收益耕种是一种流行的DeFi产品,让您有机会用闲置的加密代币赚取利息。

收益耕种的总体目标是,您将加密代币存入交易配对的流动性池中,如BNB/USDT或DAI/ETH。

作为回报,您将从流动性池从买家和卖家那里收取的任何费用中获得一份。

在这份入门指南中,我们解释了DeFi收益耕种的来龙去脉,并提供了一些清楚的例子,有关您如何从这种投资产品中赚钱。

什么是DeFi收益耕种 − 快速概述

DeFi 收益耕种的主要概念解释如下。

  • 收益耕种是一种DeFi产品,允许您从闲置的加密代币上获得利息。
  • 您需要将代币存入某个去中心化交易所的一个交易配对的流动性资金池。
  • 您需要存入等量的每种代币。例如,如果为DAI/ETH提供流动性,您可能存入价值300美元的ETH和价值300美元的DAI。
  • 使用该流动性池进行交易的买家和卖家将支付费用,而您将获得其中的份额。
  • 您通常可以在任何时候从流动性池中提取您的代币。

最终,收益耕种对参与DeFi交易领域的所有各方来说是一个双赢的局面。

虽然去中心化的交易所可以确保他们有足够的流动性水平,但交易者可以不通过第三方购买和出售代币。此外,那些为收益耕种池提供流动性的人将获得有吸引力的利率。

DeFi收益耕种是如何工作的?

与其他DeFi产品比如质押或加密货币利息账户相比,DeFi的收益耕种可能要更杂,难以掌握。

因此,我们现在将逐步分解DeFi的收益耕种过程,以便您对事情的运作有一个扎实的了解。

去中心化交易配对的流动性

在详细介绍收益耕种的工作原理之前,我们先来探讨一下这个DeFi产品存在的原因。简而言之,去中心化交易所允许买家和卖家在没有第三方的情况下交易加密代币。

与中心化平台比如Coinbase和Binance不同,去中心化交易所没有传统的订单簿。相反,交易是由自动化做市商(AMM)模式促成的。

这是由一个流动性池支持的,其中包含储备的代币,交易可以访问这些代币来交换特定的代币。

  • 例如,假设您希望将ETH换成DAI。
  • 为了做到这一点,您决定使用一个去中心化的交易所。
  • 这个交易市场将由DAI/ETH货币配对来代表
  • 总的来说,您希望交换1个ETH,根据交易时的市场价格,您可以得到3,000个DAI
  • 因此,为了让分散的交易所促进这种交易,它需要在其DAI/ETH流动性池中至少有3000个DAI
  • 如果没有这么多DAI,那么就无法完成交易

也因此,去中心化的交易所需要持续的流动性,以确保他们能够为买家和卖家提供运转良好的交易服务。

一个交易配对中数量相等的代币

当您把数字货币存入一个质押池时,您只需要转移一个单独的代币。例如,如果您要质押Solana,您需要将SOL代币存入相应的池中。

然而,正如我们上面指出的,DeFi收益耕种需要两种代币形成交易配对。此外,也许最重要的是,您需要存入等量的每种代币。不是就代币的数量而言,而是就市场价值而言。

例如:

  • 比方说,您希望为交易配对ADA/USDT提供流动性。
  • 为了说明问题,我们假定ADA价值为0.5美元,USDT为1美元。
  • 这意味着,如果向赌注池存入2000 个ADA,您也需要转移1000 个USDT。
  • 这样做,您将存入价值1000美元的ADA和1000美元的USDT,使您的农场收益的总投资达到2000美元

原因是,为了以去中心化的方式提供功能性的交易服务,在实际可能的情况下,交易所需要每种代币的数量相等。

毕竟,虽然一些交易商将寻求将ADA换成USDT,但其他人将寻求做相反的事情。此外,在价值方面总是存在代币的不平衡,因为每个交易商都会寻求购买或出售不同的数量。

例如,当一个交易者可能希望用1 个USDT换取ADA时,另一个人可能希望用1万 USDT换取ADA。

收益耕种池份额

现在我们已经涵盖了交易配对,我们现在可以解释您在各自流动性池中的份额是如何确定的。

最重要的是,您不会是唯一为该配对提供流动性的人。相反,会有很多其他投资者将代币存入收益耕种池,以期获得被动收入。

让我们看一个简单的例子,以帮助拨开迷雾:

  • 假设您决定向BNB/BUSD交易配对存入资金
  • 您存入1个BNB (价值500美元) 和500个BUSD (价值500美元)
  • 总共有10个BNB和5000个BUSD在产出的收益耕种池中
  • 这意味着,您拥有BNB和BUSD总额的10%
  • 反过来,您拥有10%的收益耕种池

您在收益耕种协议中的份额将由您所使用的去中心化交易所的LP (流动性池) 代币来代表。

然后,当您准备从资金池中提取代币时,您将把这些LP代币卖回给去中心化的交易所。

交易费基金收益耕种的APY

我们在前面简要地提到,当买家和卖家从收益耕种池中交换代币时,他们将支付一定的费用。这是获取交易服务的一个标准原则,无论是去中心化还是中心化交易所。

作为收益耕种池的投资者,您有权获得买方和卖方支付给交易所的任何交易费用的份额。

首先,您需要确定交易所与各自的收益耕种池共享的百分比。其次,您需要评估您在池子里的份额是多少,这一点我们在上一节已经讲过了。

在DeFi Swap的情况下,交易所向那些为流动性池提供资金的人提供所有交易费用的0.25%。您的份额将由您持有的LP代币的数量决定。

我们随后会举一个例子,来说明如何计算您所收取的交易费份额。

您能从收益耕种中赚多少钱?

没有单一的公式来确定您能从收益率耕种中赚多少钱。再次,与质押不同的是,DeFi的收益耕种并不以固定的利率来运作。

相反,起作用的主要变量包括:

  • 您为具体交易配对所提供的的流动性
  • 您在交易池中的份额达到的百分比
  • 各个代币的波动性如何,以及它们的价值是否增加或减少
  • 您所选择的分散交易机构对所收取的交易费提供的分成比例
  • 流动资金池吸引的数量有多少

为了确保您睁大眼睛开始您的DeFi收益耕种之旅,我们在下面的章节中对上述指标进行了详细的研究:

收益耕种的最佳交易配对

首先要考虑的是在参与DeFi收益耕种时希望提供流动性的具体交易配对。一方面,您可能会根据您目前在私人钱包中持有的具体代币选择一个交易配对。

例如,如果您目前拥有Ethereum和Decentraland,您可以选择为ETH/MANA提供流动性。

然而,明智的做法是避免选择一个流动性池,只是因为您目前拥有各自配对的两个代币。毕竟,当其他地方也许有更高的APY时,为什么要以较小的收益率为目标呢?

最重要的是,在使用DeFi Swap时,您可以很容易地、快速地、经济地获得您所需要的代币,用于您喜欢的收益耕种池。事实上,这只是一个将您的钱包连接到DeFi Swap并进行即时转换的案例。

然后,您可以将新购买的代币用于您所选择的收益耕种池。

更高的股权可以产生更大的回报

不言而喻,如果您在流动资金池中拥有较高的收益,那么您就有机会比相同收益耕种协议的其他用户获得更大的回报。

例如,接下来支持收益耕种池在24小时内收集到价值200美元的加密货币。如果您在池子里的股份达到50%,那么您将获得100美元。另一方面,某人的股份为10%,则只赚20美元。

波动将影响APY

虽然我们在后面会讨论减值损失的风险,但我们应该明确,您所提供流动性的代币的波动性会对您的APY产生重大影响。

因此,如果您只是想为您的闲置代币赚取利息,而不担心不断变化的市场价格,那么在收益率耕种时选择稳定币可能是个好主意。

例如,让我们假设您决定耕种ETH/USDT。假设USDT不会断开与美元挂钩,您可以享受稳定的收益,而不需要不断地让您的APY因价格上涨和下跌而调整。

从分散式交易所分得的百分比

当涉及到对其收益耕种服务提供的百分比分割时,每个分散式交易所将有自己的政策。

正如我们之前指出的,在DeFi Swap,平台将分享您所持股份的池子所收取的任何交易费用的0.25%。这与您在各耕种池中的股份成正比。

例如:

  • 比方说,您在质押ADA/USDT
  • 您在这个耕种池中的股份达到30%
  • 在DeFi Swap上,这个流动性池子当月收取了10万美元的交易费
  • DeFi Swap提供0.25%的分成,所以基于10万美元,那就是250美元
  • 您拥有所收取费用的30%,所以在250美元的情况下,那就是75美元。

另一件要提到的重要事情是,您的收益耕种利润将以加密货币支付,而不是现金。此外,您需要检查交易所将分配给您的利息的具体代币,因为这可能因平台不同而不同。

耕种池的交易量

这个指标是决定您能从DeFi收益耕种中赚取多少钱的最重要的驱动因素之一。简而言之,耕种池从买家和卖家那里吸引的数量越多,它将收取的费用就越多。

而且,耕种池收取的费用越多,您可以赚得越多。例如,在一个耕种池中拥有80%的股份是很好的。但是,如果耕种池每天吸引100美元的交易量 ‒ 它可能只收取几分钱的费用。这时候,您的80%的股份在一定程度上是没有意义的。

另一方面,假设您在一个每天吸引100万美元交易量的耕种池中拥有10%的股份。在这种情况下,耕种池可能会收取大量的交易费用,因此,您的10%的股份可能非常有利可图。

收益耕种是否有利可图?DeFi 收益耕种的好处

DeFi收益率耕种可以是一种通过数字资产获得被动收入的好方法。然而,DeF这一领域可能并不适合所有投资背景的人。

因此,在下面的章节中,我们研究了DeFi收益耕种的核心优势,以帮助您达成一个明智的决定。

被动收入

也许DeFi收益耕种最明显的好处是,除了选择一个池子和确认交易外,整个过程是被动的。这意味着,您将从您的闲置加密代币上获得APY,而不需要做任何工作。

而且别忘了,这是在您从加密货币投资中获得的任何资本收益之外的。

您保留了加密货币的所有权

仅仅因为您把您的加密代币存入了一个收益耕种池,这并不是说您放弃了资金的所有权。相反,您一直保留着完全的控制权。

这意味着,当您最终能从耕种池中提取您的代币时,代币将被转回您的钱包。

可以获得巨大的回报

DeFi收益率耕种的首要目标是使您的加密货币收益最大化。虽然无法确定您将从收益耕种池中赚取多少钱,如果有的话,但从历史上看,收益率已经超过了传统投资,达到了相当高的水平。

例如,通过将资金存入传统的银行账户,很少能产生超过1%的年收益,至少在美国和欧洲是这样。相比之下,一些收益耕种池将产生两位数甚至三位数的APY。这意味着,您可以以更快的速度增长您的加密货币财富。

没有建立成本

与加密货币挖矿不同,收益耕种不需要任何资本支出就可以开始。相反,它只是选择一个收益耕种平台,并将资金存入您喜欢的资金池。

因此,收益耕种是一种低成本的创造被动收入的方式。

无锁定期

与固定赌注不同,收益耕种是一种完全灵活的方式,为您的闲置代币产生利息。这是因为没有锁定期的存在。

相反,在任何时候,您可以通过点击一个按钮从流动性池中提取您的代币。

轻松锁定最佳耕种池

正如我们前面简要提到的,很容易瞄准最佳收益率的耕种池,使您的APY最大化。

这是因为如果您目前没有您所喜欢的代币池所需的二分之一的代币,您可以在DeFi Swap这样的去中心化的交易所进行即时交换。

例如,假设您拥有ETH和DAI,但您想从ETH/USDT的耕种池中赚钱。在这种情况下,您需要做的就是将您的钱包连接到DeFi Swap,将DAI兑换成USDT。

收益耕种的风险

虽然有大量的好处可以享受,但DeFi收益耕种也有一些明显的风险。

在进行收益耕种投资之前,请考虑下面列出的风险。

减值损失

DeFi收益耕种投资时,您可能遇到的主要风险是与减值损失有关。

查看减值损失的简单方法如下:

  • 比方说,收益耕种池中的代币在12个月内吸引了40%的APY。
  • 在同样的12个月期间,如果您在私人钱包中持有这两种代币,您的投资组合的价值将增加70%。
  • 因此,发生了减值损失,因为您只要持有您的代币,而不是把它们存入流动性池,就能赚得更多。

计算减值损失的基本公式有些复杂。也就是说,这里的主要概念是,流动性池中持有的两种代币之间的分歧越大,减值损失就越大。

再次,减少减值损失风险的最好方法是选择由至少一个stablecoin组成的流动性池。事实上,您也可以考虑一个纯粹的stablecoin配对,比如DAI/USDT。只要两个stablecoin都保持与1美元挂钩,就不应该存在分歧的问题。

波动风险

您存入收益率耕种池的代币价值将在一天内上升和下降。这意味着,您需要考虑波动性风险。

例如,假设您决定耕种BNB/BUSD,而您的奖励是以BNB支付的。如果自从您把代币存入耕种池后,BNB的价值下降了50%,那么您很可能会有损失。

如果跌幅大于您从收益率耕种APY中赚到的钱,就会出现这种情况。

不确定性

虽然可能会有更大的回报,但收益耕种提供了很多不确定性。也就是说,您永远不知道您能从收益耕种中赚多少钱,如果有的话。

当然,一些分散的交易所在每个池子旁边显示APY。然而,这充其量只是一种估计,因为没有人能够预测加密货币市场会以何种方式发展。

考虑到这一点,如果您是那种喜欢有一个明确的投资策略的人,那么您可能更适合做质押。

这是因为质押通常有一个固定的APY,所以您确切地知道您可能产生多少利息。

收益耕种是否要征税?

加密货币税可能是一个难以把握的复杂领域。此外,具体的周边税收将取决于一些变化因素,比如您居住的国家。

尽管如此,许多国家的共识是,收益性耕种的征税方式与收入相同。例如,如果您从收益耕种中获得相当于2000美元的收入,这将需要加入您在相应税收年度的收入中。

此外,世界各地的许多税务机关要求根据收到收益耕种奖励当天的价值来报告。

如需了解更多有关DeFi产品 (如收益耕种) 的税收信息,最好是与一位有资质的顾问交谈。

如何选择DeFi收益耕种的平台

现在,您已经全面了解了DeFi收益耕种的工作原理,接下来要做的就是选择一个合适的平台。

为了选择符合您要求的最佳收益耕种基地,考虑下面讨论的因素:

支持的耕种池

在寻找一个平台时,首先要做的是探索支持哪些收益耕种池。

例如,如果您持有大量的XRP和USDT,并且您希望在这两种代币上获得最大的回报,您将需要一个支持XRP/USDT交易的平台。

此外,最好选择一个能提供广泛的耕种池的平台。这样,您将有机会从一个池子换到另一个池子,以期产生尽可能高的APY。

交换工具

我们在前面提到,那些在收益耕种方面有很多经验的人往往会从一个池子转到另一个池子。

这是因为一些耕种池提供比其他耕种池更有吸引力的年利率,即取决于围绕定价、数量、波动性等的市场条件。

因此,选择一个不仅支持收益耕种,而且支持代币交换的平台是明智的。

在DeFi Swap,用户可以通过点击按钮将一种代币换成另一种。作为一个去中心化的平台,不需要开设账户或提供任何个人资料。

您只需要将您的钱包连接到DeFi Swap,并选择您想交换的代币和您想要的数量。在几秒钟内,您将在您连接的钱包中看到您选择的代币。

交易费份额

当您选择的平台对其收取的交易费提供较高的分成比例时,您将从收益耕种中获得更多的利润。因此,这是您在选择供应商之前应该检查的事情。

分散管理

虽然您可能会觉得所有的收益率耕种平台都是去中心化的,但情况并不总是如此。相反,像Binance这样的中心化交易所提供收益率耕种服务。

这意味着,您需要相信中心化平台会向您支付它所欠的款项,而不是暂停或关闭您的账户。相比之下,像DeFi Swap这样的去中心化交易所永远不会扣留您的资金。

相反,一切都由去中心化的智能合约来执行。

立即开始在DeFi交换平台上进行收益耕种 ‒ 逐步攻略

如果您希望开始在您的加密代币上产生收益,并相信收益耕种是实现这一目的的最佳DeFi产品,我们现在将为您设置DeFi Swap。

第1步:将钱包连接到DeFi Swap上

要开始行动,您需要 访问 DeFi Swap 网站,并点击主页左上角的 “池”按钮。

然后,点击“连接到一个钱包”按钮。然后,您将需要选择MetaMask或WalletConnect。后者允许您将几乎任何BSC钱包连接到DeFi Swap,包括Trust Wallet。

第2步:选择流动性资金池

现在您已经将您的钱包连接到DeFi Swap,您将需要选择您希望提供流动性的交易配对。作为上层输入代币,您将会希望留下“BNB”。

这是因为DeFi Swap目前支持在Binance Smart Chain上上市的代币。在不久的将来,该交易所还将支持跨链功能。

接下来,您需要确定添加哪个代币作为您的第二个输入代币。例如,如果您希望为BNB/DEFC提供流动性,您需要从下拉列表中选择DeFi Coin。

第3步:选择数量

您现在需要让DeFi Swap知道您希望向流动性池添加多少代币。不要忘了,这需要根据当前的汇率,以货币形式计算出相等的金额。

例如,在上面的图片中,我们在BNB字段旁边输入了“0.004”。默认情况下,DeFi Swap平台告诉我们,DeFi Coin的等值金额刚刚超过7个 DEFC。

第4步:批准收益耕种转让

最后一步是批准收益耕种的转移。首先,在DeFi Swap交易所点击 “批准DEFC”。再确认一次后,钱包内会出现一个弹出的通知,说明您已经连接到DeFi Swap。

这将要求您确认,您授权从您的钱包转移到DeFi Swap智能合约上。一旦您确认了最后一次,智能合约将处理剩下的事情。

这意味着,您想耕种的代币都将被添加到DeFi Swap的相应池子里。它们将保持在耕种池中,直到您决定提款,您可以在任何时候提款。

DeFi收益耕种指南:结论

在从头到尾阅读本指南后,现在您应该已经牢牢掌握了DeFi收益耕种的方式。我们已经涵盖了围绕潜在APY和条款的关键因素,以及与波动和减值损失有关的风险。

立即开始您的收益耕种之旅,只需几分钟就可以开始使用DeFi Swap。最重要的是,使用DeFi Swap的收益耕种工具不需要注册账户。

相反,只要将您的钱包连接到DeFi Swap,并选择您希望提供流动性的耕种池。

常见问题解答

题1]什么是收益耕种。

今天如何开始进行收益耕种。

收益耕种是否有利可图。

Expert score

5

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