Wie kann man in DeFi investieren? Anfängerleitfaden zum Geldverdienen mit DeFi

Die dezentrale Finanzierung (DeFi) wächst exponentiell. Dieser innovative Sektor ermöglicht es Anlegern, mit einer Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen Geld zu verdienen – einschließlich, aber nicht beschränkt auf Yield Farming, Staking, Zinskonten und mehr.

In diesem Einsteigerleitfaden erklären wir, wie Sie heute in DeFi investieren, damit Sie beginnen können, eine attraktive Rendite auf Ihr Kapital zu erzielen.

Liste der besten Möglichkeiten, in DeFi zu investieren 

Nachfolgend finden Sie eine Liste der besten Möglichkeiten, heute in DeFi zu investieren:

1. Investieren Sie in DeFi-Token – Insgesamt die beste Art, in DeFi zu investieren
2. DeFi-Einsatz – Verdienen Sie einen attraktiven APY für das Sperren Ihrer Krypto-Token
3. DeFi Ertragslandwirtschaft – Generieren Sie eine Rendite, indem Sie einer DeFi-Börse Liquidität zur Verfügung stellen
4. DeFi-Zinskonten – Krypto-Token auf ein Sparkonto einzahlen, um Zinsen zu verdienen
5. DeFi-Darlehen – Maximieren Sie Ihr Engagement in DeFi mit einem gesicherten Krypto-Darlehen

Wir diskutieren die oben genannten DeFi-Investitionen in diesem Leitfaden ausführlich.

Detaillierter Blick auf die besten Möglichkeiten, 2022 in DeFi zu investieren

Es gibt viele Möglichkeiten, wie Sie bequem von zu Hause aus in DeFi investieren können.

Jedes DeFi-Anlageprodukt und/oder jede Dienstleistung ist mit eigenen Risiken und potenziellen Gewinnen verbunden. Daher ist es wichtig, ein genaues Verständnis der jeweiligen DeFi-Investition zu haben, bevor Sie Gelder riskieren.

In den folgenden Abschnitten werfen wir einen detaillierten Blick auf die insgesamt besten Möglichkeiten, im Jahr 2022 in DeFi zu investieren.

1. Investieren Sie in DeFi-Token – Insgesamt die beste Art, in DeFi zu investieren

Wir würden argumentieren, dass der insgesamt beste Weg, im Jahr 2022 in DeFi zu investieren, darin besteht, Ihrem Portfolio einige erstklassige DeFi-Token hinzuzufügen. Vereinfacht gesagt handelt es sich um Kryptowährungsprojekte, die direkt im dezentralen Finanzsektor tätig sind. Dies kann aus verschiedenen Blickwinkeln geschehen.

Beispielsweise sind einige DeFi-Token an der Bereitstellung von Kreditdienstleistungen beteiligt, während andere einen dezentralen Austausch anbieten. Sie haben dann DeFi-Token, die algorithmische Stablecoin-Technologie anbieten, und solche, die einen dezentralen Zugang zum Metaverse aufbauen. In jedem Fall erhalten Sie durch die Investition in einen DeFi-Token Ihrer Wahl ein direktes Engagement in diesem Sektor.

Ein solches Beispiel für ein wachsendes Projekt aus diesem Bereich ist DeFi Coin (DEFC). Diese digitale Währung unterstützt die DeFi Swap-Börse – die ein breites Spektrum an dezentralen Finanzdienstleistungen anbietet. Dies umfasst alles von Token-Swaps und Yield Farming bis hin zu Staking und NFTs. DeFi Coin selbst hat eine Reihe interessanter Metriken.

In erster Linie, wenn jemand DeFi Coin verkauft – egal ob an einer zentralen oder dezentralen Börse – werden automatisch 10 % von der Transaktion abgezogen. Wenn der Händler beispielsweise DeFi-Münzen im Wert von 1,000 $ verkauft, würden 100 $ besteuert. Von diesen 100 $ würden 50 $ über ein Dividendenprogramm an bestehende DeFi-Coin-Inhaber ausgeschüttet.

Die anderen 50 $ würden dem DeFi-Coin-Liquiditätspool hinzugefügt. Entscheidend ist, dass Sie durch den Kauf und das langfristige Halten von DeFi Coins vom Wachstum der DeFi Swap-Börse profitieren. Und solange Sie halten, haben Sie Anspruch auf Ihren Anteil an fortlaufenden Dividendenzahlungen.

So investieren Sie in DeFi-Münzen

Wenn Ihnen der Sound von DeFi Coin gefällt und Sie diese innovative digitale Währung noch heute zu Ihrem Portfolio hinzufügen möchten, können Sie dies tun, indem Sie die folgenden einfachen Schritte befolgen:

Schritt 1: Holen Sie sich eine Brieftasche, die BSc-Token unterstützt

DeFi Coin ist ein Krypto-Token, das auf der Binance Smart Chain (BSc) operiert. Um heute in DeFi Coin zu investieren, besteht der erste Schritt daher darin, sicherzustellen, dass Sie eine Brieftasche haben, die sich mit dem BSc-Netzwerk verbinden kann.

Die beliebtesten Optionen auf dem BSc-Marktplatz sind Trust Wallet und MetaMask. Während diese beiden Wallets in einer iOS- und Android-App erhältlich sind, ist MetaMask auch als Browsererweiterung verfügbar.

Sie können mehr lesen auf:

• So kaufen Sie DeFi-Münzen mit Trust Wallet
• So kaufen Sie DeFi-Münzen mit MetaMask

Schritt 2: BNB in ​​BSc Wallet übertragen 

Nachdem Sie eine geeignete Brieftasche ausgewählt und installiert haben, müssen Sie einige BNB-Token hinterlegen. Dies liegt daran, dass DeFi Coin direkt mit BNB auf der Binance Smart Chain gekoppelt ist.

Sowohl Trust Wallet als auch MetaMask ermöglichen es Ihnen, BNB mit einer Kredit-/Debitkarte direkt aus der Brieftasche heraus zu kaufen. Dies ist eine bequeme Möglichkeit, BNB zu Ihrer Brieftasche hinzuzufügen, obwohl beide Anbieter Zahlungsabwickler von Drittanbietern verwenden – was bedeutet, dass die Gebühren hoch sein können.

Eine tolle Alternative ist hier der Kauf von BNB bei Binance. Dabei zahlen Sie bei Verwendung einer Kredit-/Debitkarte eine durchschnittliche Gebühr von 2 % – obwohl die spezifische Gebühr von Ihrem Standort abhängt.

So oder so, wenn Sie eine externe Börse verwenden, um BNB zu kaufen, müssen Sie die Token dann auf Ihr gewähltes BSc-Wallet übertragen.

Schritt 3: BSc Wallet mit DeFi Swap verbinden

Wenn Sie zu diesem Zeitpunkt BNB in ​​Ihrer Brieftasche haben, investieren Sie anschließend über die DeFi-Swap-Börse in DeFi-Münzen. Wenn Sie DeFi Swap wählen, um Ihren Kauf abzuschließen, müssen Sie kein Konto eröffnen oder persönliche Daten angeben.

Stattdessen können Sie an der DeFi Swap-Börse in DeFi Coin investieren, indem Sie einfach Ihre Brieftasche verbinden.

Sobald Sie auf der DeFi-Swap-Börse, klicken Sie auf die Schaltfläche „Mit Wallet verbinden“.

• Wenn Sie MetaMask verwenden, klicken Sie auf die entsprechende Option
• Wenn Sie Trust Wallet oder ein anderes BSc-Wallet verwenden, klicken Sie auf „WalletConnect“ und scannen Sie den QR-Code, der auf Ihrem Bildschirm angezeigt wird

Unabhängig davon, welches Wallet Sie verwenden, müssen Sie die Autorisierung gegenüber der DeFi-Swap-Börse bestätigen. Dies ist ein hochsicherer Prozess und entscheidend – DeFi Swap wird niemals Zugriff auf Ihre privaten Schlüssel haben.

Schritt 4: Bestellung einrichten und in DeFi-Coins investieren

Schließlich können Sie jetzt eine Bestellung aufgeben, um in DeFi Coin zu investieren. Stellen Sie zunächst sicher, dass „BNB“ und „DEFC“ als „Swap From“- bzw. „Swap to“-Währung eingestellt sind.

Im Wesentlichen sollte Ihr Tauschauftrag wie das obige Bild aussehen. Als nächstes müssen Sie neben der Aufschrift „BNB“ die Anzahl der Token eingeben, die Sie gegen DeFi-Münzen eintauschen möchten.

Wenn Sie eine Zahl eingeben, wird die entsprechende Anzahl von DeFi-Coin-Token basierend auf dem aktuellen Wechselkurs von BNB/DEFC aktualisiert.

Nach der Bestätigung des Swaps erscheint eine Popup-Benachrichtigung auf der Wallet, die derzeit mit DeFi Swap verbunden ist. Sobald Sie die Autorisierung bestätigt haben, wird der DeFi Swap Smart Contract die Konvertierung abschließen und anschließend die DeFi Coin-Token zu Ihrem Wallet hinzufügen.

Es gibt keine Garantie dafür, dass Sie Geld verdienen, wenn Sie in dieses oder ein anderes DeFi-Produkt oder eine Dienstleistung investieren. Fahren Sie auf eigene Gefahr fort. 

2. DeFi Staking – Verdienen Sie einen attraktiven APY für das Sperren Ihrer Krypto-Token

Das nächste Produkt, mit dem Sie bequem von zu Hause aus in DeFi investieren können, ist das Abstecken. Kurz gesagt, beim Staking müssen Sie Ihre Token für eine bestimmte Anzahl von Tagen im Blockchain-Netzwerk sperren. Dies ermöglicht der Blockchain, das Netzwerk dezentral zu halten und anschließend Transaktionen zu bestätigen und zu validieren, ohne dass der Dienst eines Dritten erforderlich ist.

Staking wird auch von Projekten angeboten, um Menschen dazu anzuregen, ihre Token langfristig zu halten, was dazu beiträgt, die Volatilität des jeweiligen Ökosystems zu verringern. In jedem Fall erhalten Sie durch das Staking Ihrer Token einen attraktiven Zinssatz. Der spezifische Kurs kann jedoch je nach Token, das Sie abstecken, erheblich variieren.

Zum Beispiel ermöglicht DeFi Coin den Inhabern, ihre Token mit einem APY von bis zu 75 % zu staken. Dies liegt daran, dass sich DeFi Coin noch in der Wachstumsphase befindet und daher eine höhere Rendite bieten muss. Auf der anderen Seite bieten etablierte und Large-Cap-Projekte wie BNB einen viel niedrigeren APY für Staking-Vereinbarungen.

Nichtsdestotrotz haben Sie oft eine Reihe von Optionen, wenn es um die Staking-Laufzeit geht. So können Sie beispielsweise beim Staking von Token auf DeFi Swap zwischen einer Laufzeit von 1, 3, 6 oder 12 Monaten wählen. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Sie nicht darauf zugreifen können, wenn Ihre Token in einer Staking-Laufzeit gesperrt sind.

Dies liegt daran, dass die Token in einem Smart Contract gesperrt sind – der nicht angepasst oder rückgängig gemacht werden kann. Stellen Sie daher sicher, dass Sie Ihre Token für die gesamte Laufzeit sicher wegschließen können. Beachten Sie auch, dass in den meisten Fällen die von Ihnen gewählte Laufzeit umso höher ist, je höher der APY ist, der Ihnen gezahlt wird.

Staking-Beispiel

Um sicherzustellen, dass die Investition in DeFi-Staking das Richtige für Sie ist, betrachten Sie das folgende Beispiel:

• Nehmen wir an, Sie entscheiden sich, 10,000 DeFi-Coin-Token zu staken
• Sie wählen eine 6-monatige Laufzeit an der DeFi-Swap-Börse – was einen APY von 60 % ergibt
• Nach Ablauf von sechs Monaten werden Ihre 10,000 DeFi-Coin-Token wieder in Ihre Brieftasche eingezahlt
• Sie erhalten auch Ihre Staking-Belohnungen, die sich auf 3,000 DeFi-Coin-Token belaufen
• Somit beträgt Ihr Gesamtguthaben jetzt 13,000 DEFC

Wenn Sie sich fragen, wie Sie Ihre Belohnungen aus den angegebenen APY berechnen können, ist dies relativ einfach.

Im obigen Beispiel haben wir uns für einen APY von 60 % entschieden, was bedeutet, dass wir, wenn wir die Token für ein Jahr eingesetzt hätten, 6,000 DEFC unserer ursprünglichen Einzahlung von 10,000 DEFC erhalten hätten. Wir haben jedoch eine sechsmonatige Laufzeit gewählt und erhalten nur 3,000 DEFC.

Auswirkung der Volatilität 

Bevor Sie in DeFi-Staking investieren, müssen Sie auch die Vor- und Nachteile des Volatilitätsrisikos berücksichtigen. Dies liegt daran, dass Sie, wenn Ihre Token aus dem Staking-Smart-Vertrag freigegeben werden, so gut wie sicher sein können, dass sich ihr Marktwert geändert hat. Dies kann natürlich zu Ihren Gunsten oder gegen Sie ausfallen.

• Ausgehend vom vorherigen Beispiel sagen wir, dass bei der Einzahlung der 10,000 DeFi-Münzen 1 DEFC 1 $ wert war.
• Das bedeutet, dass Ihre Gesamtinvestition zum Zeitpunkt der Einzahlung 10,000 $ betrug.
• Nach sechs Monaten werden wir sagen, dass DEFC bei 2 $ pro Token gehandelt wurde.
• Sie haben nach Ablauf der sechs Monate 13,000 DEFC zurückerhalten, also einen Gesamtwert von 26,000 $.
• Dies entspricht einem Gewinn von 16,000 $ aus Ihrer ursprünglichen Investition von 10,000 $.

DEFC hätte jedoch nach Ablauf der sechsmonatigen Staking-Frist zu einem Preis unter 1 $ gehandelt werden können.

• Nehmen wir zum Beispiel an, dass DeFi Coin zu dem Zeitpunkt, als Sie Ihre 0.50 Token zurückerhalten haben, bei 13,000 $ gehandelt wurde.
• In diesem Szenario wäre Ihre Gesamtinvestition 6,500 $ wert gewesen – was bedeutet, dass Sie aus Ihren ursprünglichen Ausgaben von 10,000 $ einen Verlust von 3,500 $ gemacht haben.

Denken Sie letztendlich nur daran, dass Sie zwar die Anzahl der Token, die Sie besitzen, erhöhen, wenn Sie in DeFi-Staking investieren, aber auch berücksichtigen müssen, dass sie bis zum Ende der Laufzeit möglicherweise zu einem niedrigeren Preis gehandelt werden.

So investieren Sie in DeFi-Staking 

Für einen schnellen Überblick darüber, wie man in DeFi-Staking investiert, sehen Sie sich die exemplarische Vorgehensweise unten an:

• Schritt 1: Besuchen Sie DeFi Swap - Zuerst, Besuchen Sie die DeFi Swap-Börse und klicken Sie auf „Farm“.
• Schritt 2: Wallet mit DeFi Swap verbinden – Klicken Sie anschließend auf „Wallet verbinden“. Wählen Sie Ihr bevorzugtes Wallet und autorisieren Sie die Verbindung zu DeFi Swap.
• Schritt 3: Wählen Sie Staking-Token – Jetzt, da Ihre Brieftasche mit DeFi Swap verbunden ist, können Sie den Token auswählen, den Sie einsetzen möchten.
• Schritt 4: Wählen Sie Staking-Laufzeit aus – Wählen Sie Ihre bevorzugte Einsatzdauer aus 30, 90, 180 oder 365 Tagen.
• Schritt 5: Staking-Vereinbarung bestätigen – Der letzte Schritt besteht darin, die Staking-Vereinbarung über Ihre verbundene Brieftasche zu bestätigen.

Sobald Sie alles bestätigt haben, werden Ihre Token im DeFi Swap Smart Contact hinterlegt. Nach Ablauf der von Ihnen gewählten Laufzeit erhalten Sie Ihre Ersteinzahlung zusammen mit allen von Ihnen generierten Staking-Belohnungen zurück.

Weiterlesen: Sie können unseren vollständigen Leitfaden weiter lesen Streik .

Es gibt keine Garantie dafür, dass Sie Geld verdienen, wenn Sie in dieses oder ein anderes DeFi-Produkt oder eine Dienstleistung investieren. Fahren Sie auf eigene Gefahr fort. 

3. DeFi Yield Farming – Generieren Sie einen Ertrag, indem Sie einer DeFi-Börse Liquidität zur Verfügung stellen

Eine weitere beliebte Möglichkeit, in DeFi zu investieren, ist das Yield Farming. Dies ist dem Staking insofern ähnlich, als Sie Ihre Token an einen DeFi Smart Contract verleihen, um Zinsen zu generieren. Yield Farming ist jedoch insofern anders, als Sie Ihre Token in einen Liquiditätspool einzahlen.

Der betreffende Liquiditätspool wird es Käufern und Verkäufern ermöglichen, Token in einem dezentralen Pool zu handeln. Jeder Liquiditätspool besteht daher aus einem Handelspaar – wie DEFC/BNB oder BTC/BUSD. Als Investor müssen Sie beide Token des jeweiligen Paares hinterlegen.

Nicht nur das, Sie müssen auch gleiche Beträge von jedem Token gemäß dem aktuellen Marktwert beider Projekte bereitstellen. Nehmen wir beispielsweise an, dass Sie dem BNB/DEFC-Paar Liquidität hinzufügen möchten. Wir werden sagen, dass BNB zu diesem Zeitpunkt einen Marktwert von 300 $ und DEFC einen Marktwert von 1 $ hat.

Das bedeutet, dass Sie für jede 1 BNB, die Sie einzahlen (300 $), auch 300 DEFC (300 $) überweisen müssten. Wenn Sie 300 $ von jedem Token einzahlen, beträgt Ihre Gesamtausgabe 600 $. In Bezug auf die Vorteile einer Investition in DeFi Yield Farming verdienen Sie passives Einkommen, solange die Token vom jeweiligen Handelspaar gehalten werden.

Denn jedes Mal, wenn jemand einen Token aus dem Paar kauft und verkauft, zahlt er eine Handelsgebühr. Und als Stakeholder des jeweiligen Liquiditätspools verdienen Sie einen Prozentsatz der durch den Smart Contract gesammelten Gelder. Der genaue Betrag, den Sie erhalten, hängt von einer Reihe von Faktoren ab, auf die wir im folgenden Abschnitt näher eingehen.

Beispiel Yield Farming  

Es gibt einige Variablen, die bei der Bewertung der potenziellen Gewinne aus Ihren Yield-Farming-Bemühungen berücksichtigt werden müssen. Erstens, wenn Sie Token in ein Yield-Farming-Paar einzahlen, besitzen Sie einen Prozentsatz des Pools. Dieser Prozentsatz basiert darauf, wie viele Token Sie im Vergleich zu anderen eingezahlt haben.

Beispielsweise:

• Wir haben oben erwähnt, dass Sie 1 BNB im Wert von 300 $ und 300 DeFi-Münzen ebenfalls im Wert von 300 $ eingezahlt haben.
• Wir sagen jetzt, dass insgesamt 5 BNB und 1,500 DeFi Coins im jeweiligen Pool sind
• Das bedeutet, dass Sie 20 % des BNB/DEFC-Pools besitzen

Da wir nun also wissen, wie hoch Ihr Anteil am Yield-Farming-Pool ist, müssen wir abschätzen, wie viel Sie verdienen werden. Entscheidend ist, dass es im Gegensatz zum Staking beim Yield Farming keinen festen APY gibt.

Denn alles hängt davon ab, wie viel der Pool an Handelsgebühren einnimmt, wie hoch Ihr Prozentsatz ist und ob der Wert der Token steigt oder fällt.

• Nehmen wir dennoch an, dass Ihre gewählte Yield-Farming-Plattform 2 % aller gesammelten Handelsgebühren bietet.
• Sie besitzen 20 % des Pools
• Nach 30 Tagen hat das Handelspaar die 4 BNB und 1,200 DeFi Coin gesammelt
• Ihr Anteil an diesem Pool würde 0.8 BNB (20 % von 4 BNB) und 240 DeFi-Coins (20 % von 1,200 DeFi-Coins) betragen.

Eine weitere Sache, die Sie beim Yield Farming beachten sollten, ist, dass Ihr Anteil am jeweiligen Handelspaar typischerweise durch LP (Liquidity Pool) repräsentiert wird.

Um Ihre Investition aus dem Pool abzuheben, müssten Sie Ihre LP-Token wieder in die ursprünglich von Ihnen eingezahlten Coins umtauschen. Die gute Nachricht ist, dass es im Gegensatz zum Staking selten notwendig ist, Ihre Token einzusperren, wenn Sie sich mit einem Yield-Farming-Pool beschäftigen. Als solches bietet dies viel mehr Flexibilität beim Zugriff auf Ihre Gelder.

Wertminderungsverlust 

Eines der Hauptrisiken, das Sie berücksichtigen müssen, bevor Sie in DeFi Yield Farming investieren, ist der Wertminderungsverlust.

Das Hauptkonzept bei Wertminderungen besteht darin, dass Sie Geld verlieren können, wenn der Wert der Token, die in den Yield-Farming-Pool eingezahlt werden, sinkt.

Genauer gesagt tritt eine Wertminderung ein, wenn Sie mit Yield Farming weniger Geld verdienen, als Sie es getan hätten, wenn Sie die Token einfach in einer privaten Brieftasche oder Börse aufbewahrt hätten.

• Nehmen wir zum Beispiel an, Sie halten Ihre Token drei Monate lang in einem DEFC/BNB-Pool.
• Im Gegenzug haben Sie einen APY von 100 % erzielt – das ist also eine effektive Rendite von 25 % für Ihre dreimonatige Laufzeit.
• Im gleichen Zeitraum stieg der Wert der beiden Token auf dem freien Markt jedoch um 45 %.

Als solches ist dies ein Paradebeispiel für Wertminderung, da der Prozess des Yield Farming tatsächlich dazu geführt hat, dass Sie weniger verdienen.

Wie man in DeFi Yield Farming investiert 

DeFi Swap unterstützt eine beträchtliche Anzahl von Yield-Farming-Pools, die auf Knopfdruck aktiviert werden können.

Wenn Sie DeFi Swap zu diesem Zweck verwenden, verdienen Sie 0.25 % aller Handelsgebühren, die von Ihrem ausgewählten Paar erhoben werden – proportional zu Ihrem Anteil am Pool.

Da DeFi Swap sein Handelsvolumen weiter erhöht, kann dies eine lukrative Möglichkeit darstellen, ein passives Einkommen mit Ihren Token zu generieren.

Um noch heute über DeFi Swap in einen Yield-Farming-Pool zu investieren, folgen Sie der Schnellanleitung unten:

• Schritt 1: Besuchen Sie DeFi Swap - Zuerst, Besuchen Sie die DeFi Swap-Börse und klicken Sie auf „Pool“.
• Schritt 2: Wallet mit DeFi Swap verbinden – Klicken Sie anschließend auf „Wallet verbinden“. Wählen Sie Ihr bevorzugtes Wallet und autorisieren Sie die Verbindung zu DeFi Swap.
• Schritt 3: Wählen Sie Yield Farming Pair – Jetzt, da Ihre Wallet mit DeFi Swap verbunden ist, können Sie das Yield-Farming-Paar auswählen, für das Sie Liquidität bereitstellen möchten.
• Schritt 4: Geben Sie die Yield-Farming-Menge ein – Wenn Sie die Anzahl der Token eingeben, die Sie einzahlen möchten, wird der entsprechende Betrag für die andere Münze aktualisiert. Sie könnten beispielsweise 2 BNB eingeben und es wird mit 1,200 DEFC aktualisiert.
• Schritt 5: Bestätigen Sie die Yield-Farming-Vereinbarung – Schließlich müssen Sie die Yield-Farming-Vereinbarung über die Brieftasche bestätigen, die mit DeFi Swap verbunden ist.

Nach Bestätigung der Investition über Ihr Wallet werden die Token in den jeweiligen Liquiditätspool eingezahlt. Solange die Token im Pool verbleiben, generieren Sie ein passives Einkommen aus allen eingenommenen Handelsgebühren.

Es gibt keine Garantie dafür, dass Sie Geld verdienen, wenn Sie in dieses oder ein anderes DeFi-Produkt oder eine Dienstleistung investieren. Fahren Sie auf eigene Gefahr fort. 

4. DeFi-Zinskonten – Zahlen Sie Krypto-Token auf ein Sparkonto ein, um Zinsen zu verdienen

Als nächstes auf unserer Liste der besten Möglichkeiten, in DeFi zu investieren, stehen Krypto-Zinskonten. Dies ist ein relativ neues Konzept, das den gleichen Prinzipien eines herkömmlichen Bankkontos folgt, das Zinsen zahlt. Das heißt, dieses DeFi-Produkt erfordert lediglich, dass Sie Ihre Token in die Brieftasche des Anbieters einzahlen, und im Gegenzug erhalten Sie einen Zinssatz.

In einigen Fällen wird der Zinssatz festgelegt. So wissen Sie genau, wie viel Sie mit Ihren Zinskontoeinlagen verdienen werden. Vor diesem Hintergrund bieten einige Plattformen variable Zinssätze an, die sich je nach allgemeinen Marktbedingungen ändern werden. In Bezug auf Sperrfristen hängt dies von Ihrem gewählten Anbieter ab.

Einige Plattformen bieten eine Reihe unterschiedlicher Laufzeiten an, die von einer flexiblen Widerrufsvereinbarung bis zu 12 Monaten reichen können. In den meisten Fällen – und genau wie beim Staken – je länger die Laufzeit, desto mehr werden Sie ausbezahlt. Die Zinsen, die Sie verdienen, werden in der Regel aus Darlehen Dritter generiert.

Das bedeutet, dass Ihre Krypto-Token an andere Personen verliehen werden, die wiederum Zinsen auf die geliehenen Gelder zahlen. Es versteht sich von selbst, dass das Risiko, dem Sie bei der Entscheidung für dieses DeFi-Produkt ausgesetzt sind, darin besteht, dass ein großer Prozentsatz der Kreditnehmer mit ihrem Kredit in Verzug gerät. Vor diesem Hintergrund verlangen DeFi-Darlehensanbieter in der Regel Sicherheiten vom Kreditnehmer.

Bleibt also der Kreditwert unbezahlt, kann der Anbieter die hinterlegten Sicherheiten einfach verkaufen. Wenn die Sicherheiten um einen bestimmten Prozentsatz an Wert verlieren, führt dies außerdem dazu, dass der Anbieter die Token verkauft, wenn der Kreditnehmer keine weiteren Mittel hinzufügt.

Wenn es um Erträge geht, sind die Zinsen, die Sie verdienen können, im Vergleich zu Staking und Yield Farming oft viel geringer. Nichtsdestotrotz können Sie sicher sein, dass APYs deutlich wettbewerbsfähiger sind als das, was Sie mit einem herkömmlichen Bankkonto verdienen. Tatsächlich ist es auf diesem Marktplatz sogar möglich, zweistellige APYs mit Stablecoins wie USDT und BUSD zu verdienen.

Beispiel für DeFi-Zinskonten 

Wenn Krypto-Zinskonten für Sie völlig neu sind, sehen Sie sich das folgende Beispiel an, um zu beurteilen, ob dieses DeFi-Anlageprodukt das Richtige für Sie ist:

• Nehmen wir an, Sie entscheiden sich, Frax-Token in ein Krypto-Zinskonto zu investieren
• Frax ist ein Stablecoin, also sollte er theoretisch jederzeit auf einem Wert von nahe 1 $ bleiben
• Ihr gewählter Anbieter bietet einen APY von 12 % auf Frax über eine dreimonatige Sperre
• Sie hinterlegen 10,000 Token
• Nach Ablauf der dreimonatigen Laufzeit erhalten Sie Ihre 10,000 Frax plus 300 Token im Wert von Zinsen
• Obwohl Sie sich einen Jahreszins von 12 % gesichert haben, beträgt Ihre Verzinsung 300 Frax, da Sie sich für eine dreimonatige Laufzeit (12 % / 4) entschieden haben.

Wie im obigen Beispiel bieten Krypto-Zinskonten eine einfache Möglichkeit, Erträge aus Ihren Geldern zu generieren. Wie wir jedoch im nächsten Abschnitt erläutern, werden Zinskonten auf diesem Marktplatz in der Regel von zentralisierten Plattformen angeboten.

Risiko der Zentralisierung  

Der wichtigste Teil des DeFi-Raums ist, dass Sie über einen dezentralen Betreiber in ertragsgenerierende Produkte und Dienstleistungen investieren. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass viele Plattformen, die Zinskonten anbieten, zentralisiert sind.

Dies bedeutet, dass der Anbieter die volle Kontrolle über Ihre Token hat, wenn Sie Geld auf ein Krypto-Zinskonto einzahlen. Daher müssen Sie darauf vertrauen, dass der betreffende Anbieter seriös ist und dass er zahlt, was er Ihnen schuldet, wenn Sie sich für eine Auszahlung entschieden haben.

Dieses Risiko kann vermieden werden, indem man sich an eine wirklich dezentralisierte DeFi-Plattform hält. Wenn Sie beispielsweise die von DeFi Swap angebotenen Dienste nutzen, müssen Sie der Plattform niemals vertrauen. Stattdessen werden die Token in einem sicheren Smart Contract hinterlegt, der nicht manipuliert oder rückgängig gemacht werden kann.

Das bedeutet, sobald Sie eine Auszahlung vornehmen möchten, kann der Smart Contract nur die Token wieder in die Brieftasche einzahlen, die Sie ursprünglich zum Abschluss der Investition verwendet haben.

Bei DeFi Swap – Die führende dezentrale Börse für Staking und Yield Farming 

Es gibt keine Garantie dafür, dass Sie Geld verdienen, wenn Sie in dieses oder ein anderes DeFi-Produkt oder eine Dienstleistung investieren. Fahren Sie auf eigene Gefahr fort. 

5. DeFi-Darlehen – Maximieren Sie Ihr Engagement in DeFi mit einem gesicherten Krypto-Darlehen

Ein weiterer Bereich des dezentralisierten Finanzsektors, der einen Blick wert ist, sind die DeFi-Darlehen. Mit diesem Produkt können Sie in Echtzeit Gelder gegen die Krypto-Token leihen, die Sie derzeit besitzen. Damit nehmen Sie ein sicheres Darlehen auf. Im Gegensatz zu herkömmlichen Krediten, die von Banken angeboten werden, ist es jedoch nicht erforderlich, eine Bonitätsprüfung zu durchlaufen.

Darüber hinaus müssen Sie keine Dokumente vorlegen, um Ihre Erschwinglichkeit und finanzielle Leistungsfähigkeit nachzuweisen. Tatsächlich verlangen DeFi-Darlehensplattformen nicht einmal, dass Sie persönliche Informationen oder Kontaktdaten angeben. Im Gegenteil, Ihr Kredit wird sofort auf Knopfdruck genehmigt.

Wie viel Sie leihen können, hängt von einer Reihe von Faktoren ab. Erstens wird jede DeFi-Plattform ihre eigenen LTV-Limits (Loan-to-Value) haben. Dies ist der Prozentsatz, den Sie gegen den Wert Ihrer Sicherheiten ausleihen können. Nehmen wir zum Beispiel an, dass Ihre gewählte Plattform DeFi-Darlehen mit einem LTV von 80 % anbietet.

Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie Krypto im Wert von 5,000 $ einzahlen, bis zu 4,000 $ leihen könnten. Diese wird in Krypto-Token bezahlt, da sich echte DeFi-Kreditplattformen nicht auf Fiat-Geld einlassen. Nichtsdestotrotz können Sie sich möglicherweise eine Stablecoin wie USDT ausleihen – die Sie bei Bedarf problemlos in Bargeld umwandeln können.

Eine andere Sache, die Sie beachten sollten, ist, dass Sie Zinsen für Ihre DeFi-Darlehen zahlen müssen. Die Preise variieren je nach gewählter Plattform und der jeweiligen Laufzeit, der Sie zustimmen. Abgesehen davon installieren DeFi-Darlehensseiten oft keine herkömmlichen Bedingungen, was bedeutet, dass Sie das Geld nach Belieben zurückzahlen können.

Wenn der Wert Ihrer Sicherheiten jedoch um einen bestimmten Prozentsatz sinkt, werden Sie aufgefordert, weitere Token hinzuzufügen. Wenn Sie dies nicht tun, wird die DeFi-Kreditplattform gezwungen sein, einen Teil Ihrer Sicherheiten zu verkaufen.

Erhöhen Sie Ihre Exposition gegenüber Krypto  

DeFi-Darlehen können ein großartiges Instrument sein, das Sie in Betracht ziehen sollten, wenn Sie den Wert Ihres Engagements im Bereich der digitalen Vermögenswerte steigern möchten, ohne Ihre Token auszuzahlen. Dies liegt daran, dass Sie die Sicherheiten, die Sie hinterlegen, weiterhin kontrollieren, solange das Darlehen aussteht. Steigt also der Wert der Sicherheiten, profitieren Sie davon.

Darüber hinaus können die Gelder, die Sie aus einem DeFi-Darlehen erhalten, anschließend wieder in den Kryptoraum reinvestiert werden. Auf diese Weise können Sie eine große Menge an Krypto kontrollieren – ohne über Kapital verfügen zu müssen.

Beispielsweise:

• Nehmen wir an, Sie haben AAVE im Wert von 3,000 $
• Zum Zeitpunkt der Investition wird AAVE bei 100 $ gehandelt
• Sie hinterlegen diesen AAVE auf einer DeFi-Plattform und nehmen einen Kredit zu 50 % LTV auf
• Sie entscheiden sich, Ihren Kredit bei AAVE aufzunehmen
• Das bedeutet, dass Sie AAVE im Wert von 1,500 $ erhalten
• Nach zwei Monaten wird AAVE bei 140 $ gehandelt – das ist also eine Steigerung von 40 %

Sie entscheiden sich, Ihre Investition auszuzahlen, um von der Wertsteigerung von AAVE zu profitieren.

Ihr Gewinn ist wie folgt:

• Auf Ihre ursprüngliche Einzahlung von 3,000 $ – diese hat sich um 40 % erhöht. Somit ist Ihre ursprüngliche Investition jetzt 4,200 $ wert – das ist also ein Gewinn von 1,200 $
• Bei den 1,500 $ AAVE, die Sie sich geliehen haben, hat sich diese ebenfalls um 40 % erhöht. Das ergibt einen Neuwert von 2,100 $ – also einen Gewinn von 600 $
• Insgesamt haben Sie mit diesem DeFi-Darlehen einen Gewinn von 1,800 $ erzielt

Natürlich haben Sie für die drei Monate, in denen Ihr Darlehen ausstehend war, auch einige Zinsen gezahlt. Nichtsdestotrotz können die effektiven Jahreszinsen für DeFi-Darlehen sehr wettbewerbsfähig sein – in diesem Beispiel haben Sie also einen anständigen Gewinn erzielt.

Sie müssen die Risiken der Aufnahme eines DeFi-Darlehens berücksichtigen, um Ihr Engagement im Kryptosektor zu erhöhen. Wenn der Wert Ihrer Sicherheiten sinkt, könnte die DeFi-Kreditplattform schließlich gezwungen sein, die Token zu liquidieren.

Wenn der Wert der von Ihnen geliehenen Token sinkt, werden Sie außerdem wahrscheinlich ein negatives Eigenkapital haben.

Bei DeFi Swap – Die führende dezentrale Börse für Staking und Yield Farming 

Es gibt keine Garantie dafür, dass Sie Geld verdienen, wenn Sie in dieses oder ein anderes DeFi-Produkt oder eine Dienstleistung investieren. Fahren Sie auf eigene Gefahr fort.

Ist DeFi eine gute Investition?

Obwohl DeFi mittlerweile ein Multi-Milliarden-Dollar-Sektor ist, steckt diese Investmentszene noch in den Kinderschuhen. Daher ist noch viel Wachstum auf dem Tisch, wenn Sie in der Lage sind, zu investieren, solange der Sektor noch jung ist.

Das Hauptkonzept von DeFi besteht darin, dass es Menschen eine Möglichkeit bietet, Gelder zu investieren, ohne einen zentralisierten Anbieter – wie eine Bank oder ein Finanzinstitut – durchlaufen zu müssen. Stattdessen können sich Anleger direkt mit anderen Marktteilnehmern vernetzen.

Wenn Sie sich immer noch nicht sicher sind, ob DeFi der richtige Anlagebereich für Sie ist – betrachten Sie einige der Hauptvorteile, die wir in den folgenden Abschnitten besprechen.

Überdurchschnittliche Erträge  

Traditionelle Anlageprodukte werden im Laufe der Jahre immer unattraktiver. In den USA und Europa beispielsweise werden Sparer selten in der Lage sein, eine Rendite von über 1 % auf Einlagen auf herkömmlichen Bankkonten zu erzielen.

Das bedeutet, dass Sie durch Einzahlungen auf ein Sparkonto nicht einmal die Inflationsrate decken können. Wenn man bedenkt, dass die Inflation in den USA seit der Jahreswende 7 2022 % überschritten hat, bedeutet dies, dass der Wert Ihres Geldes weiter sinken wird.

Im Vergleich dazu haben Sie bei einer Investition in DeFi das Potenzial, hochattraktive Renditen auf Ihre Gelder zu erzielen. Tatsächlich ist es einfach, die Inflationsrate um einen beträchtlichen Betrag zu übertreffen.

Als Paradebeispiel können Sie DeFi-Münzen für 12 Monate in eine DeFi-Swap-Staking-Vereinbarung einzahlen und im Gegenzug einen APY von 75 % verdienen. Wie bereits erwähnt, können Sie mit Stablecoins, die an den Dollar gekoppelt sind, sogar dreistellige Renditen erzielen.

Keine Überprüfung des finanziellen Hintergrunds  

Eine der Hauptsäulen von DeFi ist, dass Finanzdienstleistungen für alle zugänglich sein sollten – unabhängig von Standort oder Hintergrund der Person.

Und daher werden Plattformen wie DeFi Swap unabhängig von Ihrer finanziellen Situation gerne Ihre Anlagebedürfnisse erfüllen.

Entscheidend ist, dass Sie, wenn Sie über eine DeFi-Plattform investieren, keinerlei finanzielle Hintergrundprüfung durchlaufen müssen. Sie müssen nicht einmal persönliche Informationen oder Kontaktdaten angeben.

Stattdessen müssen Sie lediglich Ihr Wallet mit der jeweiligen Plattform verbinden und das DeFi-Anlageprodukt auswählen, auf das Sie zugreifen möchten.

Keine Drittanbieter   

Wenn Sie Geld in den traditionellen Finanzsektor investieren – ob es sich um Aktien, Fonds oder Gold handelt – müssen Sie sich an einen Drittanbieter wenden.

Das bedeutet, dass der Broker für die Verwahrung Ihrer Anlagen in Ihrem Namen verantwortlich ist. Im Gegenzug müssen Sie nicht nur dem betreffenden Broker vertrauen, sondern es werden Ihnen auch eine Reihe von Gebühren und Provisionen in Rechnung gestellt.

• Dies steht in krassem Gegensatz zur Funktionsweise von DeFi.
• Schließlich sind Plattformen wie DeFi Swap dezentralisiert, was bedeutet, dass Sie auf Finanzdienstleistungen zugreifen können, ohne einen Vermittler zu durchlaufen.
• Darüber hinaus, und vielleicht am wichtigsten, müssen Sie Ihre Token nicht auf der Plattform selbst hinterlegen.
• Stattdessen werden die Gelder in den zugrunde liegenden Smart Contract überwiesen – den der DeFi-Anbieter nicht manipulieren kann.

Alles in allem können Sie durch eine Investition in DeFi direkt auf Anlagedienstleistungen zugreifen, ohne die Dienste eines Drittanbieters in Anspruch nehmen zu müssen.

Kleine Marktkapitalisierung    

Laut der führenden Datenaggregations-Website CoinGecko wird der gesamte DeFi-Sektor zum jetzigen Zeitpunkt immer noch auf weniger als 50 Milliarden Dollar geschätzt.

Im Großen und Ganzen ist dies eine Minute. Und deshalb gab es nie einen besseren Zeitpunkt, um in DeFi zu investieren – da diese Branche immer noch stark unterbewertet ist.

CoinGecko stellt auch fest, dass der DeFi-Sektor um die Jahreswende 2020 eine Marktkapitalisierung von nur 1.7 Milliarden US-Dollar hatte. Das bedeutet, dass der DeFi-Raum in etwas mehr als zwei Jahren um über 2,700 % an Wert gewonnen hat.

Zusammenfassung

Zusammenfassend hat dieser Leitfaden die besten Möglichkeiten erklärt, derzeit in DeFi zu investieren. Wir haben alles abgedeckt, von Staking und Yield Farming bis hin zu Zinskonten und Krediten.

Der vielleicht beste Weg, in dezentralisierte Finanzen zu investieren, ist jedoch ein erstklassiger DeFi-Token.

DeFi Coin zum Beispiel unterstützt die DeFi Swap-Börse – die attraktive APYs über Staking- und Yield-Farming-Pools anbietet. Darüber hinaus besteuert DeFi Coin Verkäufer mit 10 % – wovon die Hälfte über einen unveränderlichen Smart Contract an bestehende Token-Inhaber verteilt wird.

Daher werden langjährige DeFi-Coin-Inhaber mit laufenden Dividendenzahlungen belohnt.

Es gibt keine Garantie dafür, dass Sie Geld verdienen, wenn Sie in dieses oder ein anderes DeFi-Produkt oder eine Dienstleistung investieren. Fahren Sie auf eigene Gefahr fort. 

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