Compound Review: Imong Komprehensibong Giya aron Ma-maximize ang Kita pinaagi sa pagpamuhunan sa COMP

Gitugotan ang compound protocol sa komunidad niini nga makapahimulos sa pagpamuhunan pinaagi sa token nga COMP. Ang Comp mao ang labi nga naghatag kontribusyon sa lending protocol sa DeFi ecosystem. Nahimo kini nga unang proteksyon sa DeFi nga nagpaila sa pagpanguma sa ani sa komunidad nga crypto. Sukad niadto, nakakuha kini og pagkilala sa kalibutan sa industriya.

Sa wala pa kita mopadayon sa pagsuhid sa desentralisado nga protokol, buhaton naton ang usa ka mubu nga recap sa Desentralisado nga Pananal.

Desentralisado nga Pinansyal (DeFi)

Gitugotan ang Desentralisado nga Panalapi nga magamit sa mga tiggamit ang mga serbisyo sa panalapi nga wala gigamit ang mga ikatulong partido. Nakatabang ang mga ninggamit sa pagbuhat niini sa usa ka pribado ug desentralisado nga pamaagi sa internet.

ang Defi gitugotan ang mga ninggamit sa pagpadagan sa mga transaksyon sama sa pagtipig, pagpamaligya, kita ug pagpangutang, ug uban pa Gipasayon ​​niini ang tanan nga mga transaksyon nga mahimo’g ipatuman sa imong lokal nga sistema sa bangko — apan ang pagsulbad sa isyu sa usa ka sentralisadong sistema.

Ang kalikopan nga DeFi nag-upod sa mga cryptocurrency nga kadaghanan ug dili Fiat currencies. Gawas sa pipila ka mga stablecoin - ang mga stablecoin mao ang mga cryptocurrency nga nakuha ang ilang mga kantidad gikan sa mga kantidad nga fiat currency.

Ang kadaghanan sa mga aplikasyon sa DeFi gibase sa Ethereum Blockchain sama sa Compound.

Unsa ang Compound Protocol?

Ang Compound (COMP) usa ka desentralisado nga protokol nga naghatag serbisyo sa pagpautang pinaagi sa mga dagway sa pagpanguma. Gihimo kini kaniadtong 2017 ni Geoffrey Hayes (CTO Compound) ug Robert Leshner (CEO Compound) sa Compound Labs Inc.

Gihatagan sa Compound Finance ang mga naggamit niini pag-access aron makatipig, makapamaligya, ug magamit ang kabtangan sa uban pang mga aplikasyon sa DeFi. Ang mga collateral gitrangkahan sa mga smart nga kontrata, ug ang mga interes napatungha pinahiuyon sa mga gipangayo gikan sa merkado.

Ang token nga COMP mao ang token sa pagdumala nga gipagawas alang sa Compound protocol. Sa pagpagawas niini, gikuha ang Compound protocol gikan sa pagkahimong usa ka sentralisado nga protocol ngadto sa pagkahimong usa ka desentralisado nga protokol.

Sa Hunyo 27^th, 2020, kini ang una nga plataporma nga nagdala sa ani nga pag-ani sa taas nga pagkaagi. Ang COMP usa ka token sa ERC-20; kini nga mga token gihimo gamit ang Ethereum Blockchain alang sa pag-access ug pagpalambo sa mga smart nga kontrata sa blockchain.

Ang token nga ERC-20 mitumaw ingon usa sa labing kritikal nga token sa Ethereum, nga nahimo’g standard nga mga token alang sa Ethereum Blockchain.

Gigasto sa mga ninggamit ang sistema pinaagi sa mga likididad nga gihatag nila sa daghang mga pondo sa pagpangutang. Ingon usa ka ganti, nakadawat sila mga token nga mahimo nila nga mabag-o sa bisan unsang gisuportahan nga assets sa network. Ang mga mogamit mahimo usab nga manguha mga pautang sa uban nga mga kabtangan sa network sa usa ka mubu nga basihan.

Image Courtesy of CoinMarketCap

Mobayad sila og interes alang sa matag utang nga ilang kuhaon, nga gibahin sa taliwala sa lending pool ug nagpautang.

Sama sa mga staking pool, ang mga nagahatag nga pool naghatag gantimpala sa ilang mga naggamit base sa kung unsa kadugay sila moapil ug kung unsa kadaghan ang crypto nga gi-lock sa mga indibidwal sa pool. Apan dili pareho sa staking pool, ang panahon nga gitugotan sa usa nga manghulam gikan sa sistema sa pooling labi ka mub-ot.

Gitugotan sa protocol ang mga mogamit nga manghulam ug magpahulam hangtod sa 9 nga mga assets nga nakabase sa ETH, lakip ang Tether, Giputos nga BTC (wBTC), Panguna nga Token sa Atensyon (BAT), USD-Token (USDT), ug USD-Coin (USDC).

Sa oras nga kini nga pagsusi, ang usa ka mogamit sa Tambalan mahimong makadawat labaw sa 25% nga tinuig nga interes, nga gitawag usab nga APY — kung gipahulam ang Basic Attention Token (BAT). Ang mga regulasyon sama sa Anti Money Laundering (AML) o Know Your Customer (KYC) wala diha sa Compound.

Ingon usab, tungod sa hataas nga pagdayeg sa kantidad sa timaan nga COMP, ang mga ninggamit mahimo pa nga kumita labaw sa 100% APY. Sa ubus gilaraw namon ang mubu nga mga sangkap sa COMP.

Mga bahin sa COMP Token

1. Mga Locks sa Oras: ang tanan nga kalihokan sa pagdumala kinahanglan nga magpuyo sa Timelock bisan dili moubus sa 2 ka adlaw; pagkahuman, mahimo na sila ipatuman.
2. Pagbalhin: Ang mga tiggamit sa COMP mahimong magdelegar og mga boto gikan sa nagpadala ngadto sa usa ka delegado — usa ka address matag higayon. Ang ihap sa mga boto nga gipadala sa usa ka delegado mahimong katumbas sa balanse sa COMP sa account sa gumagamit. Ang delegado mao ang token address diin gipadala sa nagpadala ang ilang mga boto.
3. Mga Katungod sa Pagboto: Ang mga tag-iya sa token mahimong magdelegar sa mga katungod sa pagboto sa ilang kaugalingon o bisan unsang adres nga ilang gusto.
4. Mga sugyot: Mahimo nga mabag-o sa mga panukiduki ang mga parameter sa protokol, o makadugang bag-ong mga dagway sa protokol, o maghimo nga ma-access ang mga labi ka bag-ong merkado.
5. KOM: Ang token sa KOM usa ka token nga ERC-20 nga naghatag sa mga tag-iya sa token og katakus sa pagdelegar sa mga katungod sa pagboto sa matag usa, bisan sa ilang kaugalingon. Ang labi nga gibug-aton sa boto o sugyot sa usa ka tag-iya sa token, labi nga gibug-aton ang boto o delegasyon sa gumagamit.

Giunsa molihok ang Compound?

Ang usa ka indibidwal nga naggamit sa Compound mahimong magdeposito sa crypto ingon usa nagpautang o magtangtang ingon usa nanghulam. Ang pagpahulam, bisan pa, dili pinaagi sa direkta nga kontak sa nagpautang ug nangutang— apan ang pool molihok ingon usa ka tigpataliwala. Ang usa nga gibutang sa pool, ug ang uban nakadawat gikan sa pool.

Ang pool adunay hangtod sa 9 nga assets nga kauban ang Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, giputos nga BTC (wBTC), USDT, ug Zero X ( 0x) cryptocurrency. Ang matag asset adunay pool niini. Ug sa bisan unsang gihatag nga pool, ang mga ninggamit mahimong manghulam lamang sa kantidad sa kabtangan nga labi ka mubu kaysa ilang gideposito. Adunay duha nga hinungdan nga hunahunaon kung gusto nimo manghulam:

• Ang takup sa merkado sa ingon nga token, ug
• Namuhunan ang likido.

Sa Compound, alang sa matag cryptocurrency nga imong pagpamuhunan, hatagan ka usa ka katugbang nga kantidad sa mga cTokens (nga, siyempre, mas taas kaysa sa imong namuhunan nga Liquidity).

Kini tanan mga token sa ERC-20 ug usa ka gamay nga tipik sa sukaranan nga kabtangan. Gihatagan sa mga cTokens ang mga ninggamit ang abilidad aron makakuha interes. Pag-uswag, ang mga ninggamit mahimong makakuha dugang nga nagpahiping mga kabtangan nga adunay ihap sa mga cTokens nga magamit nila.

Tungod sa usa ka pag-us-us sa presyo sa usa ka gihatag nga kabtangan, kung ang kantidad nga gihulaman sa usa ka ninggamit labi pa kadaghan sa gitugutan niya, mahimo’g adunay peligro sa pagkubli sa collateral.

Mahimo’g likidahon kini sa mga naghupot sa assets ug ibaligya kini sa usa ka barato nga presyo. Sa pikas nga bahin, ang manghulam mahimong makapili nga magbayad sa gihatag nga porsyento sa ilang utang aron madugangan ang ilang katakus sa pagpangutang labi sa naunang limit sa ilang likidasyon.

Mga Kaayohan sa Tambalan

1. Abilidad sa pagkab-ot

Bisan kinsa nga ninggamit sa Compound mahimong makaangkon pasibo gikan sa platform. Ang kita mahimong mahimo pinaagi sa pagpautang ug wala gigamit nga cryptocurrency.

Sa wala pa ang pagtunga sa Compound, ang wala’y bayad nga mga cryptocurrency nahabilin sa ilang gihatag nga mga pitaka, nga naglaum nga modako ang ilang mga kantidad. Apan karon, ang mga mogamit makaganansiya gikan sa ilang mga sinsilyo nga dili mawala kanila.

2. Security

Ang seguridad usa ka hinungdanon nga pagkonsiderar sa ecosystem sa cryptocurrency. Ang mga ninggamit dili angay mabalaka bahin niini bahin sa Compound protocol.

Ang mga tag-as nga profiled nga mga establisamento sama sa Trail of Bits ug Open Zeppelin nakahimo serye sa pag-awdit sa seguridad sa platform. Gipanghimatuud nila ang pag-coding sa Compound network ingon kasaligan ug makahimo sa pagsiguro sa mga gipangayo sa network.

3. Pakigsulti

Gisunud sa compound ang unibersal nga pag-uyon sa Desentralisado nga Panalapi bahin sa pakig-uban. Ang platform gihimo kini nga magamit aron suportahan ang uban pang mga aplikasyon.

Aron makahimo usa ka labi ka maayo nga kasinatian sa gumagamit, gitugotan usab sa Compound ang paggamit sa API protocol. Sa ingon, ang uban pang mga platform nga gitukod sa daghang larawan nga gihimo sa Compound.

4. Autonomous

Gigamit sa network ang mga smart nga kontrata diin hingpit nga gi-awdit aron maangkon kini nga independente ug awtomatiko. Ang kini nga mga kontrata nagdumala sa labing hinungdanon nga mga gimbuhaton sa platform. Kauban nila ang pagdumala, pagdumala sa mga ulohan, ug bisan ang pagtipig.

5. COMP

Naghatag ang token nga COMP sa daghang mga bentaha alang sa merkado sa crypto. Sa pagsugod, naghatag kini mga taggamit og abilidad sa pagpautang ug pagpangutang kapital gikan sa pool sa pag-uma nga magamit sa Compound Network. Dili kinahanglan alang sa tradisyonal nga mga regulasyon sa bangko; nagdala ka sa imong collateral ug gihatagan ang mga pondo.

Liquidity Mining sa Compound

Gisugyot ang pagmina sa likido aron paghatag inducement alang sa pareho nga nangutang ug nagpautang aron magamit ang Compound protocol. Ngano man? Kung ang mga ninggamit dili aktibo ug magamit sa platform, hinay, adunay pagkunhod sa platform, ug ang token magbalibad sa pagsunod sa mga protokol sa palibut nga DeFi.

Aron masulbad ang gitagna nga hagit, ang parehas nga partido (nagpahulam ug nanghulam) gigantihan sa token nga COMP, nga nagresulta sa taas nga pagkamakanunayon sa lebel sa likido ug kalihokan.

Ang pagganti gihimo sa usa ka maalamon nga kontrata, ug ang mga gantimpala sa KOM gipakaylap gamit ang pipila nga mga hinungdan (ie, ihap sa mga nag-apil nga tiggamit ug ang rate sa interes). Karon, adunay 2,313 nga mga token sa KOM nga gipaambit sa tibuuk nga plataporma, nga gibahin sa managsama nga katunga alang sa parehas nga nagpautang ug nanghulam.

Mga timaan sa COMP

Kini ang gipahinungod nga token alang sa Compound protocol. Gihatagan ang mga naggamit niini og abilidad sa pagpugong (pagdumala) sa protokol, nga gitugotan sila nga mag-amot sa umaabot. Ang usa ka ninggamit ninggamit sa 1 COMP aron pagboto, ug ang ubang mga ninggamit mahimong itugyan sa mga kini nga mga boto nga dili ibalhin ang token.

Aron makahimo usa ka sugyot, ang usa ka tighupot sa token sa token kinahanglan adunay labing menos 1% sa tibuuk nga suplay sa KOM nga magamit o igahatag kaniya gikan sa ubang mga ninggamit.

Sa pagsumite, ang proseso sa pagboto mahitabo sa 3 ka adlaw nga adunay labing menos 400,000 nga mga boto ang nakuha. Kung labaw sa 400,000 nga mga boto ang nagpanghimatuud sa usa ka sugyot, ang pagbag-o ipatuman pagkahuman sa 2 ka adlaw nga paghulat.

Ang Compound (COMP) ICO

Mas sayo pa, ang Initial Coin Offering (ICO) alang sa token nga COMP dili magamit. Hinuon, ang mga namuhunan gihatagan 60% sa 10 milyon nga suplay sa COMP. Ang mga namuhunan ning-uban ang mga magtutukod, mga myembro sa koponan sa punto, mga miyembro sa koponan nga moabut, ug pagtubo sa komunidad.

Labi ka piho, usa ka gamay nga labaw sa 2.2 milyon nga token sa Comp ang gigahin sa mga magtutukod ug mga myembro sa team, ug usa ka gamay sa ubus sa 2.4 milyon nga KOM ang gitugyan sa mga shareholder niini; usa ka gamay sa ubus sa 800,000 nga KOM ang gihimo nga magamit alang sa mga inisyatibo sa komunidad, samtang sa ubus sa 400,000 ang nasiguro alang sa umaabot nga mga miyembro sa koponan.

Ang nahabilin mao ang 4.2 milyon nga mga token sa KOM nga ibahinbahin sa mga naggamit sa Compound protocol sa 4 ka tuig (nga sa sinugdanan nagsugod ingon usa ka adlaw-adlaw nga pagpanagtag nga 2880 COMP adlaw-adlaw apan gipahiangay sa 2312 COMP adlaw-adlaw).

Bisan pa, hinungdanon nga hibal-an nga ang 2.4 milyon nga mga token nga gigahin sa magtutukod ug mga myembro sa tim sa token, ibalhin pag-usab sa merkado pagkahuman sa 4 ka tuig nga paglabay sa paglabay.

Tugotan kini nga pagbag-o. Ning panahona, makontrol sa magtutukod ug sa koponan ang token pinaagi sa pagboto, pagkahuman ibalhin sa usa ka hingpit nga independente ug independente nga komunidad.

Pag-ani sa Cryptocurrency

Ang usa ka butang bahin sa Compound nga nagdala sa mga ninggamit niini mao ang abilidad nga magamit ang daghang mga DeFi protocol, mga smart nga kontrata sa paagi nga makadawat sila dili mahunahuna nga taas nga bayad sa interes.

Sa komunidad nga crypto, gitawag kini nga "pagpanguma sa ani." Nag-uban kini nga kombinasyon sa pagpangutang, pamaligya, ug pagpangutang.

Ang pag-ani sa DeFi, gipahimuslan ang mga produkto ug protokol sa DeFi aron makamugna daghang pag-uli; usahay, ang uban moabot sa labaw sa 100% AYI kung nagkwenta sa mga bonus sa mga insentibo ug cashback.

Ang pag-ani sa ani giisip nga peligroso kaayo, ug ang uban naghunahuna nga kini usa ka lainlaing mga trading sa margin. Tungod kini sa katinuud nga ang mga ninggamit mahimong makahimo og patigayon uban ang daghang mga cryptocurrency nga labi ka daghan kaysa sa kantidad nga ilang gibutang sa pool.

Ang pipila gi-kategorya kini sa usa ka pyramid scheme, lamang nga ang piramide nabaliktad. Ang bug-os nga sistema nagsalig sa panguna nga kabtangan sa usa ka tag-iya nga gisulayan sa pagtigum. Ang asset kinahanglan magpadayon nga stable o maapresyar ang kantidad sa presyo.

Ang asset sa cryptocurrency nga imong gipaningkamutan nga matigum nagtino sa mga detalye sa pag-uma sa ani. Alang sa COMP, ang pag-ani sa ani naglambigit sa pagpataas sa mga pagbalik sa mga token sa COMP alang sa pag-apil sa network ingon pareho nga nangutang ug nagpautang. Gitugotan niini ang mga ninggamit nga makakwarta gikan sa pagpangutang crypto gamit ang Compound.

Pag-uma sa Compound Yield

Ang pag-ani sa compound nga ani gihimo sa usa ka network nga nailhan nga InstaDapp, nga nagtugot sa usa ka mogamit nga makigsulti kauban ang lainlaing mga aplikasyon sa DeFi gikan sa us aka punto sa pakisayran.

Naghatag ang InstaDapp usa ka bahin nga mahimong moresulta sa labaw pa sa 40x nga pagbalik sa kaayohan sa token sa COMP — kini nga dagway gitawag nga "I-maximize ang $ COMP". Aron makumpleto, ang bisan unsang kantidad sa token sa KOM nga naa sa imong pitaka, adunay kantidad, nga adunay daghang kantidad, kaysa sa kantidad nga imong utang sa pondo nga imong gihulaman gikan sa pool.

Usa ka mubo nga pananglitan aron ihulagway, ibutang ta nga adunay ka 500 DAI, ug imong ideposito ang kantidad sa Compound. Tungod kay ang mga ninggamit mahimong magamit ang usa ka pondo bisan kung sila "naka-lock," gigamit nimo ang 500 DAI pinaagi sa tampok nga "Flash Loan" sa InstaDapp aron makakuha og 1000 USDT pinaagi sa pagpangutang gikan sa Compound. Pagkahuman ibalhin ang 1000 USDT sa usa ka gibanabana nga 1000 DAI ug ibalik ang 1000 DAI ngadto sa Compound ingon usa ka nagpautang.

Tungod kay nangutang ka 500 DAI ug nagpahulam ka 500 DAI. Posible kaayo alang kanimo nga makakuha og usa ka APY nga dali nga makalabaw sa 100%, nga gidugang uban ang bayad sa interes nga imong gibayad alang sa pagpangutang sa 1000 USDT.

Bisan pa, ang ganansya natino sa pagtubo ug pagkaaktibo sa plataporma ug ang pagdayeg sa gihatag nga kabtangan.

Pananglitan, ang stablecoin DAI mahimong maminusan ang presyo sa bisan unsang oras, labi nga makaapekto sa usa ka kabtangan. Kasagaran, kini nahinabo tungod sa pag-usab-usab sa uban pang mga merkado, ug ang mga negosyante tambong nga mogamit sa mga stablecoin alang sa pagdakup sa ilang mga fiat currency.

Compound Finance vs. puntos DAO

Hangtod karon lang, sa diha nga nakuha ang litrato sa Compound, ang MarkerDAO mao ang labi ka kilala nga proyekto nga DeFi nga nakabase sa Ethereum.

Ang MarkerDAO, sama sa Compound, nagtugot sa mga mogamit nga magpahulam ug manghulam crypto gamit ang BAT, wBTC, o Ethereum. Gidugang sa kana nga katinuud, mahimo manghulam ang usa pa nga ERC-20 nga stablecoin nga naila nga DAI.

Ang DAI naa usab sa US Dollar. Naglainlain kini gikan sa USDC ug USDT nga gisuportahan sila sa mga sentralisadong mga assets, apan ang DAI na-desentralisado ug kini usa ka cryptocurrency.

Susama sa Compound, ang usa ka nangutang dili makapahulam 100% sa kantidad nga collateral sa Ethereum nga gibutang niya sa DAI, hangtod sa 66.6% lamang sa kantidad sa USD.

Mao nga aron masulti, kung ang usa nga magdeposito sa $ 1000 nga katumbas sa Ethereum, ang tawo mahimong mag-atras sa 666 DAI alang sa usa ka pautang nga dili managsama sa Compound, ang usa ka mogamit makapahulam lamang sa DAI asset, ug ang reserba nga hinungdan gitakda.

Ang parehas nga mga plataporma gigamit ang pagpanguma sa ani, ug makaikag, ang mga ninggamit nanghulam gikan sa MarkerDAO aron mamuhunan o magpahulam sa Compound — tungod kay, sa Compound, ang mga ninggamit mas taas nga higayon sa kita. Taliwala sa daghang mga pagkalainlain taliwala sa duha nga labing popular nga mga proteksyon sa DeFi, ang labi ka gilatid nga mga kalainan sama sa:

1. Gihatagan og reward sa mga mogamit sa compound ang daghang mga insentibo, nga gidugang sa mga rate sa interes aron makaapil niini.
2. Ang MarkerDAO adunay bugtong nga katuyoan nga makahatag suporta sa DAI stablecoin.

Gisuportahan usab sa compound ang pagpangutang ug pagpangutang daghang mga kabtangan, samtang, sa MarkerDAO, usa ra kini. Gihatagan niini ang Compound labi ka daghang bentaha kung bahin sa ani nga hinungdan - nga mao ang punoan nga pwersa sa pagduso sa kini nga mga DeFi protocol.

Ingon kadugangan, ang Compound labi ka mahigalaon kaysa sa MarkerDAO.

Asa ug Giunsa ang Pagkuha Cryptocurrency

Karon, adunay usa ka ihap sa mga pagbinayloay diin mahimo makuha sa usa ka kini nga timaan. Iglaraw naton ang pila;

Binance— Kini ang labi ka gusto sa Canada, Australia, Singapore, ug kadaghanan sa kalibutan, wala’y labot ang USA. Gipugngan ang mga residente sa US gikan sa pagkuha sa kadaghanan sa mga token sa Binance.

Kraken — Kini ang labing kaayo nga kapilian sa mga naa sa US.

Ang uban naglakip:

Coinbase Pro ug Poloniex.

Hangtod karon, ang labing kaayo nga rekomendasyon aron tipigan ang bisan unsa nga imong cryptocurrency ug, siyempre, ang imong token sa COMP usa ka offline hardware wallet.

Ang Compound Roadmap

Pinauyon sa CEO sa Compound Labs Inc., Robert Leshner, ug gikutlo ko gikan sa usa ka post sa 2019 gikan sa Medium, "Ang Compound gilaraw ingon usa ka eksperimento".

Mao nga, sa giingon, ang Compound wala’y usa ka mapa. Bisan pa, kini nga pagsusi sa Compound nagpasiugda sa 3 nga mga katuyoan nga gilauman nga matuman sa proyekto; pagkahimong usa ka DAO, nga naghatag agianan alang sa lainlaing mga kabtangan, ug gipaarang ang kini nga mga assets nga adunay kaugalingon nga mga hinungdan nga hinungdan.

Sa misunod nga mga bulan, ang Compound nagpatik daghang mga pag-update bahin sa proseso sa pag-uswag hangtod sa Medium, ug usa sa mga ning-agi nga post nga naglatid nga ang Compound nakab-ot kini nga mga katuyoan. Ang nahimo nga nahimo'g Compound usa sa gamay ra nga mga cryptocurrency nga nakatapos sa ilang mga proyekto.

Sa ulahi nga mga panahon, ang komunidad sa Compound ang mahimong magtino sa Compound protocol. Gipasalig sa nakita nga publiko nga mga sugyot sa pagpugong sa sulud sa Compound, nga ang kadaghanan niini daw naa sa pagbag-o sa mga hinungdan nga hinungdan ug gitagana nga mga hinungdan alang sa gisuportahan nga mga kabtangan.

Sa tinuud nga kini nga mga hinungdan nga mga reserba gamay nga bahin sa bayad sa interes nga gibayad gikan sa mga nanghulam sa ilang gikuha nga pautang.

Gitawag sila nga mga liquidity cushion ug gigamit sa mga oras nga mubu ang likido. Sa katingbanan, ang kini nga hinungdan sa reserba usa ra ka porsyento sa mga collateral nga mahimong pahulam.

Pag-apil sa among FREE Telegram Group Karon!