Was ist Krypto-Staking? Umfassender Leitfaden zum Krypto-Staking

Krypto-Staking ist eine Überlegung wert, wenn Sie Zinsen auf Ihre Token verdienen möchten, während Sie HODLn.

Sie müssen lediglich eine geeignete Staking-Plattform auswählen, die wettbewerbsfähige APYs und günstige Lock-up-Bedingungen bietet, die Ihren Anlagezielen entsprechen.

In diesem Einsteiger-Guide erklären wir alles, was man über das Krypto-Staking wissen muss.

Was ist Crypto Staking – Kurzübersicht

Für einen schnellen Überblick darüber, was Krypto-Staking ist, sehen Sie sich die unten aufgeführten Schlüsselpunkte an:

• Beim Krypto-Staking müssen Sie Ihre Token in einem Blockchain-Netzwerk oder einer Drittanbieter-Plattform hinterlegen
• Dabei wird Ihnen ein Zinssatz gezahlt, solange die Token gestaket sind
• Die Zinsen werden entweder über Netzentgelte, Liquiditätsbereitstellung oder Kredite bezahlt
• Einige Plattformen bieten eine Vielzahl von Staking-Bedingungen mit einer Sperrfrist von 0 bis 365 Tagen an
• Sobald Ihre gewählte Laufzeit abgelaufen ist, erhalten Sie Ihre Staking-Belohnungen zusammen mit Ihrer ursprünglichen Einzahlung

Während Krypto-Staking eine einfache Möglichkeit bietet, eine wettbewerbsfähige Rendite auf Ihre ungenutzten Token zu erzielen, ist es wichtig zu verstehen, wie dieses DeFi-Tool funktioniert, bevor Sie fortfahren.

Wie funktioniert das Krypto-Staking?

Es ist ratsam, sich ein genaues Bild davon zu machen, wie Krypto-Staking funktioniert, bevor Sie fortfahren.

Aus diesem Grund wird dieser Abschnitt die Vor- und Nachteile des Krypto-Stakings in Bezug auf die Grundlagen, potenziellen Erträge, Risiken und mehr erläutern.

PoS-Münzen und -Netzwerke

In seiner ursprünglichen Form war das Krypto-Staking ein Prozess, der ausschließlich von Proof-of-Stake (PoS)-Blockchain-Netzwerken verwendet wurde. Das Hauptkonzept besteht darin, Ihre Token in einem PoS-Netzwerk zu hinterlegen und zu sperren. Sie helfen der Blockchain, Transaktionen dezentral zu bestätigen.

• Solange Ihre Token gesperrt sind, erhalten Sie wiederum Zinsen in Form von Staking-Belohnungen.
• Diese Belohnungen werden anschließend in demselben Krypto-Asset ausgezahlt, das gestaket wird.
• Das heißt, wenn Sie Token auf der Cardano-Blockchain einsetzen würden, würden Ihre Belohnungen in ADA verteilt.

Einerseits könnte argumentiert werden, dass die Risiken beim Staking von Token direkt auf einer PoS-Blockchain etwas geringer sind als bei einer Drittanbieter-Plattform.

Schließlich haben Sie es hier nicht mit einem Anbieter außerhalb des jeweiligen Netzwerks zu tun. Allerdings sind die angebotenen Renditen beim Staking über eine PoS-Blockchain etwas wenig inspirierend.

Daher würden wir argumentieren, dass Krypto-Staking am besten über eine spezialisierte, dezentrale Börse wie DeFi Swap durchgeführt wird.

Staking-Plattformen

Staking-Plattformen sind einfach Börsen und Drittanbieter, die es Ihnen ermöglichen, Krypto-Staking außerhalb eines Blockchain-Netzwerks durchzuführen. Dies bedeutet, dass Ihre Zinszahlungen nicht aus dem Prozess der indirekten Validierung von Transaktionen stammen.

Wenn Sie stattdessen Token in eine dezentrale Börse wie DeFi Swap einzahlen, werden die Gelder viel besser genutzt. Beispielsweise könnten die Token verwendet werden, um Krypto-Darlehen zu finanzieren oder Liquidität für automatisierte Market-Maker-Pools bereitzustellen.

In jedem Fall sind die angebotenen Renditen bei der Nutzung einer Drittanbieterplattform oft deutlich höher. Als Paradebeispiel: Wenn Sie DeFi Coin an der DeFi Swap-Börse einsetzen, können Sie einen APY von bis zu 75 % verdienen.

Wie wir in Kürze ausführlicher darauf eingehen, ist DeFi Swap eine dezentrale Börse, die durch unveränderliche Smart Contracts unterstützt wird. So ist Ihr Kapital immer sicher. Im Gegenteil, viele Staking-Plattformen in dieser Branche sind zentralisiert und können daher – insbesondere wenn der Anbieter gehackt wird – riskant sein.

Sperrfristen

Das nächste, was Sie verstehen müssen, wenn Sie etwas über Krypto-Staking lernen, ist, dass Ihnen oft eine Vielzahl von Lock-up-Begriffen präsentiert wird. Dies bezieht sich auf die Zeitspanne, die Sie benötigen, um Ihre Token gesperrt zu haben.

Vergleichbar ist dies mit einem herkömmlichen Sparkonto mit festen Laufzeiten. Beispielsweise könnte eine Bank einen APY von 4 % unter der Bedingung anbieten, dass Sie zwei Jahre lang keine Abhebungen vornehmen können.

• Beim Staking können die Sperrfristen je nach Anbieter und jeweiligem Token variieren.
• Bei DeFi Swap können Sie normalerweise aus vier Laufzeiten wählen – 30, 90, 180 oder 360 Tage.
• Am wichtigsten ist, je länger die Laufzeit, desto höher der APY.

Möglicherweise stoßen Sie auch auf Plattformen, die flexible Staking-Bedingungen anbieten. Dies sind Pläne, die Ihnen die Möglichkeit geben, Ihre Token jederzeit abzuheben, ohne mit einer finanziellen Strafe rechnen zu müssen.

DeFi Swap bietet jedoch keine flexiblen Bedingungen, da die Plattform versucht, langfristige Inhaber zu belohnen. Darüber hinaus stellt eine Sperrfrist sicher, dass der jeweilige Token weiterhin unter reibungslosen Marktbedingungen funktioniert.

Schließlich war einer der größten Fehler, den Terra UST gemacht hat – die inzwischen ihre Bindung an den US-Dollar verloren hat –, dass sie riesige Zinssätze zu flexiblen Bedingungen anbot. Und als die Marktstimmung sauer wurde, führten Massenabhebungen anschließend zur Zerstörung des Projekts.

APYs

Wenn Sie zum ersten Mal mit dem Krypto-Staking beginnen, werden Sie unweigerlich auf den Begriff APY stoßen. Diese bezieht sich einfach auf die prozentuale Jahresrendite der jeweiligen Staking-Vereinbarung.

Nehmen wir zum Beispiel an, dass Sie die 75 % APY, die auf DeFi Swap verfügbar sind, voll ausnutzen, wenn Sie DeFi Coin einsetzen. Das bedeutet, dass Sie für das Staking von 2,000 DeFi-Coins für einen Zeitraum von einem Jahr Belohnungen von 1,500 Token erhalten.

Wir bieten einige praktische Beispiele dafür, wie viel Sie später mit Krypto-Staking verdienen können. Vor diesem Hintergrund sollten wir beachten, dass der APY auf einem Zeitraum von einem Jahr basiert – was bedeutet, dass der effektive Zinssatz für kürzere Laufzeiten niedriger sein wird.

Wenn Sie beispielsweise Krypto-Token sechs Monate lang zu APY 50 % einsetzen, dann verdienen Sie im Wesentlichen 25 %.

Belohnung 

Es ist auch wichtig zu verstehen, wie Ihre Krypto-Staking-Belohnungen ausgezahlt werden. Wie wir bereits kurz erwähnt haben, werden Ihre Belohnungen in demselben Token verteilt, den Sie einsetzen.

Wenn Sie beispielsweise 10 BNB zu einem APY von 10 % für ein Jahr einsetzen, erhalten Sie:

• Ihre ursprünglichen 10 BNB
• 1 BNB in ​​Staking-Belohnungen
• Somit erhalten Sie insgesamt 11 BNB

Es versteht sich von selbst, dass der Marktwert der Token steigen und fallen wird, während Sie Krypto einsetzen. Wie wir in Kürze näher erläutern, muss dies bei der Berechnung Ihrer Staking-Gewinne berücksichtigt werden.

Wenn der Wert des Tokens um einen höheren Prozentsatz fällt als der verdiente APY, verlieren Sie effektiv Geld.

Berechnung von Krypto-Staking-Belohnungen

Um vollständig zu verstehen, wie Krypto-Staking funktioniert, müssen Sie verstehen, wie Sie Ihre potenziellen Belohnungen berechnen.

In diesem Abschnitt bieten wir ein Beispiel aus der Praxis, um den Nebel zu vertreiben.

• Nehmen wir an, Sie möchten Cosmos (ATOM) einsetzen.
• Sie entscheiden sich für eine Sperrfrist von sechs Monaten bei einem APY von 40 %
• Insgesamt zahlen Sie 5,000 ATOM ein

Zu dem Zeitpunkt, an dem Sie Ihre 5,000 ATOM in die Staking-Vereinbarung einzahlen, hat der digitale Vermögenswert einen Marktpreis von 10 $. Das bedeutet, dass Ihre Gesamtinvestition 50,000 $ beträgt.

• Nach Ablauf der sechsmonatigen Staking-Periode erhalten Sie Ihre ursprünglichen 5,000 ATOM
• Sie erhalten außerdem 1,000 ATOM als Staking-Prämien
• Denn bei einem APY von 40% beträgt die Belohnung 2,000 ATOM. Sie haben jedoch nur sechs Monate gestaket, daher müssen wir die Belohnungen halbieren.
• Nichtsdestotrotz beträgt Ihr neues Gesamtguthaben 6,000 ATOM

Sechs Monate sind vergangen, seit Sie ATOM gestaket haben. Der digitale Vermögenswert ist jetzt 15 US-Dollar pro Token wert. Daher müssen wir diese Preiserhöhung berücksichtigen.

• Sie haben 6,000 ATOM
• Jedes ATOM ist 15 $ wert – das ist also ein Gesamtguthaben von 90,000 $
• Ihre ursprüngliche Investition belief sich auf 5,000 ATOM, als der Token 10 $ wert war – das sind also 50,000 $

Gemäß dem obigen Beispiel haben Sie einen Gesamtgewinn von 40,000 $ erzielt. Dies hat zwei Hauptgründe. Erstens haben Sie Ihr ATOM-Guthaben um weitere 1,000 Token erhöht, indem Sie sechs Monate lang eingesetzt haben. Zweitens steigt der Wert von ATOM von 10 $ auf 15 $ – oder 50 %.

Vergessen Sie auch hier nicht, dass der Wert des Tokens auch sinken kann. In diesem Fall könnten Sie einen finanziellen Verlust erleiden.

Ist Krypto-Staking sicher? Die Risiken des Krypto-Stakings

Mit attraktiven APYs im Angebot kann Krypto-Staking lukrativ sein. Allerdings ist das Krypto-Staking alles andere als risikofrei.

Bevor Sie Ihre Krypto-Staking-Reise beginnen, sollten Sie daher die unten beschriebenen Risiken berücksichtigen:

Plattformrisiko

Das Risiko, dem Sie ausgesetzt werden, ist das der Staking-Plattform selbst. Entscheidend ist, dass Sie zum Staking Ihre Token auf der Plattform Ihrer Wahl hinterlegen müssen.

Die Höhe des mit der Staking-Plattform verbundenen Risikos hängt weitgehend davon ab, ob sie zentralisiert oder dezentralisiert ist.

• Wie bereits erwähnt, ist DeFi Swap eine dezentrale Plattform – was bedeutet, dass Gelder niemals von Dritten gehalten oder kontrolliert werden.
• Im Gegenteil, das Staking wird durch einen dezentralisierten Smart Contract erleichtert, der im Blockchain-Netzwerk arbeitet.
• Das bedeutet, dass Sie keine Gelder an DeFi Swap selbst überweisen – wie Sie es bei einer zentralen Börse tun würden.
• Stattdessen werden die Gelder in einen Smart Contract eingezahlt.
• Dann, wenn die Staking-Laufzeit abgelaufen ist, überweist der Smart Contract Ihr Geld plus die Belohnungen zurück in Ihre Brieftasche.

Im Vergleich dazu müssen Sie bei zentralisierten Staking-Plattformen Geld in eine Brieftasche einzahlen, die der Anbieter persönlich kontrolliert. Dies bedeutet, dass Ihre Gelder einem hohen Verlustrisiko ausgesetzt sind, wenn die Plattform gehackt wird oder ein Fehlverhalten begangen wird.

Volatilitätsrisiko

In dem Beispiel, das wir zuvor gegeben haben, haben wir erwähnt, dass ATOM zu Beginn der Staking-Vereinbarung 10 US-Dollar und nach Ablauf der sechsmonatigen Laufzeit 15 US-Dollar kostete. Dies ist ein Beispiel für eine günstige Preisbewegung.

Kryptowährungen sind jedoch sowohl volatil als auch unvorhersehbar. Daher besteht jede Möglichkeit, dass der Wert des Tokens, das Sie einsetzen, sinkt.

Beispielsweise:

• Nehmen wir an, Sie setzen 3 BNB, wenn der Token 500 $ wert ist
• Dies erhöht Ihre Gesamtinvestition auf 1,500 $
• Sie entscheiden sich für eine 12-monatige Sperrfrist, die einen APY von 30 % zahlt
• Nach Ablauf der 12 Monate bekommst du deine 3 BNB zurück.
• Sie erhalten auch 0.9 BNB als Staking-Belohnung – das sind 30 % von 3 BNB
• Allerdings ist BNB jetzt 300 Dollar wert
• Sie haben insgesamt 3.9 BNB – bei 300 $ pro Token ist Ihre Gesamtinvestition also jetzt 1,170 $ wert

Gemäß dem obigen Beispiel haben Sie ursprünglich den Gegenwert von 1,500 USD investiert. Jetzt, da die 12 Monate vergangen sind, haben Sie mehr BNB-Token, aber Ihre Investition ist nur 1,170 $ wert.

Letztendlich liegt dies daran, dass der Wert von BNB um mehr als den APY gefallen ist, den Sie durch das Abstecken generiert haben.

Eine der effektivsten Möglichkeiten, das Volatilitätsrisiko beim Staking zu reduzieren, besteht darin, sicherzustellen, dass Sie gut diversifiziert sind. Das bedeutet, dass Sie es vermeiden sollten, Ihr gesamtes Geld in eine Staking-Vereinbarung zu stecken. Erwägen Sie stattdessen, eine Vielzahl verschiedener Token zu staken.

Chancenrisiko

Ein weiteres Risiko, das Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie lernen, wie Krypto-Staking funktioniert, sind die Opportunitätskosten, wenn keine Auszahlung möglich ist.

• Nehmen wir zum Beispiel an, Sie setzen 1,000 Dogecoin auf eine sechsmonatige Sperrfrist
• Dies ergibt einen APY von 60 %
• Zum Zeitpunkt der Staking-Vereinbarung ist Dogecoin 1 $ pro Token wert
• Drei Monate nach Beginn der Sperrfrist beginnt Dogecoin einen enormen Aufwärtstrend und erreicht einen Preis von 45 $
• Sie können Ihre Token jedoch nicht abheben und verkaufen, um davon zu profitieren – da Ihre Staking-Vereinbarung noch drei Monate dauert
• Zum Zeitpunkt des Abschlusses der Staking-Vereinbarung wird Dogecoin bei 2 $ gehandelt

Bei 1 $ pro Token war Ihr Dogecoin ursprünglich 1,000 $ wert, als Sie Geld in den Staking-Pool eingezahlt haben.

Wenn Sie Ihre Dogecoin für 45 $ verkaufen könnten, würden Sie einen Gesamtwert von 45,000 $ sehen. Als Ihre Sperrfrist abgelaufen war, war Dogecoin jedoch bereits auf 2 $ gefallen.

Deshalb ist es wichtig, die Sperrfrist mit Bedacht zu wählen. Während kürzere Laufzeiten in der Regel zu einem niedrigeren APY führen, verringern Sie das Opportunitätsrisiko für den Fall, dass der Wert des Tokens zu steigen beginnt.

Auswahl der besten Krypto-Staking-Plattform

Einer der wichtigsten Schritte, die Sie unternehmen müssen, wenn Sie sich mit Krypto-Staking vertraut machen, ist die Plattform, die Sie für diesen Zweck verwenden.

Die besten Plattformen in diesem Bereich bieten neben einer sicheren Infrastruktur hohe Renditen. Sie müssen auch prüfen, welche Sperrbedingungen gelten und ob es Beschränkungen gibt oder nicht.

In den folgenden Abschnitten besprechen wir die wichtigsten Faktoren, die bei der Auswahl einer geeigneten Staking-Plattform für Ihre Bedürfnisse zu berücksichtigen sind.

Zentralisiert gegen dezentralisiert 

Wie bereits erwähnt, gibt es Staking-Plattformen, die zentralisiert sind, während andere dezentralisiert sind. Um Ihr Plattformrisiko so weit wie möglich zu reduzieren, empfehlen wir Ihnen, sich für einen dezentralen Austausch zu entscheiden.

Dabei hält die Plattform Ihre Tokens nicht. Stattdessen wird alles durch Smart Contracts automatisiert.

Ausbeuten  

Indem Sie Krypto-Staking betreiben, erhöhen Sie den Wert Ihres Portfolios auf passive Weise. Daher ist es wichtig zu prüfen, welche Renditen auf der von Ihnen gewählten Plattform angeboten werden.

Nutzungsbedingungen  

Die besten Plattformen in diesem Bereich bieten eine Vielzahl von Lock-up-Bedingungen, sodass Investoren aller Anforderungen bedient werden. Aus diesem Grund bietet DeFi Swap vier Optionen über eine Laufzeit von 30, 90, 180 oder 365 Tagen an.

Limits  

Einige Staking-Sites werben mit einer hohen Rendite auf einem bestimmten Token, nur um dann in ihren Geschäftsbedingungen anzugeben, dass es Limits gibt.

Beispielsweise können Sie möglicherweise 20 % auf BNB-Staking-Einlagen verdienen – aber nur auf die ersten 0.1 BNB. Der Restbetrag wird dann zu einem viel niedrigeren APY ausgezahlt.

Token-Vielfalt   

Eine weitere Metrik, die bei der Suche nach einer Plattform zum Staking zu berücksichtigen ist, ist die Asset-Diversität. Entscheidend ist, dass es am besten ist, eine Plattform zu wählen, die ein breites Spektrum an unterstützten Token bietet.

Auf diese Weise können Sie nicht nur ein diversifiziertes Portfolio von Staking-Vereinbarungen erstellen, sondern auch viel einfacher zwischen Pools wechseln.

Beginnen Sie noch heute mit dem Crypto Staking auf DeFi Swap – Schritt-für-Schritt-Anleitung 

Zum Abschluss dieses Leitfadens zum Krypto-Staking zeigen wir Ihnen nun die Grundlagen von DeFi Swap.

DeFi Swap ist eine dezentrale Börse, die eine breite Palette von Staking- und Yield-Farming-Pools unterstützt. Die Renditen sind sehr konkurrenzfähig und es stehen eine Vielzahl von Laufzeiten zur Auswahl.

Schritt 1: Wallet mit DeFi Swap verbinden

Eines der besten Dinge bei der Nutzung einer dezentralen Börse wie DeFi Swap ist, dass keine Kontoeröffnung erforderlich ist. Stattdessen geht es nur darum, Ihre Brieftasche mit der DeFi Swap-Plattform zu verbinden.

Wenn Sie dagegen einen zentralisierten Staking-Anbieter nutzen, müssen Sie nicht nur persönliche Informationen und Kontaktdaten angeben, sondern auch Verifizierungsdokumente für den KYC-Prozess.

Die meisten Leute werden MetaMask verwenden, um sich mit DeFi Swap zu verbinden. Die Plattform unterstützt jedoch auch WalletConnect – das sich mit den meisten BSc-Wallets in diesem Bereich verbindet – einschließlich Trust Wallet.

Schritt 2: Wählen Sie Staking-Token

Als nächstes gehen Sie zur Staking-Abteilung der DeFi Swap-Plattform. Wählen Sie dann den Token aus, den Sie einsetzen möchten.

Schritt 3: Wählen Sie die Sperrfrist

Sobald Sie sich entschieden haben, welches Token gestaket werden soll, müssen Sie Ihre Laufzeit auswählen.

Um es noch einmal zusammenzufassen: Bei DeFi Swap haben Sie die Wahl zwischen:

• 30 Tage Laufzeit
• 90 Tage Laufzeit
• 180 Tage Laufzeit
• 365 Tage Laufzeit

Je länger die Laufzeit, die Sie wählen, desto höher der APY.

Schritt 4: Staking-Laufzeit bestätigen und autorisieren

Sobald Sie Ihre gewählte Laufzeit bestätigen, erhalten Sie eine Popup-Benachrichtigung im Wallet, dass Sie derzeit mit der DeFi Swap-Börse verbunden sind.

Wenn Sie beispielsweise die MetaMask-Browsererweiterung verwenden, wird diese auf Ihrem Desktop-Gerät angezeigt. Wenn Sie eine mobile Brieftasche verwenden, wird die Benachrichtigung über die App angezeigt.

In jedem Fall müssen Sie bestätigen, dass Sie DeFi Swap autorisiert haben, Ihr Wallet zu belasten und anschließend das Geld in den Staking-Vertrag zu überweisen.

Schritt 5: Genießen Sie Staking-Belohnungen

Sobald die Staking-Vereinbarung bestätigt ist, müssen Sie nichts weiter tun. Nach Ablauf der von Ihnen gewählten Laufzeit wird der DeFi Swap Smart Contract übertragen:

• Ihre ursprüngliche Staking-Einzahlung
• Ihre Staking-Belohnungen

Crypto Staking Guide: Fazit 

Dieser Anfängerleitfaden hat erklärt, wie Krypto-Staking funktioniert und warum es für Ihre langfristigen Anlageziele von Vorteil sein kann. Wir haben die wichtigsten Bedingungen rund um APYs und Lock-up-Bedingungen sowie die wichtigen Risiken behandelt, die vor dem Fortfahren zu berücksichtigen sind.

DeFi Swap bietet eine Staking-Plattform, die es Ihnen ermöglicht, Zinsen auf Ihre Token zu verdienen, ohne ein Konto eröffnen oder persönliche Daten angeben zu müssen.

Alles, was Sie tun müssen, ist, Ihr bevorzugtes Wallet zu verbinden, einen Token auszuwählen, den Sie neben Ihrem gewählten Begriff einsetzen möchten, und das war's – Sie können loslegen.

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