Гадавы агляд фінансаў: Даследаваная самая папулярная манета DeFi

Калі вы былі энтузіястам DeFi, магчыма, вы чулі пра Yearn.Finance (YFI). Калі вы не выкарыстоўвалі платформу, магчыма, чыталі пра яе ў крыпта-навінах. Платформа з'яўляецца адной з папулярных і прыбытковых платформаў DeFi, якія забяспечваюць вялікую прыбытак дэцэнтралізаваным фінансавым інвестарам.

Гэта робіць крэдытную і гандлёвую дзейнасць лёгкай і аўтаномнай. Лепшая частка заключаецца ў стымулах, якія карыстальнікі бяруць дадому з платформы. Акрамя таго, Yearn.Finance захоўвае карыстальнікаў аўтаномна і свабодна ад умяшання трэціх асоб у іх фінансавыя аперацыі.

Такім чынам, калі вы не ведаеце пра YFI ці не мелі магчымасці вывучыць яго, гэты агляд дае вам магчымасць ведаць пра яго ўсё. Гэты артыкул - поўны агляд, каб вы зразумелі, што робіць Yearn.finance унікальным і настолькі папулярным у прасторы DeFi.

Што такое Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance - адзін з дэцэнтралізаваных праектаў, які працуе на блокчейне Ethereum. Гэта платформа, якая палягчае агрэгацыю крэдытавання, страхаванне і генерацыю прыбытку для карыстальнікаў. Yearn.Finance цалкам дэцэнтралізаваная, і карыстальнікі могуць здзяйсняць транзакцыі без кантролю і абмежаванняў з боку пасярэднікаў.

Гэты праект DeFi залежыць ад уласных уладальнікаў манет для кіравання. Ён таксама разлічвае на незалежных распрацоўшчыкаў для падтрымання і падтрымкі яго дзейнасці.

Кожны працэс прыняцця рашэнняў на Yearn.Finance ляжыць у руках уладальнікаў YFI. Такім чынам, казаць, што гэты пратакол з'яўляецца добрай інтэрпрэтацыяй дэцэнтралізацыі, не з'яўляецца заніжэннем.

Асаблівай характарыстыкай гэтага пратаколу з'яўляецца максімізацыя APY (гадавой працэнтнай прыбытковасці) крыпты, якую карыстальнікі ўносяць у DeFi.

Кароткая гісторыя фінансавання фінансаў (YFI)

Андрэ Кронье стварыў Yearn.Finance і выпусціў платформу ў сярэдзіне 2020 года. Ідэя стварыць гэты пратакол узнікла ў яго падчас працы з Паслухайся і Крывая па пратаколе iEar. З моманту запуску YFI і да гэтага часу яго распрацоўшчыкі дэманстравалі высокі ўзровень даверу да пратакола.

Cronje ўнёс першыя сродкі, якія калі-небудзь з'явіліся на платформе. Яго ідэя вынікала з таго, што многія пратаколы DeFi былі занадта складанымі, каб непрафесіянал мог іх зразумець і выкарыстаць. Такім чынам, ён вырашыў стварыць платформу, якую аматары DeFi могуць выкарыстоўваць без нараканняў.

Магчыма, усё пачалося з малога, але пратакол запісаў каласальны плюс 1 мільярд долараў у адзін і той жа момант. Згодна з планамі Кронье, Yearn.Finance стане самым бяспечным пратаколам, якому можна давяраць кожнаму.

Асаблівасці Yearn.Finance

Ёсць шмат функцый Yearn.Finance, якія вы павінны ведаць, каб зразумець, што вы атрымліваеце, выкарыстоўваючы пратакол. Распрацоўшчыкі працягваюць дадаваць усё новыя і новыя функцыі ў праекты, каб забяспечыць пашыраны карыстацкі досвед.

Некаторыя асноўныя асаблівасці пратакола ўключаюць:

1.   ytrade.Фінансаванне  

Гэта адна з асаблівасцяў Yearn, якія палягчаюць кароткае замыканне криптовалют. Вы можаце выбраць кароткія або доўгія стабільныя манеты, якія карыстаюцца рычагом у 1000 разоў. Крыпта-шорцінг азначае продаж крыпты з намерам выкупіць яе, калі цана ўпадзе.

Доўгія здзелкі ўключаюць у сябе куплю крыпты і разлік на яе большую продаж, калі кошт вырасце. Усё гэта магчыма на Yearn.Finance праз функцыю ytrade.Finance.

2.   yliquidate.Фінансаванне

Гэта функцыя, якая падтрымлівае флэш-крэдыты на грашовым рынку, Aave. Інтэрнэт-крэдыты дапамагаюць карыстальнікам хутчэй і эфектыўней ліквідуваць свае сродкі, калі яны ў іх маюць патрэбу. Гэтыя крэдытныя аперацыі адбываюцца без неабходнасці забеспячэння, паколькі іх чакаецца выплата ў тым самым блоку транзакцый.

3.   yswap.Фінансаванне

Шматлікія аматары DeFi атрымліваюць задавальненне ад таго, што яны могуць без праблем пераключацца паміж крыптафонамі. З дапамогай гэтай функцыі Yearn Finance стварае платформу, на якой карыстальнікі могуць уносіць свае сродкі, а таксама абменьвацца імі з аднаго пратакола на іншы.

Крыптаабмен - гэта самы просты метад абмену крыптафонамі на іншыя крыптаграфіі на адным канкрэтным кашальку. Гэты спосаб не мае збораў за транзакцыі, і гэта больш хуткі спосаб разліку плацяжоў або запазычанасці.

4.   iborrow.Фінансы 

Гэтая функцыя адзначае запазычанасць карыстальнікаў у іншым пратаколе DeFi праз Aave. Пасля токенизации запазычанасці карыстальнік можа выкарыстоўваць яго ў іншых пратаколах, ствараючы тым самым новы паток ліквіднасці.

Токенізацыя запазычанасці дазваляе скараціць час на працяглыя разлікі. Акрамя таго, ён выдаляе ручныя працэсы, якія цягнуць выданне ўніз. Пазначаючы запазычанасці, карыстальнікі могуць аўтаматызаваць працэс замест таго, каб несці затрымкі.

5.   Токен YFI

Гэта знак кіравання пратаколам. Гэта палягчае практычна ўсе працэсы, якія адбываюцца на Yearn.Finance ўсё пра тое, як працуе і працуе пратакол, залежыць ад уладальнікаў токенаў YFI. Самае цікавае ў токене тое, што агульная прапанова складае ўсяго 30,000 токенаў YFI.

Малюнак Фота: CoinMarketCap

Больш за тое, гэтыя токены не былі папярэдне здабыты, і таму любы, хто імкнецца атрымаць іх, павінен альбо гандляваць, каб зарабіць, альбо забяспечваць ліквіднасць пулу ліквіднасці Yearn.Finance. Вы таксама можаце набыць токены на любой з біржаў, дзе ён у спісе.

Як працуе Yearn.Finance?

Платформа працуе шляхам перамяшчэння сродкаў з аднаго дэцэнтралізаванага пратакола крэдытавання на іншы ў залежнасці ад прыбытковасці інвестыцый. Пратакол пераключае сродкі карыстальнікаў паміж платформамі, такімі як Aave, Dydx і Злучэнне павялічыць APY. Вось чаму ён вядомы як пратакол, які павялічвае APY.

Лепшая частка заключаецца ў тым, што YFI будзе сачыць за сродкамі на гэтых біржах, каб пераканацца, што яны знаходзяцца ў пулах ліквіднасці, якія плацяць самую высокую рэнтабельнасць. У цяперашні час пратакол падтрымлівае такія криптовалюты, як sUSD, Dai, TUSD, USDC і USDT.

Як толькі вы ўносіце дэпазіт у пратакол з дапамогай стабільнага біткойна, сістэма пераўтворыць вашыя манеты ў ітокены аднолькавага кошту.

Гэтыя ітокены таксама вядомыя як "аптымізаваныя даходы" на Yearn.Finance. Пасля пераўтварэння манет пратакол перамяшчае іх у пул высокай даходнасці ліквіднасці альбо Aave, DyDx, альбо Compound, каб забяспечыць вам большую прыбытковасць.

Дык што атрымае сістэма за ўсю гэтую працу? Yearn.Finance бярэ плату, якая ўваходзіць у яго пул. Але адзіныя людзі, якія могуць карыстацца пулам, - уладальнікі токенаў YFI.

Асноўныя прадукты Год.Фінансаванне

Yearn.Finance мае чатыры асноўныя прадукты. Гэтыя прадукты ўключаюць:

•      Склады

Гэта асноўныя пулы, якія кампанія "Yearn Finance" прапануе сваім карыстальнікам атрымаць за кошт вырошчвання ўраджаю. Сховішчы прадастаўляюць шмат магчымасцей для атрымання пасіўнага прыбытку. Ён сацыялізуе выдаткі на газ, прыносіць ураджай і перамяшчае капітал, каб задаволіць усе магчымасці.

Усе гэтыя функцыі выконваюцца ў сховішчах без удзелу інвестараў. Такім чынам, усё, што трэба, - гэта інвеставаць у сховішчы Yearn і сядзець склаўшы рукі, каб аўтаматычна максімальна павялічыць прыбытак.

Аднак людзі, якія карыстаюцца сховішчамі Yearn Finance, у асноўным з'яўляюцца карыстальнікамі DeFi, якія памяркоўваюць рызыку. Пасля таго, як вы ўкладзеце сродкі ў сховішча, вы зможаце вывучыць кожную стратэгію вырошчвання ўраджаю, якую можна выкарыстоўваць для павелічэння прыбытку. Стратэгіі могуць прыносіць прыбытак, напрыклад, узнагароду пастаўшчыкоў ліквіднасці, прыбытак ад гандлёвых збораў, вяртанне працэнтаў і г.д.

•     Прагнуць зарабіць
  

Гэты працэс вядомы як "агрэгатар крэдытавання", які дапамагае карыстальнікам дасягнуць максімальнай сумы заробку на такіх манетах, як USDT, DAI, sUSD, wBTC, TUSD.

Гэтыя манеты падтрымліваюцца на платформе. З дапамогай прадукту Earn сістэма можа пераводзіць іх паміж іншымі пратаколамі крэдытавання, такімі як Compound, AAVE і dYdX, якія заснаваны на Ethereum.

Прынцып працы заключаецца ў тым, што калі карыстальнік змяшчае DAI у пул заробку, сістэма ўнясе яго ў любы з пулаў крэдытавання, Compound, AAVE або dYdX.

Працэс ідзе па ўжо напісанай праграме выдалення сродкаў з аднаго з пратаколаў пазыкі і дадання ў іншы пратакол, калі зменіцца працэнтная стаўка.

Дзякуючы гэтаму аўтаматычнаму і запраграмаванаму працэсу карыстальнікі, якія выкарыстоўваюць прадукт Earn Finance, будуць увесь час цікавіцца сваімі дэпазітамі DAI.

Зарабіце ўтрымлівае чатыры yTokens, а менавіта - yUSDT, yDai, yTUSD і yUSDC. Гэтыя чатыры токены заўсёды працуюць над тым, каб карыстальнікі атрымлівалі найбольшую суму працэнтаў праз свае дэпазіты DAI.

•        Тужыць Зап

Yearn Zap - гэта прадукт, які палягчае абмен актывамі. Гэта дазваляе карыстальнікам памяняць крыптаграфію на аб'яднаныя токены з прывабнай цікавасцю. З дапамогай прадукту Zap карыстальнікі могуць завяршыць працэс без праблем і праблем.

На Yearn Finance карыстальнікі могуць лёгка "падключыць" такія актывы, як USDT, BUSD, DAI, TUSD і USDC. Гэты прадукт дазваляе так званы "двухнакіраваны" своп, які адбываецца паміж DAI і Ethereum.

• Тужы вокладку

Гэта асноўнае страхавое пакрыццё, якое падабаецца карыстальнікам Yearn.Finance. Прадукт Cover абараняе іх ад фінансавых страт па пратаколе. Удзел у разумных кантрактах можа быць рызыкоўным на любым з пратаколаў на аснове Ethereum. Але з гэтым прадуктам карыстальнікі могуць быць упэўнены ў сваіх сродках.

Nexus Mutual - аўтар вокладкі смарт-кантракту. Кавер мае 3 кампаненты, а менавіта прэтэнзіі на кіраванне, сховішчы і крытыя сховішчы.

Кіраванне прэтэнзіямі ўяўляе сукупнасць арбітражнага працэсу. Кавер-сховішчы адказваюць за выплату прэтэнзій, у той час як у Крытых сховішчах знаходзяцца ўсе актывы, уладальнікі якіх хочуць, каб сетка пакрывала іх.

Yearn.Finance Solutions для прасторы DeFi

Існуе мноства тэхналогій, якія палягчаюць дзейнасць Yearn Finance. Адным з асноўных напрамкаў спецыялізацыі YFI з'яўляецца ліквідацыя пытанняў цэнтралізацыі ў прасторы DeFi. Пратакол дзейнічае чыста дэцэнтралізавана, каб адлюстраваць асноўныя прынцыпы дэцэнтралізаванага фінансавання.

Некаторыя прыкметы яго падтрымкі дэцэнтралізацыі ўключаюць непрыняцце ICO і ніколі не прапаноўваючы загадзя здабытыя токены YFI. Гэтыя характарыстыкі і іншыя фактары заслужылі папулярнасць пратакола як жорсткай дэцэнтралізаванай сістэмы DeFi.

Іншыя рашэнні Yearn.Finance для DeFi ўключаюць:

1. Змякчэнне рызык

Прыхільнікі DeFi часта сутыкаюцца з рызыкамі, звязанымі з токенамі ў космасе. Многія з іх купляюць токены з мэтай іх перапродажу пры павышэнні коштаў.

Дзякуючы гэтаму метаду арбітражнай гандлю, рынак становіцца рызыкоўным і зменлівым. Аднак з прадуктамі Yearn Finance карыстальнікі могуць перамыкацца паміж актывамі, а таксама выкарыстоўваць розныя пулы, каб атрымаць максімальную цікавасць.

2. Больш высокія магчымасці вяртання

Да механізмаў Yearn.Finance, многія карыстальнікі DeFi бяруць крыху дадому з пункту гледжання сваёй рэнтабельнасці. Прычына часам у тым, што многія пратаколы зніжаюць стаўкі інвестараў, імкнучыся знізіць камісію за транзакцыі. З такой нізкай прыбытковасцю многія людзі ўхіляюцца ад усёй ідэі дэцэнтралізаванага фінансавання.

Але Yearn.Finance прадставіў розныя магчымасці для максімізацыі заробку, якія дапамаглі пераламаць негатыўны ўплыў гэтых дзеянняў на экасістэму DeFi. Цяпер інвестары бачаць, што яны могуць атрымліваць больш пасіўны прыбытак дзякуючы прапановам Yearn.Finance.

3. Спрашчэнне працэсаў дэцэнтралізаванага фінансавання

Дэцэнтралізаванае фінансаванне не стала мяккім арэшкам для большасці пачаткоўцаў інвестараў. Спачатку гэта была новая ідэя, і многія людзі з цяжкасцю разумелі, як гэта працуе.

З-за складанасці ў сістэме навічкам і іншым аматарам было няпроста з ёй лёгка арыентавацца. Усё гэта абгрунтаванае рашэнне Кронье стварыць сістэму, якую людзі могуць зразумець і лёгка выкарыстоўваць.

Як зарабіць YFI

Калі вы зацікаўлены ў заробку токенаў YFI, у вас ёсць тры спосабы зрабіць гэта. Вы можаце ўнесці свой yCRV у пул yGOV у пратаколе, каб зарабіць токен.

Наступны варыянт - унесці 98% -2% DAI і YFI у пратакол Balancer, каб набыць BAL, які з'яўляецца яго родным токенам. Пасля таго, як вы атрымаеце токены BAL, унясіце іх у yGov і атрымайце YFI у абмен на іх.

Апошні спосаб патрабуе ад карыстальніка ўнесці ў пратакол Balancer камбінацыю yCRV і YFI, каб атрымаць токены BPT. Затым унясіце яго ў yGov, каб зрабіць токены YFI. Прынцып працы размеркавання токенаў заключаецца ў тым, што кожны пул змяшчае 10,000 токенаў YFI, даступных для заробку карыстальнікам.

Такім чынам, агульная сума YFI ў звароце знаходзіцца ў пулах Yearn.finance 3. Карыстальнікі могуць зрабіць стаўку на свае токены Curve Finance & Balancer, каб зарабіць YFI у пратаколе Yearn.

Як купіць Yearn.Finance (YFI)

Ёсць тры месцы альбо платформы для куплі токена YFI. Першая біржа - Binance, другая - BitPanda, трэцяя - Kraken.

Binance - гэта папулярная біржа, на якой такія краіны, як Канада, Вялікабрытанія, Аўстралія і Сінгапур, могуць набыць токены Yearn.Finance. Акрамя таго, многія краіны свету могуць купіць гэты токен на Binance, але жыхарам ЗША забаронена купляць яго тут.

BitPanda: Калі вы зараз пражываеце ў Еўропе, вы можаце лёгка набыць токен Yearn.Finance на BitPanda. Але любая іншая краіна за межамі Еўропы не можа купіць марку ў біржы.

Kraken: Калі вы жывяце ў ЗША і хочаце купіць токен YFI, Kraken - ваш лепшы і даступны варыянт.

Як выбраць кашалёк Yearn.Finance

Існуе мноства кашалькоў, якія падтрымлівае Ethereum, і якія можна выкарыстоўваць для захоўвання вашых токенаў YFI. Аднак ваша рашэнне выбраць любы кашалёк павінна залежаць ад агульнага токена, які вы хочаце набыць, і вашай мэты набыцця.

Чаму? Калі вы ўсё займаецеся гандлем невялікай колькасцю токенаў, выкарыстоўваючы любы кашалёк, напрыклад праграмнае забеспячэнне, абменны кашалёк і г. д. Але калі справа даходзіць да захоўвання велізарнай колькасці токенаў YFI, вам трэба атрымаць апаратны кашалёк.

Апаратны кашалёк - найбольш бяспечны варыянт забеспячэння бяспекі вашых інвестыцый. У той час як хакеры могуць скампраметаваць іншыя формы кашалькоў, хлопцы з апаратнага забеспячэння цяжка арэхі.

Яны трымаюць вашыя токены ў абароненым стане і далей ад кіберзлачынцаў. Сярод лепшых апаратных кашалькоў сёння - кашалёк Trezor альбо кашалёк Ledger Nano x. Гэтыя варыянты выдатныя, але іх звычайна дорага купляць.

Акрамя таго, часам шмат каму цяжка іх зразумець і выкарыстаць. Такім чынам, калі вы не прасунуты гулец у крыпта-індустрыі і не ўкладваеце велізарныя сумы грошай, перагледзьце іншыя варыянты.

Праграмны кашалёк - добры варыянт, і карыстацца ім, як правіла, бясплатна. Вы можаце загрузіць падыходны на свой кампутар альбо смартфон.

Акрамя таго, яны маюць два варыянты: пазбаўленне волі альбо пазбаўленне волі. Першы варыянт - гэта тое, дзе пастаўшчык кіруе закрытымі ключамі кашалька, а другі варыянт - гэта тое, дзе вы захоўваеце ключы на ​​сваім кампутары або смартфоне.

Гэтыя тыпы кашалькоў забяспечваюць бесперабойныя транзакцыі, але што тычыцца бяспекі, лідзіруюць апаратныя кашалькі. Такім чынам, пачаткоўцы, якія выпрабоўваюць ваду, могуць пачаць спачатку з кашалькоў праграмнага забеспячэння, а потым палепшыць халоднае сховішча.

Калі кашалькі праграмнага забеспячэння не для вас, разгледзьце гарачыя кашалькі, кашалькі для абмену альбо кашалькі ў Інтэрнэце. Гэта кашалькі, да якіх вы можаце атрымаць доступ на некалькіх біржах праз свой вэб-аглядальнік.

Праблема інтэрнэт-кашалькоў у тым, што іх можна ўзламаць і страціць усе вашы сродкі. Уся бяспека вашых сродкаў ляжыць на біржы, якая кіруе кашалькамі.

Гэтыя кашалькі добрыя для невялікіх уладальнікаў токенаў YFI, якія ўвесь час гандлююць. Такім чынам, калі вам трэба карыстацца гэтымі кашалькамі, атрымайце салідную і бяспечную паслугу, каб хаця б абараніць свае інвестыцыі.

У вас ёсць яшчэ адзін варыянт у Kriptomat. Гэта рашэнне для захоўвання, якое палягчае беспраблемнае захоўванне і гандаль токенамі YFI. Такім чынам, калі вы шукаеце зручны варыянт з галіновай бяспекай, гэта ваш лепшы варыянт.

заключэнне

Yearn Finance прапануе шмат магчымасцей для карыстальніка, каб максымізаваць свой прыбытак. Прынцыпы, прадукты і аперацыі спрашчаюць паведамленне Defi, каб кожны зацікаўлены мог далучыцца. Ён уяўляе сабой асноўную мэту дэцэнтралізаванага фінансавання, якая заключаецца ў дэцэнтралізацыі.

Акрамя таго, уся сетка зручная і прыбытковая. Такім чынам, калі вы яшчэ не пачалі выкарыстоўваць пратакол, зараз самы час. Мы пералічылі ўсё, што вам трэба ведаць пра Yearn.Finance. Час стаць часткай яго супольнасці.

Што тычыцца будучыні Yearn Finance, заснавальнік імкнецца зрабіць яго самым бяспечным пратаколам DeFi у гэтай галіне.

Далучайцеся да нашай бясплатнай групы Telegram зараз!