Sloučená recenze: Váš komplexní průvodce k maximalizaci zisků investováním do COMP

Složený protokol umožňuje své komunitě vydělávat na investicích prostřednictvím tokenu COMP. COMP je nejvýznamnějším úvěrovým protokolem v DeFi ekosystému. Stal se prvním protokolem DeFi, který krypto komunitě zavedl výnosové zemědělství. Od té doby si získal celosvětové uznání v tomto odvětví.

Než přistoupíme k prozkoumání decentralizovaného protokolu, udělejme si krátkou rekapitulaci decentralizovaného financování.

Decentralizované finance (DeFi)

Decentralizované finance umožňuje uživatelům zabezpečit finanční služby bez použití třetích stran. Pomáhá to uživatelům dělat to soukromým a decentralizovaným způsobem přes internet.

Projekt DeFi umožňuje uživatelům spouštět transakce, jako je spoření, obchodování, výdělky a půjčky atd. Usnadňuje všechny transakce, které lze provádět ve vašem místním bankovním systému - ale řešení problému centralizovaného systému.

Prostředí DeFi zahrnuje hlavně kryptoměny, nikoli fiatové měny. Až na několik stablecoinů - stablecoiny jsou kryptoměny, které odvozují své hodnoty od hodnot fiat měn.

Drtivá většina aplikací DeFi je založena na Ethereum Blockchain stejně jako sloučenina.

Co je to Compound Protocol?

Sloučenina (COMP) je decentralizovaný protokol, který poskytuje půjčovací služby prostřednictvím funkcí farmářského výnosu. Vytvořili jej v roce 2017 Geoffrey Hayes (CTO Compound) a Robert Leshner (CEO Compound) ze společnosti Compound Labs Inc.

Společnost Compound Finance poskytuje svým uživatelům přístup k ukládání, obchodování a využívání aktiv v jiných aplikacích DeFi. Zajištění se uzavírají do inteligentních smluv a zájmy se generují na základě požadavků trhu.

Token COMP je token správy uvolněný pro složený protokol. Při svém vydání se složený protokol stal centralizovaným protokolem a stal se decentralizovaným protokolem.

V červnu 27^thV roce 2020 to byla první platforma, která přinesla zemědělství výnosů do centra pozornosti. COMP je token ERC-20; tyto tokeny jsou vytvářeny pomocí Ethereum Blockchainu pro přístup a vývoj inteligentních kontraktů v blockchainu.

Token ERC-20 se ukázal jako jeden z nejkritičtějších tokenů Ethereum, který se vyvinul ve standardní tokeny pro Ethereum Blockchain.

Uživatelé financují systém prostřednictvím likvidit, které dodávají velkým půjčovacím fondům. Jako odměnu dostávají tokeny, které mohou převést na jakékoli podporované aktivum v síti. Uživatelé si také mohou krátkodobě vzít půjčky jiných aktiv v síti.

Obrázek s laskavým svolením CoinMarketCap

Za každou půjčku, kterou si vezmou, zaplatí úrok, který je sdílen mezi půjčovacím fondem a věřitelem.

Stejně jako stakes pooly, výdělečné pooly odměňují své uživatele na základě toho, jak dlouho se účastní a kolik kryptoměny jednotlivci uzamknou v poolu. Ale na rozdíl od vkladového fondu je doba, po kterou je možné si půjčit od sdružovacího systému, mnohem kratší.

Protokol umožňuje uživatelům půjčit si a půjčit až 9 aktiv založených na ETH, včetně Tether, Zabalený BTC (wBTC), Token základní pozornosti (BAT), Token USD (USDT) a USD-Coin (USDC).

V době této kontroly může uživatel sloučeniny získat roční úrok 25%, který se také nazývá APY - při zapůjčení tokenu základní pozornosti (BAT). Předpisy jako Anti Laundering (AML) nebo Know Your Customer (KYC) ve společnosti Compound neexistují.

Díky vysokému zhodnocení hodnoty tokenu COMP mohou uživatelé dokonce vydělat více než 100% APY. Níže jsme nastínili stručné komponenty COMP.

Vlastnosti COMP Známka

1. Časové zámky: všechny administrativní činnosti musí pobývat v Timelocku po dobu nejméně 2 dnů; poté mohou být implementovány.
2. Delegace: Uživatelé COMP mohou delegovat hlasy od odesílatele na delegáta - po jedné adrese. Počet hlasů odeslaných delegátovi se stává ekvivalentem zůstatku COMP na účtu daného uživatele. Delegát je adresa tokenu, na kterou odesílatel deleguje své hlasy.
3. Hlasovací práva: držitelé tokenů mohou delegovat hlasovací práva na sebe nebo na libovolnou adresu podle svého výběru.
4. Návrhy: Návrhy mohou upravit parametry protokolu nebo přidat do protokolu nové funkce nebo vytvořit přístup na novější trhy.
5. COMP: Token COMP je token ERC-20, který držitelům tokenů umožňuje delegovat hlasovací práva na sebe navzájem, dokonce i na sebe. Čím větší váhu má hlas nebo návrh držitel tokenu, tím větší váhu má hlas nebo delegace uživatele.

Jak funguje sloučenina?

Jednotlivec, který používá Sloučeninu, může vložit krypto jako věřitel nebo vybrat jako dlužník. Půjčování však neprobíhá přímým kontaktem mezi věřitelem a dlužníkem - sdružení však funguje jako prostředník. Jeden vloží do fondu a ostatní obdrží z fondu.

Fond se skládá až z 9 aktiv, která zahrnují Ethereum (ETH), složený token správy (CGT), USD-Coin (USDC), token základní pozornosti (BAT), Dai, zabalené BTC (wBTC), USDT a Zero X ( 0x) kryptoměny. Každé dílo má svůj fond. A v kterémkoli daném fondu si uživatelé mohou půjčit pouze hodnotu aktiv, která je nižší, než vložili. Když si chcete půjčit, musíte vzít v úvahu dva faktory:

• Tržní kapitalizace takového tokenu a
• Investovaná likvidita.

Ve službě Compound byste za každou investovanou kryptoměnu dostali odpovídající částku cTokens (což je samozřejmě vyšší než vaše investovaná likvidita).

To vše jsou tokeny ERC-20 a jsou pouhým zlomkem základního aktiva. cTokens dávají uživatelům možnost získávat úroky. Uživatelé mohou postupně získávat další podkladová aktiva s počtem cTokenů, které mají k dispozici.

Kvůli poklesu ceny daného aktiva, pokud je částka vypůjčená uživatelem větší, než je povoleno, může existovat riziko likvidace kolaterálu.

Ti, kdo drží aktivum, ho mohou zlikvidovat a odkoupit za levnější cenu. Na druhou stranu si dlužník může zvolit, že zaplatí dané procento svého dluhu, aby zvýšil svou schopnost půjčovat si při likvidaci nad předchozí limit.

Výhody sloučeniny

1. Schopnost výdělku

Každý uživatel sloučeniny může z platformy platit pasivně. Vydělávat lze prostřednictvím půjček a nevyužité kryptoměny.

Před vznikem sloučeniny zůstaly nečinné kryptoměny v daných peněženkách v naději, že jejich hodnoty narostou. Ale nyní mohou uživatelé těžit ze svých mincí, aniž by je ztratili.

2. Bezpečnost

Zabezpečení je v ekosystému kryptoměny zásadním faktorem. Uživatelé by si s tím neměli dělat starosti, pokud jde o složený protokol.

Podniky s vysokým profilem, jako jsou Trail of Bits a Open Zeppelin, provedly na platformě řadu bezpečnostních auditů. Certifikovali kódování složené sítě jako spolehlivé a schopné zabezpečit síťové požadavky.

3. Interaktivita

Sloučenina sleduje univerzální souběh decentralizovaného financování z hlediska interaktivity. Platforma jej zpřístupnila pro podporu dalších aplikací.

S cílem vytvořit lepší uživatelské prostředí umožňuje Compound také použití protokolu API. Ostatní platformy tedy staví na velkém obrazu, který společnost Compound vytvořila.

4. Autonomní

Síť využívá inteligentní smlouvy, které jsou plně auditovány, aby toho bylo možné dosáhnout nezávisle a automaticky. Tyto smlouvy zpracovávají velmi důležité funkce na platformě. Zahrnují správu, dohled nad hlavními městy a dokonce i skladování.

5. COMP

Token COMP poskytuje kryptoměnovému trhu mnoho výhod. Za prvé poskytuje uživatelům možnost půjčovat a půjčovat si kapitál ze zemědělského fondu dostupného ve složené síti. Není třeba tradičních bankovních předpisů; přinesete své zajištění a jsou vám poskytnuty finanční prostředky.

Těžba likvidity ve sloučenině

Těžba likvidity byla navržena tak, aby poskytovala dlužníkovi i věřiteli pobídku k využívání složeného protokolu. Proč? Pokud uživatelé nejsou aktivní a nejsou k dispozici na platformě, pomalu se na platformě bude odepisovat a token bude klesat po následujících protokolech v prostředí DeFi.

K vyřešení této předpokládané výzvy jsou obě strany (věřitel i dlužník) odměněny v tokenu COMP, což vede k vysoké konzistenci úrovně likvidity a aktivity.

Toto odměňování se provádí v inteligentní smlouvě a odměny COMP se šíří pomocí několika faktorů (tj. Počet zúčastněných uživatelů a úroková sazba). V současné době je na platformě sdíleno 2,313 XNUMX tokenů COMP, které se dělí na stejné poloviny jak pro věřitele, tak pro dlužníky.

Token COMP

Toto je vyhrazený token pro složený protokol. Dává svým uživatelům možnost kontrolovat (řídit) protokol a umožňuje jim tak přispívat do budoucnosti. Uživatel používá k hlasování 1 COMP a další uživatelé mohou být delegováni na tyto hlasy bez přenosu tokenu.

Chcete-li předložit návrh, musí mít držitel tokenu COMP alespoň 1% z celé zásoby COMP k dispozici nebo mu být delegováno od jiných uživatelů.

Po podání bude hlasovací proces probíhat po dobu 3 dnů s minimálně 400,000 400,000 odevzdanými hlasy. Pokud návrh potvrdí více než 2 XNUMX hlasů, bude úprava provedena po XNUMX dnech čekání.

Složené (COMP) ICO

Dříve nebyla k dispozici Initial Coin Offering (ICO) pro token COMP. Spíše bylo investorům přiděleno 60% z 10 milionů dodávek COMP. Mezi tyto investory patří zakladatelé, členové týmu v daném okamžiku, budoucí členové týmu a růst v komunitě.

Přesněji řečeno, jeho zakladatelům a členům týmu bylo přiděleno něco málo přes 2.2 milionu tokenů COMP a jeho akcionářům bylo předáno něco málo přes 2.4 milionu COMP; pro iniciativy komunity bylo poskytnuto o něco méně než 800,000 400,000 COMP, zatímco pro nadcházející členy týmu bylo zajištěno méně než XNUMX XNUMX COMP.

Zbytek je 4.2 milionu tokenů COMP, které budou sdíleny s uživateli protokolu Compound po dobu 4 let (který původně začínal jako denní distribuce 2880 COMP denně, ale byl upraven na 2312 COMP denně).

Je však důležité si uvědomit, že 2.4 milionu tokenů přidělených zakladateli a členům týmu tokenu bude znovu nasazeno zpět na trh po uplynutí čtyřletého období.

To umožní změnu. Během tohoto období mohou zakladatel a tým ovládat token prostřednictvím hlasování a poté přecházet do plně nezávislé a autonomní komunity.

Zemědělství s výnosem kryptoměny

Jedna věc, kterou společnost Compound přitahuje, je schopnost využívat řadu protokolů DeFi, chytré smlouvy tak, aby dostaly nepředstavitelně vysoké úrokové sazby.

V krypto komunitě se to označuje jako „výnosové zemědělství“. To zahrnuje kombinaci půjčování, obchodování a půjčování.

Zemědělství výnosů DeFi využívá produkty a protokoly DeFi k dosahování obrovských výnosů; příležitostně některé dosahují při výpočtu bonusů na pobídky a cashback více než 100% AYI.

Výnosové zemědělství je považováno za neuvěřitelně riskantní a někteří spekulují, že jde o různé obchodování s maržemi. To je způsobeno skutečností, že uživatelé mohou obchodovat s řadou kryptoměn mnohem větší, než kolik vložili do fondu.

Někteří to kategorizují do pyramidového schématu, pouze je pyramida otočena vzhůru nohama. Celý systém se v zásadě spoléhá na hlavní aktivum, které se uživatel snaží shromáždit. Aktivum musí buď zůstat stabilní, nebo ocenit hodnotu v ceně.

Kryptoměnové aktivum, které se snažíte akumulovat, určuje specifika výnosového zemědělství. U společnosti COMP zahrnuje výnosy zemědělství zvýšení výnosů v tokenech COMP za účast v síti jako dlužníka i věřitele. To umožňuje uživatelům vydělávat peníze z půjčování kryptoměn pomocí sloučeniny.

Zemědělství s kombinovaným výnosem

Sloučení výnosu se provádí v síti známé jako InstaDapp, která umožňuje uživateli komunikovat společně s řadou dalších aplikací DeFi z jednoho referenčního bodu.

InstaDapp poskytuje funkci, která může mít za následek více než 40násobné ziskové výnosy v tokenu COMP - tato funkce se nazývá „Maximalizovat $ COMP“. Stručně řečeno, jakékoli množství žetonu COMP, které máte v peněžence, má hodnotu, která má větší hodnotu, než je hodnota, kterou dlužíte fondu, který jste si vypůjčili ze skupiny.

Krátký příklad pro ilustraci, předpokládejme, že máte 500 DAI, a tuto částku vložíte do Sloučeniny. Protože uživatelé mohou využívat fond, i když jsou „uzamčeni“, použijete těchto 500 DAI prostřednictvím funkce „Flash Loan“ v InstaDappu, abyste si půjčením od společnosti Compound získali 1000 1000 USDT. Poté převeďte 1000 USDT na odhadovaných 1000 XNUMX DAI a vložte XNUMX XNUMX DAI zpět do Sloučeniny jako věřitele.

Protože dlužíte 500 DAI a půjčujete 500 DAI. Díky tomu je velmi možné získat APY, který může snadno překonat 100%, navíc s úrokovou sazbou, kterou platíte za půjčení 1000 USDT.

Ziskovost je však určena růstem a aktivitou platformy a zhodnocení daného aktiva.

Například DAI stablecoinu může kdykoli snížit cenu, což strašně ovlivní aktivum. K tomu obvykle dochází v důsledku fluktuace na ostatních trzích a obchodníci mají tendenci používat stabilnícoiny pro fixaci svých fiat měn.

Složené finance vs. Marker DAO

Až do nedávné doby, kdy se do hry dostala společnost Compound, byl MarkerDAO nejznámějším projektem DeFi založeným na ethereu.

MarkerDAO, stejně jako sloučenina, umožňuje uživatelům půjčovat a půjčovat si kryptoměny pomocí BAT, wBTC nebo Ethereum. K tomu si můžete půjčit další stablecoin ERC-20 známý jako DAI.

DAI je také navázán na americký dolar. Liší se od USDC a USDT v tom, že jsou zálohovány centralizovanými aktivy, ale DAI je decentralizovaný a je to kryptoměna.

Podobně jako v případě Sloučeniny si dlužník nemůže půjčit 100% částky kolaterálu Ethereum, kterou složil v DAI, pouze do výše 66.6% hodnoty USD.

Pokud tedy někdo vloží 1000 666 ekvivalentů etherea, může si osoba vybrat XNUMX DAI za půjčku, která se neliší od Compoundu, uživatel si může půjčit pouze aktivum DAI a faktor rezervy je pevný.

Obě platformy využívají výnosové zemědělství a je zajímavé, že si uživatelé půjčují od společnosti MarkerDAO, aby investovali nebo půjčili do společnosti Compound - protože ve společnosti Compound mají uživatelé vyšší šanci na ziskovost. Mezi četnými rozdíly mezi dvěma nejoblíbenějšími protokoly DeFi platí, že nejvíce načrtnuté rozdíly jsou:

1. Složený protokol odměňuje uživatele více pobídek, přidaných k úrokovým sazbám za účast na něm.
2. MarkerDAO má jediný cíl - poskytovat podporu DAI stablecoinům.

Sloučenina také podporuje půjčování a půjčování více aktiv, zatímco v MarkerDAO je to jen jedno. To dává sloučenině další výhodu, pokud jde o faktor poddajnosti - což je základní tlačná síla těchto protokolů DeFi.

Sloučenina je navíc uživatelsky přívětivější než MarkerDAO.

Kde a jak získat COMP kryptoměnu

V současné době existuje řada burz, kde lze tento token získat. Dovolte nám nastínit několik;

Binance - Toto je nejpreferovanější v Kanadě, Austrálii, Singapuru a na většině světů, s výjimkou USA. Obyvatelům USA brání dostat velkou většinu žetonů na Binance.

Kraken - toto je nejlepší alternativa k těm v USA.

Mezi další patří:

Coinbase Pro a Poloniex.

Doposud nejlepším doporučením pro uložení jakékoli vaší kryptoměny a samozřejmě vašeho tokenu COMP bude offline hardwarová peněženka.

Složený plán

Podle generálního ředitele společnosti Compound Labs Inc. Roberta Leshnera cituji z příspěvku z roku 2019 z média „Compound byl navržen jako experiment“.

Sloučenina tedy nemá cestovní mapu. Bez ohledu na to tato složená recenze zdůrazňuje 3 cíle, které doufal projekt dosáhnout; stát se DAO, poskytovat přístup k různým dalším aktivům a umožnit těmto aktivům mít své vlastní kolaterální faktory.

V následujících měsících společnost Compound zveřejnila více aktualizací o procesu vývoje na médium a jeden ze svých nedávných příspěvků popisujících, že společnost Compound tyto cíle splnila. Díky tomuto úspěchu byla sloučenina jednou z mála kryptoměn, které dokončily své projekty.

V pozdějších dobách bude složená komunita určujícími složenými protokoly. Předpokládá se na veřejně viditelných návrzích kontroly v rámci Sloučeniny, z nichž většina se zdá být na úpravě faktorů zajištění a faktorech rezerv pro podporovaná aktiva.

Stručně řečeno, tyto rezervní faktory tvoří malou část úrokových sazeb, které byly spláceny od dlužníků z půjček, které si vzaly.

Říká se jim polštáře likvidity a používají se v dobách nízké likvidity. Stručně řečeno, tento faktor rezervy je pouze procentem kolaterálů, které lze vypůjčit.

Připojte se nyní k naší skupině telegramů ZDARMA!