Den sammensatte protokol giver sit samfund mulighed for at udnytte investeringer gennem sin token COMP. COMP er den mest bidragydende udlånsprotokol i DeFi-økosystemet. Det blev den første DeFi-protokol, der introducerede udbytteopdræt til kryptosamfundet. Siden da har det fået global anerkendelse i branchen.

Før vi fortsætter med at udforske den decentrale protokol, lad os lave en kort opsummering af decentraliseret økonomi.

Decentraliseret finansiering (DeFi)

Decentraliseret finansiering giver brugerne mulighed for at sikre finansielle tjenester uden brug af tredjeparter. Det hjælper brugerne med at gøre det på en privat og decentral måde over internettet.

Defi giver brugerne mulighed for at køre transaktioner som at gemme, handle, tjene og låne osv. Det letter alle transaktioner, der kan udføres i dit lokale banksystem - men at løse problemet med et centraliseret system.

DeFi-miljøet inkluderer kryptokurver hovedsageligt og ikke fiat-valutaer. Bortset fra et par stablecoins - stablecoins er kryptovalutaer, der knytter deres værdier fra fiat-valutaværdier.

Et stort flertal af DeFi-applikationer er baseret på Ethereum Blockchain ligesom Compound.

Hvad er sammensat protokol?

Compound (COMP) er en decentraliseret protokol, der leverer udlånstjenester gennem dens afkastlandbrugsfunktioner. Det blev oprettet i 2017 af Geoffrey Hayes (CTO Compound) og Robert Leshner (CEO Compound) fra Compound Labs Inc.

Compound Finance giver sine brugere adgang til at gemme, handle og bruge aktivet i andre DeFi-applikationer. Sikkerhedsstillelse låses inde i smarte kontrakter, og interesser genereres baseret på krav fra markedet.

COMP-token er det styringstoken, der er frigivet til Compound-protokollen. Ved frigivelsen beslaglagde Compound-protokollen fra at være en central protokol til at blive en decentral protokol.

På 27 junith, 2020, var det den første platform til at bringe udbytteopdræt til rampelyset. COMP er et ERC-20-token; disse tokens oprettes ved hjælp af Ethereum Blockchain til at få adgang til og udvikle smarte kontrakter i blockchain.

ERC-20-token fremkom som et af de mest kritiske Ethereum-tokens, som har udviklet sig til at være standardtokener til Ethereum Blockchain.

Brugere finansierer systemet gennem likviditet, de leverer til store lånepuljer. Som en belønning modtager de tokens, som de kan konvertere til ethvert understøttet aktiv i netværket. Brugere kan også optage lån fra andre aktiver på netværket på kort sigt.

Sammensat gennemgang

Image Courtesy of CoinMarketCap

De betaler renter for hvert lån, de tager, som deles mellem udlånspoolen og långiveren.

Ligesom indsatsbassiner belønner de eftergivende puljer deres brugere baseret på hvor længe de deltager, og hvor meget krypto enkeltpersoner låser i puljen. Men forskelligt fra indsatsbassinet er den periode, der er tilladt for en at låne fra poolingsystemet, meget kortere.

Protokollen giver brugerne mulighed for at låne og låne op til 9 ETH-baserede aktiver, herunder Tether, Indpakket BTC (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT) og USD-Coin (USDC).

På tidspunktet for denne gennemgang kan en sammensat bruger modtage mere end 25% årlig rente, hvilket også kaldes APY — ved udlån af Basic Attention Token (BAT). Forskrifter som Anti Money Laundering (AML) eller Know Your Customer (KYC) findes ikke på Compound.

På grund af den høje påskønnelse i værdien af ​​COMP-token kan brugerne endda tjene over 100% APY. Nedenfor har vi skitseret korte komponenter i COMP.

Funktioner i COMP Polet

  1. Tid låser: alle administrative aktiviteter er forpligtet til at opholde sig i Timelock i mindst 2 dage; derefter kan de implementeres.
  2. Delegation: COMP-brugere kan delegere stemmer fra afsenderen til en delegeret - en adresse ad gangen. Antallet af stemmer, der sendes til en delegeret, svarer til COMP-saldoen på brugerens konto. Den delegerede er den tokenadresse, som afsenderen delegerer deres stemmer til.
  3. Stemmeret: tokenholdere kan delegere stemmerettigheder til sig selv eller en hvilken som helst adresse efter eget valg.
  4. Forslag: Forslag kan ændre protokolparametrene eller tilføje nye funktioner til protokollen eller skabe adgang til nyere markeder.
  5. KOMP: COMP-token er et ERC-20-token, der giver tokenindehaverne mulighed for at delegere stemmeret til hinanden, selv dem selv. Jo mere vægt af afstemningen eller forslaget en tokenindehaver har, jo større er vægten af ​​brugerens stemme eller delegation.

Hvordan fungerer sammensatte?

En person, der bruger forbindelse, kan deponere krypto som långiver eller trække sig tilbage som låntager. Udlån sker imidlertid ikke gennem direkte kontakt mellem långiver og låntager - men puljen fungerer som en mellemmand. Man deponeres i puljen, og andre modtager fra puljen.

Puljen består af op til 9 aktiver, der inkluderer Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, wrapped BTC (wBTC), USDT og Zero X ( 0x) kryptokurver. Hvert aktiv har sin pool. Og i en given pulje kan brugerne kun låne en aktivværdi, der er lavere, end de har deponeret. Der er to faktorer at overveje, når man ønsker at låne:

  • Markedsværdi for et sådant token og
  • Investeret likviditet.

I forbindelse med hver kryptovaluta, du investerer, får du et tilsvarende antal cTokens (hvilket naturligvis er højere end din investerede likviditet).

Disse er alle ERC-20 tokens og er kun en brøkdel af det basale aktiv. cTokens giver brugerne mulighed for at tjene interesse. Gradvist kan brugere erhverve flere underliggende aktiver med det antal cTokens, de har til rådighed.

På grund af et fald i prisen på et givet aktiv, hvis det beløb, der lånes af en bruger, er større, end han har tilladt, kan der være en risiko for afvikling af sikkerhedsstillelse.

De, der besidder aktivet, kan afvikle det og opkræve det til en billigere pris. På den anden side kan låntager vælge at betale en given procentdel af deres gæld for at øge deres lånekapacitet over den tidligere grænse ved likvidation.

Fordele ved forbindelse

  1. Optjeningsevne

Enhver bruger af forbindelsen kan tjene passivt på platformen. Optjening kan ske gennem udlån og ubrugt kryptokurrency.

Før fremkomsten af ​​Compound blev ledige kryptokurver efterladt i deres givne tegnebøger i håb om, at deres værdier vil stige. Men nu kan brugerne tjene på deres mønter uden at miste dem.

  1. Sikkerhed

Sikkerhed er en vigtig overvejelse i kryptovaluta-økosystemet. Brugere bør ikke være bekymrede for det, når det kommer til sammensat protokol.

Højprofilerede virksomheder som Trail of Bits og Open Zeppelin har udført en række sikkerhedsrevisioner på platformen. De har certificeret kodningen af ​​Compound-netværket som pålidelig og i stand til at sikre netværksbehov.

  1. Interaktivitet

Forbindelse følger den universelle sammenfald af decentraliseret finansiering med hensyn til interaktivitet. Platformen har gjort den tilgængelig til at understøtte andre applikationer.

For at skabe en bedre brugeroplevelse tillader Compound også API-protokolbrug. Således bygger andre platforme på det store billede, som Compound har skabt.

  1. Autonom

Netværket bruger smarte kontrakter, der er fuldt revideret for at opnå dette uafhængigt og automatisk. Disse kontrakter håndterer meget vigtige funktioner på platformen. De inkluderer ledelse, tilsyn med hovedstæderne og endda opbevaring.

  1. COMP

COMP-token giver mange fordele for kryptomarkedet. Til at begynde med giver det brugerne mulighed for at låne og låne kapital fra landbrugspuljen, der er tilgængelig i Compound Network. Der er ikke behov for traditionelle bankregler; du medbringer din sikkerhed og får bevillingerne.

Likviditetsminedrift i forbindelse

Likviditetsminedrift blev foreslået for at give incitamenter til både låntager og långiver til at bruge Compound-protokollen. Hvorfor så? Hvis brugerne ikke er aktive og tilgængelige på platformen, vil der langsomt være afskrivninger på platformen, og tokenet afvises efter protokoller i DeFi-miljøet.

For at løse denne forventede udfordring belønnes begge parter (långiver og låntager) i COMP-token, hvilket resulterer i høj konsistens i likviditetsniveau og aktivitet.

Denne belønning udføres i en smart kontrakt, og COMP-belønningerne formidles ved hjælp af nogle få faktorer (dvs. antal deltagende brugere og rentesatsen). I øjeblikket er der 2,313 COMP-tokens delt over hele platformen, opdelt i lige store halvdele for både långivere og låntagere.

COMP-token

Dette er det dedikerede token til Compound-protokollen. Det giver brugerne mulighed for at kontrollere (styre) protokollen, så de kan bidrage til fremtiden. En bruger bruger 1 COMP til at stemme, og andre brugere kan delegeres til disse stemmer uden at overføre tokenet.

For at fremsætte et forslag skal en COMP-tokenindehaver have mindst 1% af hele COMP-forsyningen tilgængelig eller delegeret til ham fra andre brugere.

Efter indsendelse finder afstemningsprocessen sted i 3 dage med mindst 400,000 afgivne stemmer. Hvis mere end 400,000 stemmer bekræfter et forslag, gennemføres ændringen efter 2 dages ventetid.

Compound (COMP) ICO

Tidligere var Initial Coin Offering (ICO) for COMP-token ikke tilgængelig. Tværtimod blev investorer tildelt 60% af COMP-forsyningen på 10 millioner. Disse investorer inkluderer stifterne, teammedlemmer på det tidspunkt, teammedlemmer, der kommer, og vækst i samfundet.

Mere specifikt blev lidt over 2.2 millioner COMP-token tildelt dets grundlæggere og teammedlemmer, og lidt under 2.4 millioner COMP blev overdraget til dets aktionærer; lidt under 800,000 COMP er stillet til rådighed for initiativer fra samfundet, mens under 400,000 blev sikret for kommende medlemmer af teamet.

Resten er 4.2 millioner COMP-tokens, der deles med brugere af Compound-protokollen i 4 år (som oprindeligt startede som en daglig distribution på 2880 COMP dagligt, men er blevet justeret til 2312 COMP dagligt).

Det er dog vigtigt at erkende, at de 2.4 millioner tokens, der er allokeret til grundlæggeren og teammedlemmerne af tokenet, vil blive omplaceret tilbage på markedet, efter at 4-årsperioden er gået.

Dette muliggør ændringer. I løbet af denne periode kan grundlæggeren og teamet kontrollere tokenet ved afstemning og derefter gå ind i et fuldstændigt uafhængigt og autonomt samfund.

Cryptocurrency Yield Farming

Én ting ved Compound, der tiltrækker brugere til det, er evnen til at udnytte et antal DeFi-protokoller, smarte kontrakter på en sådan måde, at de får utænkelige høje renter.

I kryptosamfundet betegnes dette som "udbyttebrug". Dette indebærer en kombination af udlån, handel og låntagning.

DeFi-udbytteavl, udnytter DeFi-produkter og protokoller til at generere enorme afkast; lejlighedsvis når nogle over 100% AYI ved beregning af bonusser på incitamenter og cashback.

Yield farming betragtes som utrolig risikabelt, og nogle spekulerer i, at det er en række margenhandel. Dette skyldes det faktum, at brugerne kan handle med et antal kryptokurver, der er meget større end det beløb, de lægger i puljen.

Nogle kategoriserer det i et pyramidesystem, kun at pyramiden vendes på hovedet. Det fulde system er grundlæggende afhængig af det største aktiv, som en bruger forsøger at samle. Aktivet skal enten være stabilt eller værdsætte værdien i pris.

Det kryptovaluta-aktiv, du prøver at akkumulere, bestemmer detaljerne i udbytteopdræt. For COMP involverer afkastopdræt øget afkast i COMP-tokens for at deltage i netværket som både låntager og långiver. Dette giver brugerne mulighed for at tjene penge på at låne krypto ved hjælp af Compound.

Landbrug med sammensat udbytte

Compound yield landbrug udføres i et netværk kendt som InstaDapp, som tillader en bruger at interagere sammen med en række andre DeFi-applikationer fra et referencepunkt.

InstaDapp leverer en funktion, der kan resultere i mere end 40x fortjeneste i COMP-token - denne funktion kaldes "Maksimer $ COMP". For at være kortfattet har ethvert COMP-token, du har i din tegnebog, en værdi, der har mere værdi end den værdi, du skylder den fond, du lånte fra puljen.

Et kort eksempel for at illustrere, lad os antage, at du har 500 DAI, og du indbetaler beløbet i forbindelse. Fordi brugere kan bruge en fond, selvom de er "låst", bruger du de 500 DAI gennem "Flash Loan" -funktionen i InstaDapp for at få 1000 USDT ved at låne fra Compound. Konverter derefter 1000 USDT til anslået 1000 DAI, og placer 1000 DAI tilbage i forbindelse som en långiver.

Da du skylder 500 DAI, og du låner 500 DAI. Dette gør det meget muligt for dig at få en APY, der let kan overstige 100%, tilføjet med den rente, du betaler for at låne 1000 USDT.

Rentabiliteten bestemmes dog af platformens vækst og aktivitet og styrkelsen af ​​det givne aktiv.

For eksempel kan stablecoin DAI til enhver tid reducere i pris og påvirke et aktiv frygteligt. Normalt sker dette på grund af udsving på de andre markeder, og handlende har tendens til at bruge stablecoins til at fastgøre deres fiat-valutaer.

Sammensat finansiering vs Marker DAO

Indtil for nylig, da Compound kom ind i billedet, var MarkerDAO det mest kendte Ethereum-baserede DeFi-projekt.

MarkerDAO tillader ligesom Compound brugere at låne og låne krypto ved hjælp af BAT, wBTC eller Ethereum. Hertil kommer, at man kan låne en anden ERC-20 stablecoin kendt som DAI.

DAI er også knyttet til den amerikanske dollar. Det adskiller sig fra USDC og USDT ved, at de bakkes op af centraliserede aktiver, men DAI er decentraliseret, og det er en kryptovaluta.

I lighed med sammensætning kan en låntager ikke låne 100% af det Ethereum-sikkerhedsbeløb, han / hun nedlagde i DAI, kun op til 66.6% af USD-værdien.

Så for at sige, hvis man indbetaler $ 1000 svarende til Ethereum, kan personen trække 666 DAI ud for et lån, der ikke er forskelligt fra sammensatte, en bruger kan kun låne DAI-aktiv, og reservefaktoren er fast.

Begge platforme bruger udbytteopdræt, og interessant nok låner brugerne fra MarkerDAO for at investere eller låne i sammensatte - fordi brugerne i sammensætning har større chance for rentabilitet. Blandt de mange forskelle mellem de to mest populære DeFi-protokoller gælder de mest skitserede forskelle som:

  1. Sammensat protokol belønner brugerne flere incitamenter, tilføjet til renten for at deltage i den.
  2. MarkerDAO har det eneste mål at yde støtte til DAI stablecoin.

Compound understøtter også udlån og lån af flere aktiver, mens det i MarkerDAO kun er en. Dette giver Compound mere fordel, når det kommer til at give den faktor, der er den grundlæggende skubbekraft i disse DeFi-protokoller.

Derudover er Compound mere brugervenlig end MarkerDAO.

Hvor og hvordan man får COMP-kryptovaluta

I øjeblikket findes der et antal børser, hvor man kan få dette token. Lad os skitsere et par;

Binance - Dette er det mest foretrukne i Canada, Australien, Singapore og det meste af verden undtagen USA. Amerikanske beboere er tilbageholdt fra at få et stort flertal af poletter på Binance.

Kraken — Dette er det bedste alternativ til dem i USA.

Andre inkluderer:

Coinbase Pro og Poloniex.

Indtil videre er den bedste anbefaling til at gemme nogen af ​​dine kryptovalutaer og selvfølgelig din COMP-token en offline hardware-tegnebog.

Den sammensatte køreplan

Ifølge CEO for Compound Labs Inc., Robert Leshner, og jeg citerer fra et indlæg fra 2019 fra Medium, "Compound was designet som et eksperiment".

Så for at sige, har Compound ikke en køreplan. Ikke desto mindre fremhæver denne sammensatte gennemgang 3 mål, som projektet håbede at nå; bliver en DAO, der giver adgang til forskellige andre aktiver og gør det muligt for disse aktiver at have deres egne sikkerhedsfaktorer.

I de efterfølgende måneder offentliggjorde Compound flere opdateringer om udviklingsprocessen til Medium, og et af de seneste indlæg, der skitserede, at Compound havde nået disse mål. Funktionen gjorde Compound til en af ​​de meget få kryptokurver, der havde afsluttet deres projekter.

På senere tid vil Compound-samfundet være bestemmende for Compound-protokollen. Beregnet på offentligt set kontrolforslag indenfor Compound, hvoraf de fleste ser ud til at ændre sikkerhedsfaktorer og reservefaktorer for de understøttede aktiver.

Kort fortalt er disse reservefaktorer en lille del af de rentesatser, der er betalt tilbage fra låntagere på de lån, de tog.

De kaldes likviditetspuder og bruges i tider med lav likviditet. Sammenfattende er denne reservefaktor kun en procentdel af sikkerhedsstillelse, der kan lånes.

Ekspert score

5

Din kapital er i fare.

Etoro - Bedst til begyndere og eksperter

  • Decentral udveksling
  • Køb DeFi Coin med Binance Smart Chain
  • Meget sikker

Deltag i DeFi Coin Chat på Telegram nu!

X