Revisió composta: la vostra guia completa per maximitzar els beneficis invertint en COMP

El protocol compost permet a la seva comunitat capitalitzar la inversió mitjançant el seu testimoni COMP. COMP és el protocol de préstec que més contribueix a l’ecosistema DeFi. Es va convertir en el primer protocol DeFi que va introduir el cultiu de rendiments a la comunitat criptogràfica. Des de llavors, ha obtingut un reconeixement mundial a la indústria.

Abans de procedir a explorar el protocol descentralitzat, fem un breu resum de les finances descentralitzades.

Finances descentralitzades (DeFi)

Finançament descentralitzat permet als usuaris garantir serveis financers sense l'ús de tercers. Ajuda els usuaris a fer-ho de manera privada i descentralitzada a través d'Internet.

El defi permet als usuaris executar transaccions com ara estalviar, negociar, obtenir ingressos i préstecs, etc. Facilita totes les transaccions que es poden dur a terme al vostre sistema bancari local, però resolent el problema d'un sistema centralitzat.

L’entorn DeFi inclou principalment criptomonedes i no monedes fiduciàries. Excepte algunes poques stablecoins: les stablecoins són criptomonedes que relacionen els seus valors amb els valors monetaris fiduciaris.

La gran majoria de les aplicacions DeFi es basen en Ethereum Blockchain, igual que Compound.

Què és el protocol compost?

El compost (COMP) és un protocol descentralitzat que proporciona serveis de préstec a través de les seves característiques agrícoles de rendiment. Va ser creat el 2017 per Geoffrey Hayes (CTO Compound) i Robert Leshner (CEO Compound) de Compound Labs Inc.

Compound Finance proporciona als seus usuaris accés per desar, canviar i utilitzar el recurs en altres aplicacions DeFi. Els col·laterals estan tancats en contractes intel·ligents i els interessos es generen en funció de les demandes del mercat.

El testimoni COMP és el testimoni de governança llançat per al protocol Compound. En el seu llançament, el protocol compost va passar de ser un protocol centralitzat a convertir-se en un protocol descentralitzat.

Al juny 27^th, El 2020, va ser la primera plataforma que va posar en relleu l'agricultura de rendiment. COMP és un testimoni ERC-20; aquestes fitxes es creen mitjançant Ethereum Blockchain per accedir i desenvolupar contractes intel·ligents a la cadena de blocs.

El testimoni ERC-20 va sorgir com un dels tokens Ethereum més crítics, que ha evolucionat fins a convertir-se en els tokens estàndard de la Ethereum Blockchain.

Els usuaris financen el sistema mitjançant liquiditats que subministren a grans fons de préstecs. Com a recompensa, reben tokens que poden convertir en qualsevol recurs admès a la xarxa. Els usuaris també poden contractar préstecs d'altres actius a la xarxa a curt termini.

Imatge cortesia de CoinMarketCap

Pagaran interessos per cada préstec que tinguin, que es reparteix entre el fons de préstecs i el prestador.

Igual que els grups de participació, els grups de rendibilitat recompensen els seus usuaris en funció del temps que participen i de la quantitat de criptografia que els individus bloquegen a la piscina. Però, a diferència de la piscina de joc, el període permès per demanar préstecs al sistema de mancomunació és molt més curt.

El protocol permet als usuaris prestar i prestar fins a 9 actius basats en ETH, inclosos Tether, BTC embolicat (wBTC), Token bàsic d’atenció (BAT), Token USD (USDT) i USD-Coin (USDC).

En el moment d’aquesta revisió, un usuari compost pot rebre un interès anual superior al 25%, que també s’anomena APY, quan presta el testimoni bàsic d’atenció (BAT). A Compound no existeixen normatives com ara el blanqueig de diners (AML) o Know Your Customer (KYC).

A més, a causa de l’alta valoració del valor del testimoni COMP, els usuaris poden fins i tot guanyar més d’un 100% de APY. A continuació, hem esbossat breus components del COMP.

Característiques de COMP Mostra

1. Panys de temps: totes les activitats administratives han de residir a Timelock durant almenys 2 dies; després, es poden implementar.
2. Delegació: Els usuaris de COMP poden delegar vots del remitent en un delegat, una adreça cada vegada. El nombre de vots enviats a un delegat esdevé l’equivalent al saldo COMP al compte d’aquest usuari. El delegat és l'adreça simbòlica en què el remitent delega els seus vots.
3. Drets de vot: els titulars de fitxes poden delegar els drets de vot en si mateixos o en qualsevol adreça que triïn.
4. Propostes: Les propostes poden modificar els paràmetres del protocol o afegir noves funcions al protocol o crear accessibilitats a mercats més nous.
5. COMP: El testimoni COMP és un testimoni ERC-20 que permet als titulars de tokens delegar els drets de vot entre ells, fins i tot ells mateixos. Com més pes tingui el vot o la proposta un titular de la fitxa, més pes tindrà el vot o la delegació de l'usuari.

Com funciona el compost?

Una persona que utilitza Compound pot dipositar criptografia com a prestador o retirar-se com a prestatari. Tanmateix, el préstec no es realitza mitjançant un contacte directe entre el prestador i el prestatari, sinó que el fons actua com a intermediari. Un es diposita a la piscina i altres en reben.

El conjunt consta de fins a 9 actius que inclouen Ethereum (ETH), Token de governança composta (CGT), USD-Coin (USDC), Token Basic Attention (BAT), Dai, BTC embolicat (wBTC), USDT i Zero X ( 0x) criptomonedes. Cada actiu té el seu fons. I en qualsevol grup determinat, els usuaris només poden demanar prestat un valor d’actiu inferior al que han dipositat. Hi ha dos factors a tenir en compte quan es vol demanar préstecs:

• Capçal de mercat d'aquest testimoni i
• Liquiditat invertida.

A Compound, per cada criptomoneda que invertiu, se us proporcionaria la quantitat corresponent de cTokens (que, per descomptat, és superior a la vostra liquiditat invertida).

Tots aquests són tokens ERC-20 i són una simple fracció de l’actiu bàsic. cTokens dóna als usuaris la possibilitat de guanyar interessos. Progressivament, els usuaris poden adquirir més actius subjacents amb el nombre de cTokens que tenen disponibles.

A causa d'una caiguda del preu d'un actiu determinat, si l'import en préstec d'un usuari és superior al permès, hi pot haver un risc de liquidació de garanties.

Els titulars de l’actiu poden liquidar-lo i tornar-lo a comprar a un preu més baix. D'altra banda, el prestatari pot optar per pagar un percentatge determinat del seu deute per augmentar la seva capacitat d'endeutament per sobre del límit anterior en liquidar-se.

Beneficis del compost

1. Capacitat de guanyar

Qualsevol usuari del compost pot guanyar passivament des de la plataforma. Els ingressos es poden fer mitjançant préstecs i criptomoneda sense utilitzar.

Abans de l’aparició de Compound, es deixaven criptomonedes inactives a les seves carteres donades, amb l’esperança que els seus valors augmentessin. Però ara, els usuaris poden beneficiar-se de les seves monedes sense perdre-les.

2. Seguretat

La seguretat és una consideració vital a l’ecosistema de criptomonedes. Els usuaris no haurien d’estar preocupats pel que fa al protocol compost.

Establiments de gran perfil com Trail of Bits i Open Zeppelin han realitzat una sèrie d’auditories de seguretat a la plataforma. Han certificat la codificació de la xarxa composta com a fiable i capaç de protegir les demandes de la xarxa.

3. Interactivitat

El compost segueix la concurrència universal de les finances descentralitzades en termes d’interactivitat. La plataforma l’ha fet disponible per donar suport a altres aplicacions.

Per crear una millor experiència d'usuari, Compound també permet l'ús del protocol API. Per tant, altres plataformes es basen en el panorama general que ha creat Compound.

4. Autònoma

La xarxa utilitza contractes intel·ligents totalment auditats per aconseguir-ho de forma independent i automàtica. Aquests contractes gestionen funcions molt importants a la plataforma. Inclouen la gestió, la supervisió de les capitals i fins i tot l’emmagatzematge.

5. COMP

El testimoni COMP proporciona molts avantatges per al mercat de criptografia. Per començar, proporciona als usuaris la possibilitat de prestar i manllevar capital de la piscina agrícola disponible a la xarxa composta. No cal la normativa bancària tradicional; aporteu la vostra garantia i se us concedeixen els fons.

Mineria de liquiditat en compost

Es va proposar la mineria de liquiditat per proporcionar incitacions al prestatari i al prestador per utilitzar el protocol compost. Per la qual? Si els usuaris no estan actius i estan disponibles a la plataforma, lentament, hi haurà depreciació a la plataforma i el testimoni es reduirà seguint els protocols de l’entorn DeFi.

Per resoldre aquest desafiament previst, ambdues parts (prestador i prestatari) són recompensades amb el testimoni COMP, resultant en una alta consistència en el nivell de liquiditat i l’activitat.

Aquesta recompensa es fa mitjançant un contracte intel·ligent i les recompenses de COMP es difonen utilitzant alguns factors (és a dir, el nombre d’usuaris participants i el tipus d’interès). Actualment, hi ha 2,313 tokens COMP compartits a tota la plataforma, que es divideixen en meitats iguals tant per als prestadors com per als prestataris.

Testimoni COMP

Aquest és el testimoni dedicat per al protocol compost. Ofereix als seus usuaris la possibilitat de controlar (governar) el protocol, cosa que els permet contribuir al futur. Un usuari utilitza 1 COMP per votar i es poden delegar altres usuaris en aquests vots sense transferir el testimoni.

Per fer una proposta, el titular de la fitxa COMP ha de tenir almenys l’1% de la totalitat del subministrament COMP disponible o delegat en altres usuaris.

En presentar-se, el procés de votació es durà a terme durant 3 dies amb un mínim de 400,000 vots emesos. Si més de 400,000 vots afirmen una proposta, la modificació s’implementarà després de dos dies d’espera.

L'ICO compost (COMP)

Abans, l’oferta inicial de monedes (ICO) per al testimoni COMP no estava disponible. Més aviat, es va assignar als inversors el 60% del subministrament de 10 milions de COMP. Aquests inversors inclouen els fundadors, els membres de l'equip en aquell moment, els membres de l'equip que vindran i el creixement de la comunitat.

Més específicament, una mica per sobre dels 2.2 milions de tokens COMP es van assignar als seus fundadors i membres de l'equip, i una mica per sota dels 2.4 milions de COMP es van lliurar als seus accionistes; una mica per sota dels 800,000 COMP s'han posat a disposició de les iniciatives de la comunitat, mentre que per sota dels 400,000 s'han assegurat els propers membres de l'equip.

La resta són 4.2 milions de tokens COMP que es compartiran amb els usuaris del protocol Compound durant 4 anys (que inicialment va començar com una distribució diària de 2880 COMP diàriament, però que s’ha ajustat a 2312 COMP diàriament).

Tot i això, és important reconèixer que els 2.4 milions de tokens assignats al fundador i als membres de l’equip del token es tornaran a distribuir al mercat després de transcórrer el període de 4 anys.

Això permetrà canviar. Durant aquest període, el fundador i l'equip poden controlar el testimoni mitjançant la votació i després transitar cap a una comunitat autònoma i totalment independent.

Agricultura del rendiment de la criptomoneda

Una cosa de Compound que atrau els usuaris és la possibilitat d’utilitzar diversos protocols DeFi, contractes intel·ligents de manera que rebin taxes d’interès altes inimaginables.

A la comunitat criptogràfica, això es coneix com "cultiu de rendiments". Això implica una combinació de préstecs, negociació i préstecs.

El cultiu de rendiments de DeFi, aprofita els productes i protocols de DeFi per generar rendiments enormes; de vegades, alguns arriben a superar el 100% d'AYI a l'hora de calcular les bonificacions en incentius i devolució de diners

L’agricultura de rendiment es considera increïblement arriscada i alguns especulen que es tracta d’una varietat de comerç de marges. Això és causat pel fet que els usuaris poden fer una operació amb un nombre de criptomonedes molt més gran que la quantitat que posen a la piscina.

Alguns la classifiquen en un esquema piramidal, només que la piràmide es capgira. El sistema complet es basa bàsicament en el principal recurs que un usuari intenta reunir. L'actiu s'ha de mantenir estable o apreciar el valor del preu.

L’actiu de criptomoneda que intenteu acumular determina els detalls específics de l’agricultura de rendiment. Per a COMP, el cultiu de rendiments implica augmentar els rendiments dels tokens COMP per participar a la xarxa tant com a prestatari com a prestador. Això permet als usuaris guanyar diners amb el préstec de criptografia amb Compound.

Agricultura de rendiment compost

L’agricultura de rendiment compost es fa en una xarxa coneguda com a InstaDapp, que permet a un usuari interactuar juntament amb una varietat d’altres aplicacions DeFi des d’un punt de referència.

InstaDapp proporciona una característica que pot donar lloc a rendibilitats de més de 40 vegades en el testimoni COMP (aquesta funció s'anomena "Maximitzar $ COMP"). Per ser concís, qualsevol quantitat de testimoni COMP que tingueu a la cartera té un valor que té més valor que el valor que heu de pagar al fons que heu prestat de la piscina.

Un breu exemple per il·lustrar-ho, suposem que teniu 500 DAI i que depositeu aquest import al compost. Com que els usuaris poden utilitzar un fons encara que estiguin "bloquejats", utilitzeu 500 DAI mitjançant la funció "Préstec Flash" a InstaDapp per obtenir 1000 USDT en préstecs de Compound. A continuació, converteix el 1000 USDT a un estimat de 1000 DAI i torneu a col·locar el 1000 DAI en compost com a prestador.

Atès que deu 500 DAI i en presteu 500. Això fa que pugueu obtenir un APY que pugui superar fàcilment el 100%, afegit amb el tipus d’interès que pagueu pel préstec de 1000 USDT.

No obstant això, la rendibilitat ve determinada pel creixement i l'activitat de la plataforma i l'apreciació de l'actiu donat.

Per exemple, el DAI stablecoin pot reduir el preu en cada moment, afectant terriblement un actiu. Normalment, això es produeix a causa de la fluctuació en els altres mercats, i els comerciants tendeixen a utilitzar stablecoins per fixar les seves monedes fiduciàries.

Finances compostes vs. DAO marcador

Fins fa poc, quan va aparèixer Compound, MarkerDAO era el projecte DeFi més conegut basat en Ethereum.

MarkerDAO, com Compound, permet als usuaris prestar i prestar criptografia amb BAT, wBTC o Ethereum. A més, es pot agafar en préstec una altra moneda estable ERC-20 coneguda com a DAI.

El DAI també està vinculat al dòlar nord-americà. Es diferencia de USDC i USDT pel fet que estan recolzats per actius centralitzats, però DAI està descentralitzat i és una criptomoneda.

De manera similar a Compound, un prestatari no pot demanar prestat el 100% de l’import de la garantia Ethereum que va deixar en DAI, només fins al 66.6% del valor en dòlars.

Per dir-ho d’alguna manera, si es dipositen 1000 $ equivalents a Ethereum, la persona pot retirar 666 DAI per un préstec que no sigui diferent de Compound, un usuari només pot demanar prestat actiu DAI i el factor de reserva es fixa.

Ambdues plataformes utilitzen el cultiu de rendiments i, curiosament, els usuaris prenen préstecs de MarkerDAO per invertir o prestar en Compound, perquè, a Compound, els usuaris tenen més possibilitats de rendibilitat. Entre les nombroses diferències entre els dos protocols DeFi més populars, les diferències més esbossades són:

1. El protocol compost recompensa als usuaris més incentius, sumats als tipus d’interès per participar-hi.
2. MarkerDAO té l’únic objectiu de proporcionar suport a la stablecoin DAI.

Compound també admet préstecs i préstecs amb més actius, mentre que, a MarkerDAO, només és un. Això proporciona a Compound més avantatges pel que fa al factor de rendiment, que és la força bàsica d’empenta d’aquests protocols DeFi.

A més, Compound és més fàcil d'utilitzar que MarkerDAO.

On i com obtenir la criptomoneda COMP

Actualment, hi ha una sèrie d’intercanvis on es pot obtenir aquest testimoni. Esbossem uns quants;

Binance: aquest és el més preferit al Canadà, Austràlia, Singapur i la major part del món, tret dels EUA. Els residents als Estats Units no poden obtenir una gran majoria de fitxes a Binance.

Kraken: aquesta és la millor alternativa a la dels EUA.

Altres inclouen:

Coinbase Pro i Poloniex.

Fins ara, la millor recomanació per emmagatzemar qualsevol de les vostres criptomonedes i, per descomptat, el vostre testimoni COMP serà una cartera de maquinari fora de línia.

El full de ruta compost

Segons el CEO de Compound Labs Inc., Robert Leshner, i cito d'una publicació de Medium de 2019, "Compound es va dissenyar com un experiment".

Per tant, per dir, Compound no té cap full de ruta. No obstant això, aquesta revisió composta destaca 3 objectius que el projecte esperava assolir; convertir-se en DAO, proporcionar accés a diversos altres actius i permetre que aquests actius tinguin els seus propis factors de garantia.

En els propers mesos, Compound va publicar més actualitzacions sobre el procés de desenvolupament a Medium, i una de les seves publicacions recents, que explicava que Compound havia assolit aquests objectius. La gesta va convertir Compound en una de les poques criptomonedes que havia completat els seus projectes.

En temps posteriors, la comunitat composta serà la determinant del protocol compost. Dedicada a les propostes de control vistes públicament dins de Compound, la majoria de les quals semblen modificar els factors de garantia i els factors de reserva dels actius suportats.

Concisament, aquests factors de reserva són una petita part dels tipus d’interès que els prestataris han retornat als préstecs que van obtenir.

S’anomenen coixins de liquiditat i s’utilitzen en moments de baixa liquiditat. En resum, aquest factor de reserva és només un percentatge de garanties que es poden demanar en préstec.

Uniu-vos ara al nostre grup Telegram GRATU !T!