Revisión de Yearn Finance: la moneda DeFi más popular explorada

Si ha sido un entusiasta de DeFi, es posible que haya oído hablar de Yearn.Finance (YFI). Si no ha utilizado la plataforma, es posible que lo haya leído en las noticias sobre criptomonedas. La plataforma es una de las plataformas DeFi populares y rentables que proporciona una buena cantidad de retornos a los inversores de finanzas descentralizadas.

Hace que las actividades comerciales y de préstamos sean fáciles y autónomas. La mejor parte radica en los incentivos que los usuarios se llevan a casa desde la plataforma. Además, Yearn.Finance mantiene a los usuarios autónomos y libres de interferencias de terceros en sus transacciones financieras.

Por lo tanto, si no conoce YFI o no ha tenido la oportunidad de explorarlo, esta revisión le brinda la oportunidad de saberlo todo. Este artículo es una revisión completa para que comprenda qué hace que Yearn.finance sea único y tan popular en el espacio DeFi.

¿Qué es Yearn.Finance (YFI)?

Yearn.Finance es uno de los proyectos descentralizados que se ejecutan en la cadena de bloques Ethereum. Es una plataforma que facilita la agregación de préstamos, los seguros y la generación de rendimiento para los usuarios. Yearn.Finance está completamente descentralizado y los usuarios pueden realizar transacciones sin control ni limitaciones de los intermediarios.

Este proyecto DeFi depende de sus poseedores de monedas nativos para su gobernanza. También depende de desarrolladores independientes para mantener y respaldar sus operaciones.

Cada proceso de toma de decisiones sobre Yearn.Finance está en manos de los titulares de YFI. Entonces, decir que este protocolo es una buena interpretación de la descentralización, no es quedarse corto.

Una característica especial de este protocolo es maximizar el APY (Porcentaje de rendimiento anual) de las criptomonedas que los usuarios depositan en DeFi.

Breve historia de Yearn.Finance (YFI)

Andre Cronje creó Yearn.Finance y lanzó la plataforma a mediados de 2020. La idea de crear este protocolo se le ocurrió durante su trabajo con Aave y Curva en el protocolo iEar. Desde el lanzamiento de YFI hasta ahora, sus desarrolladores han mostrado un alto nivel de confianza sobre el protocolo.

Cronje depositó los primeros fondos que aparecieron en la plataforma. Su idea surgió del hecho de que muchos protocolos DeFi eran demasiado complejos para que un profano los entendiera y utilizara. Entonces, decidió crear una plataforma que los entusiastas de DeFi puedan usar sin quejas.

Puede que haya comenzado poco a poco, pero el protocolo ha registrado la friolera de mil millones de dólares más en un momento en particular. Según los planes de Cronje, Yearn.Finance se convertiría en el protocolo más seguro en el que todos pueden confiar.

Características de Yearn.Finance

Hay muchas características de Yearn.Finance que debe conocer para comprender lo que gana al usar el protocolo. Los desarrolladores siguen agregando más y más funcionalidades a los proyectos para garantizar una experiencia de usuario mejorada.

Algunas de las características principales del protocolo incluyen:

1.   ytrade.Finanzas  

Esta es una de las características de Yearn que facilita el cortocircuito de las criptomonedas. Puede elegir monedas estables cortas o largas que tienen un apalancamiento de 1000x. El acortamiento de criptomonedas significa vender su cripto con la intención de volver a comprarlo cuando el precio baje.

Las operaciones largas implican comprar criptomonedas y esperar venderlas más altas cuando el precio suba. Todo esto es posible en Yearn.Finance a través de la función ytrade.Finance.

2.   yliquidate.Finanzas

Es una función que admite préstamos flash en el mercado monetario, Aave. Los préstamos flash ayudan a los usuarios a liquidar sus fondos de manera más rápida y eficiente cuando los necesitan. Estas transacciones de préstamos se realizan sin necesidad de garantías, ya que se espera que se devuelvan en el mismo bloque de transacciones.

3.   yswap.Finanzas

Muchos entusiastas de DeFi disfrutan del hecho de que pueden cambiar entre criptografía sin ningún problema. Con esta función, Yearn Finance crea una plataforma donde sus usuarios pueden depositar sus fondos y también intercambiarlos de un protocolo a otro.

El intercambio de criptomonedas es el método más simple de intercambiar criptomonedas por otras criptomonedas en una billetera en particular. Este método está libre de tarifas de transacción y es una forma más rápida de liquidar pagos o deudas.

4.   mañana.Finanzas 

Esta función tokeniza las deudas de los usuarios en otro protocolo DeFi a través de Aave. Después de tokenizar la deuda, un usuario puede utilizarla en otros protocolos creando así una nueva corriente de liquidez.

La tokenización de la deuda permite reducir el tiempo de liquidación prolongada. Además, elimina los procesos manuales que arrastran la emisión. Al tokenizar las deudas, los usuarios pueden automatizar el proceso en lugar de soportar las demoras.

5.   Token YFI

Este es el token de gobernanza del protocolo. Facilita casi todos los procesos que tienen lugar en Yearn. Financiar todo sobre cómo funciona y se ejecuta el protocolo depende de los titulares de tokens de YFI. Lo más interesante del token es que el suministro total es de solo 30,000 tokens YFI.

Crédito de la imagen: CoinMarketCap

Además, estos tokens no se extrajeron previamente y, como tal, cualquier persona que desee obtenerlos debe comerciar para ganar o proporcionar liquidez a un grupo de liquidez de Yearn.Finance. También puede comprar los tokens en cualquiera de los intercambios donde figura.

¿Cómo funciona Yearn.Finance?

La plataforma funciona moviendo fondos de un protocolo de préstamos descentralizado a otro dependiendo de los retornos de la inversión. El protocolo cambia los fondos de los usuarios entre plataformas como Aave, Dydx y Compuesto para aumentar APY. Es por eso que tiene la reputación de ser un protocolo que maximiza APY.

La mejor parte es que YFI monitoreará los fondos en estos intercambios, para asegurarse de que estén en los grupos de liquidez que pagan el ROI más alto. Actualmente, el protocolo admite criptomonedas como sUSD, Por, TUSD, USDC y USDT.

Tan pronto como realiza un depósito en el protocolo con una moneda estable, el sistema convierte sus monedas en ytokens del mismo valor.

Estos ytokens también se conocen como "tokens de rendimiento optimizado" en Yearn.Finance. Después de convertir sus monedas, el protocolo las mueve a un grupo de liquidez de alto rendimiento en Aave, DyDx o Compound para garantizarle más rendimientos.

Entonces, ¿qué ganará el sistema con todo este trabajo? Yearn.Finance cobra una tarifa que ingresa a su grupo. Pero las únicas personas que pueden usar el grupo son los titulares de los tokens YFI.

Productos principales de Año Financiamiento

Yearn.Finance tiene cuatro productos principales. Estos productos incluyen:

•      Bóvedas

Estos son grupos de participación que Yearn Finance ofrece a sus usuarios para obtener ganancias a través de la agricultura de rendimiento. Las bóvedas ofrecen muchas oportunidades para que los usuarios obtengan ingresos pasivos. Socializa los costos del gas, genera rendimientos y traslada el capital para aprovechar todas las oportunidades que surgen.

Todas estas funciones se llevan a cabo en bóvedas sin la participación de los inversores. Por lo tanto, todo lo que se necesita es invertir en bóvedas Yearn y sentarse para maximizar los retornos automáticamente.

Sin embargo, las personas que utilizan las bóvedas de Yearn Finance son principalmente usuarios de DeFi tolerantes al riesgo. Una vez que proporciona los fondos a la bóveda, se pone a trabajar explorando todas las estrategias de cultivo de rendimiento que puede utilizar para aumentar sus ganancias. Las estrategias pueden generar retornos como recompensas de proveedores de liquidez, ganancias por comisiones de negociación, retornos de intereses, etc.

•     Anhelar ganar
  

Este proceso se conoce como un "agregador de préstamos" que ayuda a los usuarios a obtener la máxima cantidad de ganancias de monedas como USDT, DAI, sUSD, wBTC, TUSD.

Estas monedas se apoyan en la plataforma. A través del producto Earn, el sistema puede cambiarlos entre otros protocolos de préstamos como Compound, AAVE y dYdX que se basan en Ethereum.

La forma en que funciona es que si un usuario coloca DAI en el grupo de ganancias, el sistema lo depositará en cualquiera de los grupos de préstamos, compuesto, AAVE o dYdX.

El proceso sigue un programa ya escrito para eliminar fondos de uno de los protocolos de préstamos y agregarlos a otro protocolo una vez que haya un cambio en las tasas de interés.

A través de este proceso automático y programado, los usuarios de Yearn Finance que utilizan el producto Earn, estarán generando intereses todo el tiempo a través de sus depósitos de DAI.

Earn contiene cuatro yTokens, a saber, yUSDT, yDai, yTUSD y yUSDC. Estos cuatro tokens siempre funcionan para garantizar que los usuarios obtengan la mayor cantidad de interés a través de sus depósitos de DAI.

•        Anhelo Zap

Yearn Zap es un producto que facilita el intercambio de activos. Permite a los usuarios intercambiar criptomonedas en tokens agrupados con un interés atractivo. A través del producto Zap, los usuarios pueden completar el proceso sin molestias ni problemas.

En Yearn Finance, los usuarios pueden "Zap" fácilmente activos como USDT, BUSD, DAI, TUSD y USDC. Este producto permite lo que se conoce como intercambios "bidireccionales" que se producen entre DAI y Ethereum.

• Anhelar la cubierta

Esta es la cobertura de seguro principal que disfrutan los usuarios de Yearn.Finance. El producto Cover los protege contra pérdidas económicas en el protocolo. Participar en contratos inteligentes puede ser riesgoso en cualquiera de los protocolos basados ​​en Ethereum. Pero con este producto, los usuarios pueden estar seguros de sus fondos.

Nexus Mutual es el autor de la cobertura del contrato inteligente. La cubierta tiene 3 componentes, a saber, gobernanza de reclamaciones, bóvedas de cobertura y bóveda cubierta.

La gobernanza de reclamaciones representa la totalidad del proceso de arbitraje. Cover Vaults está a cargo del pago de reclamaciones, mientras que Covered Vaults alberga todos los activos que los titulares quieren que cubra la red.

Soluciones de Yearn.Finance para el espacio DeFi

Existen muchas tecnologías que facilitan las operaciones de Yearn Finance. Una de las áreas centrales de la especialización de YFI es eliminar los problemas de centralización en el espacio DeFi. El protocolo opera de una manera puramente descentralizada para reflejar los principios básicos de las finanzas descentralizadas.

Algunas de las indicaciones de su apoyo a la descentralización incluyen no alojar una ICO y nunca ofrecer tokens YFI previamente extraídos. Estas características y otros factores han ganado la popularidad del protocolo como un sistema DeFi descentralizado de núcleo duro.

Otras soluciones de Yearn.Finance to DeFi incluyen:

1. Mitigar los riesgos

Los partidarios de DeFi a menudo enfrentan riesgos asociados con tokens en el espacio. Muchos de ellos compran tokens con el objetivo de revenderlos cuando los precios suban.

Debido a este método de negociación de arbitraje, el mercado se vuelve riesgoso y volátil. Sin embargo, con los productos de Yearn Finance, los usuarios pueden intercambiar activos y también utilizar diferentes grupos para ganar el máximo interés.

2. Posibilidades de mayor rentabilidad

Antes de los mecanismos de Yearn.Finance, muchos usuarios de DeFi se llevan un poco a casa en términos de su ROI. A veces, la razón es que muchos protocolos reducen las tarifas de los inversores en un intento por reducir las tarifas de transacción. Con rendimientos tan bajos, muchas personas se alejan de la idea de las finanzas descentralizadas.

Pero Yearn.Finance trajo diversas oportunidades de maximización de ingresos que ayudaron a revertir los efectos adversos de estas acciones en el ecosistema DeFi. Los inversores ahora ven que pueden obtener más ingresos pasivos a través de las ofertas de Yearn.Finance.

3. Simplificando los procesos financieros descentralizados

Las finanzas descentralizadas no han sido una nuez blanda para la mayoría de los inversores novatos. Al principio era una idea novedosa y mucha gente estaba luchando por entender cómo funciona.

Debido a las complejidades del sistema, no fue fácil para los novatos u otros entusiastas navegarlo fácilmente. Todos estos informaron la decisión de Cronje de crear un sistema que la gente pueda comprender y utilizar fácilmente.

Cómo ganar YFI

Si está interesado en ganar tokens YFI, tiene tres opciones para hacerlo. Puede depositar su yCRV en el grupo de yGOV en el protocolo para ganar el token.

La siguiente opción es depositar un 98% -2% de DAI e YFI en el protocolo Balancer para adquirir BAL, que es su token nativo. Una vez que obtenga los tokens BAL, deposítelos en yGov y obtenga YFI a cambio de ellos.

El último método requiere que un usuario deposite una combinación de yCRV e YFI en el protocolo Balancer para obtener tokens BPT. Luego, deposítelo en yGov para hacer tokens YFI. La forma en que funciona la distribución de tokens es que cada grupo contiene 10,000 tokens YFI disponibles para que los usuarios los ganen.

Entonces, el YFI total en circulación está en los grupos de Yearn.finance 3. Los usuarios pueden apostar sus tokens de Curve Finance & Balancer para ganar YFI en el protocolo Yearn.

Cómo comprar Yearn.Finance (YFI)

Hay tres lugares o plataformas para comprar token YFI. El primer intercambio es Binance, el segundo es BitPanda mientras que el tercero es Kraken.

Binance: este es un intercambio popular donde los residentes de países como Canadá, Reino Unido, Australia y Singapur pueden comprar tokens Yearn.Finance. Además, muchos países del mundo pueden comprar este token en Binance, pero los residentes de EE. UU. No pueden comprarlo aquí.

BitPanda: si actualmente reside en Europa, puede comprar fácilmente el token Yearn.Finance en BitPanda. Pero todos los demás países fuera de Europa no pueden comprar el token del intercambio.

Kraken: si vives en los EE. UU. Y quieres comprar el token YFI, Kraken es tu mejor opción disponible.

Cómo elegir una billetera Yearn.Finance

Hay muchas carteras compatibles con Ethereum que puede usar para guardar sus tokens YFI. Sin embargo, su decisión de elegir cualquier billetera debe depender del token total que desea adquirir y su propósito para adquirirlos.

¿Por qué? Si está a favor de intercambiar pequeñas cantidades de tokens, usar cualquiera de las billeteras como el software, la billetera de intercambio, etc. Pero cuando se trata de almacenar grandes cantidades de tokens YFI, necesita obtener una billetera de hardware.

La billetera de hardware es la opción más segura para garantizar la seguridad de su inversión. Si bien los piratas informáticos pueden comprometer otras formas de billetera, los tipos del hardware son difíciles de romper.

Mantienen sus tokens protegidos y lejos de los ciberdelincuentes. Algunas de las mejores carteras de hardware de la actualidad incluyen la cartera Trezor o la cartera Ledger Nano x. Estas opciones son excelentes, pero generalmente son caras de comprar.

Además, a veces, muchas personas los encuentran difíciles de entender y usar. Entonces, a menos que sea un jugador avanzado en la industria de la criptografía o invierta grandes cantidades de dinero, reconsidere las otras opciones.

La billetera de software es una buena opción y su uso suele ser gratuito. Puede descargar uno adecuado en su computadora o teléfono inteligente.

Además, vienen en dos opciones, con custodia o sin custodia. La primera opción es donde el proveedor administra las claves privadas de la billetera, mientras que la segunda opción es donde almacena las claves en su computadora o teléfono inteligente.

Este tipo de billeteras aseguran transacciones sin problemas, pero cuando se trata de seguridad, las billeteras de hardware toman la iniciativa. Por lo tanto, los novatos que están probando el agua podrían comenzar usando las billeteras de software al principio y actualizar más tarde al almacenamiento en frío cuando hayan mejorado.

Si las carteras de software no son para usted, considere las carteras calientes, las carteras de cambio o las carteras en línea. Estas son las carteras a las que puede acceder en varios intercambios a través de su navegador web.

El problema con las billeteras en línea es que pueden ser pirateadas y perder todos sus fondos. Toda la seguridad de sus fondos radica en el intercambio que administra las billeteras.

Estas carteras son buenas para los pequeños titulares de tokens YFI que realizan intercambios todo el tiempo. Entonces, si debe usar estas billeteras, obtenga un servicio confiable y seguro para al menos proteger su inversión.

Tienes otra opción en Kriptomat. Esta es una solución de almacenamiento que facilita el almacenamiento y el intercambio sin estrés de tokens YFI. Por lo tanto, si está buscando una opción fácil de usar con seguridad de nivel industrial, esta es su mejor opción.

Conclusión

Yearn Finance ofrece muchas oportunidades para que un usuario maximice sus ganancias. Los principios, productos y operaciones simplifican el mensaje de Defi para que todas las personas interesadas puedan unirse. Representa el objetivo central de las finanzas descentralizadas, que es la descentralización.

Además, toda la red es fácil de usar y rentable. Entonces, si aún no ha comenzado a utilizar el protocolo, ahora es el momento adecuado. Hemos enumerado todo lo que necesita saber sobre Yearn.Finance. Es hora de ser parte de su comunidad.

En cuanto al futuro de Yearn Finance, el fundador tiene como objetivo convertirlo en el protocolo DeFi más seguro de la industria.

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