeFi saagikuse kasvatamine kasutab DeFi tooteid ja protokolle tohutu tulu saamiseks; Mõnikord saavutavad mõned stiimulite ja raha tagastamise preemiate arvutamisel üle 100% AYI.

Saagikasvatust peetakse uskumatult riskantseks ja mõned oletavad, et see on mitmesugune marginaaliga kauplemine. Selle põhjuseks on asjaolu, et kasutajad saavad teha tehingu paljude krüptovaluutadega, mis on palju suuremad kui nende summa, mida nad basseini panevad.

Mõni kategoriseerib selle püramiidskeemi, ainult et püramiid pööratakse tagurpidi. Kogu süsteem tugineb põhiliselt varale, mida kasutaja üritab koguda. Vara peab kas püsima stabiilsena või hindama selle väärtust hinnas.

Krüptoraha vara, mida proovite koguda, määrab saagikoristuse eripära. COMP-i jaoks tähendab saagikuse kasvatamine COMP-märkide tootluse suurendamist võrgus osalemise eest nii laenusaaja kui ka laenuandjana. See võimaldab kasutajatel teenida raha krüptot laenates Compoundi abil.

Liitsaagikasvatus

Liitsaaki kasvatatakse võrgus, mida tuntakse InstaDapp nime all, mis võimaldab kasutajal ühest võrdluspunktist suhelda paljude teiste DeFi rakendustega.

InstaDapp pakub funktsiooni, mille tulemusel võidakse COMP-loas teenida rohkem kui 40x kasumit - seda funktsiooni nimetatakse „Max COMPIM $ COMP” Kokkuvõtlikult võib öelda, et mis tahes rahakotis oleval COMP-märgil on väärtus, millel on rohkem väärtust, kui see, mille võlgnete fondilt laenatud fondile.

Lühike näide näitlikustamiseks oletame, et teil on 500 DAI-d ja te kannate selle summa ühendisse. Kuna kasutajad saavad fondi kasutada ka siis, kui nad on „lukus“, kasutate seda 500 DAI-d InstaDapi funktsiooni „Kiirlaen“ kaudu, et saada 1000 USDT ühendist laenates. Seejärel konverteerige 1000 USDT hinnanguliselt 1000 DAI-ks ja asetage 1000 DAI tagasi laenuandjaks.

Kuna võlgnete 500 DAI-d ja laenate 500 DAI-d. See võimaldab teil saada APY, mis ületab kergesti 100%, millele lisandub intressimäär, mille maksate 1000 USDT laenamise eest.

Kasumlikkuse määrab aga platvormi kasv ja aktiivsus ning antud vara kallinemine.

Näiteks võib Stablecoin DAI igal ajal hinda alandada, mõjutades vara kohutavalt. Tavaliselt toimub see teiste turgude kõikumise tõttu ja kauplejad kipuvad oma fiatvaluuta sidumiseks kasutama stabiilset raha.

Liitfinants vs Marker DAO

Alles hiljuti, kui Compound pildile tuli, oli MarkerDAO tuntuim Ethereumi põhine DeFi projekt.

Nagu ühend, lubab MarkerDAO kasutajatel krüptot laenata ja laenata BAT, wBTC või Ethereum abil. Sellele tõsiasjale lisandub veel üks DAI-na tuntud ERC-20 stablecoin'i laenamine.

DAI on seotud ka USA dollariga. See erineb USDC-st ja USDT-st selle poolest, et neid toetavad tsentraliseeritud varad, kuid DAI on detsentraliseeritud ja see on krüptoraha.

Sarnaselt ühendile ei saa laenuvõtja laenata 100% Ethereumi tagatissummast, mille ta DAI-s esitas, vaid kuni 66.6% USD väärtusest.

Nii võib öelda, et kui üks hoiustab 1000 dollarit Ethereumi ekvivalenti, võib inimene välja võtta 666 DAI laenu eest, mis ei sarnane ühendiga, kasutaja saab laenata ainult DAI vara ja reservitegur on fikseeritud.

Mõlemad platvormid kasutavad saagikoristust ja huvitaval kombel võtavad kasutajad laenu MarkerDAO-lt, et investeerida või laenata Compoundi - kuna Compoundis on kasutajatel suurem kasumlikkuse võimalus. Kahe kõige populaarsema DeFi-protokolli arvukate erinevuste hulgas on kõige erinevamad:

  1. Liitprotokoll premeerib kasutajaid rohkem stiimuleid, lisades intressimäärasid selles osalemiseks.
  2. MarkerDAO ainus eesmärk on pakkuda DAI stablecoinile tuge.

Liit toetab ka rohkem varade laenamist ja laenamist, samas kui MarkerDAO-s on see ainult üks. See annab ühendile suurema eelise tootlikkuse osas - mis on nende DeFi-protokollide põhiline tõukejõud.

Lisaks on ühend kasutajasõbralikum kui MarkerDAO.

Kust ja kuidas COMP krüptoraha hankida

Praegu on olemas mitu vahetust, kus saab selle märgi hankida. Esitame mõned;

Binance - see on kõige eelistatum Kanadas, Austraalias, Singapuris ja enamikus maailmas, välja arvatud USA. USA elanikel on takistatud Binance'ile valdava enamuse märkide saamine.

Kraken - see on parim alternatiiv USA omadele.

Muud hõlmavad järgmist:

Coinbase Pro ja Poloniex.

Siiani on parim soovitus oma mis tahes krüptovaluutade ja loomulikult ka COMP-i märgi salvestamiseks võrguühenduseta riistvarakott.

Ühendatud teekaart

Compound Labs Inc. tegevdirektori Robert Leshneri ja tsiteerin Medium 2019. aasta postitusest: "Compound was Designed as a Experiment".

Nii et ühendil pole teekaarti. Vaatamata sellele tõstetakse käesolevas ühendülevaates välja 3 eesmärki, mida projekt lootis saavutada; DAO-ks saamine, võimaldades juurdepääsu mitmesugustele muudele varadele ja võimaldades neil varadel olla oma tagatistegurid.

Järgnevatel kuudel avaldas Compound Mediumile rohkem värskendusi arendusprotsessi kohta ja ühe oma hiljutise postituse, milles kirjeldati, et Compound oli need eesmärgid saavutanud. See saavutus tegi ühendi üheks vähestest krüptovaluutadest, mis olid oma projektid lõpule viinud.

Hilisematel aegadel on ühendi protokoll määravaks ühenduseks. Eeldatakse ühendis avalikult vaadatud kontrollettepanekutele, millest enamik näib olevat tagatud tegurite ja toetatavate varude reservfaktorite muutmine.

Lühidalt öeldes moodustavad need reservitegurid väikese osa intressimääradest, mis laenuvõtjad on võetud laenudelt tagasi maksnud.

Neid nimetatakse likviidsuspatjadeks ja neid kasutatakse madala likviidsuse korral. Kokkuvõttes on see reservitegur ainult protsent tagatistest, mida saab laenata.

Eksperdi skoor

5

Teie kapital on ohus.

Etoro - parim algajatele ja ekspertidele

  • Detsentraliseeritud vahetus
  • Ostke Binance Smart Chainiga DeFi münte
  • Üliturvaline

Liituge nüüd Telegrami DeFi mündivestlusega!

X