Преглед на UMA: Обяснено всичко за UMA

От време на време на пазара на криптовалути изникват протоколи DeFi. Разработчиците проектират тези протоколи с нови технологии, за да осигурят постоянно решение на предизвикателствата в институциите за финансови услуги.

Универсалният достъп до пазара UMA е един от тях. UMA е идеята на Харт Ламбур с други професионалисти с подобни умове.

В този преглед на UMA ще изследваме множество аспекти на Актив протокол. Също така ще проследим историята, характеристиките и предимствата. Ще намерите неговите функции и празнината, която запълва в крипто пространството. Така че, ако искате да научите повече, продължете да четете.

Кратка история на UMA

Харт беше професионален търговец в Goldman Sachs с познания в областта на компютърните науки. Той напусна търговския си бизнес, за да се присъедини напълно към крипто. Харт открива за първи път Risk Labs през 2017 г., протокол за прехвърляне на синтетичен риск.

Той успя да събере 4 милиона долара с този протокол с отворен код от Dragonfly и Bain Capital. С капитала той разработи уникална криптовалута. Също така, през същия период Харт се обедини със седем други професионалисти, включително Реджина Кай и Алисън Лу.

Алисън Лу официално беше вицепрезидент на Goldman Sachs, който започна да работи с Hart през 2018 г. Те създадоха икономически базиран на Oracle протокол за проверка на данни, известен като UMA „Механизъм за проверка на данни“.

Реджина Кай е образован финансов инженер и финансов анализатор в Принстън. Тя също допринесе със значителна квота в развитието на UMA.

През декември 2018 г. те пуснаха проект на Бялата книга на проекта UMA. Разработчиците обявиха пълния проект на UMA дни по-късно, с пускането на USStocks като първия си продукт на Mainnet.

USStocks е специален токен ERC20, който проследява 500-те най-големи акции в САЩ. Тези топ американски акции позволяват на собствениците на крипто да инвестират на американския фондов пазар.

Какво е UMA?

Universal Market Acess (UMA) е един от протоколите на Ethereum. Той дава възможност на потребителите да търгуват с всички крипто активи, които искат, с токени ERC-20. UMA позволява на потребителите да използват уникални обезпечени синтетични крипто жетони, способни да проследяват цените на всичко, което искат. Следователно, UMA дава възможност на членовете да търгуват с активи от всякакъв вид, използвайки токени ERC-20, дори без достъп до активите.

Протоколът работи без присъствието на централен орган или нито една точка на отказ. Това помага на всеки да има експозиция към активи, които обикновено биха били недостижими.

UMA включва две части, а именно; Договор за самоизпълнение, използван за изпълнение на финансови договори. И Oracle „доказуемо честен“ да маржинира и оцени тези договори. Платформата поддържа финансови иновации чрез блокчейн с концепции, получени от традиционните финансови деривати (fiat).

Подобно на други криптовалутни токени в DeFi, крипто жетонът UMA служи като инструмент за управление в платформата. Той служи като ценови оракул за протокола. Значението на протокола е, защото той повишава DeFi до високи висоти.

Позволява на потребителите да депозират своя DAI в друг протокол, Compound. Там други потребители могат да заемат DAI и да плащат лихва до 10% годишно. След това хората, които правят депозитите, ще получат ADAI токени за инвестициите.

Друг важен аспект е, че потребителите могат да използват своите ADAI като обезпечение. Те могат да секат нови синтетични символи, представляващи актив като Златото. Също така, потребителите могат да създават синтетични токени, които ще печелят 10% лихва всяка година чрез ADAI, който са заключили.

Какво прави UMA протоколът?

В безразрешителните системи Defi използването на правна защита като механизъм за финансиране на договори изглежда трудно. Той е капиталоемък и това го прави достъпен само за големи крипто играчи.

Протоколът UMA обаче елиминира този предизвикателен механизъм, като само „маржът“ е най-добрият вариант. Разработчиците постигнаха това, като създадоха ненадежден и неразрешен механизъм, който може да използва само икономически стимули за осигуряване на договора.

При депозит на достатъчно обезпечение в платформата UMA потребителят може да създаде синтетичен маркер за актива със срок на договора за маркера. След това срокът на договора е изпълним с помощта на финансови стимули.

Обикновено „ценови оракул“ установява, когато на който и да е издател на токени липсват достатъчно резервни финанси за своите токени поради колебания на цените (недостатъчно обезпечени). Вместо това протоколът UMA предлага финансови стимули за своите потребители за идентифициране и ликвидация на издатели на токени, които според тях са недостатъчно обезпечени.

Технологията UMA възприема приемането на оракули като основно предизвикателство за Дефи. Това се дължи основно на вероятността от неуспех поради неизвестно огнище на вируса (финансови условия на „черен лебед“). И тъй като хакерите могат лесно да ги манипулират, ако има достатъчно пари, за да повредят оракула на масата.

Вместо да се справи с това предизвикателство, UMA по-скоро използва своя оракул само за разрешаване на проблеми с ликвидацията. Те програмираха появата на тези спорове да бъде много рядка.

С тези анализи UMA привидно е протокол с отворен код, при който две страни, взаимно допълващи се, могат да създават и проектират своите уникални финансови договори. Всеки UMA протокол се състои от следните пет компонента:

• Партньори публични адреси.
• Функции за поддържане на маржин баланси.
• Икономически условия за определяне на стойността на договора и.
• Източник на оракул за проверка на данни.
• Функциите за добавяне, баланс на маржа, теглене, премаргиниране, уреждане или прекратяване.

Как работи UMA

Договорната операция на UMA е лесна за разбиране и може да бъде обобщена с помощта на тези 3 елемента;

Съоръжение за токени

Рамката, която създава договори за „синтетичен токен“ на своята блокчейн (Token Facility).

Синтетичните символи са символи с обезпечения. Тя има тенденция да изпитва колебания на цените в съответствие с нейния (символен) референтен индекс.

Механизъм за проверка на данните-DVM

UMA използва базирана на Oracle DVM механизъм който има икономическа гаранция за премахване на корупционни практики в системата. Тъй като нормалните протоколи, базирани на Oracle, все още могат да се сблъскат с корупция, UMA възприема принципа на вариация на разходите, за да постави това.

Тук цената за корумпиране на системата (CoC) е проектирана да бъде по-висока от печалбата от корупция (PFC). Стойността на разходите както за CoC, така и за PFC се определя чрез гласуване от потребители (децентрализирано управление).

Още повече, че конструктивната характеристика на базирана на оракул система с икономически гаранции трябва да измерва CoC (Разходи за корупция). Той също така измерва PFC (Печалба от корупция), и гарантира, че CoC остава по-висок от PFC. Повече подробности за тази област в DVM Можеш да развихриш фантазията си.

Протоколът за управление

Чрез процеса на гласуване притежателите на UMA жетони решават въпросите, свързани с платформата. Те определят типа протокол, който може да има достъп до платформата. Също така те обмислят основните системни параметри, надстройки и видовете активи, които да се поддържат.

Чрез механизма DVM притежателите на UMA токени също могат да участват в разрешаването на спорове по договор. „Интелигентният договор“ не е единственият попечител или собственик на актива. Вместо това просто контрагентът държи споразумението за дериватите.

Притежателите на UMA токени могат също да използват интелигентния договор „Token Facility“, за да добавят нови активи или дори да премахват договори. Те дори изключват някои интелигентни договори, когато има спешен случай.

Друг аспект, който трябва да се има предвид, е, че притежателите на UMA токени могат да използват UMIP (UMA Improvement Proposals), за да създадат стандартен консенсус за своите предложения. Правилото е просто, че 1 глас изисква 1 жетон и всяко предложение трябва да получи 51% гласове от притежателите на токени.

След като предложението получи одобрение от общността, екипът на UMA „Riks Labs“ незабавно ще приложи промените. Но екипът има право да отхвърли предложение, събрало 51% глас.

UMA жетон

Това е способността на интелигентните договори на UMA да създават синтетични маркери, представляващи потребителски активи в платформата UMA. Процесът включва среща и дефиниране на тези 3 характеристики. Първият е да се получи изискването за обезпечение.

Вторият е идентификаторът на цената, а третият е датата на изтичане. С тези три елемента е лесно за всеки да разработи „интелигентен договор“.

Лицето или потребителят, който разработва „интелигентния договор“, предоставящ го за синтетични токени, е (Собственик на съоръжение за токени). След създаването на интелигентен договор други потребители, които желаят да участват в договора, за да издадат повече токени, ще депозират обезпечение. Тези групи са „Спонсори на жетони“.

Например, ако „Собственик на съоръжение за токени“ разработи „интелигентен договор“ за създаване на (синтетични) златни жетони. A отговаря на основното изискване за депозиране на обезпечението преди създаването му.

Тогава B „Спонсор на токени“, виждайки, че (синтетичните) златни жетони могат да увеличат стойността, показва интерес към издаването на някакъв жетон. Те трябва да депозират някакъв вид резервно копие (обезпечение), за да могат сами да издават повече (синтетични) златни жетони.

Следователно механизмът на механизма за предоставяне на токени на UMA гарантира, че контрагентите получават обезпечението, без да преминават през ценова емисия (по веригата).

Разпределение на токени на UMA протокола

Фондацията Risk Lab създаде UMA токена. Токените бяха 100 мм с 2 мм, които те изпратиха на пазара на UniSwap. От останалите жетони те запазиха 14.5 мм за бъдещи продажби. Но 35 мм отидоха за потребители и разработчици на мрежата. Моделът на споделяне все още не е окончателен за критиките и одобрението на общността на UMA.

Относително 48.5 мм токени отидоха при основателите на Risk Lab, тези, които допринесоха рано, и други инвеститори. Тези символи се предлагат с ограничение за трансфер до 2021 г.

Мрежата на UMA дава добри награди на потребителите, които държат своите токени. Това е за потребители, които активно участват в процеса на вземане на решения (управление) и отговарят точно на заявката (разходи за символи). Притежателите, които са в латентно състояние, когато вземат решения в платформата, получават наказания, както са в схемата за възнаграждение. Всички безвъзмездни средства за потребителски токени имат програмиран 4-годишен график за придобиване.

Какво представлява механизмът за проверка на данните (DVM)

UMA е производна платформа, която не зависи от редовната ценова емисия. Те виждат настоящата употреба на oracle в протокола DeFi за крехка и предизвикателна. За разлика от останалите протоколи Defi, UMA не изисква често подаване на цени за ефективна работа на протокола.

Други протоколи DeFi като Aave използват оракули, за да ликвидират недостатъчно обезпечените кредитополучатели чрез постоянни проверки на стойността на цената им на обезпечение. Вместо това UMA оборудва своите притежатели на токени, за да го правят често, като проверяват сумата на обезпечението в „интелигентния договор“.

Това не е трудна задача. Всичко на платформата е видимо за обществеността в Etherscan. Провеждат се прости изчисления, за да се установи дали потребителите са изпълнили изискването за обезпечение. В противен случай ще последва покана за ликвидация, за да се ликвидира процент от общото обезпечение на емитента.

Тази покана за ликвидация е иск и „Собственикът на Toke Facility“ може да го оспори. В този момент облигация може да бъде заложена с помощта на UMA жетони, които да бъдат диспутът. След това се извиква оракулът „DVM“, за да реши спора. Това се прави чрез потвърждаване на действителната цена на това обезпечение.

Системата наказва ликвидатора, ако информацията за DVM му докаже грешка и възнагради Оспорващия (издателя). Но ако ликвидаторът е правилен, оспорващият губи всичките си връзки, докато на първия се дава всяко обезпечение, свързано с този жетон.

Представяме UMA Token

Токенът е част от това, което пазарът познава като токени ERC-20. Потребителите получават права за управление, за да участват в разработването на протокол. Те могат също да гласуват за всяка цена на активите, ако има спор относно ликвидацията на обезпечението.

Първото предлагане на крипто UMA беше 100 милиона. Но няма ограничение, което означава, че предлагането може да бъде дефлационно или дори инфлационно. Някои условия, които могат да повлияят и на двете условия, включват текущата стойност и сумата на токена, който потребителите използват за гласове.

Анализ на цените

UMA не се различава толкова от другите DeFi токени. След пускането на токена цената се повиши до $ 1.5 и остана такава след 3 месеца. Няколко дни след това протоколът пусна „доходния долар“ и това доведе до скок на цените до 5 долара.

Изображение на кредит: CoinMarketCap

Оттам нататък цената продължаваше да расте, докато стигна до $ 28, въпреки че по-късно спадна с $ 8. Но по време на пресата UMA е с по-ниска цена от това, което беше през първите няколко месеца от пускането. В момента се търгува на $ 16.77.

Къде да купя UMA Token?

Всеки, който търси UMA жетони за закупуване, проверете някои децентрализирани борси като Balancer и Uniswap. Но проверете цената на таксите за газ, преди да използвате DEX за закупуване на UMA. Може да струва повече, когато цената на таксата за газ е висока.

Друго място за закупуване на UMA токени е централизирана борса като Coinbase. Можете също да навигирате до Poloniex и OKEx, за да вземете някои от жетоните. Но проверете ликвидността на OKEx и Poloniex, за да видите дали може да имате повече разходи при закупуване от платформите.

Какво да правим с UMA жетони?

Ако сте успели да вземете някои UMA жетони, има много предимства за вас. Първото място за използване на придобиването ви е в управлението на протокол UMA. Освен това позволява на потребителите да работят с UMA DVM.

Задържането на жетоните ви квалифицира да спечелите някои награди. Има два варианта за вас. Можете да гласувате за „искане за цена“ от финансовия договор. Също така поддържайте надстройките на системата на протокола, дори за промени в параметри.

След като гласувате за исканията за цените на финансовия договор, можете да направите инфлационни награди. Наградите ще се основават на това колко сте гласували или залагали.

UMA портфейл за криптовалута

UMA портфейлът е моно портфейл, използван за съхранение, изпращане, получаване и обикновено управление на всички UMA токени. Това е един от токените ERC-20 Defi, проектирани на Ethereum. Така че, съхраняването му е лесно и просто.

Лесната функция за съхранение на UMA позволява да се съхранява почти във всички портфейли с поддръжка на активи на Ethereum. Примери за такива портфейли включват Metamask, често използваният уеб портфейл за лесно взаимодействие с (DeFi) протоколи.

Други UMA крипто портфейли са; Exodus (мобилни устройства и настолни компютри), Trezor и дневник (хардуер) и Atomi Wallet (мобилни устройства и настолни компютри).

UMA токените могат да бъдат закупени от нормални борси. Понастоящем основните борси, на които се търгува UMA, включват; Coinbase Exchange, OKEx, Huobi Global, ZG.com и Binance exchange. Други са изброени на страницата за обмен на криптовалути.

Хронология на разработката на UMA

Началото на този протокол не беше толкова интересно. Хората нямаха нищо против това до пускането на неговия токен, с който можеха да търгуват. Токенът UMA представляваше най-големите акции в САЩ.

След стартирането на протокола през 2019 г. проектът придоби повече доверие. Но през 2020 г. проектът стана популярен, когато създаде първия жетон „Безценен синтетичен“. UMA извика токена ETHBTC и той трябваше да проследи ефективността на ETH срещу BTC. След синтетичния маркер протоколът разработи своя маркер за добив, който те нарекоха yUSD.

Всичко това е движението на UMA протокола, както разкрихме в този преглед на UMA. Но първата пътна карта, към която бяха насочени миналата година, трябваше да се появи на Coinbase. Към момента на пресата Coinbase поддържа UMA. Всеки може да го купува, търгува, продава или държи на борсата.

Заключение за преглед на UMA

След като прочетохме този преглед на UMA, вярваме, че сте открили предимствата от използването на UMA протокола. Това е честна децентрализирана финансова платформа, която предлага страхотно изживяване. По протокола можете да токенизирате активи от реалния свят, дори без да сте изложени на тях.

Също така можете да получите достъп до финансовите пазари и секторите на деривати, които не са били достъпни преди това. Най-добрата част е, че можете да допринесете за това как протоколът работи чрез жетоните. Така че, ако сте се чудили за значението на този протокол deFi, този преглед на UMA ви е показал всичко, което трябва да знаете.

Присъединете се към нашата БЕЗПЛАТНА Telegram група сега!