Сложен преглед: Вашето изчерпателно ръководство за максимизиране на печалбите чрез инвестиране в COMP

Комбинираният протокол позволява на своята общност да се възползва от инвестициите чрез своя токен COMP. COMP е най-допринасящият протокол за кредитиране в екосистемата DeFi. Това стана първият протокол DeFi, който въведе отглеждане на добив в крипто общността. Оттогава тя придоби световно признание в индустрията.

Преди да продължим да изследваме децентрализирания протокол, нека направим кратко обобщение на Децентрализираните финанси.

Децентрализирани финанси (DeFi)

Децентрализираното финансиране позволява на потребителите да осигуряват финансови услуги без използването на трети страни. Той помага на потребителите да правят това по частен и децентрализиран начин по интернет.

- Актив позволява на потребителите да изпълняват транзакции като спестяване, търговия, печалба и кредитиране и др. Улеснява всички транзакции, които могат да се извършват във вашата местна банкова система, но решавайки проблема с централизирана система.

Средата DeFi включва основно криптовалути, а не фиат валути. С изключение на няколко стабилни монети - стабилните монети са криптовалути, които определят стойностите си от стойностите на фиатната валута.

По-голямата част от приложенията DeFi са базирани на Ethereum Blockchain точно като Compound.

Какво е Compound Protocol?

Compound (COMP) е децентрализиран протокол, който предоставя услуги по кредитиране чрез своите характеристики за отглеждане на добива. Създаден е през 2017 г. от Джефри Хейс (CTO Compound) и Робърт Лешнер (CEO Compound) от Compound Labs Inc.

Compound Finance предоставя на своите потребители достъп до запазване, търговия и използване на актива в други приложения на DeFi. Обезпеченията се заключват в интелигентни договори и се генерират интереси въз основа на изискванията на пазара.

Токенът COMP е управляващ маркер, издаден за протокола Compound. При излизането си протоколът Compound се превръща от централизиран в децентрализиран протокол.

На 27 юни^th, 2020 г., това беше първата платформа, която доведе до отглеждане на добива. COMP е ERC-20 маркер; тези токени са създадени с помощта на Ethereum Blockchain за достъп и разработване на интелигентни договори в blockchain.

Токенът ERC-20 се очерта като един от най-критичните Ethereum токени, който се превърна в стандартни токени за Ethereum Blockchain.

Потребителите финансират системата чрез ликвидни средства, които доставят на големи пулове за заеми. Като награда те получават жетони, които могат да конвертират във всеки поддържан актив в мрежата. Потребителите могат също така да вземат заеми на други активи в мрежата в краткосрочен план.

Изображение предоставено от CoinMarketCap

Те ще плащат лихва за всеки техен заем, който се споделя между пула за кредитиране и заемодателя.

Подобно на пуловете за залагане, доходните пулове възнаграждават своите потребители въз основа на това колко дълго те участват и колко крипто лица заключват в пула. Но за разлика от пула за залагане, периодът, разрешен за заемане от системата за обединяване, е много по-кратък.

Протоколът позволява на потребителите да заемат и дават в заем до 9 базирани на ETH активи, включително Tether, Опакован BTC (wBTC), Основен знак за внимание (BAT), USD-Token (USDT) и USD-Coin (USDC).

По време на този преглед, потребител на Compound може да получи над 25% годишна лихва, която също се нарича APY - при отпускане на основния знак за внимание (BAT). В Compound не съществуват разпоредби като борба с изпирането на пари (AML) или Знай своя клиент (KYC).

Също така, поради високата оценка на стойността на маркера COMP, потребителите могат дори да спечелят над 100% APY. По-долу сме посочили кратки компоненти на COMP.

Характеристики на COMP Жетон

1. Време заключва: всички административни дейности трябва да пребивават в Timelock поне 2 дни; след това те могат да бъдат приложени.
2. делегация: Потребителите на COMP могат да делегират гласове от подателя на делегиран - един адрес наведнъж. Броят гласове, изпратени до делегат, става еквивалент на баланса на COMP в акаунта на този потребител. Делегираният е символичният адрес, на който подателят делегира своите гласове.
3. Права на глас: притежателите на символи могат да делегират право на глас на себе си или на всеки адрес по техен избор.
4. предложения: Предложенията могат да модифицират параметрите на протокола или да добавят нови функции към протокола или да създават достъпности за по-нови пазари.
5. COMP: COMP маркерът е ERC-20 маркер, който дава на притежателите на токени способността да делегират права на глас един на друг, дори на себе си. Колкото по-голяма е тежестта на гласа или предложението на притежателя на жетона, толкова по-голяма е тежестта на гласа или делегирането на потребителя.

Как действа Compound?

Лице, използващо Compound, може да депозира крипто като заемодател или да тегли като кредитополучател. Кредитирането обаче не се осъществява чрез пряк контакт между заемодателя и кредитополучателя, но пулът действа като посредник. Един депозира в басейна, а други получават от басейна.

Пулът се състои от до 9 актива, които включват Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Token Token (BAT), Dai, BTC (wBTC), USDT и Zero X ( 0x) криптовалути. Всеки актив има свой пул. И във всеки даден пул потребителите могат да заемат само стойност на актив, която е по-ниска от депозираната. Има два фактора, които трябва да се имат предвид, когато човек иска да вземе назаем:

• Пазарна капитализация на такъв токен, и
• Инвестирана ликвидност.

В Compound за всяка криптовалута, която инвестирате, ще ви бъде дадено съответното количество cTokens (което, разбира се, е по-високо от инвестираната ви ликвидност).

Всички те са ERC-20 жетони и са само малка част от основния актив. cTokens дават на потребителите възможността да печелят лихва. Постепенно потребителите могат да придобиват повече базови активи с броя на cToken, с който разполагат.

Поради спад в цената на даден актив, ако сумата, получена от потребителя, е по-голяма от разрешената, може да има риск от ликвидация на обезпечението.

Тези, които държат актива, могат да го ликвидират и да го изкупят на по-ниска цена. От друга страна, кредитополучателят може да избере да плати даден процент от дълга си, за да увеличи капацитета си за вземане на заеми над предишния лимит при ликвидацията им.

Предимства на съединението

1. Способност за печелене

Всеки потребител на съединението може да печели пасивно от платформата. Печеленето може да бъде направено чрез кредитиране и неизползвана криптовалута.

Преди появата на Compound, празните криптовалути бяха оставени в дадените им портфейли, надявайки се стойностите им да скочат. Но сега потребителите могат да се възползват от своите монети, без да ги губят.

2. Охрана

Сигурността е жизненоважно съображение в екосистемата на криптовалутите. Потребителите не трябва да се притесняват за това, когато става въпрос за протокол Compound.

Високопрофилирани заведения като Trail of Bits и Open Zeppelin са извършили поредица от одити на сигурността на платформата. Те са сертифицирали кодирането на Compound мрежата като надеждна и способна да осигури мрежови изисквания.

3. Интерактивност

Съединението следва универсалното съвпадение на децентрализираните финанси по отношение на интерактивността. Платформата го направи достъпна за поддръжка на други приложения.

За да създаде по-добро потребителско изживяване, Compound също така позволява използването на API протокол. По този начин други платформи надграждат общата картина, която Compound е създал.

4. автономен

Мрежата използва интелигентни договори, които са изцяло одитирани, за да постигне това независимо и автоматично. Тези договори се справят с много важни функции на платформата. Те включват управление, надзор на столиците и дори съхранение.

5. Конкуренция

Токенът COMP предоставя много предимства за крипто пазара. Като начало предоставя на потребителите възможността да заемат и заемат капитал от земеделския пул, наличен в съставната мрежа. Няма нужда от традиционни банкови разпоредби; донесете обезпечението си и ви се предоставят средствата.

Добив на ликвидност в съединение

Предлага се добив на ликвидност, за да се осигурят стимули както за кредитополучателя, така и за заемодателя да използват протокола Compound. Защо така? Ако потребителите не са активни и са достъпни в платформата, бавно ще има амортизация в платформата и токенът ще отпадне след протоколи в средата DeFi.

За да се реши това прогнозирано предизвикателство, двете страни (заемодател и кредитополучател) се възнаграждават в токен COMP, което води до висока последователност в нивото на ликвидност и активност.

Това възнаграждение се извършва в интелигентен договор и наградите COMP се разпространяват, като се използват няколко фактора (т.е. брой на участващите потребители и лихвения процент). Понастоящем има 2,313 COMP токена, споделени в цялата платформа, разделени на равни половини както за заемодатели, така и за заемополучатели.

COMP означение

Това е специалният маркер за протокола Compound. Той дава на своите потребители възможността да контролират (управляват) протокола, позволявайки им да допринесат за бъдещето. Потребителят използва 1 COMP за гласуване, а други потребители могат да бъдат делегирани на тези гласове, без да прехвърлят маркера.

За да направи предложение, притежателят на COMP маркер трябва да разполага с поне 1% от цялото предлагане на COMP или да му бъде делегирано от други потребители.

При подаване, процесът на гласуване ще се проведе в продължение на 3 дни с подадени най-малко 400,000 400,000 гласа. Ако повече от 2 XNUMX гласа одобрят предложение, промяната ще бъде приложена след XNUMX дни чакане.

ICO на съединението (COMP)

По-рано първоначалното предлагане на монети (ICO) за маркера COMP не беше налично. По-скоро на инвеститорите бяха разпределени 60% от 10-те милиона доставки на COMP. Тези инвеститори включват основателите, членовете на екипа в момента, членовете на екипа, които идват, и растежа в общността.

По-конкретно, малко над 2.2 милиона COMP токен бяха разпределени на неговите основатели и членове на екипа, а малко под 2.4 милиона COMP бяха предадени на неговите акционери; малко под 800,000 400,000 COMP бяха предоставени за инициативи на общността, докато под XNUMX XNUMX бяха осигурени за бъдещи членове на екипа.

Останалото е 4.2 милиона COMP токени, които ще бъдат споделяни с потребителите на протокола Compound в продължение на 4 години (което първоначално започна като ежедневно разпространение на 2880 COMP дневно, но беше коригирано на 2312 COMP дневно).

Важно е обаче да се признае, че 2.4 милиона токена, разпределени на основателя и членовете на екипа на токена, ще бъдат преразпределени обратно на пазара след изтичането на 4-годишния период.

Това ще позволи промяна. През този период основателят и екипът могат да контролират токена чрез гласуване, след което да преминат в напълно независима и автономна общност.

Доходност от криптовалута

Едно нещо за Compound, което привлича потребителите към него, е възможността да се използват редица протоколи DeFi, интелигентни договори по такъв начин, че да получат невъобразими високи лихвени проценти.

В крипто общността това се нарича „отглеждане на добив“. Това включва комбинация от заеми, търговия и заеми.

Отглеждането на добив от DeFi използва продуктите и протоколите на DeFi, за да генерира огромна възвръщаемост; понякога някои достигат над 100% AYI при изчисляване на бонуси за стимули и кешбек.

Добивът се счита за изключително рисковано и някои предполагат, че това е разнообразие от маржин търговия. Това се дължи на факта, че потребителите могат да извършват сделки с редица криптовалути, много по-големи от сумата, която влагат в пула.

Някои го категоризират в пирамидална схема, само че пирамидата е обърната с главата надолу. Пълната система разчита основно на основния актив, който потребителят се опитва да събере. Активът трябва или да остане стабилен, или да оцени стойността в цената.

Активът за криптовалута, който се опитвате да натрупате, определя спецификата на земеделското производство. За COMP отглеждането на доход включва повишаване на възвръщаемостта на COMP символи за участие в мрежата както като кредитополучател, така и като заемодател. Това позволява на потребителите да правят пари от заемане на крипто с помощта на Compound.

Съединено добивно земеделие

Отглеждането на сложен добив се извършва в мрежа, известна като InstaDapp, която позволява на потребителя да взаимодейства заедно с множество други приложения на DeFi от една отправна точка.

InstaDapp предоставя функция, която може да доведе до повече от 40 пъти възвръщаемост на печалби в COMP маркер - тази функция се нарича „Увеличете $ COMP“. За да бъдем кратки, всяко количество COMP токен, което имате в портфейла си, има стойност, която има по-голяма стойност от стойността, която дължите на фонда, който сте взели в заем от пула.

Кратък пример за илюстрация, нека приемем, че имате 500 DAI и депозирате тази сума в Compound. Тъй като потребителите могат да използват фонд, въпреки че са „заключени“, вие използвате тези 500 DAI чрез функцията „Flash Loan“ в InstaDapp, за да получите 1000 USDT чрез заем от Compound. След това преобразувайте 1000 USDT в приблизително 1000 DAI и поставете обратно 1000 DAI в Compound като заемодател.

Тъй като дължите 500 DAI и заемате 500 DAI. Това прави много възможно да получите APY, който лесно може да надмине 100%, добавен с лихвения процент, който плащате за заем от 1000 USDT.

Рентабилността обаче се определя от растежа и активността на платформата и оценката на дадения актив.

Например стабилният DAI може да намали цената във всеки един момент, което влияе ужасно на актива. Обикновено това се случва поради колебания на другите пазари и търговците са склонни да използват стабилни монети за фиксиране на техните фиатни валути.

Съединени финанси срещу Marker DAO

До съвсем наскоро, когато Compound се появи в картината, MarkerDAO беше най-известният базиран на Ethereum проект DeFi.

MarkerDAO, подобно на Compound, позволява на потребителите да заемат и заемат крипто, използвайки BAT, wBTC или Ethereum. В допълнение към този факт, човек може да вземе назаем друг ERC-20 stablecoin, известен като DAI.

DAI е обвързан и с американския долар. Той се различава от USDC и USDT по това, че са подкрепени от централизирани активи, но DAI е децентрализиран и е криптовалута.

Подобно на Compound, кредитополучателят не може да вземе назаем 100% от сумата на обезпечението на Ethereum, която той / тя е определил в DAI, само до 66.6% от стойността в щатски долари.

Така да се каже, ако някой депозира $ 1000 еквивалент на Ethereum, лицето може да изтегли 666 DAI за заем, който не е различен от Compound, потребителят може да вземе само DAI актив и резервният фактор е фиксиран.

И двете платформи използват отглеждане на добив и, което е интересно, потребителите вземат заеми от MarkerDAO, за да инвестират или заемат в Compound - защото в Compound потребителите имат по-голям шанс за рентабилност. Сред многобройните разлики между двата най-популярни протокола DeFi, най-очертаните разлики са:

1. Сложният протокол възнаграждава потребителите с повече стимули, добавени към лихвените проценти за участие в него.
2. MarkerDAO има единствената цел да осигури поддръжка на DAI stablecoin.

Compound също така поддържа заемане и заемане на повече активи, докато в MarkerDAO това е само едно. Това дава на Compound по-голямо предимство, когато става въпрос за коефициента на добив - който е основната сила на натиска на тези протоколи DeFi.

Освен това, Compound е по-лесен за употреба от MarkerDAO.

Къде и как да получите COMP криптовалута

Понастоящем съществуват редица борси, където човек може да получи този токен. Нека очертаем няколко;

Binance - Това е най-предпочитаното в Канада, Австралия, Сингапур и по-голямата част от света, с изключение на САЩ. Жителите на САЩ са възпрепятствани да получават по-голямата част от жетоните на Binance.

Kraken - Това е най-добрата алтернатива на тези в САЩ.

Други включват:

Coinbase Pro и Poloniex.

Засега най-добрата препоръка да съхранявате някоя от вашите криптовалути и, разбира се, вашият COMP маркер ще бъде офлайн хардуерен портфейл.

Сложната пътна карта

Според главния изпълнителен директор на Compound Labs Inc. Робърт Лешнер и цитирам публикация от 2019 г. от Medium, „Compound е проектиран като експеримент“.

Така че, да кажем, Compound няма пътна карта. Независимо от това, този общ преглед подчертава 3 цели, които проектът се е надявал да постигне; превръщането в DAO, осигуряване на достъп за различни други активи и позволяване на тези активи да имат свои собствени фактори за обезпечение.

През следващите месеци Compound публикува още актуализации за процеса на разработка на Medium и една от последните си публикации, в които се посочва, че Compound е постигнал тези цели. Подвигът направи Compound една от малкото криптовалути, завършили своите проекти.

В по-късни времена общността Compound ще бъде определящата за протокола Compound. Предвижда се от публично разгледани предложения за контрол в рамките на Compound, повечето от които изглежда са насочени към модифициране на фактори на обезпечението и резервни фактори за поддържаните активи.

Накратко, тези резервни фактори са малка част от лихвените проценти, които са изплатени от кредитополучателите по заемите, които са взели.

Те се наричат ​​възглавници за ликвидност и се използват по време на ниска ликвидност. В обобщение, този резервен фактор е само процент на обезпеченията, които могат да бъдат взети назаем.

Присъединете се към нашата БЕЗПЛАТНА Telegram група сега!