如果您想在HODL时为您的代币赚取利息,那么加密货币质押是非常值得考虑的。

您需要做的是选择一个合适的质押平台,这个平台能提供有竞争力的APY和有利的锁定条款,而且这些条款与您的投资目标保持一致。

在这个入门指南中,我们解释了关于加密货币质押的所有知识。

什么是加密货币质押 − 快速浏览

要快速了解什么是加密货币质押,请看下面概述的要点:

  • 加密货币质押要求您将您的代币存入区块链网络或第三方平台
  • 在这个过程中,只要代币在质押,您就会得到一定的利息
  • 利息通过网络费、流动性供应或贷款来支付
  • 一些平台提供了不同的质押条款,锁定期从0到365天不等
  • 一旦您选择的期限结束,您将在收到您的赌注奖励的同时收到您的原始存款

虽然加密货币质押提供了一个简单的方法,使您的闲置代币产生有竞争力的收益,但在行动之前,了解这种DeFi工具如何运作是很重要的。

加密货币质押是如何工作的?

在您行动之前,牢牢掌握加密货币质押的运作方式是明智的。

为此,本节将从基本面、潜在收益率和风险等方面解释加密货币质押的来龙去脉。

PoS币和网络

在其最初的形式中,加密货币质押是一个由proof-of-stake (PoS) (赌注证明)区块链网络专用的过程。其主要概念是,通过将您的代币存入并锁定在PoS网络中,您将帮助区块链以去中心化的方式确认交易。

  • 反过来,只要您的代币被锁定,您就会以质押奖励的形式获得利息。
  • 这些奖励随后将与被质押的加密货币相同的资产支付。
  • 也就是说,如果您在Cardano区块链上质押代币,您的奖励将以ADA配发。

一方面,可以说直接在PoS区块链上质押代币的风险与第三方平台相比要低一些。

毕竟,您不是在和各自网络之外的供应商打交道。然而,通过PoS区块链质押时,所获得的收益率有点不尽人意。

因此,我们认为,加密货币的质押最好是通过像DeFi Swap这样专门的、分散的交易所进行。

质押平台

质押平台只是交易所和第三方供应商,允许您在区块链网络之外从事加密货币质押。这意味着,您的利息支付不会来自间接验证交易的过程。

相反,当您把代币存入像DeFi Swap这样的去中心化交易所时,这些资金会被投入更好的用途。例如,这些代币可能被用于资助加密货币贷款或为自动做市商池提供流动性。

无论哪种方式,使用第三方平台时,所提供的收益率通常都会显著提高。举个例子,当您在DeFi Swap exchange购买DeFi Coin时,您可以获得高达75%的APY。

正如我们稍后详细介绍的那样,DeFi Swap是一个去中心化的交易所,由不可更改的智能合约支持。这意味着您的资本始终是安全的。相反,这个行业的许多质押平台是中心化的,因此可能会有风险,特别是如果供应商被黑客攻击。

锁定期间

在学习加密货币质押时,需要了解的下一件事是,您经常会遇到各种锁定条款。这指的是您需要锁定您的代币的时间长度。

这可以与有固定期限的传统储蓄账户相比较。例如,一家银行可能提供4%的APY,但条件是您在两年内不能提款。

  • 在质押的情况下,锁定条款可能因供应商和各自的代币而有所不同。
  • 在DeFi Swap,您通常可以选择四种期限 − 30、90、180或360天。
  • 最重要的是,期限越长,APY越高。

您也可能遇到提供灵活质押条款的平台。这些计划让您有机会在任何时候提取您的代币而不面临经济处罚。然而,DeFi Swap不提供灵活的条款,因为该平台寻求奖励长期持有者。此外,有一个锁定期可以确保各自的代币在平稳的市场条件下继续运行。

毕竟,Terra UST所犯的最大错误之一就是后来失去了与美元的挂钩,是它以灵活的条件提供了巨大的利率。而且,当市场情绪变坏时,大规模的提款随后导致了项目的破坏。

年百分比收益率

当您第一次接触到加密货币质押时,您会不约而同地遇到APY这个词。这只是指相应的质押协议的年百分比收益率。

例如,让我们假设您在质押DeFi Coin时,充分利用了DeFi Swap的75%的APY。这意味着,在一年的时间里质押2000个DeFi Coin,您将获得1500个代币的奖励。

我们稍后随手提供一些例子,说明您可以从加密货币赌注中赚多少钱。说到这里,我们应该注意到APY是基于一年的期限,这意味着较短期限的有效利率会更低。

例如,如果您以50%的APY将加密代币质押6个月,那么您基本上是在赚取25%。

奖励

了解您的加密货币质押奖励将如何支付也很重要。正如我们前面简要提到的,您的奖励将以您所投资的相同代币进行分配。

例如,如果您以10%的APY质押10个BNB,为期一年,您将获得:

  • 您原来的10个BNB
  • 1个 BNB的赌注奖励
  • 因此,您总共收到11个BNB

不言而喻,在您质押加密货币时,代币的市场价值将上升和下降。正如我们不久前详细解释的那样,在计算您的质押利润时需要考虑到这一点。

毕竟,如果代币的价值下降的百分比高于所赚取的APY,那么您实际上是在亏损。

计算加密货币的质押奖励

要完全理解加密货币的质押是如何运作的,您需要了解如何计算您的潜在奖励。

在本节中,我们提供一个真实世界的例子,以帮助您拨开迷雾。

  • 假设您想质押Cosmos (ATOM)
  • 您选择锁定期为6个月,APY为40%
  • 您总共存入5000 ATOM

当您把您的5000个 ATOM存入赌注协议时,数字资产的市场价格为10美元。这意味着,您的总投资额为5万美元。

  • 一旦6个月的质押期过了,您就会收到您原来的5000个 ATOM
  • 您还会收到1000个ATOM的质押奖励
  • 这是因为,在APY为40%的情况下,奖励金额为2000个ATOM。然而,您只赌了6个月,所以我们需要把奖励分成两半。
  • 尽管如此,您的新的总余额是6000个ATOM

自从您质押ATOM以来,六个月已经过去了。该数字资产现在每枚代币价值15美元。因此,我们需要考虑到这一价格上涨。

  • 您有6000个ATOM
  • 每个ATOM价值15美元,因此,总余额为9万美元
  • 当代币价值10美元时,您的原始投资为5000个ATOM,所以是5万美元

按照上面的例子,您总共赚了4万美元的利润。这有两个关键原因。首先,您通过从事6个月的质押,使您的ATOM余额又增加了1000个代币。第二,ATOM的价值从10美元增加到15美元,或者说增长了50%。

再次,不要忘记,代币的价值也可以减少。如果发生这种情况,您可能会在经济上出现亏损。

加密货币质押安全吗?加密货币质押的分析

由于提供有吸引力的APY,加密货币质押可以是有利可图的。然而,加密货币赌注远非无风险。

因此,在您开始您的加密货币质押之旅之前,一定要考虑下面讨论的风险:

平台风险

您将面临的风险是赌注平台本身的风险。最重要的是,为了投注,您将需要把您的代币存入您选择的平台。

与赌注平台相关的风险大小将在很大程度上取决于它是集中式的还是分散式的。

  • 如前所述,DeFi Swap是一个去中心化的平台,这意味着资金从未被第三方持有或控制。
  • 恰恰相反,质押是由一个在区块链网络上运行的去中心化智能合约促成的。
  • 这意味着您不是在向DeFi Swap本身转移资金,而您在一个中心化的交易所会那样。
  • 相反,资金被存入一个智能合约。
  • 然后,当质押期限结束时,智能合约将把您的资金和奖励转回您的钱包。

相比之下,集中式质押平台要求您将资金存入供应商个人控制的钱包。这意味着,如果该平台被黑客攻击或有不当行为,您的资金将面临严重的损失风险。

波动性风险

在我们之前举的例子中,我们提到ATOM在质押协议开始时的价格是10美元,到6个月期限结束时的价格是15美元。这是一个价格走势有利的例子。

然而,加密货币既不稳定又不可预测。因此,您质押的代币的价值完全有可能下降。

比如说:

  • 比方说,当代币价值为500美元时,您质押了3个BNB
  • 这使您的总投资达到1500美元
  • 您选择了12个月的锁定期,APY为30%
  • 12个月过后,您可以拿回您的3个BNB
  • 您还可以得到0.9个BNB的赌注奖励,也就是3个BNB的30%
  • 然而,BNB现在的价值是300美元
  • 您总共有3.9个BNB,所以按每个代币300美元计算,您的总投资现在价值1170美元

按照上面的例子,您最初的投资相当于1500美元。现在12个月过去了,您有更多的BNB代币,但您的投资只值1170美元。归根结底,这是因为BNB的价值下降的幅度超过了您通过质押产生的年利率。

在质押时减少波动风险的最有效方法之一是确保您的投资有良好的多样性。这意味着您应该避免将您所有的资金投入到一个质押协议中。相反,考虑用各种不同的代币做质押。

机会风险

在学习加密货币质押如何运作时,要考虑的另一个风险是关于不能兑现的机会成本。

  • 例如,让我们假设您在六个月的锁定期限内质押1000个Dogecoin
  • 这产生的APY为60%
  • 在签订质押协议时,Dogecoin的价值为每枚1美元
  • 在锁定期的三个月内,Dogecoin开始进入一个巨大的上升轨道,达到45美元的价格
  • 然而,您不能提取和出售您的代币来利用这一点,因为您的质押协议还有三个月的时间
  • 在质押协议结束时,Dogecoin的交易价格为2美元

按照每个代币1美元计算,当您把资金存入质押池时,您的Dogecoin原本价值1000美元。

如果您能以45美元的价格出售您的Dogecoin,您的总价值将达到4万5000美元。然而,当您的锁定期结束时,Dogecoin已经跌到了2美元。

这就是为什么明智地选择锁定期很重要。虽然较短的期限通常产生较低的年利率,但在代币开始升值的情况下,您将减少机会风险。

选择最好的加密货币质押平台

在学习加密货币赌注时,您需要采取的最重要步骤之一是您为此目的使用的平台。

这个领域最好的平台将提供高收益,同时提供安全的基础设施。您还需要检查适用哪些锁定条款,以及是否存在任何限制。

在下面的章节中,我们将讨论在选择适合您需要的赌注平台时需要考虑的最重要因素。

集中式与非集中式

正如我们之前所指出的,有的赌注平台是中心化的,而有的则是去中心化的。为了尽可能实际地减少您的平台风险,我们建议选择一个去中心化的交易所。

这样一来,平台就不会持有您的代币。相反,一切都由智能合约自动化。

收益 

通过参与加密货币质押,您这样做是为了以被动的方式增加您的投资组合的价值。因此,检查您选择的平台提供的收益率是很重要的。

条款 

这个领域最好的平台提供各种锁定条款,以便满足投资者的各种要求。这就是为什么DeFi Swap提供四种选择,包括30、90、180或365天的期限。

限制

一些质押网站会宣传特定代币的高收益,然后在其条款和条件中说明有限制。

例如,您可能可以从BNB的质押中获得20%的收益,但只限于第一个0.1个 BNB。然后余额将以更低的APY支付。

代币多样化

在寻找质押平台时要考虑的另一个指标是资产的多样性。最重要的是,最好选择一个提供广泛支持的代币的平台。

这样做,您不仅可以创建一个多样化的质押协议组合,而且可以更容易地在资金池之间切换。

今天就开始在DeFi Swap上质押加密货币− 逐步攻略

为了总结这篇关于加密货币质押的指南,我们现在将向您展示DeFi Swap的门道。

DeFi Swap是一个去中心化的交易所,支持广泛的质押和收益耕作池。收益率非常有竞争力,有多种条款可供选择。

第1步:连接钱包到DeFi Swap

使用像DeFi Swap这样的去中心化交易所的最好的一点是,不需要开立账户。相反,它只是一个将您的钱包连接到DeFi Swap平台的情况。

相比之下,当您使用集中式的质押供应商时,您不仅需要提供个人信息和联系方式,还需要提供KYC过程的验证文件。

大多数人会使用MetaMask来连接到DeFi Swap。然而,该平台也支持WalletConnect,它将连接这个领域的大多数BSc钱包,包括Trust Wallet。

第2步:选择质押代币

接下来,前往DeFi Swap平台的质押部门。然后,选择您希望质押的代币。

第3步:选择锁定期限

一旦您决定用哪种代币入股,您就需要选择您的期限。

简而言之,在DeFi Swap,您可以选择:

  • 30天期限
  • 90天期限
  • 180天期限
  • 365天期限

您选择的期限越长,APY就越高。

第4步:确认并授权质押期限

一旦确认您所选择的期限,您将在当前连接到DeFi Swap交易所的钱包中收到一个弹出通知。

例如,如果使用MetaMask浏览器扩展,这将在您的桌面设备上弹出。如果使用移动钱包,通知将通过应用程序出现。

无论哪种方式,您都需要确认授权DeFi Swap从您的钱包中扣款,随后将资金转入质押合同。

第5步:享受质押奖励

一旦质押协议得到确认,您就不需要做任何其他事情。在您选择的期限结束后,DeFi Swap智能合约将转移:

  • 您的原有押金
  • 您的质押奖励

Crypto 质押指南:结论

这份初学者指南已经解释了加密货币质押是如何运作的,以及为什么它有利于您的长期投资目标。我们已经涵盖了围绕APY和锁定条款的关键术语,以及在操作之前需要考虑的重要风险。

DeFi Swap提供了一个质押平台,允许您开始为您的代币赚取利息,而不需要开立账户或提供任何个人信息。

您所需要做的就是连接您的首选钱包,选择一个代币与您选择的期限一起入股,就这样,您就可以开始了。

常见问题解答

什么是加密货币质押?

什么加密货币最适合做质押?

加密货币的质押是否有利可图?

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