Revisión de Kava.io: ¿Vale la pena invertir? Aquí está todo lo que necesitas saber

Muchos usuarios de criptomonedas piensan que Kava.io influirá en todo el ecosistema de criptomonedas. Esto se debe al interés que la plataforma genera últimamente en la industria DeFi. El proyecto tiene como objetivo crear la primera plataforma DeFi dedicada a ofrecer monedas estables y deuda garantizada.

El equipo de Kava.io planea integrar diferentes tecnologías patentadas y hacer que el sector de préstamos descentralizados sea más eficiente.

Desarrollaron Kava.io para proporcionar préstamos descentralizados y monedas estables a activos criptográficos populares de manera simple y transparente. Esta idea convirtió a Kava.io en un pionero que atrajo la atención de los medios y la atención internacional.

Esta revisión de Kava.io contiene toda la información necesaria que uno necesita saber sobre KAVA. También puede servir como guía para las personas que deseen hacer uso de la plataforma.

¿Qué es Kava.io?

KAVA es un protocolo o software que permite a los usuarios prestar o pedir prestados activos con múltiples criptos sin un intermediario tradicional. Es una 'plataforma de préstamos entre cadenas en Defi que permite a sus miembros tomar prestadas monedas estables' USDX '. También pueden depositar variedades de criptomonedas para obtener un rendimiento. El protocolo Kava.io ofrece servicios similares a Creador DAO.

El protocolo es reconocido como uno de los proyectos Defi (descentralizados) emergentes. Se ejecuta en 'Cosmos' a diferencia de la mayoría de los proyectos Defi que se construyen con Ethereum.

Ejecutar Kava.io en Cosmos es una elección de diseño que, según el equipo de Kava.io, aumentará la funcionalidad. Los usuarios de Kava.io deben bloquear sus criptoactivos en los 'contratos inteligentes' en Cosmos antes de poder tomar préstamos en USDX.

El ecosistema Kava.io Defi para criptomonedas funciona como un banco descentralizado que brinda a los usuarios acceso a una variedad de servicios Defi. Permite a los usuarios tomar prestada su moneda estable nativa USDX, tanto sintéticos como derivados. El protocolo Kava.io utiliza un sistema CDP (posición de deuda garantizada) para asegurarse de que los préstamos de monedas estables estén siempre suficientemente garantizados.

El módulo del liquidador de protocolo incauta y transfiere las garantías de los prestatarios al "módulo de subasta" para la venta. Esto sucede solo cuando no pueden mantener la garantía por encima del umbral estándar. Kava.io introdujo un token nativo conocido como KAVA además de su moneda estable USDX.

El token de KAVA funciona como el token de utilidad de Kava.io. Sirve como una 'moneda de reserva' cuando la plataforma no está garantizada. También es un símbolo de gobernanza para decidir sobre propuestas en el sistema.

Kava.io en pocas palabras

En pocas palabras, Kava.io aumenta la cantidad de activos digitales que los usuarios de cifrado pueden pedir prestados, incluidos BTC, BNB y XRP, entre otros. Los usuarios obtienen recompensas semanalmente en forma de KAVA mediante la garantía de sus criptomonedas para acuñar el USDX. El volumen total de las recompensas de KAVA depende de la cantidad y el tipo de garantía que acuñó el usuario.

Kava.io tiene como objetivo lanzar una moneda estable respaldada por Ripple que impulsará sus CDP (posiciones de deuda garantizadas) como Maker DAO. Actualmente, el protocolo cuenta con el respaldo de Cosmos, Ripple y fondos de cobertura como Arrington Capital. La cadena de bloques Kava.io lanzó recientemente su red principal. Se supone que esta cadena de bloques incluye varias criptomonedas basadas en Cosmos para aumentar la eficiencia de los servicios DeFi.

¿Cómo funciona Kava.io?

Kava.io permite a los usuarios de su red bloquear sus activos digitales en 'contratos inteligentes' y pedir prestada la moneda estable USDX. Esto crea una CDP (posición de deuda garantizada) en el back-end. Los activos digitales bloqueados ahora sirven como garantía para el préstamo prestado.

Los miembros de Kava.io pueden acceder a muchos préstamos garantizados. Esto les ayuda a crear 'apalancamientos sintéticos' para todos los activos criptográficos compatibles con el sistema. Por ejemplo, los usuarios que bloquearon XRP o Bitcoin en la red recibirán la cantidad equivalente en USDX recién acuñada. Pueden usar esta moneda recién acuñada para comprar más Bitcoin o XRP y obtener una posición apalancada en el mercado de cifrado.

Kava.io también combina una variedad de aplicaciones creadas por la comunidad, lo que se suma a su experiencia de usuario general (UX). Los usuarios a través de esta interoperabilidad pueden acceder a una variedad de activos en carteras de hardware. El proceso de uso de la plataforma Kava.io incluye;

Depositar criptomonedas: Los usuarios conectan sus billeteras digitales para depositar sus criptos.

Crea un CDP:  Los criptos depositados están bloqueados en un 'contrato inteligente'.

Crear USDX: Los usuarios reciben préstamos en USDX equivalentes a su valor de CDP.

Cerrar un CDP: Los usuarios de Kava.io pagan el préstamo más una tarifa de transacción para acceder a la criptografía bloqueada (garantizada).

Retirar Crypto: Kava.io inicia la grabación de USDX una vez que el usuario toma la criptografía colateralizada.

Ratio de colateralización

Este es un mecanismo que protege la red de la volatilidad que puede reducir el valor de la garantía del prestatario. El USDX en Kava.io suele tener una garantía excesiva. Esto implica que se solicita a los prestatarios que depositen una cantidad mayor que el valor USDX acuñado por el protocolo. A continuación, se aplica la relación deuda / garantía para determinar el valor de liquidación.

Por ejemplo, una relación de garantía del 200% significa que el usuario será liquidado si el valor criptográfico bloqueado es inferior al doble del USDX prestado. La garantía almacenada en los contratos inteligentes se liquidará automáticamente y se quemará si la relación 'deuda-garantía' cae por debajo de un umbral determinado.

El Token KAVA

KAVA es la utilidad y el token nativo de la cadena de bloques Kava.io. Se utiliza para gobernanza y participación o validación.

Para la gobernanza, KAVA funciona casi como el token MKR en Maker Dao Ecosystem. Los usuarios que posean KAVA pueden votar sobre parámetros importantes como actualizaciones de red. El token permite a los usuarios votar sobre propuestas y otros elementos del sistema CDP (posición de deuda colateralizada). Estos elementos o parámetros incluyen los ratios de garantía a deuda, tipo de garantía aceptada y el monto total de USDX, etc.

Además de la gobernanza, el token KAVA tiene los siguientes propósitos:

Seguridad

El token KAVA ayuda a mantener la seguridad en la plataforma. Los usuarios de la red apuestan la moneda para lograr este propósito. Solo los 100 nodos más altos de la plataforma validan bloques en Kava.io. El algoritmo de protocolo determina estos nodos superiores por el peso de sus tokens de participación vinculados. Más tarde se les dan algunas criptomonedas como recompensa en bloque.

Activo de replanteo

Los apostadores en la plataforma Kava.io, además de asegurar la red, también pueden apostar sus tokens usando curvas de validadores de red. Los usuarios malintencionados pueden perder sus tokens ya que KAVA tiene tolerancia cero para dichos usuarios. Acciones como firmar una transacción dos veces y no mantener un alto tiempo de actividad conducen a la eliminación de un participante.

Prestamista de último recurso

El token KAVA también es la moneda de reserva de la red. El protocolo Kava.io acuña nuevos tokens para la compra de más USDX cuando está sobrecolateralizado. La red utiliza este mecanismo para retener el valor de sus monedas estables.

Sin embargo, los tenedores de KAVA reciben el equivalente a su monto de participación como rendimiento de participación. Si la cantidad apostada es baja, la APR para validar el token se eleva al punto más alto del 20%. Pero si muchos usuarios están apostando, las recompensas disminuirán a un mínimo del 3%. Puede haber un cargo adicional de quienes ejecutan el validador.

El grupo de apuestas desarrollado por Binance Exchange es el validador mejor recomendado. Este grupo actualmente está dando un rendimiento anual de entre el 14 y el 16 por ciento a los miembros que lo apuestan. También es más seguro que otros ya que utilizan el almacenamiento de Binance.

USDX-Kava.io

La red Kava.io tiene una moneda estable conocida como USDX. Es la moneda que los usuarios reciben y con la que también pagan los préstamos. Las funciones de USDX hacen que el proceso de transacción sea más rápido. Esto lo hace ideal para fines de pago y otros procesos de pago corporativos relacionados. También sirve como sistema de pago general.

Margen de negociación / apalancamiento

Los usuarios de la red Kava también utilizan USDX KAVA para comprar activos de criptomonedas adicionales. Esto permite a los inversores experimentados aprovechar adecuadamente sus exposiciones de nuevas y mejores formas.

Cobertura con intereses

Los usuarios pueden mantener USDX como activo digital. USDX, en este sentido, sirve como un "refugio" durante el período de volatilidad del mercado. Los tenedores reciben el interés acumulado que equivale a la tasa de ahorro reciente de USDX cuando unen sus monedas.

Equipo detrás de Kava.io

Ruaridh O 'Donnel, Brian Kerr y Scott Stuart cofundaron Kava.io en 2018. Primero fundaron Kava.io Labs Inc, la empresa matriz del protocolo. Kava.io labs es una empresa rentable cuyo objetivo es desarrollar e impulsar el establecimiento de Kava.io.

Brian Kerr es actualmente el CEO de la plataforma. Tiene mucha experiencia en el mercado de las criptomonedas como asesor de blockchain. Brian también ha trabajado como asesor de otras criptomonedas, incluidas DMarket y Snowball. Estudió administración de empresas y tiene una carrera exitosa.

Ruaridh O'Donnell tiene una maestría en Física. Es formalmente analista de datos e ingeniero en Level Works. El tercer cofundador de Kava.io es Scott Stuart, ex jugador profesional de póquer. Actualmente trabaja con Kava Labs como gerente de producto.

Kava.io Labs tiene una docena de otros empleados que formaron el equipo, incluidos los contratistas. El más popular es Denali Marsh. Denali Marsh es un desarrollador de 'contrato inteligente' que actualmente ocupa el puesto de ingeniero blockchain de KAVA.

El equipo de Kava.io lanzó oficialmente su protocolo de préstamos descentralizados en junio de 2020. En ese momento, la moneda Binance (BNB) sirve como garantía para pedir prestado USDX. El equipo lanzó una venta de monedas en el intercambio de Binance en 2019. Pudieron recaudar $ 3 millones vendiendo el 6.5% del suministro total de KAVA.

¿Por qué Kava.io tiene valor?

El volumen de KAVA suministrado al mercado de cifrado es limitado como todos los demás tokens. Esto implica que solo se suministrarán 100 millones de KAVA de acuerdo con las reglas del software.

El token KAVA ayuda a gobernar la red. También sirve como recompensa por acuñar USDX.

Los usuarios del token pueden entregar sus activos a los validadores que administran la red. Esto les permite competir por el KAVA recién acuñado. Les asigna votos para obtener una parte de las 'tarifas de estabilidad' que los usuarios pagaron por cerrar su posición de deuda garantizada (CDP).

Además, KAVA permite a los usuarios participar en la gestión de operaciones en el sistema. Permite a los titulares y partidarios de la criptografía votar sobre sus reglas y políticas de software. Esto implica que al mantener y apostar KAVA, los miembros pueden proponer cambiar ciertos parámetros de software mediante votación. Estos parámetros incluyen los honorarios del prestatario, el índice de garantía requerido y los activos que el protocolo acepta como garantía.

¿Qué hace que Kava.io sea único?

Kava.io admite 'activos de cadena cruzada, a diferencia de otras plataformas de' préstamos descentralizados 'de manera similar.

Adopta una tecnología conocida como las 'zonas Cosmos', que permite a los usuarios depositar una amplia gama de activos como Binance Coin (BNB), Bitcoin (BTC), Binance USD (BUSD) y XRP. Los activos de cadena cruzada se envuelven obligatoriamente como activos de BEP2 (Binance Chain).

Kava.io permite a los usuarios operar su nodo de participación para obtener un beneficio directo de la plataforma. Los usuarios también pueden ganar recompensas de fichas normales mediante la acuñación de USDX en la red. El protocolo también utiliza varios mecanismos para reducir el suministro de circulación de tokens al quemarlos.

El sistema Kava.io también brinda a los usuarios la oportunidad de obtener un rendimiento a través de la acuñación estable de monedas USDX. Estas monedas se pueden pagar al mercado monetario del protocolo una vez que se acuñan. El proceso se llama Protocolo HARD. Obtiene APY variables para los miembros, mientras que Kava.io asegura su garantía.

Sin embargo, solo los validadores (los 100 nodos principales) están calificados para ganar estas recompensas. Además, los usuarios que poseen KAVA pueden apostarlos en diferentes intercambios que son compatibles con la plataforma, como Huobi Poo y Binance.

¿Por qué utilizar Kava.io?

Kava.io proporciona a los propietarios de criptomonedas acceso a un servicio único que es el préstamo descentralizado.

El mecanismo de KAVA de pedir prestado utilizando la propia criptografía permite a los inversores seguir siendo propietarios de estos activos digitales. Al mismo tiempo, obtienen otras garantías que pueden utilizar para otras transacciones.

Los inversores que creen en las promesas de DeFi y en la capacidad del protocolo para operar sin los servicios de las finanzas tradicionales pueden decidir comprar KAVA.

Módulos utilizados en el ecosistema Kava.io

Los módulos Kava.io ayudan en la funcionalidad efectiva de la red. También permite a los usuarios acceder a algunas herramientas financieras especiales. Kava.io utiliza 4 módulos principales para su funcionamiento como se indica a continuación;

Módulo de alimentación de precios

Este es el primer módulo que se integró en el protocolo. Es simplemente un oráculo de precios, los sensores 'fuera de la cadena' que suministran datos a todas las cadenas de bloques. Kava.io se compone de una combinación de oráculos que están en la lista blanca. Son responsables de publicar los precios de varios activos criptográficos en la plataforma.

Luego, el protocolo determina el 'precio medio' de todos los precios válidos publicados por el oráculo. Estos datos también son una herramienta para determinar el precio actual en el sistema Kava.io.

Módulo de subasta

Este módulo permite a los miembros utilizar 2 tipos de protocolos durante el proceso de subasta.

La primera es la subasta a plazo. En este mecanismo, el sistema convierte todos los excedentes en una moneda más estable. El comprador en esta subasta tradicional solicita hacer una oferta por un artículo digital. Este mecanismo de módulo de subasta se aplica cada vez que la plataforma registra un excedente en las tarifas cobradas.

El segundo tipo de subasta son las subastas inversas. Son las ofertas decrecientes de un artículo o artículos. Este tipo de subasta vende los tokens de gobernanza para crear monedas nuevas y más estables. Este es un proceso de recuperación de las variaciones entre deudas y subastas con garantía fallida.

Módulo Posición de deuda garantizada (CDP)

Este módulo permite a los usuarios crear CDPS, modificar e incluso cerrar cualquier tipo de CDP colateral. También es la codificación para configurar los parámetros globales del sistema. Los parámetros globales a establecer son la circulación de monedas estable total y los límites de deuda en el mercado de criptomonedas.

Módulo Liquidador

Este módulo se conoce como el reportero. Se apodera de las garantías de los CDP con un índice de garantía menor que el umbral establecido para el tipo de garantía. Realiza un seguimiento del estado de los CDP siempre para poder tomar decisiones rápidas. El módulo Liquidator toma su decisión final basándose en la información que obtiene del módulo Price-feed.

Datos en tiempo real de precios de Kava.io

KAVA tiene un suministro total de 70,172,142.00 monedas KAVA en circulación sin un suministro máximo establecido. El valor actual es USD $ 3.30 con 76,039,114 volumen de operaciones de 24 horas. Tiene una capitalización de mercado en vivo de $ 231,918,343. El token parece estar preparándose para una corrida alcista a medida que el mercado rebota. Por lo tanto, es lo mejor que compras KAVA.

Crédito de la imagen: CoinMarketCap

Conclusión de la revisión de Kava.io

Puede calificar Kava.io con sus características únicas como un interesante protocolo Defi. Permite a los inversores acceder a una plataforma CDP (posición de deuda garantizada) que puede utilizar cualquier activo digital. La plataforma CDP se incorporó al mercado durante el primer trimestre del año 2020. Los inversores que poseen el token KAVA están obteniendo buenos rendimientos hasta ahora, y el valor de la moneda se ha mantenido estable.

Analíticamente, no hay certeza en el crecimiento de otro proyecto con características similares como Maker DAO. Hay poca información sobre los fundadores y asesores del proyecto.

El proyecto supuestamente comenzó en 2017 sin nada que mostrar antes de que se anunciara Binance IEO. Además, el sitio web del proyecto (Kava.io) aunque contiene poca información; su libro blanco es un poco mejor.

Sin embargo, las personas e inversores que deseen invertir en tokens KAVA deben realizar una investigación e investigación exhaustivas antes de hacerlo. Pero esperamos que esta revisión de Kava.io le haya ayudado a comprender mejor el protocolo.

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