Detsentraliseeritud finantsturg (DeFi) on viimastel aastatel krüptohuvilistelt kõrgendatud huvi äratanud - see meelitab investoreid üle kogu maailma. Lihtsamas vormis on DeFi termin, mida kasutatakse plokiahelatehnoloogiale rajatud finantsrakenduste jaoks - selle eesmärk on majanduse maastiku demokratiseerimine, asendades tsentraliseeritud asutused.

Täna saavad DeFi platvormid pakkuda teile täielikku spektrit finantsteenuseid - alates kauplemisest, laenamisest, laenamisest, detsentraliseeritud börsidest, varahaldusest ja muust.

Kõige populaarsemad DeFi platvormid on välja töötanud oma emakeelemärgid, mis on nii nende töö hõlbustamiseks kui ka kasutajate ergutamiseks. Kui olete huvitatud sellest innovaatilisest turust juba varakult hankima, on DeFi müntidesse investeerimine üks parimaid viise.

Siin aadressil DefiCoins.io - heidame pilgu turu parimatele DeFi müntidele ja uurime nende rolli nende vastavas DeFi ökosüsteemis. Samuti selgitame protsessi, kuidas saate DeFi münte osta mugavalt oma kodust, maksmata sentigi maaklertasusid ega vahendustasusid.

10 parimat DeFi münti 2021. aastal

Tänu populaarsuse tõusule ja uute DeFi platvormide esilekerkimisele - DeFi müntide nimekiri kasvab pidevalt. Kirjutamise ajal - kogu DeFi tööstuse turu ülempiir on üle 115 miljardi dollari. See on tohutu, eriti kui mõelda, kui noor DeFi nähtus on. 

Siin on nimekiri kümnest parimast DeFi mündist, mis on selle detsentraliseeritud turu tõusule kaasa aidanud.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap on juhtiv detsentraliseeritud börs, mis domineerib praegu DeFi turul. See kasutab automatiseeritud turutegija süsteemi (AMM), et tagada oma saidil kaubeldavate ERC20 märkide piisav likviidsus. Uniswapi protokoll on oma krüptovara lahenduste järgi meelitanud ustavaid järgijaid. See võimaldab teil täielikult kontrollida oma privaatvõtmeid, integreerub väliste rahakotidega ja võimaldab teil kaubelda madalate tasudega.

UNI märgise käivitas Uniswapi protokoll 2020. aasta septembris - selleks, et premeerida oma KASUTAJAT. DeFi münt tuli turule hinnaga 2.94 dollarit. Mõne kuu jooksul on mündi väärtus tõusnud 35.80 dollarini. DeFi münti võib vaieldamatult pidada üheks kõige paremini toimivaks märgiks tööstuses - vaid kaheksa kuu jooksul on see üle 1,100%. 

See on ka hindamise poolest üks parimaid DeFi münte, mille turu ülempiir on üle 18 miljardi dollari. UNI-d ostes saate ka stiimuleid ja allahindlusi Uniswapi protokollile. Näiteks sõltuvalt UNI osaluste suurusest - saate hääletada erinevate Uniswapi ökosüsteemi jaoks välja pakutud poliitikate üle.

Uniswapi protokoll on juba välja pakkunud nelja-aastase kava UNI-märkide jaotamiseks. 1 miljardist mündist on 60% reserveeritud Uniswapi kogukonna liikmetele. DeFi münt on juba saadaval kauplemiseks populaarsetel krüptoraha platvormidel nagu Capital.com.

2. Ketilink (LINK)

Chainlink on vaieldamatult kõige laialdasemalt kasutatav detsentraliseeritud oraaklivõrk, mis DeFi turul praegu saadaval on. See toidab reaalmaailma andmeid plokiahelas asuvatele nutikatele lepingutele - see on link krüpto DApps-i vahel edasi-tagasi liikuva enneolematu hulga teabe vahel. Pakkuja on välja andnud ka oma emakeelse loa LINK, millel on platvormil mitu funktsionaalset utiliiti.

Tänu detsentraliseeritud platvormide üha kasvavale populaarsusele on Chainlink alates selle käivitamisest 2019. aastal märkimisväärselt kasvanud. See on arenenud punktini, kus saab rahastada muid krüpteerimisalgatusi, mis võivad olla väärtuslikud Chainlinki ökosüsteemile.

Turukapitalisatsiooni osas on LINK praeguse aja üks populaarsemaid DeFi münte - hinnanguliselt üle 14 miljardi dollari. DeFi münt sisenes aastasse 2021 hinnaga 12.15 dollarit. Kirjutamise ajal, 2021. aasta aprillis - on LINKi väärtus kõigi aegade kõrgeimatele tasemetele jõudnud 44.36 dollarini. Paljud eeldavad, et see tõusutrajektoor aja jooksul jätkub. 

Aastate jooksul on Chainlink osutunud üheks parimaks DeFi platvormiks, mis on oma olulisuse tööstuses säilitanud. Kuna ta soovib oma DeFi platvormi funktsionaalsust laiendada, suudab LINK pakkuda teistele DeFi arendajatele täiendavat paindlikkust. Neid aspekte silmas pidades on LINK-märgis vaieldamatult üks parimaid DeFi-münte, mida 2021. aastal kaaluda.

3. DAI (DAI)

Neile, kes seda ei tea, on krüptovaluutade ja DeFi müntide alternatiivne finantsturg ülimalt volatiilne. Neile, kes soovivad vältida hinnakõikumisi, võib huvi pakkuda DAI münt. Lühidalt öeldes on see DeFi krüptomünt ehitatud Ethereumi plokiahelale ja selle väärtus on seotud USA dollari väärtusega.

Tegelikult on DAI esimene omalaadne detsentraliseeritud tagatisega tagatud krüptovara. Selle DeFi mündi on välja töötanud avatud lähtekoodiga tarkvara MakerDAO Protocol - mis on üks parimaid DeFi platvorme nutikate lepingute kasutamiseks erinevate detsentraliseeritud rakenduste loomiseks.

Praegu on DAI turukapitalisatsioon 4 miljardit dollarit - see on üks parimatest ringluses olevatest DeFi müntidest. Selle vahetuskurss peegeldab USA dollari väärtust teiste fiat-valuutade omaga. Nagu võite ette kujutada, on DAI osaluse peamine eelis oma riskide piiramine laiemate krüptorahaturgude äärmise volatiilsusega.

Lisaks võib DAI kasutamine fiat-valuutade asemel aidata teil vähendada finantsturgudel kauplemisel kaasnevaid tehingukulusid ja viivitusi. Lõppkokkuvõttes on DAI parimatest omataolistest DeFi müntidest - seega ootame projekti jaoks suuri asju, mis liiguvad eelolevatesse aastatesse. 

4. 0x (ZRX)

0x on DeFi protokoll, mis võimaldab arendajatel luua oma detsentraliseeritud krüptoraha vahetused. See toimib ka vabadusekaotuseta DEX-lahendusena, mis võimaldab kasutajatel hõlpsasti vahetada ERC20 märke. Tähelepanuväärne erinevus on aga see, et koos oma toetusega ERC20 märkidele hõlbustab 0x vahetus ka ERC-721 krüptovara. Teisisõnu, see teeb ruumi laia digitaalsete müntide loata kauplemiseks.

2017. aastal tutvustas avatud lähtekoodiga 0x protokoll 0x (ZRX) münti. Nagu paljud teised DeFi tippmündid, käib ka ZRX münt Ethereumi plokiahelal ja oli algselt mõeldud selle ökosüsteemi juhtimiseks. Kuid 2019. aastal määrati mündile 0x rohkem kommunaalteenuseid, näiteks likviidsuse pakkujate panus.

0x on olnud ülimalt hästi toimiv alates 2021. aasta algusest. Tegelikult on DeFi mündi väärtus kasvanud üle 500% - jõudes 2.33. aasta aprillis kõigi aegade kõrgeimale tasemele 2021 dollarit. Loa turuväärtus on praegu üle 1.2 miljardi dollari. . Kui olete huvitatud 0x-protokollile juurdepääsemisest, saate selle DeFi-märgiga kaubelda nii tsentraliseeritud kui ka detsentraliseeritud kauplemisplatvormidel - näiteks reguleeritud maakler Capital.com.

5. Tegija (MKR)

Maker (MKR) on veel üks DeFi münt, mille meeskond töötas välja MakerDAO protokolli järgi. Kui DAI oli mõeldud stabiilsuse tagamiseks, on Makeri mündi eesmärk olla kasuliku märgina. Tegelikult kasutatakse MKR DeFi märki, et DAI väärtus püsiks 1 dollar. Selle saavutamiseks saab Makeri mündi luua ja hävitada, et tasakaalustada laiemal turul leiduvaid hinnakõikumisi.

MKR-i omanikud vastutavad DAI-stablecoin'i käsitlevate juhiste kohandamise eest. Kui kavatsete Makerisse investeerida, saate hääleõiguse MakerDAO ökosüsteemis.

Lisaks saate MakerDAO protokolli juhtimises osalemise eest ka stiimuleid, näiteks madalamaid tasusid ja soodsaid intressimäärasid. Üle 3 miljardi dollari suuruse turukapitaliga on Maker krüptoturu kümne parima DeFi mündi hulgas. Kui DAI peaks krüptorahaga kauplemise areenil hästi hakkama saama, võib see kajastuda ka Maker DeFi mündi hinnas.

6. Ühend (COMP)

Liit on veel üks juhtiv detsentraliseeritud laenude ja laenude platvorm, mis võimaldab kasutajatel koguda oma krüptovara eest intressi. Platvorm on selleks otstarbeks välja töötanud mitu ühendi likviidsusfondi. Kui olete oma vara ühte sellisesse kogumisse hoiule andnud, saate vastutasuks luua cTokensi.

Kui soovite oma varadele juurde pääseda, saate need cTokenid lunastada. Nimelt, kuna cTokenite vahetuskurss aja jooksul suureneb, saate teenida ka oma investeeringult intressi. 2020. aasta juunis käivitas Compound oma emakeele - COMP. Selle DeFi-märgi omanikud saavad juurdepääsu hääletamisõigustele ühendprotokollis. 

Platvorm on turul palju veojõudu kogunud ja selle DeFi mündi turukapitalisatsioon oli hiljuti üle 3 miljardi dollari. Ühend sisestas 2021. aasta hinnaga 143.90 dollarit. Sellest ajast alates on Defi münt ületanud 638 dollarit. See tähendab, et vaid nelja kauplemiskuuga on ühendi väärtus tõusnud üle 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave on avatud lähtekoodiga DeFi platvorm, mis toimib krüpto laenutusteenusena. Selle vabadusekaotuseta likviidsusprotokoll võimaldab teil nii krüptovara teenida kui ka intressi teenida. Seda DeFi platvormi tutvustati esmakordselt krüptoraha turul 2017. aastal.

Kuid sel ajal - platvormi nimi oli ETHLend, mille emakeeleks märgiks oli LEND. See toimis peamiselt laenuandjate ja laenuvõtjate ühendamiseks sobitamise süsteemina. 2018. aastal nimetati DeFi platvorm ümber Aave'iks - lisades uusi laenutamise funktsioone.

Täna saab AAVE mündi protokolli kaudu siduda, et aidata kaasa selle turvalisusele ja jõudlusele. Lisaks saate Aave platvormil nautida ka preemiaid ja soodushindu. DeFi mündil on mitu müügipunkti - kuna sellel on üha enam asustatud krüptolaenuturul reaalmaailma kommunaalteenused.

Samuti on see hindamise poolest üks DeFi münte, mille turukapitalisatsioon on üle 5 miljardi dollari. AAVE DeFi münt on tõusnud turgu alates 2021. aasta algusest - selle väärtus on nelja kuu jooksul tõusnud üle 350%.

8. sünteetiks (SNX)

Synthetix on tänapäeva turul üks kiiremini kasvavaid DeFi platvorme. See on hästi õlitatud detsentraliseeritud vahetuse taga, mis võimaldab kasutajatel platvormil märke vahetada. Synthetixi teeb ainulaadseks see, et see võimaldab kasutajatel ise oma sünteetilisi varasid - nn sünteete - vermida. Lihtsamalt öeldes on Synthid finantsinstrumendid, mis jälgivad alusvara väärtust.

Synthetixi detsentraliseeritud vahetusel saate Synthe kaubelda krüptovaluutade, indeksite ja muude reaalsete varade, näiteks kulla vastu. Kuid teil peab olema SNX - Synthetixi emakeel, et pakkuda süntsi vastu tagatist. Nii lukustatakse teie SNX-i märgid nutika lepinguga alati, kui teie tehing sünnib.

Lisaks jagab SNX-märgis osa kogutud tasudest selle omanikele, võimaldades teil teenida passiivset tulu. Arvestades seda platvormi seaduslikku utiliiti, võib nõudlus SNX-i märkide järele jätkuvalt kasvada. Luba on juba tõusnud ühe parima DeFi mündina, mille turuväärtus on üle 2 miljardi dollari. Viimase nelja kuu jooksul on SNX mündi hind tõusnud juba üle 120%.

9. Raha saamine (YFI)

Yearn.finance käivitati 2020. aasta alguses, eesmärgiga pakkuda Ethereumi, stablecoiinide ja muude altcoiinide panustamiseks suurt saaki. Protokoll võimaldab seda oma funktsiooni nimega "Vaults", mis aitab vähendada Ethereumi tehingute kõrgeid kulusid.

Yearn.finance loodab uute investorite jaoks DeFi kontseptsiooni lihtsustada, võimaldades neil minimaalse sekkumisega optimeerida tootlust. See DeFi platvorm on oma YFI loa turule toomisega pälvinud turult täiendavat tähelepanu. DeFi mündi kõrge turu ülempiir on üle 1.5 miljardi dollari.

Siiski on piiratud koguvaru ainult 36,666 42,564 münti - see lisab projekti Defi väärtust. Selle kirjutamise ajal on YFI mündi hind üle 2020 1,050 dollari - üks turu kõrgeimaid. See on muljetavaldav näitaja, arvestades, et münt võeti kasutusele alles XNUMX. aasta juulis - hinnaga XNUMX dollarit.

10. Pannkoogivahetus (Kook)

PancakeSwap on detsentraliseeritud vahetus, mis võimaldab teil vahetada BEP20 märgid Binance Smart Chainis, mis on mugav ja odav alternatiiv Ethereumile. Sarnaselt Uniswapiga kasutab ka see DEX likviidsusfondide loomiseks automatiseeritud turutegija süsteemi. PancakeSwap käivitas oma emakeele CAKE 2020. aasta septembris. Kasutajad saavad CAKE osaleda ühes paljudest pakutavatest likviidsusfondidest, et teenida vastutasuks rohkem märke.

Madalamad tasud on sellest ajast alates meelitanud sellele platvormile palju DeFi entusiaste. - mündi hinna stabiilne tõus. CAKE märgis näitas märkimisväärset hinnarallit 2021. aasta esimeses kvartalis. Defi münt alustas aastat 0.63 dollaril ja 26. aprillil 2021 - kõigi aegade kõrgeim hind 33.83 dollarit.

See tähendab vaid nelja kuu jooksul üle 5,000% kasumit. Kirjutamise ajal on CAKE-märgis kehtestanud ka turukapitalisatsiooni üle 5 miljardi dollari, muutes selle üheks kõige paremini toimivaks DeFi krüptomärgiks aastas.

Oluline teada

Ütlematagi selge, et DeFi müntide kasvav populaarsus näitab, et laiem DeFi sektor on teel laia finantsturule. Siin loetletud protokollid näitavad jätkuvalt, et maailmaturul on vastavate toodete ja teenuste järele reaalne nõudlus ja ruumi.

See tähendab, et sellele edule aitavad kaasa mitmed suundumused. Näiteks DeFi märgid on ainult üks aspekt laiemast DeFi ökosüsteemist. Tegelikult töötatakse neid välja detsentraliseeritud protokollide toetamise vahendina - mis pakub DeFi fenomenist kasu saamiseks veel mitmeid võimalusi.

Seda silmas pidades uurime mõnda parimat DeFi platvormi, mis täna turul domineerib.

Parimad DeFi platvormid 2021. aastal

DeFi platvormide peamine eesmärk on investeerimis- ja kauplemisprotsessi detsentraliseerimine. Üks kesksemaid vaatamisväärsusi on see, et need lahendused pakuvad tavapäraste finantsasutustega võrreldes suuremat läbipaistvust.

Tänapäeva parimad DeFi platvormid on varustatud dAppsiga või detsentraliseeritud protokollidega - kas Bitcoini või Ethereumi baasil. Turule tuleb peaaegu igakuiselt uusi projekte, mis pakuvad uusi rahalisi võimalusi igas vormis ja suuruses investoritele ning kauplejatele.

Siin on mõned viisid, kuidas dAppsi ja detsentraliseeritud protokolle tänapäeval kasutatakse:

  • Laenamine ja laenamine: DeFi platvormid võimaldavad teil krüptovarale laenu võtta, ilma et peaksite KYC-protsessi lõpule viima, krediiti kontrollima või isegi pangakontot omama. Samuti saate intressi eest laenata oma krüptoraha osalusi, aidates kaasa kõnealuse DeFi platvormi likviidsusele.
  • Digitaalsed rahakotid: DeFi krüptokassad, mis ei ole vabaduskaotusega kinnipeetavad, võimaldavad teil turvalises keskkonnas oma varade ja privaatvõtmete üle täielikku kontrolli omada.
  • Detsentraliseeritud vahetused: Parimad DeFi platvormid võimaldavad teil kaotada vajaduse vahendaja järele ja tegeleda kauplemisega nutikate lepingute kaudu.
  • Varahalduse protokollid: DeFi toetab raamistikke, mis võimaldavad kasutajatel ühendada vahendeid investeerimistoodete jaoks, näiteks automatiseeritud investeeringute ja varade kogujate jaoks.
  • Mitte-tagatisega laenud: DeFi on hõlbustanud tagatiseta laenude saamist võrdõiguslikkuse põhimõttel.
  • Mittesõbralikud märgid: Parimad DeFi platvormid pakuvad NFT-dele üha enam tuge. Need on märgid, mis võimaldavad teil kaubaks muuta vara, mida varem ei olnud plokiahelal võimalik kaubaks muuta. See võib hõlmata originaalset kunstiteost, laulu või isegi piiksumist!
  • Saagikasvatus: See DeFi toode võimaldab teil teenida oma krüptovara vastu huvi, hoides need DeFi platvormil.

Nagu näete, on DeFi tööstuse ulatus üsna mitmekesine. Y0u saab selge, piirideta juurdepääsu peaaegu kõigile kujuteldavatele finantsteenustele - hoiukontodelt, laenudelt, kauplemiselt, kindlustuselt ja mujalt.

Niisiis, kust leiate parimad DeFi platvormid, mis annavad teile juurdepääsu selle sektori kõige lootustandvamatele funktsioonidele? Allpool oleme üle vaadanud valiku kõige paremini hinnatud platvorme ja seda, kuidas saate neist kasu saada.

YouHodler

2018. aastal käivitatud YouHodler on üks turu parimatest mitmetahulistest krüptolaenuplatvormidest. See on peamiselt krüptofiat-finantsteenus, mis pakub teie hoiuste kõrge tootlusega tulu. DeFi platvorm on teinud koostööd Euroopa ja Šveitsi mainekate pankadega, et tagada teie digitaalse vara ohutu ja turvaline hoidmine.

YouHodler on integreeritud ka kauplemisbörsiga, mis pakub tuge paljudele silmapaistvatele DeFi müntidele - sealhulgas Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker ja palju muud. YouHodleri üks tähelepanuväärsemaid omadusi on see, et see võimaldab teil Bitcoini või muid krüptovaluutasid hoiustada - selleks, et hakata kohe vara intressi teenima.

Iga sellel platvormil laenamise ja laenamise tehing on õiguslikult siduv dokument, mis järgib Euroopa Liidu suuniseid. Krüptohoiustest saate teenida kuni 12.7% ja kõik teie tehtud tagastused deponeeritakse igal nädalal otse teie YouHodleri rahakotti. Peale selle saate platvormil juurde pääseda ka krüptolaenudele. YouHodler pakub 90 parima toetatud krüptovaluuta jaoks muljetavaldavat laenu ja väärtuse suhet 20%.

Samuti saate laene fiat valuutades, näiteks USA dollarites, eurodes, Šveitsi frankides ja Suurbritannia naelades. Laenud saab koheselt välja võtta teie individuaalsele pangakontole või krediitkaardile. Neile, kes on DeFi krüptoturuga kogenumad, on YouHodler tutvustanud ka kahte muud toodet - MultiHODL ja Turbocharge. Nende funktsioonide abil investeerib platvorm teie varad automaatselt mitmesse laenu, et saada teile maksimaalset tootlust.

Arvestades sellega kaasnevat riski, on need funktsioonid kõige paremini reserveeritud kogenud investoritele, kes tunnevad finantsturgude häid ja halbu külgi. Teiselt poolt, kui soovite teenida ainult oma krüptovaradest passiivset tulu, saab YouHodler teile ülimalt kõrge tootluse, võimaldades samal ajal oma varasid turvalises ruumis hoida.

Nexø

Nexo on krüptoruumis teine ​​silmapaistev nimi. Platvorm on tutvustanud mitmeid finantstooteid, mis võivad traditsioonilise panganduse asendada krüptovaradega.  Nexo võimaldab teenida intressi 18 erineva krüptovara eest - sealhulgas DeFi mündid nagu DAI ja Nexo märk. Krüptovaluutade tootlust saate kuni 8% ja stabletokiinide puhul kuni 12%.

Teie sissetulek makstakse teile välja iga päev. Lisaks saate nende tootluse saamiseks hoiustada ka selliseid valuutasid nagu eurod, USA dollarid ja Suurbritannia naelsterlingid.  Lisaks krüptokogumiskontole võimaldab Nexo teil oma digitaalse vara tagatisel ka kiirlaene saada.

Protsess on täielikult automatiseeritud - ja saate oma laenutaotluse töödelda ilma, et peaksite läbima krediidikontrolli.  Nexo krüptolaenude intressimäärad algavad aprillist 5.90%. Minimaalseks laenusummaks on seatud 50 dollarit ja võite saada krediidilimiite kuni 2 miljonit dollarit.  Nexo on loonud ka oma emakeelse krüptoraha vahetuse, kus saate osta ja müüa üle 100 krüptoraha paari.

Platvorm on välja töötanud Nexo nutisüsteemi, et tagada erinevate börsidega ühenduse loomisel turul parim hind. Veelgi enam, Nexo lubab ka, et turukorralduse esitamisel on minimaalsed hinnakõikumised. Sarnaselt teistele DeFi platvormidele on ka Nexo lansseerinud oma juhtimismündi - NEXO märgise.

NEXO märgi omamine annab platvormil mitmeid hüvesid - näiteks hoiuste kõrgemat tootlust ja madalamaid laenuintresse.  Veelgi olulisem on see, et Nexo on üks väheseid platvorme, kes maksab oma sümboolikahoidjatele dividende. Tegelikult jaotatakse 30% selle DeFi mündi puhaskasumist NEXO sümboolikahoidjate vahel - sõltuvalt investeeringu suurusest ja kestusest.

Lahutage

Uniswap on vaieldamatult üks populaarsemaid DeFi platvorme laiemal krüptoraha turul. Platvorm võimaldab teil kaubelda mis tahes Ethereumil baseeruva ERC-20 märgiga, kasutades erarahakotte nagu Metamask.  Aastal 2020 toetas Uniswap 58 miljardi dollari suurust kauplemismahtu - see oli krüptomaailma suurim detsentraliseeritud börs. Need arvud on alates 15,000. aastast kasvanud 2019 XNUMX% - see näitab, kui kaugele on DeFi platvorm jõudnud veidi üle aasta. 

Uniswapi üks peamisi eeliseid on see, et teil pole vaja oma varasid platvormi hoiule anda. Teisisõnu, see on vabadusekaotuseta rakendus, mis kasutab tellimusraamatute asemel likviidsusfondi. Teil pole vaja Uniswap-protokollile registreeruda ega KYC-protsessi lõpule viia.

Võite vahetada ükskõik millise ERC20 sümboli vahel või teenida väikese protsendi kogutud tasudest, lihtsalt lisades likviidsusfondi.  Nagu me varem lühidalt märkisime, on Uniswapil ka oma UNI-märk, mis võib pakkuda teile hääleõigusi pakkuja protokolli haldamisel. DeFi münt on hiljuti järsult tõusnud, pöörates rohkem tähelepanu UNI protokollile. 

Hiljuti tutvustas Uniswap ka oma börsi uusimat versiooni - nimega Uniswap V3. Sellega kaasnevad kontsentreeritud likviidsuse ja tasude tasemed. See võimaldab likviidsuse pakkujatele tasu maksta vastavalt võetud riski tasemele. Sellised funktsioonid muudavad Uniswap V3 üheks kõige paindlikumaks loodud AMM-iks.

Uniswapi protokolli eesmärk on ka pakkuda madala libisemisega kauplemistehinguid, mis võivad ületada tsentraliseeritud börside omad.  Need uued värskendused võivad UNI DeFi märgise hinda veelgi tõsta. Nagu näete, areneb DeFi platvorm pidevalt ja võib peagi oma detsentraliseeritud ökosüsteemi lisada ka muid tooteid, näiteks krüptolaene ja laene. 

BlockFi

2018. aastal käivitatud BlockFi on arenenud, et saada oma digitaalsete varade kasvatamise kohaks. Aastate jooksul on DeFi platvormil õnnestunud saada märkimisväärsetelt kogukonnategelastelt üle 150 miljoni dollari ja võita järgmiselt lojaalne klient. BlockFi pakub mitmesuguseid finantstooteid, mis on suunatud nii üksikisikutele kui ka institutsionaalsetele krüptovaluuta kauplejatele. BlockFi intressikontod, lühidalt BIAS - võimaldab teil teenida krüptovaluutade intressi kuni 8.6% aastas.

Nagu teiste DeFi platvormide puhul. BlockFi laenab neid kasutajate hoiuseid teistele isikutele ja institutsioonilistele maakleritele ning nõuab neilt intressi - mis omakorda maksab selle kasutajatele. Sellest hoolimata on oluline märkida, et kasutajate hoiustele antakse laenu andmisel ettevõtte omakapitaliga võrreldes rohkem prioriteete.

Samuti võimaldab BlockFi kasutajatel kasutada oma digitaalset vara tagatisena ja laenata kuni 50% tagatise väärtusest USA dollarites. Nagu näete, on see oluliselt väiksem kui teiste platvormide, näiteks YouHodleri pakutav LTV. Teiselt poolt töödeldakse laene peaaegu koheselt. Lõpuks on BlockFi veel üks eelis see, et see pakub oma platvormil toimuvatele vahetustele no-free.

Kuid vahetuskursid on vähem optimaalsed võrreldes sellega, mida võite saada teistel platvormidel. Üldiselt hoiab BlockFi oma positsiooni ühe juhtiva alternatiivse finantsteenusena - see võimaldab teil kasutada oma digitaalset vara passiivse sissetuleku teenimiseks, samuti kindlustada selle vastu kiirlaene.

AAVE

Algselt ETHLendina käivitatud Aave alustas tegevust turuplatsina, kus krüptolaenuandjad ja -laenuvõtjad saavad oma tingimuste üle läbi rääkida ilma, et peaksid kolmandat osapoolt läbima. Sellest ajast alates on DeFi platvorm kasvanud väljakujunenud DeFi protokolliks, mis pakub mitmeid finantstooteid.  Aave'i likviidsusfondid pakuvad praegu tuge enam kui 25 krüpto-, stabiil- ja DeFi-mündile.

Siia kuuluvad DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker ja palju muud. Lisaks on Aave välja andnud ka oma juhtimismärgi - AAVE. See võimaldab märkide omanikel aidata kaasa Aave-protokolli haldamisele.  AAVE-märgi saab platvormile siduda ka huvi teenimiseks ning muude hüvede saamiseks. 

Aave on peamiselt krüptolaenude platvorm. Aave'is saate laenata ja laenata digitaalset vara detsentraliseeritud viisil, ilma et peaksite esitama ühtegi AML- või KYC-dokumentatsiooni.  Laenuandjana hoiustate oma vara tõhusalt likviidsusfondi. Osa basseinist eraldatakse reserviks DeFi platvormi volatiilsuse vastu. See hõlbustab ka kasutajate rahaliste vahendite väljavõtmist, ilma et see mõjutaks likviidsust. 

Veelgi enam, saate intressi platvormile pakutava likviidsuse eest.  Kui soovite laenu võtta, lubab Aave teil oma vara üle tagatisel laenata. Saadava laenu LTV jääb tavaliselt vahemikku 50–75%. 

Kuid peale selle eristab Aave ka teisi ainulaadseid tooteid - näiteks tagatiseta krüptolaene ja intressimäära vahetamist. Arutame seda üksikasjalikumalt käesoleva juhendi jaotises „Krüptolaenud DeFi platvormidel”.  Sellegipoolest sErinevad ainulaadsed tagatisetüübid on võimaldanud Aave'il DeFi sektoris veojõu saavutada. Tegelikult pakub Aave võrreldes teiste selles ruumis asuvate DeFi-protokollidega ainulaadseid funktsioonide arsenale. 

Celsius

Celsius on veel üks plokiahelapõhine platvorm, millel on välja töötatud oma emakeel. CEL-märk on Celsiuse ökosüsteemi selgroog. Seda ERC-20 märki saab kasutada Celsiuse protokollis, et maksimeerida selle finantstoodetest saadavat kasu.

Kasulikkuse osas võimaldab Celsius teenida oma krüptovara eest intressi, mille intressimäär on 17.78%. See on palju suurem kui valdkonna keskmine - siiski peate nii kõrge tootluse saamiseks hoidma CEL-märke. Celsiuse järgi saate krüptoraha kasutada tagatisena ka fiatvaluuta või muu digitaalse vara laenamiseks.

Taas on siinne intressimäär uskumatult konkurentsivõimeline - seatud ainult 1% APR-iks. Seda tingimusel, et teie platvormil on piisavalt CEL-märke. Lihtsamalt öeldes sõltuvad platvormil saadavad eelised suuresti teie käes olevast CEL-i kogusest. Iseenesest oleks hea lisada CEL oma krüptoraha portfelli, kui olete huvitatud Celsiuse kasutamisest.

Lõppude lõpuks need, kes hoiavad ja osalusel olevad CEL-märgid saavad oma hoiustelt kõrgeimat tootlust, samuti laenude madalamaid intressimäärasid. Kapitali juurdekasvu osas on CEL-märgi väärtus alates 20. aasta algusest kasvanud 2021%. Siiski on oluline märkida, et CEL-märgi kasulikkus on väljaspool Celsiuse ökosüsteemi piiratud.

Ühend

Liitfinantseerimist saab hõlpsasti pidada üheks suurimaks laenuprotokolliks DeFi sektoris. Nagu enamiku teiste täna arutatud DeFi platvormide puhul, on ka ühendprotokoll ehitatud Ethereumi plokiahelale. Kuigi see oli algselt tsentraliseeritud, astub Compound oma juhtimissümboli käivitamisega esimesed sammud kogukonnapõhise detsentraliseeritud organisatsiooni saamise suunas.

Kirjutamise ajal toetab Compound 12 krüpto- ja stabiilset münti - mis sisaldab ka mitmeid silmapaistvaid DeFi-märke. Ühendi krüptolaenude võimalus töötab sarnaselt teiste DeFi platvormidega. Laenuandjana saate teenima intressi oma fondidele, lisades platvormile likviidsust. Laenuvõtjana saate kohe juurdepääsu laenudele pöörates huvi. 

Kuid kogu printsessi hõlbustab uus toode, mida nimetatakse cToken lepinguks. Need on alusvara EIP-20 esindused - need jälgivad teie hoiustatud või välja võetud vara väärtust. Iga liitprotokolli tehing toimub cToken-lepingute kaudu. Saate neid kasutada intressi teenimiseks ja tagatisena laenude saamiseks. CTokensi kätte saamiseks võite kas "piparmünt" teha või ühendi protokolli kaudu laenata. 

Ühend kasutab ka keerukat algoritmi, mis määratleb platvormi intressimäärad. Sellisena on erinevalt teistest DeFi platvormidest intressimäär muutuv - sõltuvalt protokolli pakkumisest ja nõudlusest. Comp - Compound kavatseb oma juhtimissümboli kaudu saavutada täieliku detsentraliseerimise. Seda tehakse hääleõiguste pakkumise ja COMP-i omanikele stiimulite pakkumisega DeFi platvormil.

MakerDAO

MakerDAO on üks esimesi DeFi platvorme, mis on krüptoinvestoritele silma jäänud. Projekt käivitati 2017. aastal ja see toimib detsentraliseeritud digitaalse võlvsüsteemina. Võite deponeerida hulga Ethereumil põhinevaid krüptovaluutasid ja kasutada neid platvormi emakeelse sümboli - DAI - vermimiseks.  Nagu me varem mainisime, peegeldab DAI väärtus USA dollari väärtust.  MakerDAO-s loodud DAI-d saab kasutada tagatisena laenude võtmiseks.

Pidage siiski meeles, et ERC-20 märgi vahetamine DAI vastu pole platvormil tasuta. Hoidla avamisel võetakse teilt valmistajatasu. See tasu võib aeg-ajalt olla ettevaatlik ja seda uuendatakse platvormil automaatselt. Sel põhjusel, kui kasutate Maker Vaultsit, on likvideerimise vältimiseks kõige parem hoida tagatise määr võimalikult kõrge. 

Väljaspool MakerDAO ökosüsteemi töötab DAI nagu iga teine ​​DeFi münt. Võite seda laenata või kasutada passiivse sissetuleku teenimiseks. Viimasel ajal on DAI sellest ajast alates laiendanud oma funktsionaalsust, hõlmates NFT-de ostmist, integreerimist mänguplatvormidesse ja e-kaubanduse ettevõtteid.  Lisaks DAI-le on MakerDAO-l täiendav juhtimisvaluuta - Maker. Nagu teiste DeFi müntide puhul, saab ka Makeri hoidmine platvormil juurdepääsu hääleõigusele ja madalamatele tasudele. 

Oluline teada

Eespool käsitletud platvormid pakuvad pilgu täna ehitatavale ulatuslikule DeFi-võrgule. Nagu läheb, määrab DeFi sektori tuleviku selle taga olev kogukond. Kui tööstus äratab jätkuvalt suuremat tähelepanu, peaks see kajastuma vastava DeFi mündi hinnas. 

Nagu näete, on DeFi maailm muutnud finantssektorit. Nende DeFi tippplatvormide eesmärk on muuta tööstust Blockchaini tehnoloogia abil. Teil on omakorda juurdepääs läbipaistvusele ja parem kontroll oma varade üle. 

Kui usute, et DeFi-l on tohutu potentsiaal tulevikus domineerida, oleks üks parimatest sammudest investeerimine DeFi mündi.  Neile, kes on krüptoraharuumis uued, saate selles valdkonnas natuke juhendamist. Seetõttu oleme allolevas jaotises kokku pannud juhendi parimate DeFi müntide ostmiseks. 

Kuidas osta DeFi münte 

Nüüdseks loodetakse, et teil on kindel ettekujutus sellest, mis on DeFi platvormid ja millised DeFi mündid praegu turul domineerivad.  Tagamaks, et teie valitud DeFi münte saab osta kõige ohutumalt ja tasuvamalt - allpool tutvustame teile protsessi sammhaaval. 

1. samm: valige reguleeritud veebimaakler

Detsentraliseeritud platvormid võimaldavad teil piiranguteta juurdepääsu digitaalsele varale. Neile, kes soovivad oma investeeringutega ettevaatlikumad olla, soovitame siiski uurida reguleeritud platvormid. Näiteks on DeFi mündi ostmiseks kaks võimalust - üks krüptoraha kaudu vahetaminevõi Interneti kaudu maakler.

Kui valite tsentraliseeritud või detsentraliseeritud krüptoraha vahetuse, pole teil mugavust osta DeFi münte fiatvaluuta vastu. Selle asemel peate leppima selliste stabiilsete müntidega nagu USDT.

  • Teisalt, kui valite reguleeritud veebimaakler, näiteks Capital.com - saate Defi müntidega kaubelda ja hõlpsalt oma kontot rahastada USA dollarite, eurode, Suurbritannia naelade ja muuga.
  • Tegelikult saate raha kohe sisse maksta deebet- / krediitkaardiga ja isegi e-rahakotiga nagu Paypal. 
  • Neile, kes seda ei tea, on Capital.com ülipopulaarne CFD kauplemisplatvorm, mida reguleerivad nii Ühendkuningriigi FCA kui Küprose CySEC.
  • Platvorm toetab pikka rida DeFi münditurge - näiteks LINK, UNI, DAI, 0x ja veel palju.

Sellest hoolimata, kui teie valitud veebimaakler ei paku sisseehitatud rahakotiteenuseid, peaksite DeFi-märkide salvestamiseks leidma ka välise digitaalse rahakoti. Seda muidugi juhul, kui te ei passi neid passiivse sissetuleku teenimiseks ühelegi DeFi platvormile.

2. samm: registreeruge valitud DeFi kauplemissaidiga

DeFi müntidega kauplemise platvormil on konto avamine lihtsam kui kunagi varem. Kõik, mida peate tegema, on täita kiire registreerimisvorm. See sisaldab teie täisnime, sünniaega, elukoha aadressi ja kontaktandmeid. See tähendab, et kui kasutate reguleeritud platvormi nagu Capital.com - peate KYC-protsessi osana ka oma identiteedi kinnitama.

Selle sammu saate teha üsna kiiresti, laadides üles isikut tõendava dokumendi - näiteks passi või juhiloa koopia. Lehel Capital.com on teil selle sammu sooritamiseks aega 15 päeva. Kui te seda ei tee, peatatakse teie konto automaatselt. Kui dokumendid on üles laaditud ja kontrollitud, pääsete kümnetele DeFi turgudele - kõik komisjonitasuta!

3. samm: lisage oma veebikontole raha

Enne DeFi müntidega kauplemist Capital.com-is peate oma kontot rahastama. 

Lehel Capital.com saate seda teha krediitkaardi, deebetkaardi, pangaülekande või elektrooniliste rahakottide abil, näiteks ApplePay, PayPal ja Trustly. 

Mis kõige parem, Capital.com ei võta sissemakse tasusid ja saate oma kontot rahastada vaid 20 dollariga. Kui öeldakse, et kui hoiustate raha pangaülekandega, peate lisama vähemalt $ / £ 250.

4. samm: leidke oma valitud DeFi münditurg

Kui olete oma konto seadistanud, olete valmis alustama DeFi müntidega kauplemist. Lehel Capital.com - protsess on lihtne. Kõik, mida peate tegema, on otsida valitud DeFi münt ja seejärel klõpsata laetud tulemusel. 

Näiteks kui soovite Uniswapiga kaubelda, võite otsinguribale lihtsalt sisestada 'UNI'.

5. samm: vahetage DeFi münte

Nüüd peate vaid määrama, kui palju DeFi-märke soovite kaubelda. Teise võimalusena võite kõnealusele Defi mündile sisestada ka rahasumma, mida soovite riskida.

Mõlemal juhul, kui olete Capital.com-is tellimuse kinnitanud - see täidetakse koheselt. Mis kõige parem - Capital.com ei võta teilt Defi müntidega kauplemisel sentigi vahendustasu ega teenustasusid!

Oluline teada

Kui olete oma finantseesmärkide jaoks parimad DeFi mündid ostnud, on laual palju võimalusi. Näiteks võite neid käes hoida, nendega kaubelda või uuesti investeerida vastavasse DeFi-protokolli. Lisaks, nagu oleme selles juhendis arutanud, saate seada ka DeFi osaluse münte või võtta laene, kasutades neid tagatisena.

Oluline on, et DeFi platvormid on juba suutnud turul märkimisväärset elevust tekitada. Detsentraliseeritud ruum on ainuüksi viimase 12 kuu jooksul kaasanud muljetavaldava hulga investeerimiskapitali - aasta jooksul hüppeliselt kasvanud.  Nagu selgelt näete, on mitmeid platvorme, mis on suutnud DeFi eelmainitud eelised laiema avalikkuse ette tuua.

Paljude kasutusjuhtumite hulgast on nii krüptoinvestorite kui ka kauplejate seas veojõud suurenenud eelkõige kahel viisil. Need on DeFi platvormide pakutavad krüptokontod ja krüptolaenud. 

Sellisena uurime selle juhendi järgmistes jaotistes neid rakendusi ja seda, kuidas saate neid krüptovara kasvatamiseks ära kasutada.

Krüpto säästukontod DeFi platvormidel

Nagu me varem arutlesime, on parimatel DeFi platvormidel krüptohuvilistele üles seatud mitmed finantstooted. Kõigist erinevatest võimalustest näib kõige rohkem tähelepanu pälvivat krüptokogumiskonto idee. Krüptokogumiskonto on täpselt see, mis see kõlab - see võimaldab teil teenida oma investeeringutelt passiivset tootlust.

Kuid võrreldes tavapäraste finantssüsteemidega pakuvad parimad DeFi platvormid teie hoiuste eest palju kõrgemat intressi. Enne kui otsustate krüptokogumiskontole investeerida, on valdkonna toimimise mõistmiseks ülioluline.

Mis on krüptokogumiskontod?

Krüptokogumiskontod on just see, mida see tinal ütleb - teie krüptovaluutade säästukonto. Selle asemel, et hoiustada fiati valuutasid traditsioonilises pangas, lisate oma krüptovara DeFi laenuplatvormile. Omakorda saate teenida oma hoiustelt intressi.

Põhimõtteliselt on see, mida teete, oma vara laenamine sama platvormi krüptolaenajatele. Vastutasuks maksavad nad teie krüptovara laenamise eest intressi. Sellisena aitavad krüptokogumiskontod rahastada parimate Defi platvormide pakutavaid vastastikuseid laene.

DeFi laenuplatvormid

Tavaliselt tsentraliseeritud laenuplatvormil - säästukonto eeliste saamiseks peate läbima tülika KYC-protsessi. Lisaks määrab pakutavad intressimäärad ettevõte ise. Teiselt poolt toimivad DeFi platvormid protokollidena - see tähendab, et need on kõigile kättesaadavad, ilma et nad peaksid järgima ühtegi KYC protseduuri.

Vähe sellest, vaid kontod on vabadusekaotuseta, mis tähendab, et te ei pea oma raha platvormile ise üle andma. Sellisena on detsentraliseeritud laenuplatvormid ja nende pakutavad hoiukontod automatiseeritud. See tähendab, et valitsemissüsteem määrab intressimäärad.

Enamikul juhtudel on parimatel DeFi laenuplatvormidel muutuvad intressimäärad, mis põhinevad vastava protokolli vara pakkumisel ja nõudmisel. Lisaks saab laenuvõtja DeFi platvormi kaudu otse laenu võtta - ilma et peaks läbima kontrollimisprotsessi või krediidikontrolli.

Krüptolaenude teemat käsitleme laenuvõtja vaatenurgast lähemalt käesoleva juhendi järgmises osas. Sellest hoolimata on DeFi laenude idee viimase paari aasta jooksul märkimisväärselt kasvanud. Ehkki sellega kaasnevad laenuvõtjate jaoks kõrgemad intressimäärad, muudab kinnitamata jätmise mugavus DeFi platvormid atraktiivsemaks - eriti nende jaoks, kelle krediidireiting on halb.  

Kuidas DeFi laenutus töötab?

Parimatel DeFi platvormidel kohtate ka mõistet „saagikasvatus” - mis viitab ERC-20 märkide panustamisele huvi teenimiseks. Paljudel juhtudel ei ole krüptokogumiskontod ja saagikasvatus nii erinevad. Seda öeldes tegutsete DeFi platvormi kaudu likviidsuse pakkujana. See tähendab, et kui oma raha hoiustate, lisatakse need likviidsusfondi.

  • Selle likviidsuse pakkumise eest saate intressi tasuna.
  • Detsentraliseeritud laenuplatvormid töötavad automatiseeritud protokollide komplektis.
  • Näiteks on parimad DeFi platvormid, näiteks Compound ja Aave, välja töötanud oma dokumentatsiooni, mis on kõigile kättesaadav.
  • Kõik tehingud sellistel DeFi platvormidel toimuvad arukate lepingute (likviidsuspuulid) kaudu.

See tagab, et laenu andmise ja laenamise protsess toimub õigesti. Arukad lepingud täidavad tehingu ainult siis, kui platvormi määratud etteantud tingimused on täidetud. Sellisena saadate DeFi säästukonto avamisel kapitali sisuliselt nutikale lepingule.

Vastutasuks teenite tulu digitaalsete märkide või võlakirjade kujul, mis tõestavad, et olete vastava vara omanik. Parimatel DeFi platvormidel on need nutikad lepingud hästi auditeeritud ja üldsusele kättesaadavad. Kuid nagu võite ette kujutada - andmete kontrollimiseks võite vajada natuke kodeerimisteadmisi.

Täna ei saa mitte ainult krüptokogumiskontot avada, vaid võite teenida ka huvi paljude ERC-20 märkide ja laudmüntide vastu.

Niisiis, kas peaksite DeFi platvormil krüptokogumiskonto avama? Noh, nagu võite ette kujutada, on krüptokogumiskonto avamise peamine eelis intressi saamine. Selle asemel, et oma digitaalset vara pelgalt rahakotis hoida, on teil võimalik saada rohkem krüptot kui väljalaenatud. Oluline on see, et te ei pea sõrme tõstma - kuna teie tagastused makstakse teile passiivselt.

Kuid nendel päevadel otsustavad paljud investorid laenata stablecoineid, näiteks DAI. See võimaldab teil oma kapitali kasvatada ilma tavapäraste krüptovaluutadega seotud volatiilsusriskita. Veelgi enam, paljud DeFi platvormid võimaldavad teil mängida oma juhtimismärke.

Et aidata teil mõista, kuidas krüptokogumiskontod praktikas toimivad, oleme loonud allpool näite, mis hõlmab kõiki olulisi aspekte.

  • Oletame, et otsite oma Ethereumi osaluste jaoks krüptokontode avamist.
  • Krüpteerimiskonto seadistamiseks pöördute valitud DeFi platvormi poole.
  • Ühendage oma DeFi platvorm oma krüptoraha rahakotiga.
  • Valige laenamiseks toetatud müntide loendist Ethereum.
  • Platvorm näitab teile, kui palju huvi teie osaluse vastu saate.
  • Valige, kui palju Ethereumi soovite panustada.
  • Kui olete valmis - kinnitage investeering.

Pidage meeles, et paljudel platvormidel maksavad sellised tehingud teile gaasitasusid. Sellisena kontrollige kindlasti enne krüptokogumiskonto loomist sellega kaasnevaid kulusid. Nüüd, nagu me varem puudutasime - kui olete krüptorahasid, siis tegutsete sisuliselt krüptolaenuandjana.

Paljud neist DeFi platvormidest pakuvad ka krüptolaene - võimaldades teistel teie vara laenata. Selles olukorras kasutate oma digitaalset vara tagatisena, selle asemel, et hoiustada neid hoiukontole.

Allpool olevas jaotises selgitame, kuidas saate krüptolaenudest kasu saada parimatel DeFi platvormidel.

Krüptolaenud DeFi platvormidel

Kui olete krüptoentusiast, võite strateegia „osta ja hoida“ kontseptsiooniga juba tuttav olla. Lihtsamalt öeldes hoiate oma digitaalseid varasid HODLING-is hoides neid turvalises rahakotis - kuni olete valmis raha välja tegema.  Siiski jätate mündid lihtsalt rahakotti istuma.

Krüptolaenud ja laenuplatvormid pakuvad sellele alternatiivset lahendust - kus saate oma krüptovara tagatiseks saada laenu vastutasuks.  Lihtsamalt öeldes töötavad krüptolaenud säästukontode tagurpidi. Selle asemel, et olla laenuandja ja teenida oma varalt intressi, kasutate laenu saamiseks tagatisena oma krüptorahasid.

Mis on krüptolaenud?

Igasuguste investeeringute puhul on juurdepääs likviidsusele üks peamisi kaalutlusi. Teisisõnu, kõige parem on võimalus oma vara igal hetkel välja maksta. Kuid erinevalt traditsioonilistest väärtpaberitest on krüptoraha turg veidi erinev. 

Näiteks: 

  • Kujutagem ette, et teil on 10 BTC-d, kuid otsite mõningast likviidsust.
  • Arvestades praegust turgu, ei soovi te oma osalusi müüa, sest eeldate, et BTC hind tõuseb pikas perspektiivis oluliselt. 
  • Sellisena ei soovi te oma krüptot maha laadida, sest kui ostate selle hiljem tagasi - võite lõpuks vähem Bitcoini kasutada.

Siin tulevad mängu krüptolaenude platvormid.  Sellises olukorras võite krüpto- või fiatvaluutas makstava laenu saamiseks kasutada oma Bitcoini tagatisena.  Arvestades krüptoraha müntide volatiilsust, peate tagama rohkem BTC-d kui saadud laenu väärtus. 

Typically, sellised krüptolaenud nõuavad ka piiritasu maksmist. See on DeFi platvormiti erinev. Näiteks Nexos saate krüptolaenu vaid 5.9% aprillist. Kui BlockFi-s saate intressimäärasid nii madalalt kui 4.5%. 

Kui olete laenu koos intressidega tagasi maksnud, tagastatakse teile krüptovara. Teie krüptohoiused on ohus ainult siis, kui jätate laenu tagasi maksmata või tagatise väärtus langeb. Sellisel juhul peate lisama rohkem tagatisi. 

Krüptolaenude üks peamisi eeliseid on see, et te ei kuulu kontrollimise ega krediidikontrolli alla. Lihtsamalt öeldes, võrreldes traditsioonilise pangandusega, on krüptolaenud palju kättesaadavamad. Sellisena ei pea te oma krediidiajaloo ega tulude põhjal kontrollima. Parimad DeFi platvormid võimaldavad teil otsustada ka laenutingimuste üle, andes teile palju suurema paindlikkuse. 

DeFi krüptolaenud ilma tagatiseta 

Kuigi enamus tsentraliseeritud krüptoplatvormidest nõuavad tagatise esitamist, võite leida ka DeFi platvorme, mis pakuvad teile laene hoiustamata mistahes vara.  Neid nimetatakse peamiselt tagatiseta krüptolaenudeks, mis pakuvad lühiajalist likviidsust.

 

Näiteks annab üks parimatest DeFi platvormidest - Aave teile juurdepääsu kiirlaenudele - kusjuures teilt ei nõuta tagatiste pakkumist.  Selle asemel saate varasid laenata seni, kuni maksate laenu ühe plokiahela tehingu jooksul tagasi. 

Kuid sellised tagatiseta krüptolaenud on mõeldud peamiselt arendajatele. Seda seetõttu, et peate laenu taotlemiseks koostama nutika lepingu ja maksma selle sama tehingu jooksul tagasi.  Iseenesest, kui soovite krüptolaenude eeliseid kasutada ilma ühtegi kollataVeenduge, et olete protsessi toimimise suhtes kindel. 

DeFi krüptolaenude platvormid 

Nagu te tõenäoliselt teate, on parimad DeFi platvormid detsentraliseeritud, kusjuures üleminekud on automatiseeritud, mitte inimeste käsitsemisega. Näiteks kasutavad DeFi pakkujad, nagu Aave ja Compound, nutikaid lepinguid, mis kasutavad automatiseeritud laenude väljamaksete loomiseks selle protokollidel töötavaid algoritme. 

Pealegi on need protokollid täiesti läbipaistvad, kuna need on üles ehitatud plokiahelale. Erinevalt tsentraliseeritud platvormidest ei ole reguleerivaid asutusi - seetõttu saate juurdepääsu krüptolaenudele ilma, et peaksite kontrollimisprotsessi lõpule viima.  Lisaks võite saada krüptolaene fiat valuutades, DeFi müntides või stabiilsetes väärismetallides nagu USDT. 

Kuidas DeFi krüptolaenud töötavad

Udu eemaldamiseks oleme loonud näite, kuidas krüptolaen praktilises mõttes töötab.

  • Oletame, et soovite krüptolaenu võtta, kasutades tagatisena oma BTC münte.
  • Tahate laenu UNI-s.
  • See tähendab, et peate hoiustama BTC-s ühe UNI praeguse hinna.
  • Praeguse turuhinna järgi on üks UNI ligikaudu võrdne 0.00071284 BTC-ga.
  • Teie valitud krüptopakkuja võtab teilt 5% intressimäära.
  • Kahe kuu pärast olete valmis laenu tagasi maksma ja oma Bitcoini lunastama.
  • See tähendab, et peate hoiustama laenu summa UNI-s pluss 5% intressiga.
  • Kui olete laenu tagasi maksnud, saate oma Bitcoini tagatisraha tagasi.

Nagu näete, selles näites - saite oma laenu UNI-s ilma, et peaksite oma Bitcoini müüma. Tehingu teisel poolel sai krüptolaenuandja oma esialgse UNI, samuti intressimakse 5%. See tähendab, et on oluline arvestada krüptoraha turu enda volatiilsusega.

Sellisena peate võib-olla üle tagama. Näiteks MakeDAO-s - peate tegema sissemakse, mille väärtus on vähemalt 150% laenu väärtusest. Oletame, et soovite laenata 100 dollarit väärtuses UNI-d. MakerDAO-s - laenu saamiseks peate tagatiseks tagastama 150 dollarit BTC-d.

Kui BTC deposiidi väärtus langeb alla 150 dollari, peate võib-olla maksma likvideerimistrahvi. Sellest hoolimata võivad krüptolaenud olla teie jaoks kõige tõhusamad viisid, kuidas DeFi ruumist kasu saada. See mitte ainult ei anna teile kohest juurdepääsu likviidsusele, vaid säästab teid traditsiooniliste finantsteenuste läbiviimise vaevast.

Parimad DeFi mündid - alumine rida

Lõppkokkuvõttes areneb DeFi tööstus pidevalt. Lühikese aja jooksul on DeFi platvormid suutnud kasvada finantsmaailma eksperimentaalseks osaks tohutuks ökosüsteemiks, mis see praegu on. Kuigi see võib praegu näida nišisektorina, on võimalik, et laiem turg võtab DeFi rakendused peagi kasutusele. 

Kui nähtus muutub peavooluks, levivad DeFi erinevad aspektid igapäevaellu ja rahandusse. Teisisõnu, DeFi-l on potentsiaali muuta finantsmaailma sellisena, nagu me seda tunneme. 

Siiski on oluline meeles pidada, et detsentraliseeritud finantsturg on endiselt üsna uus. Nagu kõigi teiste investeeringute puhul, on ka siin potentsiaalseid riske. Sellisena leiad, et tasub teha hoolsuskohustust ja saada ülevaade sellest, kuidas see noor finantssüsteem areneb. 

KKK

Mis on DeFi?

DeFi tähistab detsentraliseeritud finantseerimist - see on mõiste finantsteenustele, millel puudub keskvalitsus. Parema ettekujutuse saamiseks juhib täna enamikku finantsplatvorme üks ettevõte. Võrdluseks - DeFi platvormi haldab plokiahelale ehitatud juhtimisprotokoll ja see töötab detsentraliseeritud varade, näiteks krüptovaluutade abil.

Mis on DeFi kasutamine?

DeFi on kiiresti kasvav sektor. Täna leiate mitu DeFi platvormi, mis pakuvad automatiseeritud teenuseid. See hõlmab börse, laenu, laenu, kindlustust, varahaldust ja muid organisatsioone, mida ükski üksus ei kontrolli.

Mis on DeFi märgid?

Paljud DeFi platvormid on loonud omaenda DeFi märgise, mis aitab selle protokolli juhtimisel. Nende emakeelsete märkide omanikud saavad hääleõiguse vastavas DeFi ökosüsteemis.

Millised on parimad DeFi mündid?

Parimate DeFi-märkide populaarsus on tõusnud alates 2021. aasta algusest. Kirjutamise ajal - ühed parimad DeFi-märgid turukapitalisatsiooni osas hõlmavad UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP ja CAKE.

Kuidas valida parim DeFi münt, kuhu investeerida?

Nagu kõigi kaubeldavate varade puhul, on peaaegu võimatu ennustada, milline DeFi münt toob teile kõrgeima tootluse. Kuid DeFi turust saate parema arusaama, õppides tundma erinevaid DeFi protokolle ja nende kasutamise juhtumeid.