Adolygiad Cyfansawdd: Eich Canllaw Cynhwysfawr i Wneud y Mwyaf o Elw trwy Fuddsoddi mewn COMP

Mae'r protocol cyfansawdd yn caniatáu i'w gymuned elwa ar fuddsoddiad trwy ei docyn COMP. COMP yw'r protocol benthyca mwyaf cyfrannol yn ecosystem DeFi. Daeth y protocol DeFi cyntaf i gyflwyno ffermio cynnyrch i'r gymuned crypto. Ers hynny, mae wedi ennill cydnabyddiaeth fyd-eang yn y diwydiant.

Cyn i ni fynd ymlaen i archwilio'r protocol datganoledig, gadewch i ni wneud crynodeb byr o Gyllid Datganoledig.

Cyllid Datganoledig (DeFi)

Mae Cyllid Datganoledig yn caniatáu i ddefnyddwyr sicrhau gwasanaethau ariannol heb ddefnyddio trydydd partïon. Mae'n cynorthwyo defnyddwyr i wneud hynny mewn modd preifat a datganoledig dros y rhyngrwyd.

Mae adroddiadau Defi yn caniatáu i ddefnyddwyr redeg trafodion fel cynilo, masnachu, ennill a benthyca, ac ati. Mae'n hwyluso'r holl drafodion y gellir eu cyflawni yn eich system fancio leol - ond datrys mater system ganolog.

Mae amgylchedd DeFi yn cynnwys cryptocurrencies yn bennaf ac nid arian cyfred fiat. Ac eithrio ychydig o sefydlogcoins - mae sefydlogcoins yn cryptocurrencies sy'n pegio eu gwerthoedd o werthoedd arian cyfred fiat.

Mae mwyafrif helaeth o gymwysiadau DeFi yn seiliedig ar yr Ethereum Blockchain yn union fel Cyfansawdd.

Beth yw Protocol Cyfansawdd?

Protocol datganoledig yw Compound (COMP) sy'n darparu gwasanaethau benthyca trwy ei nodweddion ffermio cynnyrch. Fe’i crëwyd yn 2017 gan Geoffrey Hayes (CTO Compound) a Robert Leshner (Prif Swyddog Gweithredol Cyfansawdd) o Compound Labs Inc.

Mae Compound Finance yn rhoi mynediad i'w ddefnyddwyr arbed, masnachu a defnyddio'r ased mewn cymwysiadau DeFi eraill. Mae cyfochrog yn cael ei gloi mewn contractau craff, a chynhyrchir diddordebau yn seiliedig ar alwadau'r farchnad.

Y tocyn COMP yw'r tocyn llywodraethu a ryddhawyd ar gyfer y protocol Cyfansawdd. Ar ôl ei ryddhau, atafaelodd y protocol Cyfansawdd o fod yn brotocol canolog i ddod yn brotocol datganoledig.

Ar 27 Mehefin^th, 2020, hwn oedd y platfform cyntaf i ddod â ffermio cynnyrch i'r amlwg. Mae COMP yn docyn ERC-20; mae'r tocynnau hyn yn cael eu creu gan ddefnyddio'r Ethereum Blockchain ar gyfer cyrchu a datblygu contractau craff yn y blockchain.

Daeth y tocyn ERC-20 i'r amlwg fel un o'r tocynnau Ethereum mwyaf hanfodol, sydd wedi esblygu i fod y tocynnau safonol ar gyfer yr Ethereum Blockchain.

Mae defnyddwyr yn ariannu'r system trwy hylifedd y maent yn ei gyflenwi i byllau benthyca mawr. Fel gwobr, maent yn derbyn tocynnau y gallant eu troi'n unrhyw ased a gefnogir yn y rhwydwaith. Gall defnyddwyr hefyd gymryd benthyciadau o asedau eraill ar y rhwydwaith ar sail tymor byr.

Llun Trwy garedigrwydd CoinMarketCap

Byddant yn talu llog am bob benthyciad y maent yn ei gymryd, a rennir rhwng y gronfa fenthyca a'r benthyciwr.

Fel pyllau staking, mae'r pyllau cynhyrchu yn gwobrwyo eu defnyddwyr ar sail pa mor hir y maent yn cymryd rhan a faint o crypto y mae'r unigolion yn ei gloi yn y pwll. Ond yn annhebyg i'r pwll staking, mae'r cyfnod a ganiateir i un fenthyg o'r system gronni yn llawer byrrach.

Mae'r protocol yn caniatáu i ddefnyddwyr fenthyca a benthyca hyd at 9 ased yn seiliedig ar ETH, gan gynnwys Tether, BTC wedi'i lapio (wBTC), Tocyn Sylw Sylfaenol (BAT), USD-Token (USDT), ac USD-Coin (USDC).

Ar adeg yr adolygiad hwn, gall defnyddiwr Cyfansawdd dderbyn llog blynyddol o dros 25%, a elwir hefyd yn APY - wrth fenthyca'r Tocyn Sylw Sylfaenol (BAT). Nid yw rheoliadau fel Gwrth-Gwyngalchu Arian (AML) neu Gwybod Eich Cwsmer (KYC) yn bodoli ar Gyfansawdd.

Hefyd, oherwydd y gwerthfawrogiad uchel yng ngwerth y tocyn COMP, gall defnyddwyr hyd yn oed ennill dros 100% APY. Isod rydym wedi amlinellu cydrannau cryno o'r COMP.

Nodweddion COMP tocyn

1. Cloeon Amser: mae'n ofynnol i'r holl weithgareddau gweinyddol fyw yn Timelock am o leiaf 2 ddiwrnod; ar ôl hynny, gellir eu gweithredu.
2. Dirprwyo: Gall defnyddwyr COMP ddirprwyo pleidleisiau gan yr anfonwr i ddirprwy - un cyfeiriad ar y tro. Mae nifer y pleidleisiau a anfonir at ddirprwy yn dod yn gyfwerth â balans COMP yng nghyfrif y defnyddiwr hwnnw. Y cynadleddwr yw'r cyfeiriad symbolaidd y mae'r anfonwr yn dirprwyo ei bleidleisiau iddo.
3. Hawliau Pleidleisio: gall deiliaid tocynnau ddirprwyo hawliau pleidleisio iddynt hwy eu hunain neu i unrhyw gyfeiriad o'u dewis.
4. Cynigion: Gall cynigion addasu paramedrau'r protocol, neu ychwanegu nodweddion newydd i'r protocol, neu greu hygyrchedd i farchnadoedd mwy newydd.
5. COMP: Mae'r tocyn COMP yn docyn ERC-20 sy'n rhoi gallu i ddeiliaid y tocyn ddirprwyo hawliau pleidleisio i'w gilydd, hyd yn oed eu hunain. Po fwyaf o bwys y bleidlais neu'r cynnig sydd gan ddeiliad tocyn, y mwyaf yw pwysau pleidlais neu ddirprwyaeth y defnyddiwr.

Sut Mae Cyfansawdd yn gweithio?

Gall unigolyn sy'n defnyddio Cyfansawdd adneuo crypto fel benthyciwr neu dynnu'n ôl fel benthyciwr. Fodd bynnag, nid trwy gyswllt uniongyrchol rhwng y benthyciwr a'r benthyciwr y mae benthyca— ond mae'r gronfa'n gweithredu fel cyfryngwr. Mae un yn adneuo i'r pwll, ac eraill yn derbyn o'r pwll.

Mae'r pwll yn cynnwys hyd at 9 ased sy'n cynnwys Ethereum (ETH), Token Llywodraethu Cyfansawdd (CGT), USD-Coin (USDC), Token Sylw Sylfaenol (BAT), Dai, BTC wedi'i lapio (wBTC), USDT, a Zero X ( 0x) cryptocurrencies. Mae gan bob ased ei gronfa. Ac mewn unrhyw gronfa benodol, dim ond gwerth ased sy'n is na'r hyn a adneuwyd y gall defnyddwyr ei fenthyg. Mae dau ffactor i'w hystyried pan fydd rhywun eisiau benthyca:

• Cap marchnad y fath docyn, a
• Buddsoddwyd hylifedd.

Yn Compound, ar gyfer pob cryptocurrency rydych chi'n ei fuddsoddi, byddech chi'n cael swm cyfatebol o cTokens (sydd, wrth gwrs, yn uwch na'r Hylifedd rydych chi wedi'i fuddsoddi).

Mae'r rhain i gyd yn docynnau ERC-20 ac yn ddim ond ffracsiwn o'r ased sylfaenol. Mae cTokens yn rhoi'r gallu i ddefnyddwyr ennill llog. Yn raddol, gall defnyddwyr gaffael mwy o asedau sylfaenol gyda'r nifer o cTokens sydd ar gael ganddynt.

Oherwydd gostyngiad ym mhris ased penodol, os yw'r swm a fenthycwyd gan ddefnyddiwr yn fwy na'r hyn a ganiateir, gall fod risg o ddatodiad cyfochrog.

Gall y rhai sy'n dal yr ased ei ddiddymu a'i geryddu am bris rhatach. Ar y llaw arall, gall y benthyciwr ddewis talu canran benodol o'i ddyled i gynyddu ei allu i fenthyca dros y terfyn blaenorol ar ôl ei ymddatod.

Buddion Cyfansawdd

1. Ennill gallu

Gall unrhyw ddefnyddiwr y Cyfansawdd ennill yn oddefol o'r platfform. Gellir ennill trwy fenthyca a cryptocurrency nas defnyddiwyd.

Cyn ymddangosiad Cyfansawdd, gadawyd cryptocurrencies segur yn eu waledi penodol, gan obeithio y bydd eu gwerthoedd yn ymchwyddo. Ond nawr, gall defnyddwyr elwa o'u darnau arian heb eu colli.

2. diogelwch

Mae diogelwch yn ystyriaeth hanfodol yn ecosystem cryptocurrency. Ni ddylai defnyddwyr boeni amdano pan ddaw at brotocol Cyfansawdd.

Mae sefydliadau â phroffil uchel fel Trail of Bits ac Open Zeppelin wedi perfformio cyfres o archwilio diogelwch ar y platfform. Maent wedi ardystio bod codio'r rhwydwaith Cyfansawdd yn ddibynadwy ac yn gallu sicrhau gofynion rhwydwaith.

3. Rhyngweithio

Mae cyfansawdd yn dilyn cydsyniad cyffredinol Cyllid Datganoledig o ran rhyngweithio. Mae'r platfform wedi sicrhau ei fod ar gael i gefnogi cymwysiadau eraill.

Er mwyn creu gwell profiad defnyddiwr, mae Compound hefyd yn caniatáu ar gyfer defnyddio protocol API. Felly, mae llwyfannau eraill yn adeiladu ar y darlun mawr y mae Compound wedi'i greu.

4. Ymreolaethol

Mae'r rhwydwaith yn defnyddio contractau craff sy'n cael eu harchwilio'n llawn i gyflawni hyn yn annibynnol ac yn awtomatig. Mae'r contractau hyn yn delio â swyddogaethau pwysig iawn ar y platfform. Maent yn cynnwys rheolaeth, goruchwylio'r priflythrennau, a hyd yn oed storio.

5. COMP

Mae'r tocyn COMP yn darparu llawer o fanteision i'r farchnad crypto. I ddechrau, mae'n rhoi'r gallu i ddefnyddwyr fenthyca a benthyg cyfalaf o'r gronfa ffermio sydd ar gael yn y Rhwydwaith Cyfansawdd. Nid oes angen rheoliadau bancio traddodiadol; rydych chi'n dod â'ch cyfochrog ac yn cael yr arian.

Mwyngloddio Hylifedd mewn Cyfansawdd

Cynigiwyd mwyngloddio hylifedd i ddarparu cymhellion i'r benthyciwr a'r benthyciwr ddefnyddio'r protocol Cyfansawdd. Pam felly? Os nad yw defnyddwyr yn weithredol ac ar gael yn y platfform, yn araf bach, bydd dibrisiant yn y platfform, a bydd y tocyn yn dirywio yn dilyn protocolau yn amgylchedd DeFi.

Er mwyn datrys yr her hon a ragwelir, mae'r ddau barti (benthyciwr a benthyciwr) yn cael eu gwobrwyo mewn tocyn COMP, gan arwain at gysondeb uchel yn lefel a gweithgaredd hylifedd.

Gwneir y wobrwyo hon mewn contract craff, ac mae'r gwobrau COMP yn cael eu lledaenu gan ddefnyddio ychydig o ffactorau (hy nifer y defnyddwyr sy'n cymryd rhan a'r gyfradd llog). Ar hyn o bryd, mae 2,313 o docynnau COMP wedi'u rhannu ledled y platfform, wedi'u rhannu'n haneri cyfartal ar gyfer benthycwyr a benthycwyr.

Tocyn COMP

Dyma'r tocyn pwrpasol ar gyfer y protocol Cyfansawdd. Mae'n rhoi'r gallu i'w ddefnyddwyr reoli (llywodraethu) y protocol, gan ganiatáu iddynt gyfrannu at y dyfodol. Mae defnyddiwr yn defnyddio 1 COMP i bleidleisio, a gellir dirprwyo defnyddwyr eraill i'r pleidleisiau hyn heb drosglwyddo'r tocyn.

I wneud cynnig, rhaid i ddeiliad tocyn COMP fod ag o leiaf 1% o'r cyflenwad COMP cyfan ar gael neu ei ddirprwyo iddo gan ddefnyddwyr eraill.

Ar ôl ei gyflwyno, bydd y broses bleidleisio yn digwydd am 3 diwrnod gydag o leiaf 400,000 o bleidleisiau yn cael eu bwrw. Os bydd mwy na 400,000 o bleidleisiau yn cadarnhau cynnig, gweithredir yr addasiad ar ôl 2 ddiwrnod o aros.

Yr ICO Cyfansawdd (COMP)

Yn gynharach, nid oedd y Cynnig Arian Cychwynnol (ICO) ar gyfer y tocyn COMP ar gael. Yn hytrach, dyrannwyd 60% o'r cyflenwad 10 miliwn COMP i fuddsoddwyr. Mae'r buddsoddwyr hyn yn cynnwys y sylfaenwyr, aelodau'r tîm ar y pwynt, aelodau'r tîm i ddod, a thwf yn y gymuned.

Yn fwy penodol, dyrannwyd ychydig yn uwch na 2.2 miliwn o docyn COMP i'w sylfaenwyr ac aelodau'r tîm, a throsglwyddwyd ychydig o dan 2.4 miliwn COMP i'w gyfranddalwyr; mae ychydig yn is na 800,000 o COMP ar gael ar gyfer mentrau'r gymuned, tra sicrhawyd llai na 400,000 ar gyfer aelodau'r tîm sydd ar ddod.

Y gweddill yw 4.2 miliwn o docynnau COMP a fydd yn cael eu rhannu â defnyddwyr y protocol Cyfansawdd am 4 blynedd (a ddechreuodd i ddechrau fel dosbarthiad dyddiol o 2880 COMP bob dydd ond sydd wedi'i addasu i 2312 COMP bob dydd).

Fodd bynnag, mae'n bwysig cydnabod y bydd y 2.4 miliwn o docynnau a ddyrennir i sylfaenydd ac aelodau tîm y tocyn, yn cael eu hadleoli yn ôl i'r farchnad ar ôl i'r rhychwant 4 blynedd fynd heibio.

Bydd hyn yn caniatáu newid. Yn ystod y cyfnod hwn, gall y sylfaenydd a'r tîm reoli'r tocyn trwy bleidleisio, yna cludo i gymuned gwbl annibynnol ac ymreolaethol.

Ffermio Cynnyrch Cryptocurrency

Un peth am Gyfansawdd sy'n denu defnyddwyr ato yw'r gallu i ddefnyddio nifer o brotocolau DeFi, contractau craff yn y fath fodd fel eu bod yn derbyn cyfraddau llog uchel annirnadwy.

Yn y gymuned crypto, cyfeirir at hyn fel “ffermio cynnyrch.” Mae hyn yn cynnwys cyfuniad o fenthyca, masnachu a benthyca.

Mae'r DeFi yn cynhyrchu ffermio, yn trosoli cynhyrchion a phrotocolau DeFi i gynhyrchu enillion enfawr; yn achlysurol, mae rhai yn cyrraedd dros 100% AYI wrth gyfrifo taliadau bonws ar gymhellion ac arian yn ôl.

Mae ffermio cynnyrch yn cael ei ystyried yn hynod o risg, ac mae rhai yn dyfalu ei fod yn amrywiaeth o fasnachu ymylon. Mae hyn yn cael ei achosi gan y ffaith y gall defnyddwyr wneud masnach gyda nifer o cryptocurrencies yn llawer mwy na'r swm y maen nhw'n ei roi yn y pwll.

Mae rhai yn ei gategoreiddio'n gynllun pyramid, dim ond bod y pyramid yn cael ei droi wyneb i waered. Mae'r system lawn yn dibynnu'n sylfaenol ar yr ased mawr y mae defnyddiwr yn ceisio ei gasglu. Rhaid i'r ased naill ai aros yn sefydlog neu werthfawrogi'r gwerth yn y pris.

Mae'r ased cryptocurrency rydych chi'n ceisio ei gronni yn pennu manylion ffermio cynnyrch. Ar gyfer COMP, mae ffermio cynnyrch yn golygu cynyddu enillion mewn tocynnau COMP am gymryd rhan yn y rhwydwaith fel benthyciwr a benthyciwr. Mae hyn yn caniatáu i ddefnyddwyr wneud arian o fenthyca crypto gan ddefnyddio Compound.

Ffermio Cynnyrch Cyfansawdd

Gwneir ffermio cynnyrch cyfansawdd mewn rhwydwaith o'r enw InstaDapp, sy'n caniatáu i ddefnyddiwr ryngweithio ynghyd ag amrywiaeth o gymwysiadau DeFi eraill o un pwynt cyfeirio.

Mae InstaDapp yn darparu nodwedd a all arwain at fwy na 40x o enillion elw yn tocyn COMP - enw'r nodwedd hon yw “Maximize $ COMP”. I fod yn gryno, mae gan unrhyw swm o docyn COMP sydd gennych yn eich waled werth, sydd â mwy o werth, na'r gwerth sy'n ddyledus gennych i'r gronfa a fenthycwyd gennych o'r pwll.

Enghraifft fer i'w darlunio, gadewch i ni dybio bod gennych 500 DAI, a'ch bod yn adneuo'r swm hwnnw i Gyfansawdd. Oherwydd y gall defnyddwyr ddefnyddio cronfa er eu bod “dan glo,” rydych chi'n defnyddio'r 500 DAI hwnnw trwy'r nodwedd “Benthyciad Fflach” yn InstaDapp i gael 1000 USDT trwy fenthyca o Compound. Yna trosi'r 1000 USDT i amcangyfrif o 1000 DAI a gosod y 1000 DAI yn ôl yn Gyfansawdd fel benthyciwr.

Gan fod arnoch chi 500 DAI a'ch bod chi'n benthyca 500 DAI. Mae hyn yn ei gwneud hi'n bosibl iawn i chi gael APY a all ragori ar 100% yn hawdd, wedi'i ychwanegu gyda'r gyfradd llog rydych chi'n ei thalu am fenthyca 1000 USDT.

Fodd bynnag, mae proffidioldeb yn cael ei bennu gan dwf a gweithredolrwydd y platfform a gwerthfawrogiad yr ased a roddir.

Er enghraifft, gall y DAI sefydlogcoin ostwng yn y pris ar unrhyw adeg benodol, gan effeithio'n ofnadwy ar ased. Fel rheol, mae hyn yn digwydd oherwydd amrywiad yn y marchnadoedd eraill, ac mae masnachwyr yn tueddu i ddefnyddio sefydlogcoins ar gyfer pegio eu harian cyfred fiat.

Cyllid Cyfansawdd yn erbyn Marciwr DAO

Tan yn ddiweddar yn unig, pan ddaeth Compound i'r llun, MarkerDAO oedd y prosiect DeFi mwyaf adnabyddus yn seiliedig ar Ethereum.

Mae MarkerDAO, fel Compound, yn caniatáu i ddefnyddwyr fenthyca a benthyg crypto gan ddefnyddio BAT, wBTC, neu Ethereum. Yn ychwanegol at y ffaith honno, gall un fenthyg sefydlogcoin ERC-20 arall o'r enw DAI.

Mae DAI wedi'i begio hefyd i Doler yr UD. Mae'n gwahaniaethu oddi wrth USDC ac USDT yn yr ystyr eu bod yn cael eu cefnogi gan asedau canolog, ond mae DAI wedi'i ddatganoli ac mae'n cryptocurrency.

Yn debyg i Compound, ni all benthyciwr fenthyg 100% o'r swm cyfochrog Ethereum a roddodd i lawr yn DAI, dim ond hyd at 66.6% o werth USD.

Felly i ddweud, os yw un yn adneuo cyfwerth â $ 1000 o Ethereum, gall y person dynnu 666 DAI yn ôl am fenthyciad nad yw'n annhebyg i Gyfansawdd, gall defnyddiwr fenthyg ased DAI yn unig, ac mae'r ffactor wrth gefn yn sefydlog.

Mae'r ddau blatfform yn defnyddio ffermio cynnyrch, ac yn ddiddorol, mae defnyddwyr yn benthyca gan MarkerDAO i fuddsoddi neu fenthyca mewn Cyfansawdd - oherwydd, mewn Cyfansawdd, mae gan ddefnyddwyr siawns uwch o broffidioldeb. Ymhlith y gwahaniaethau niferus rhwng y ddau brotocol DeFi mwyaf poblogaidd, mae'r gwahaniaethau mwyaf amlinellol yn:

1. Mae protocol cyfansawdd yn gwobrwyo mwy o gymhellion i ddefnyddwyr, wedi'u hychwanegu at y cyfraddau llog i gymryd rhan ynddo.
2. Mae gan MarkerDAO yr unig nod o ddarparu cefnogaeth i sefydlogcoin DAI.

Mae cyfansawdd hefyd yn cefnogi benthyca a benthyca mwy o asedau, ond yn MarkerDAO, dim ond un ydyw. Mae hyn yn rhoi mwy o fantais i Gyfansawdd o ran y ffactor sy'n cynhyrchu - sef grym gwthio sylfaenol y protocolau DeFi hyn.

Yn ogystal, mae Compound yn haws ei ddefnyddio na MarkerDAO.

Ble a Sut i Gael Cryptocurrency COMP

Ar hyn o bryd, mae yna nifer o gyfnewidfeydd lle gall rhywun gael y tocyn hwn. Gadewch inni amlinellu ychydig;

Binance— Dyma'r mwyaf dewisol yng Nghanada, Awstralia, Singapore, a'r rhan fwyaf o'r byd, ac eithrio'r UDA. Mae trigolion yr UD yn cael eu rhwystro rhag cael mwyafrif helaeth o docynnau ar Binance.

Kraken - Dyma'r dewis arall gorau i'r rhai yn yr UD.

Mae eraill yn cynnwys:

Coinbase Pro a Poloniex.

Hyd yn hyn, yr argymhelliad gorau i storio unrhyw un o'ch cryptocurrencies ac, wrth gwrs, eich tocyn COMP fydd waled caledwedd all-lein.

Y Map Ffordd Cyfansawdd

Yn ôl Prif Swyddog Gweithredol Compound Labs Inc., Robert Leshner, ac rwy’n dyfynnu o swydd 2019 gan Medium, “Dyluniwyd Compound fel arbrawf”.

Felly, i ddweud, nid oes gan Compound fap ffordd. Serch hynny, mae'r adolygiad Cyfansawdd hwn yn tynnu sylw at 3 nod yr oedd y prosiect yn gobeithio eu cyflawni; dod yn DAO, darparu mynediad ar gyfer amrywiol asedau eraill, a galluogi'r asedau hyn i gael eu ffactorau cyfochrog eu hunain.

Yn ystod y misoedd olynol, cyhoeddodd Compound fwy o ddiweddariadau am y broses ddatblygu i Ganolig, ac un o'i swyddi diweddar yn amlinellu bod Compound wedi cyflawni'r nodau hyn. Gwnaeth y gamp Gyfansawdd yn un o'r ychydig iawn o cryptocurrencies a oedd wedi cwblhau eu prosiectau.

Yn ddiweddarach, y gymuned Gyfansawdd fydd penderfynwyr y protocol Cyfansawdd. Wedi'i ragfynegi ar gynigion rheoli a welir yn gyhoeddus o fewn Cyfansawdd, mae'n ymddangos bod y rhan fwyaf ohonynt ar addasu ffactorau cyfochrog a ffactorau wrth gefn ar gyfer yr asedau a gefnogir.

Yn gryno, mae'r ffactorau wrth gefn hyn yn rhan fach o'r cyfraddau llog a dalwyd yn ôl gan fenthycwyr ar y benthyciadau a gymerwyd ganddynt.

Fe'u gelwir yn glustogau hylifedd ac fe'u defnyddir ar adegau o hylifedd isel. I grynhoi, dim ond canran y cyfochrogau y gellir eu benthyg yw'r ffactor wrth gefn hwn.

Ymunwch â'n Grŵp Telegram AM DDIM Nawr!