La kunmetita protokolo permesas al sia komunumo kapitaligi investon per sia ĵetona COMP. COMP estas la plej kontribuanta pruntoprotokolo en la DeFi-ekosistemo. Ĝi fariĝis la unua DeFi-protokolo en enkonduki rendimentan terkultivadon al la kripta komunumo. De tiam ĝi akiris tutmondan agnoskon en la industrio.

Antaŭ ol ni esploros la malcentralizitan protokolon, ni faru koncizan resumon pri Malcentralizita Financado.

Malcentralizita Financo (DeFi)

Malcentralizita Financo permesas al uzantoj sekurigi financajn servojn sen la uzo de triaj. Ĝi helpas uzantojn fari tion en privata kaj malcentra maniero per interreto.

la Défi permesas al uzantoj plenumi transakciojn kiel ŝparado, komercado, enspezo kaj pruntedonado, ktp. Ĝi faciligas ĉiujn transakciojn efektivigotajn en via loka banka sistemo - sed solvante la problemon de centralizita sistemo.

La DeFi-medio inkluzivas kriptajn monerojn ĉefe kaj ne dekretajn monerojn. Krom kelkaj stablecoins - stablecoins estas kriptaj moneroj, kiuj ligas siajn valorojn de fiat-valutaj valoroj.

Vasta plimulto de DeFi-programoj baziĝas sur la Ethereum Blockchain same kiel Kunmetaĵo.

Kio estas Kunmetita Protokolo?

Kunmetaĵo (COMP) estas malcentralizita protokolo, kiu provizas pruntajn servojn per siaj rendimentaj terkulturaj trajtoj. Ĝi estis kreita en 2017 de Geoffrey Hayes (CTO Compound) kaj Robert Leshner (CEO Compound) de Compound Labs Inc.

Compound Finance donas al siaj uzantoj aliron ŝpari, komerci kaj uzi la aktivaĵon en aliaj DeFi-aplikaĵoj. Flankuloj estas enŝlositaj en inteligentaj kontraktoj, kaj interesoj estas generitaj surbaze de postuloj de la merkato.

La COMP-ĵetono estas la administrada ĵetono liberigita por la Kompona protokolo. Post ĝia eldono, la Protokolo Kunmetita kaptis de centralizita protokolo al malcentralizita protokolo.

Sur junio 27th, 2020, ĝi estis la unua platformo alportanta rendimentan terkultivadon al la famo. COMP estas ERC-20-signo; ĉi tiuj signoj estas kreitaj per Ethereum Blockchain por aliri kaj disvolvi inteligentajn kontraktojn en la blokĉeno.

La signo ERC-20 aperis kiel unu el la plej kritikaj ĵetonoj Ethereum, kiu evoluis kiel la normaj ĵetonoj por la Ethereum Blockchain.

Uzantoj financas la sistemon per likvaĵoj, kiujn ili provizas al grandaj pruntaj grupoj. Kiel rekompenco, ili ricevas ĵetonojn, kiujn ili povas konverti al iu ajn subtenata valoraĵo en la reto. Uzantoj ankaŭ povas prunti aliajn aktivaĵojn en la reto baldaŭ.

Kunmetita Recenzo

Bildo Ĝentileco de CoinMarketCap

Ili pagos interezon por ĉiu prunto, kiun ili prenas, kiu estas dividita inter la pruntedonado kaj la pruntedonanto.

Kiel ludaj naĝejoj, la donantaj naĝejoj rekompensas siajn uzantojn laŭ kiom longe ili partoprenas kaj kiom da kripto la individuoj ŝlosas en la naĝejo. Sed malsimila al la stakejo, la periodo permesita por pruntepreni de la komuna sistemo estas multe pli mallonga.

La protokolo permesas al uzantoj prunti kaj pruntedoni ĝis 9 ETH-bazitajn aktivaĵojn, inkluzive Tether, Envolvita BTC (wBTC), Baza Atenta Token (BAT), USD-Token (USDT) kaj USD-Coin (USDC).

Dum ĉi tiu revizio, Kunmetita uzanto povas ricevi pli ol 25% jaran intereson, kiu ankaŭ nomiĝas APY - pruntedonante la Bazan Atenton-Tokenon (BAT). Regularoj kiel Kontraŭ Monlavado (AML) aŭ Know Your Customer (KYC) ne ekzistas ĉe Komponaĵo.

Ankaŭ, pro la alta aprezo en la valoro de la COMP-ĵetono, uzantoj eĉ povas gajni pli ol 100% APY. Sube ni skizis mallongajn erojn de la COMP.

Trajtoj de COMP ĵetono

  1. Temposeruroj: ĉiuj administraj agadoj devas loĝi en Timelock dum almenaŭ 2 tagoj; post tio, ili povas esti efektivigitaj.
  2. Delegacio: COMP-uzantoj povas delegi voĉojn de la sendinto al delegito - po unu adreso. La nombro de voĉdonoj senditaj al delegito fariĝas la ekvivalento de la saldo de COMP en la konto de tiu uzanto. La delegito estas la ĵetona adreso, al kiu la sendinto delegas siajn voĉojn.
  3. Voĉdonaj Rajtoj: ĵetonposedantoj povas delegi voĉdonrajtojn al si mem aŭ al iu ajn elektebla adreso.
  4. Proponoj: Proponoj povas modifi la protokolajn parametrojn, aŭ aldoni novajn funkciojn al la protokolo, aŭ krei alireblojn al pli novaj merkatoj.
  5. COMP: La COMP-ĵetono estas ERC-20-ĵetono, kiu donas al la ĵetonposedantoj kapablon delegi voĉdonrajtojn unu al la alia, eĉ al si mem. Ju pli multe da pezo de la voĉdono aŭ propono havas ĵetonposedanton, des pli multe pezas la voĉdono aŭ delegacio de la uzanto.

Kiel Funkcias Kunmetaĵo?

Individuo uzanta Komponaĵon povas deponi kripton kiel pruntedonanto aŭ retiriĝi kiel prunteprenanto. Pruntedonado tamen ne estas per rekta kontakto inter pruntedonanto kaj prunteprenanto - sed la komunkaso funkcias kiel peranto. Unu deponas en la naĝejon, kaj aliaj ricevas de la naĝejo.

La naĝejo konsistas el ĝis 9 aktivaĵoj, kiuj inkluzivas Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), DAI, envolvita BTC (wBTC), USDT kaj Zero X ( 0x) kriptaj moneroj. Ĉiu valoraĵo havas sian grupon. Kaj en iu ajn grupo, uzantoj povas prunti nur valoran valoron malpli altan ol ili deponis. Estas du faktoroj konsiderindaj, kiam oni volas prunti:

  • Merkata limo de tia signo, kaj
  • Likvideco investita.

En Komponaĵo, por ĉiu kripta monero, kiun vi investas, oni donus al vi respondan kvanton de cTokens (kiu, kompreneble, estas pli alta ol via investita Likvideco).

Ĉi tiuj ĉiuj estas ERC-20-tokensoj kaj estas nura frakcio de la baza valoraĵo. cTokens donas al uzantoj la eblon gajni intereson. Iom post iom, uzantoj povas akiri pli da bazaj aktivaĵoj kun la nombro da cTokenoj, kiujn ili havas haveblaj.

Pro falo en la prezo de donita valoraĵo, se la sumo pruntita de uzanto estas pli granda ol li rajtas, povas esti risko de flanka likvido.

Tiuj, kiuj posedas la valoraĵon, povas likvidi ĝin kaj aĉeti ĝin pli malmultekoste. Aliflanke, la prunteprenanto povas elekti pagi donitan procenton de sia ŝuldo por pliigi sian kapaciton pruntepreni super la antaŭa limo post sia likvido.

Avantaĝoj de Kunmetaĵo

  1. Gajna kapablo

Ĉiu uzanto de la Kunmetaĵo povas gajni pasive de la platformo. Gajnado povas esti farita per pruntedonado kaj neuzata kripta monero.

Antaŭ la apero de Kunmetaĵo, malaktivaj kriptovalutoj estis lasitaj en siaj donitaj monujoj, esperante, ke iliaj valoroj kreskos. Sed nun, uzantoj povas profiti de siaj moneroj sen perdi ilin.

  1. Sekureco

Sekureco estas esenca konsidero en la kripta monero-ekosistemo. Uzantoj ne devas zorgi pri ĝi kiam temas pri Kunmetita protokolo.

Altprofilaj starigoj kiel Trail of Bits kaj Open Zeppelin plenumis seriojn de sekureca kontrolado sur la platformo. Ili certigis la kodigon de la Kompona reto kiel fidinda kaj kapabla sekurigi retajn postulojn.

  1. Interaktiveco

Kunmetaĵo sekvas la universalan samopinion de Malcentralizita Financo laŭ interagado. La platformo disponigis ĝin por subteni aliajn aplikojn.

Por krei pli bonan sperton de uzanto, Compound ankaŭ permesas uzadon de API-protokolo. Tiel, aliaj platformoj konstruas sin laŭ la granda bildo kreita de Compound.

  1. Aŭtonomaj

La reto uzas inteligentajn kontraktojn plene kontrolitajn por atingi tion sendepende kaj aŭtomate. Ĉi tiuj kontraktoj traktas tre gravajn funkciojn en la platformo. Ili inkluzivas administradon, kontroladon de la ĉefurboj, kaj eĉ stokadon.

  1. COMP

La COMP-ĵetono provizas multajn avantaĝojn por la kripta merkato. Unue, ĝi donas al uzantoj la kapablon prunti kaj prunti kapitalon de la terkultura naĝejo havebla en la Kompona Reto. Ne necesas tradiciaj bankaj regularoj; vi alportas vian garantion kaj ricevas la financojn.

Likveco-Minado en Kunmetaĵo

Likvidminado estis proponita disponigi instigojn por kaj la prunteprenanto kaj la pruntedonanto por uzi la Kunmetaĵoprotokolon. Kial do? Se uzantoj ne aktivas kaj disponeblas en la platformo, malrapide, estos depreco en la platformo, kaj la signo malpliiĝos post protokoloj en la DeFi-medio.

Por solvi ĉi tiun antaŭviditan defion, ambaŭ partioj (pruntedonanto kaj prunteprenanto) estas rekompencitaj per COMP-signo, rezultigante altan konsekvencon en likva nivelo kaj agado.

Ĉi tiu rekompenco estas farita per inteligenta kontrakto, kaj la kompensaj kompensoj disvastiĝas per kelkaj faktoroj (te, nombro de partoprenantaj uzantoj kaj la interezokvoto). Nuntempe estas 2,313 COMP-ĵetonoj dividitaj tra la platformo, dividante en egalajn duonojn por pruntedonantoj kaj prunteprenantoj.

COMP-signo

Ĉi tiu estas la dediĉita signo por la kunmetita protokolo. Ĝi donas al siaj uzantoj la kapablon regi (regi) la protokolon, permesante al ili kontribui al la estonteco. Uzanto uzas 1 COMP por voĉdoni, kaj aliaj uzantoj povas esti delegitaj al ĉi tiuj voĉoj sen transdono de la signo.

Por fari proponon, COMP-tokenposedanto devas havi almenaŭ 1% de la tuta COMP-provizo havebla aŭ delegita al li de aliaj uzantoj.

Post sendado, la voĉdona procezo okazos dum 3 tagoj kun almenaŭ 400,000 400,000 voĉdonoj. Se pli ol 2 voĉoj asertas proponon, la modifo estos efektivigita post XNUMX tagoj da atendado.

La Komponaĵo (COMP) ICO

Antaŭe la Komenca Monero-Oferto (ICO) por la COMP-ĵetono ne estis disponebla. Prefere, investantoj ricevis 60% de la 10 milionoj da COMP-provizo. Ĉi tiuj investantoj inkluzivas la fondintojn, teamanojn en la momento, venontajn grupanojn kaj kreskon en la komunumo.

Pli specife, iom pli ol 2.2 milionoj da COMP-tokeno estis atribuita al ĝiaj fondintoj kaj teamanoj, kaj iom sub 2.4 milionoj da COMP estis transdonita al siaj akciuloj; iomete malpli ol 800,000 COMP estis disponigitaj por iniciatoj de la komunumo, dum malpli ol 400,000 estis sekurigitaj por venontaj membroj de la teamo.

La resto estas 4.2 milionoj da COMP-ĵetonoj, kiuj estos dividitaj kun uzantoj de la kunmeta protokolo dum 4 jaroj (kiu komence komenciĝis kiel ĉiutaga distribuo de 2880 COMP ĉiutage sed estis adaptita al 2312 COMP ĉiutage).

Tamen gravas rekoni, ke la 2.4 milionoj da ĵetonoj atribuitaj al la fondinto kaj teamanoj de la ĵetono, estos redistribuitaj al la merkato post la 4-jara daŭro.

Ĉi tio permesos ŝanĝon. Dum ĉi tiu periodo, la fondinto kaj la teamo povas kontroli la signon per voĉdonado, kaj tiam transiri al tute sendependa kaj aŭtonoma komunumo.

Kripta monero Rendimento-Terkultivado

Unu afero pri Komponaĵo, kiu allogas uzantojn, estas la kapablo uzi kelkajn DeFi-protokolojn, inteligentajn kontraktojn tiel, ke ili ricevas neimageblajn altajn interezajn normojn.

En la kripta komunumo, ĉi tio estas nomata "produktokultivado". Ĉi tio implikas kombinaĵon de pruntedonado, komercado kaj pruntado.

La DeFi produktas terkultivadon, utiligas DeFi-produktojn kaj protokolojn por generi grandegajn enspezojn; foje, iuj atingas pli ol 100% AYI dum kalkulado de gratifikoj pri instigoj kaj repago.

Rendimento-terkultivado estas konsiderata nekredeble riska, kaj iuj spekulas, ke ĝi estas vario de marĝena komerco. Ĉi tio estas kaŭzita de la fakto, ke uzantoj povas komerci kun kelkaj kriptaj moneroj multe pli grandaj ol la kvanto, kiun ili metis en la naĝejon.

Iuj klasifikas ĝin en piramidan skemon, nur ke la piramido renversiĝas. La plena sistemo dependas esence de la ĉefa valoraĵo, kiun uzanto provas kolekti. La valoraĵo devas aŭ resti stabila aŭ aprezi la valoron en prezo.

La kripta monero, kiun vi provas amasigi, determinas la specifojn de rendimenta terkultivado. Por COMP, rendimento-terkultivado implicas pliigi rendimenton en COMP-ĵetonoj por partopreni en la reto kiel prunteprenanto kaj pruntedonanto. Ĉi tio permesas al uzantoj enspezi monon per pruntado de kripto per Komponaĵo.

Kunmeta Rendimento-Terkultivado

Kunmeta rendimenta terkultivado estas farita en reto konata kiel InstaDapp, kiu permesas al uzanto interagi kune kun diversaj aliaj DeFi-aplikoj de unu referenca punkto.

InstaDapp provizas funkcion, kiu povas rezultigi pli ol 40-profitajn profitojn per COMP-token - ĉi tiu funkcio nomiĝas "Maksimumigi $ COMP". Por esti konciza, iu ajn kvanto de COMP-ĵetono, kiun vi havas en via monujo, havas valoron, kiu havas pli da valoro, ol la valoro, kiun vi ŝuldas al la fonduso, kiun vi pruntis de la naĝejo.

Mallonga ekzemplo por ilustri, ni supozu, ke vi havas 500 DAI, kaj vi deponas tiun sumon en Komponaĵon. Ĉar uzantoj povas uzi fonduson kvankam ili estas "ŝlositaj", vi uzas tiun 500 DAI per la funkcio "Flash Prunto" en InstaDapp por akiri 1000 USDT pruntante de Komponaĵo. Poste konvertu la 1000 USDT al ĉirkaŭ 1000 DAI kaj redonu la 1000 DAI al Komponaĵo kiel pruntedonanto.

Ĉar vi ŝuldas 500 DAI kaj vi pruntedonas 500 DAI. Ĉi tio tre ebligas al vi akiri APY, kiu povas facile superi 100%, aldonitan kun la interezokvanto, kiun vi pagas por pruntado de 1000 USDT.

Tamen profiteco estas determinita de la kresko kaj aktiveco de la platformo kaj la aprezo de la donita valoraĵo.

Ekzemple, la stabla monero DAI povas redukti prezon en iu ajn tempo, tre influante aktivaĵon. Kutime, ĉi tio okazas pro fluktuo en la aliaj merkatoj, kaj komercistoj emas uzi stablecajn monerojn por ligi siajn fidajn monerojn.

Kompunda Financo kontraŭ Markilo DAO

Ĝis antaŭ nelonge, kiam Compound aperis, MarkerDAO estis la plej konata projekto DeFi bazita en Ethereum.

MarkerDAO, kiel Kunmetaĵo, permesas al uzantoj prunti kaj prunti kripton per BAT, wBTC aŭ Ethereum. Aldonita al tiu fakto, oni povas prunti alian ERC-20-stablecan monon nomatan DAI.

DAI estas ligita ankaŭ al la usona dolaro. Ĝi diferenciĝas de USDC kaj USDT, ĉar ili estas subtenataj de centralizitaj aktivaĵoj, sed DAI estas malcentralizita kaj ĝi estas kripta monero.

Simile al Kunmetaĵo, prunteprenanto ne povas prunti 100% de la kroma sumo Ethereum, kiun li / ŝi metis en DAI, nur ĝis 66.6% de la USD-valoro.

Tiel dirite, se oni deponas 1000 USD da ekvivalento al Ethereum, la persono povas repreni 666 DAI por prunto ne malsama al Komponaĵo, uzanto povas prunti nur DAI-aktivaĵon, kaj la rezerva faktoro estas fiksita.

Ambaŭ platformoj uzas rendimentan terkultivadon, kaj interese, uzantoj pruntas de MarkerDAO por investi aŭ prunti en Komponaĵo - ĉar, en Komponaĵo, uzantoj havas pli altajn ŝancojn de profiteco. Inter la multaj diferencoj inter la du plej popularaj DeFi-protokoloj, la plej skizitaj diferencoj validas kiel:

  1. Kunmetita protokolo rekompencas uzantojn pli da instigoj, aldonitaj al la interezaj tarifoj por partopreni ĝin.
  2. MarkerDAO havas la solan celon doni subtenon al la DAI-stablo.

Kunmetaĵo ankaŭ subtenas pruntedoni kaj prunti pli da aktivaĵoj, dum, en MarkerDAO, ĝi estas nur unu. Ĉi tio donas al Komponaĵo pli da avantaĝo kiam temas pri la cedanta faktoro - kiu estas la baza puŝforto de ĉi tiuj DeFi-protokoloj.

Aldone, Kunmetaĵo pli facilas ol MarkerDAO.

Kie kaj Kiel Akiri COMP Cryptocurrency

Nuntempe ekzistas kelkaj interŝanĝoj, kie oni povas akiri ĉi tiun signon. Ni skizu kelkajn;

Binance— Ĉi tio estas la plej preferata en Kanado, Aŭstralio, Singapuro kaj la plej granda parto de la mondo, krom Usono. Usonaj loĝantoj ne povas akiri vastan plimulton de ĵetonoj sur Binance.

Kraken — Ĉi tiu estas la plej bona alternativo al tiuj en Usono.

Aliaj inkluzivas:

Coinbase Pro kaj Poloniex.

Ĝis nun la plej bona rekomendo por konservi iujn el viaj kriptaj moneroj kaj, kompreneble, via COMP-ĵetono estos eksterreta aparata monujo.

La Kunmetita Vojmapo

Laŭ la ĉefoficisto de Compound Labs Inc., Robert Leshner, kaj mi citas el afiŝo de 2019 de Medium, "Komponaĵo estis desegnita kiel eksperimento".

Do, por diri, Kunmetaĵo ne havas vojmapon. Malgraŭ tio, ĉi tiu Kompona recenzo reliefigas 3 celojn, kiujn la projekto esperis plenumi; fariĝi DAO, havigi aliron al diversaj aliaj aktivaĵoj, kaj ebligi ĉi tiujn aktivaĵojn havi proprajn flankajn faktorojn.

En la sekvaj monatoj, Compound publikigis pli da ĝisdatigoj pri la disvolva procezo al Medium, kaj unu el siaj lastatempaj afiŝoj, kiuj montris, ke Compound plenumis ĉi tiujn celojn. La heroaĵo igis Komponaĵon unu el la tre malmultaj kriptovalutoj, kiuj kompletigis siajn projektojn.

En postaj tempoj, la Kunmeta komunumo estos la difiniloj de la Protokolo Kunmetita. Antaŭdirita de publike vidataj kontrolaj proponoj ene de Komponaĵo, plej multaj el kiuj ŝajnas ŝanĝi flankajn faktorojn kaj rezervajn faktorojn por la subtenataj aktivaĵoj.

Koncize, ĉi tiuj rezervaj faktoroj estas iomete parto de la interezaj impostoj repagitaj de prunteprenantoj al la pruntoj, kiujn ili prenis.

Ili estas nomataj likvaj kusenoj kaj estas uzataj en tempoj de malalta likveco. Resume, ĉi tiu rezerva faktoro estas nur procento de prunteblaj pruntoj.

Sperta poentaro

5

Via kapitalo estas en risko.

Etoro - Plej Bona Por Komencantoj & Fakuloj

  • Malcentralizita Interŝanĝo
  • Aĉetu DeFi-Moneron per Binance Smart Chain
  • Tre Sekura

Aliĝu al la DeFi Coin-Babilejo ĉe Telegram Nun!

X