كيف تستثمر في DeFi؟ دليل المبتدئين لكسب المال من DeFi

ينمو التمويل اللامركزي (DeFi) بوتيرة متسارعة. يتيح هذا القطاع المبتكر للمستثمرين جني الأموال من خلال مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات - بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ، الزراعة المحصولية ، والرهن ، وحسابات الفائدة ، والمزيد.

في دليل المبتدئين هذا ، نشرح كيفية الاستثمار في DeFi اليوم حتى تتمكن من البدء في تحقيق عائد جذاب على رأس المال الخاص بك.

قائمة أفضل الطرق للاستثمار في DeFi 

أدناه ، ستجد قائمة بأفضل الطرق للاستثمار في DeFi اليوم:

1. استثمر في DeFi Tokens - أفضل طريقة عامة للاستثمار في DeFi
2. التوقيع المساحي للتمويل اللامركزي (DeFi). - اربح APY جذابة لقفل الرموز المشفرة الخاصة بك
3. زراعة الغلة DeFi - توليد عائد من خلال توفير السيولة لبورصة DeFi
4. حسابات الفائدة DeFi - قم بإيداع العملات المشفرة في حساب التوفير لكسب الفائدة
5. قروض DeFi - تعظيم تعرضك لـ DeFi من خلال قرض تشفير آمن

نناقش استثمارات DeFi المذكورة أعلاه بتفصيل كبير في هذا الدليل.

نظرة مفصلة على أفضل الطرق للاستثمار في DeFi في عام 2022

هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها الاستثمار في DeFi وأنت مرتاح في المنزل.

سيأتي كل منتج و / أو خدمة استثمارية من DeFi بمخاطره الخاصة ومكافآته المحتملة. على هذا النحو ، من المهم أن يكون لديك فهم قوي لاستثمار DeFi ذي الصلة قبل المخاطرة بأي أموال.

في الأقسام أدناه ، نلقي نظرة مفصلة على أفضل الطرق الشاملة للاستثمار في DeFi في عام 2022.

1. استثمر في DeFi Tokens - أفضل طريقة بشكل عام للاستثمار في DeFi

قد نجادل في أن أفضل طريقة عامة للاستثمار في DeFi في عام 2022 هي إضافة بعض رموز DeFi المميزة إلى محفظتك. ببساطة ، هذه مشاريع للعملات المشفرة تشارك بشكل مباشر في قطاع التمويل اللامركزي. يمكن أن يكون هذا من عدد من الزوايا المختلفة.

على سبيل المثال ، تشارك بعض الرموز المميزة لـ DeFi في تقديم خدمات القروض ، بينما يقدم البعض الآخر تبادلًا لامركزيًا. لديك بعد ذلك رموز DeFi التي تقدم تقنية مستقرة حسابية وتلك التي تبني وصولاً لامركزيًا إلى Metaverse. في كلتا الحالتين ، من خلال الاستثمار في رمز DeFi من اختيارك ، فإنك تكتسب تعرضًا مباشرًا لهذا القطاع.

أحد الأمثلة على مشروع متنام من هذا الفضاء هو DeFi Coin (DEFC). تدعم هذه العملة الرقمية تبادل DeFi Swap - الذي يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية اللامركزية. وهذا يشمل كل شيء من مقايضات التوكنات وزراعة الغلة إلى Staking و NFTs. تأتي DeFi Coin نفسها مع عدد من المقاييس المثيرة للاهتمام.

أولاً وقبل كل شيء ، عندما يبيع شخص ما DeFi Coin - سواء كان ذلك في بورصة مركزية أو لامركزية ، فسيتم اقتطاع 10٪ من المعاملة تلقائيًا. على سبيل المثال ، إذا باع التاجر ما قيمته 1,000 دولار من عملة DeFi Coin ، فسيتم فرض ضرائب على 100 دولار. من هذا 100 دولار ، سيتم توزيع 50 دولارًا على حاملي DeFi Coin الحاليين عبر برنامج توزيع الأرباح.

ستتم إضافة الـ 50 دولارًا الأخرى إلى تجمع سيولة DeFi Coin. بشكل حاسم ، من خلال شراء DeFi Coin والاحتفاظ بها على المدى الطويل ، سوف تستفيد من نمو تبادل DeFi Swap. وطالما أنك تمتلك حقك في الحصول على حصتك من مدفوعات الأرباح المتجددة.

كيف تستثمر في عملة DeFi

إذا كنت تحب صوت DeFi Coin وترغب في إضافة هذه العملة الرقمية المبتكرة إلى محفظتك اليوم ، فيمكنك القيام بذلك باتباع الخطوات البسيطة الموضحة أدناه:

الخطوة 1: احصل على محفظة تدعم رموز BSc

DeFi Coin هو رمز تشفير يعمل على قمة Binance Smart Chain (BSc). لذلك ، من أجل الاستثمار في DeFi Coin اليوم ، فإن الخطوة الأولى هي التأكد من أن لديك محفظة يمكنها الاتصال بشبكة BSc.

الخيارات الأكثر شيوعًا في سوق BSc هي Trust Wallet و MetaMask. بينما تأتي هاتان المحفظتان في تطبيق iOS و Android ، فإن MetaMask متاح أيضًا كملحق للمتصفح.

يمكنك قراءة المزيد على:

• كيفية شراء DeFi Coin باستخدام Trust Wallet
• كيفية شراء DeFi Coin باستخدام MetaMask

الخطوة الثانية: تحويل BNB إلى محفظة BSc 

بمجرد اختيارك لمحفظة مناسبة وتثبيتها ، ستحتاج بعد ذلك إلى إيداع بعض الرموز المميزة لـ BNB. هذا بسبب اقتران DeFi Coin مباشرة مع BNB على Binance Smart Chain.

يتيح لك كل من Trust Wallet و MetaMask شراء BNB ببطاقة ائتمان / خصم مباشرة من داخل المحفظة. هذه طريقة ملائمة لإضافة BNB إلى محفظتك ، وإن كان كلاهما يستخدم معالجات دفع تابعة لجهات خارجية - مما يعني أن الرسوم يمكن أن تكون مرتفعة.

بديل رائع هنا هو شراء BNB من Binance. عند القيام بذلك ، ستدفع متوسط ​​رسم قدره 2٪ عند استخدام بطاقة الائتمان / الخصم - على الرغم من أن الرسوم المحددة ستعتمد على موقعك.

في كلتا الحالتين ، إذا كنت تستخدم بورصة خارجية لشراء BNB ، فستحتاج بعد ذلك إلى تحويل الرموز إلى محفظة BSc التي اخترتها.

الخطوة 3: قم بتوصيل BSc Wallet بـ DeFi Swap

إذا كان لديك BNB في محفظتك في هذه المرحلة ، يمكنك بعد ذلك الاستثمار في DeFi Coin عبر منصة DeFi Swap. عند اختيار DeFi Swap لإكمال عملية الشراء ، لن تحتاج إلى فتح حساب أو تقديم أي معلومات شخصية.

بدلاً من ذلك ، يمكنك الاستثمار في DeFi Coin في منصة DeFi Swap ببساطة عن طريق توصيل محفظتك.

بمجرد أن تكون على تبادل DeFi المبادلة، انقر فوق الزر "الاتصال بالمحفظة".

• إذا كنت تستخدم MetaMask ، فانقر فوق الخيار المناسب
• إذا كنت تستخدم Trust Wallet أو أي محفظة BSc أخرى لهذه المسألة ، فانقر فوق WalletConnect وقم بمسح رمز الاستجابة السريعة الذي يظهر على شاشتك

بغض النظر عن المحفظة التي تستخدمها ، سوف تحتاج إلى تأكيد الإذن لبورصة DeFi Swap. هذه عملية آمنة للغاية وبشكل حاسم - لن يتمكن DeFi Swap أبدًا من الوصول إلى مفاتيحك الخاصة.

الخطوة 4: إعداد الطلب والاستثمار في DeFi Coin

أخيرًا ، يمكنك الآن إعداد طلب للاستثمار في DeFi Coin. أولاً ، تأكد من تعيين "BNB" و "DEFC" على أنهما "Swap From" و "Swap to" ، على التوالي.

بشكل أساسي ، يجب أن يبدو أمر المقايضة الخاص بك مثل الصورة أعلاه. بعد ذلك ، بجوار المكان الذي يقول "BNB" ، ستحتاج إلى إدخال عدد الرموز التي تريد مبادلتها بـ DeFi Coin.

عند كتابة رقم ، سيتم تحديث العدد المقابل من رموز DeFi Coin بناءً على سعر الصرف الحالي لـ BNB / DEFC.

بعد تأكيد المبادلة ، سيظهر إشعار منبثق على المحفظة المتصلة حاليًا بـ DeFi Swap. بمجرد تأكيد التفويض ، سيكمل عقد DeFi Swap الذكي التحويل ويضيف بعد ذلك رموز DeFi Coin إلى محفظتك.

ليس هناك ما يضمن أنك ستربح المال عند الاستثمار في هذا المنتج أو أي خدمة من DeFi. المضي قدما على مسؤوليتك الخاصة. 

2. DeFi Staking - اربح APY جذابًا لقفل الرموز المشفرة الخاصة بك

المنتج التالي الذي يسمح لك بالاستثمار في DeFi وأنت مرتاح في المنزل هو Staking. باختصار ، يتطلب منك Staking قفل الرموز الخاصة بك في شبكة blockchain لعدد محدد من الأيام. يسمح هذا لـ blockchain بالحفاظ على لامركزية الشبكة وبالتالي تأكيد المعاملات والتحقق منها دون الحاجة إلى خدمة طرف ثالث.

يتم تقديم Staking أيضًا من خلال المشاريع لتحفيز الأشخاص على الاحتفاظ برموزهم على المدى الطويل ، مما يساعد على تقليل مستويات التقلب في النظام البيئي المعني. في كلتا الحالتين ، من خلال تخزين الرموز الخاصة بك ، ستربح معدل فائدة جذاب. ومع ذلك ، يمكن أن يختلف السعر المحدد اختلافًا كبيرًا اعتمادًا على الرمز المميز الذي تقوم بتخزينه.

على سبيل المثال ، تسمح DeFi Coin لحامليها بحصة الرموز الخاصة بهم في APY تصل إلى 75٪. هذا لأن DeFi Coin لا يزال في مرحلة نموه ، لذلك من الضروري تقديم عائد أعلى. من ناحية أخرى ، فإن المشاريع الراسخة والكبيرة مثل BNB ستقدم APY أقل بكثير في اتفاقيات الرهان.

ومع ذلك ، سيكون لديك غالبًا عدد من الخيارات عندما يتعلق الأمر بمصطلح التخزين المؤقت. على سبيل المثال ، عند تخزين الرموز المميزة على DeFi Swap ، يمكنك الاختيار من بين مدة تبلغ 1 أو 3 أو 6 أو 12 شهرًا. من المهم أن تتذكر أنه عندما يتم قفل الرموز المميزة الخاصة بك في مصطلح Staking ، فلن تتمكن من الوصول إليها.

هذا لأن الرموز المميزة مقفلة في عقد ذكي - لا يمكن تعديله أو عكسه. لذلك ، تأكد من أنك مرتاح لإغلاق الرموز الخاصة بك بعيدًا عن المدة بأكملها. شيء آخر يجب ملاحظته هو أنه في معظم الحالات ، كلما طالت المدة التي تختارها ، زاد APY الذي ستدفعه لك.

مثال Staking

للتأكد من أن الاستثمار في DeFi Staking مناسب لك ، ضع في اعتبارك المثال أدناه:

• لنفترض أنك قررت شراء 10,000 من رموز DeFi Coin
• يمكنك تحديد مدة 6 أشهر في DeFi Swap exchange - والتي ينتج عنها APY بنسبة 60٪
• بعد مرور ستة أشهر ، يتم إيداع 10,000 من عملات DeFi Coin المميزة في محفظتك
• ستتلقى أيضًا مكافآت Staking الخاصة بك ، والتي تصل إلى 3,000 عملة DeFi Coin
• على هذا النحو ، أصبح رصيدك الإجمالي الآن 13,000 DEFC

إذا كنت تتساءل عن كيفية حساب مكافآتك من APY المذكور ، فهذا واضح نسبيًا.

في المثال أعلاه ، اخترنا APY بنسبة 60٪ ، مما يعني أننا لو قمنا بتخزين الرموز لمدة عام واحد ، فسنكون قد تلقينا 6,000 DEFC وديعتنا الأصلية البالغة 10,000 DEFC. ومع ذلك ، فقد اخترنا فترة مدتها ستة أشهر ، ولن نحصل إلا على 3,000 DEFC.

تأثير التقلب 

قبل أن تستثمر في DeFi Staking ، تحتاج أيضًا إلى النظر في إيجابيات وسلبيات مخاطر التقلب. هذا لأنه عندما يتم تحرير الرموز المميزة الخاصة بك من عقد Staking الذكي ، يمكنك أن تكون متأكدًا تمامًا من تغير قيمتها السوقية. بالطبع ، قد يكون هذا في صالحك أو ضدك.

• انطلاقًا من المثال السابق ، سنقول أنه عندما قمت بإيداع 10,000 من عملات DeFi Coin ، فإن 1 DEFC كانت تساوي 1 دولار.
• هذا يعني أن إجمالي استثمارك في وقت الإيداع بلغ 10,000 دولار.
• بعد ستة أشهر ، سنقول إن DEFC كان يتداول بسعر 2 دولار لكل توكن.
• لقد تلقيت 13,000 DEFC مدعومًا بعد مرور ستة أشهر ، وبذلك تبلغ القيمة الإجمالية 26,000 دولار.
• هذا يترجم إلى ربح قدره 16,000 دولار من استثمارك الأصلي البالغ 10,000 دولار.

ومع ذلك ، كان من الممكن أن يتم تداول DEFC بسعر أقل من دولار واحد بعد مرور ستة أشهر على فترة التخزين.

• على سبيل المثال ، لنفترض أن DeFi Coin كان يتداول بسعر 0.50 دولار في الوقت الذي استردت فيه 13,000 توكن.
• في هذا السيناريو ، سيكون إجمالي استثمارك بقيمة 6,500 دولار - مما يعني أنه من إنفاقك الأصلي البالغ 10,000 دولار - فقد تكبدت خسارة قدرها 3,500 دولار.

في النهاية ، تذكر فقط أنه بينما ستزيد من عدد الرموز التي تمتلكها عندما تستثمر في DeFi Staking ، فإنك تحتاج أيضًا إلى مراعاة أنه بحلول الوقت الذي ينتهي فيه المصطلح ، قد يتم تداولها بسعر أقل.

كيفية الاستثمار في DeFi Staking 

للحصول على نظرة عامة سريعة حول كيفية الاستثمار في DeFi Staking ، تحقق من الإرشادات أدناه:

• الخطوة1: قم بزيارة DeFi Swap - أول، قم بزيارة DeFi Swap exchange وانقر على "مزرعة".
• الخطوة2: قم بتوصيل المحفظة بـ DeFi Swap - بعد ذلك ، انقر فوق "Connect Wallet". اختر محفظتك المفضلة وتفويض الاتصال بـ DeFi Swap.
• الخطوة3: اختر Staking Token - الآن بعد أن أصبحت محفظتك متصلة بـ DeFi Swap ، يمكنك اختيار الرمز الذي ترغب في مشاركته.
• الخطوة4: حدد مصطلح Staking - اختر مدة التخزين المفضلة لديك من 30 أو 90 أو 180 أو 365 يومًا.
• الخطوة5: تأكيد اتفاقية Staking - الخطوة الأخيرة هي تأكيد اتفاقية Staking عبر محفظتك المتصلة.

بمجرد تأكيد كل شيء ، سيتم إيداع الرموز الخاصة بك في جهة الاتصال الذكية DeFi Swap. بعد انقضاء المدة التي اخترتها ، ستتلقى إيداعك الأولي مرة أخرى جنبًا إلى جنب مع أي مكافآت Staking التي قمت بإنشائها.

تفاصيل أكثر: يمكنك قراءة دليلنا الكامل على عمادا هنا.

ليس هناك ما يضمن أنك ستربح المال عند الاستثمار في هذا المنتج أو أي خدمة من DeFi. المضي قدما على مسؤوليتك الخاصة. 

3. DeFi Yield Farming - توليد عائد من خلال توفير السيولة لبورصة DeFi

طريقة شائعة أخرى للاستثمار في DeFi هي زراعة الغلة. هذا يشبه إلى حد ما Staking ، بقدر ما ستقرض الرموز المميزة الخاصة بك لعقد DeFi الذكي بهدف توليد الفائدة. ومع ذلك ، فإن زراعة الغلة مختلفة بمعنى أنك ستودع الرموز المميزة الخاصة بك في مجمع السيولة.

سيسمح مجمع السيولة المعني للمشترين والبائعين بتداول الرموز في تجمع لامركزي. وبالتالي ، يتكون كل تجمع سيولة من زوج تداول - مثل DEFC / BNB أو BTC / BUSD. بصفتك مستثمرًا ، ستتم مطالبتك بإيداع كلا الرمزين المميزين للزوج المعني.

ليس ذلك فحسب ، بل تحتاج إلى توفير كميات متساوية من كل رمز وفقًا للقيمة السوقية الحالية لكلا المشروعين. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تتطلع إلى إضافة سيولة إلى زوج BNB / DEFC. سنقول أنه في ذلك الوقت ، تبلغ القيمة السوقية لـ BNB 300 دولار و DEFC عند 1 دولار.

هذا يعني أنه مقابل كل 1 BNB تودعها (300 دولار) ، ستحتاج أيضًا إلى تحويل 300 DEFC (300 دولار). عند إيداع 300 دولار من كل توكن ، يبلغ إجمالي إنفاقك 600 دولار. فيما يتعلق بمزايا الاستثمار في زراعة عائدات DeFi ، سوف تكسب دخلاً سلبياً طالما أن الرموز المميزة محتفظ بها من قبل زوج التداول المعني.

هذا لأنه في كل مرة يشتري فيها شخص ما رمزًا مميزًا ويبيعه من الزوج ، فإنه سيدفع رسوم تداول. وبصفتك أحد أصحاب المصلحة في مجمع السيولة المعني ، ستربح نسبة مئوية من الأموال التي تم جمعها بواسطة العقد الذكي. سيعتمد المبلغ المحدد الذي ستتلقاه على عدد من العوامل - والتي نناقشها بمزيد من التفصيل في القسم أدناه.

مثال على زراعة الغلة  

هناك عدد غير قليل من المتغيرات التي يجب مراعاتها عند تقييم المكاسب المحتملة من مساعي الزراعة المحصولية. أولاً ، عندما تقوم بإيداع الرموز المميزة في زوج من الزراعة الغلة ، ستمتلك نسبة مئوية من المجموعة. تعتمد هذه النسبة المئوية على عدد الرموز التي أودعتها مقارنة بالآخرين.

فمثلا:

• ذكرنا أعلاه أنك أودعت 1 BNB بقيمة 300 دولار و 300 DeFi Coin أيضًا بسعر 300 دولار.
• سنقول الآن أنه في المجموع ، هناك 5 BNB و 1,500 DeFi Coin في المجموعة المعنية
• هذا يعني أنك تمتلك 20٪ من مجموعة BNB / DEFC

والآن بعد أن عرفنا النسبة المئوية الخاصة بك من مجموعة زراعة الغلة ، نحتاج بعد ذلك إلى تقييم المبلغ الذي ستجنيه. بشكل حاسم ، على عكس Staking ، لا يوجد APY ثابت في حالة الزراعة الغلة.

هذا لأن الأمر كله يعتمد على مقدار ما يجمعه المجمع في رسوم التداول ، وما هي النسبة المئوية الخاصة بك ، وما إذا كانت قيمة التوكنات ترتفع أو تنخفض.

• ومع ذلك ، دعنا نقول أن منصة زراعة المحاصيل التي اخترتها تقدم 2٪ من جميع رسوم التداول المحصلة.
• أنت تمتلك 20٪ من حمام السباحة
• بعد 30 يومًا ، قام زوج التداول بجمع 4 BNB و 1,200 DeFi Coin
• حصتك من هذا المجمع ستبلغ 0.8 BNB (20٪ من 4 BNB) و 240 DeFi Coin (20٪ من 1,200،XNUMX DeFi Coin)

شيء آخر يجب ملاحظته حول زراعة الغلة هو أن حصتك من زوج التداول المعني يتم تمثيلها عادةً بواسطة LP (تجمع السيولة).

من أجل سحب استثمارك من المجمع ، ستحتاج إلى تبديل رموز LP الخاصة بك إلى العملات الأصلية التي أودعتها. والخبر السار هو أنه ، على عكس Staking ، نادرًا ما تكون هناك حاجة لإغلاق الرموز الخاصة بك بعيدًا عند التعامل مع مجموعة زراعة الغلة. على هذا النحو ، يوفر هذا قدرًا أكبر من المرونة عندما يتعلق الأمر بالوصول إلى أموالك.

خسائر انخفاض القيمة 

أحد المخاطر الرئيسية التي يجب عليك مراعاتها قبل الاستثمار في زراعة عائد DeFi هو خسارة ضعف القيمة.

المفهوم الرئيسي لخسارة انخفاض القيمة هو أنه يمكنك خسارة المال عندما تنخفض قيمة الرموز المميزة التي يتم إيداعها في مجمع زراعة الغلة.

وبشكل أكثر تحديدًا ، تحدث خسارة الانخفاض في القيمة إذا كنت تكسب أموالًا أقل من زراعة الغلة مما كنت ستفعله ببساطة عن طريق الاحتفاظ بالرموز في محفظة أو بورصة خاصة.

• على سبيل المثال ، لنفترض أنك تحتفظ برموزك في مجموعة DEFC / BNB لمدة ثلاثة أشهر.
• في المقابل ، ربحت APY بنسبة 100٪ - وهذا عائد فعال بنسبة 25٪ لفصلك الذي تبلغ مدته ثلاثة أشهر.
• ومع ذلك ، خلال نفس الفترة ، زادت قيمة التوكنين بنسبة 45٪ في السوق المفتوحة.

على هذا النحو ، يعد هذا مثالًا رئيسيًا على خسارة الانخفاض في القيمة ، حيث أدت عملية زراعة المحاصيل في الواقع إلى جعلك تكسب أقل.

كيفية الاستثمار في DeFi Yield Farming 

يدعم DeFi Swap عددًا كبيرًا من مجمعات إنتاج المحاصيل التي يمكن تنشيطها بنقرة زر واحدة.

عند استخدام DeFi Swap لهذا الغرض ، سوف تكسب 0.25٪ من جميع رسوم التداول المحصلة من الزوج الذي اخترته - بما يتناسب مع حصتك في التجمع.

مع استمرار DeFi Swap في زيادة أحجام التداول ، يمكن أن يقدم هذا طريقة مربحة لتوليد دخل سلبي من الرموز المميزة الخاصة بك.

للاستثمار في مجموعة زراعة عائدات اليوم عبر DeFi Swap - اتبع دليل Quickfire أدناه:

• الخطوة1: قم بزيارة DeFi Swap - أول، قم بزيارة DeFi Swap exchange وانقر على "تجمع".
• الخطوة2: قم بتوصيل المحفظة بـ DeFi Swap - بعد ذلك ، انقر فوق "Connect Wallet". اختر محفظتك المفضلة وتفويض الاتصال بـ DeFi Swap.
• الخطوة3: اختر زوج الزراعة المحصول - الآن بعد أن أصبحت محفظتك متصلة بـ DeFi Swap ، يمكنك تحديد زوج زراعة العائد الذي ترغب في توفير السيولة له.
• الخطوة4: أدخل كمية الزراعة المحصول - عند كتابة عدد الرموز التي ترغب في إيداعها ، سيتم تحديث المبلغ المعني للعملة الأخرى. على سبيل المثال ، قد تكتب 2 BNB وسيتم تحديثها بـ 1,200،XNUMX DEFC.
• الخطوة5: تأكيد اتفاقية الزراعة الإنتاجية - أخيرًا ، ستحتاج إلى تأكيد اتفاقية زراعة الغلة عبر المحفظة المتصلة بـ DeFi Swap.

بعد تأكيد الاستثمار من خلال محفظتك ، سيتم إيداع الرموز المميزة في مجمع السيولة المعني. لطالما بقيت الرموز المميزة في المجمع ، ستحصل على دخل سلبي من أي رسوم تداول يتم تحصيلها.

ليس هناك ما يضمن أنك ستربح المال عند الاستثمار في هذا المنتج أو أي خدمة من DeFi. المضي قدما على مسؤوليتك الخاصة. 

4. حسابات الفائدة DeFi - قم بإيداع العملات المشفرة في حساب التوفير لكسب الفائدة

التالي في قائمتنا لأفضل الطرق للاستثمار في DeFi هي حسابات الفوائد المشفرة. هذا مفهوم جديد نسبيًا يتبع نفس مبادئ الحساب المصرفي التقليدي الذي يدفع الفائدة. وهذا يعني أن منتج DeFi يتطلب منك ببساطة إيداع الرموز الخاصة بك في محفظة المزود ، وبالتالي - سيتم دفع سعر فائدة لك.

في بعض الحالات ، يكون معدل الفائدة ثابتًا. هذا يعني أنك تعرف بالضبط المبلغ الذي ستكسبه من ودائع حساب الفائدة. مع ذلك ، تقدم بعض المنصات أسعارًا متغيرة ستتغير بناءً على ظروف السوق الأوسع. من حيث فترات الإغلاق ، سيعتمد هذا على المزود الذي اخترته.

تقدم بعض المنصات عددًا من الشروط المختلفة التي يمكن أن تتراوح من اتفاقية سحب مرنة تصل إلى 12 شهرًا. في معظم الحالات - تمامًا مثل التخزين المؤقت ، كلما طالت المدة ، زاد المبلغ الذي ستدفعه لك. عادةً ما يتم إنشاء الفائدة التي تربحها من قروض الجهات الخارجية.

هذا يعني أنه سيتم إقراض الرموز المميزة الخاصة بك لأشخاص آخرين ، والذين بدورهم سيدفعون فائدة على الأموال المقترضة. وغني عن القول أن الخطر الذي تواجهه عند اختيار منتج DeFi هو أن نسبة كبيرة من المقترضين يتخلفون عن سداد قرضهم. مع ذلك ، سيطلب مقدمو قروض DeFi عادة ضمانات من المقترض.

هذا يعني أنه إذا ظلت قيمة القرض غير مدفوعة ، يمكن للمزود ببساطة بيع الضمان الذي تم إيداعه. علاوة على ذلك ، إذا انخفضت قيمة الضمان بنسبة معينة ، فسيؤدي ذلك أيضًا إلى قيام المزود ببيع الرموز المميزة إذا لم يضيف المقترض المزيد من الأموال.

عندما يتعلق الأمر بالعائدات ، غالبًا ما يكون مقدار الفائدة التي يمكنك كسبها أقل بكثير مقارنةً بالمساهمة وزراعة الغلة. ومع ذلك ، يمكنك التأكد من أن APYs أكثر تنافسية بشكل ملحوظ مما ستكسبه من حساب مصرفي تقليدي. في الواقع ، من الممكن أيضًا كسب APYs المكونة من رقمين على عملات مستقرة مثل USDT و BUSD في هذا السوق.

مثال على حسابات الفائدة DeFi 

إذا كنت جديدًا تمامًا على حسابات الفائدة المشفرة ، فراجع المثال أدناه لتقييم ما إذا كان منتج الاستثمار DeFi هذا مناسبًا لك أم لا:

• لنفترض أنك قررت استثمار رموز Frax في حساب فائدة تشفير
• Frax هي عملة مستقرة ، لذلك من الناحية النظرية ، يجب أن تظل بالقرب من قيمة 1 دولار في جميع الأوقات
• يقدم المزود الذي اخترته APY بنسبة 12٪ على Frax عبر قفل لمدة ثلاثة أشهر
• قمت بإيداع 10,000 رمز مميز
• بعد انقضاء فترة الثلاثة أشهر ، ستتلقى فائدة بقيمة 10,000 Frax بالإضافة إلى 300 رمز مميز
• على الرغم من حصولك على APY بنسبة 12٪ ، فإن فائدتك تصل إلى 300 Frax لأنك اخترت فترة ثلاثة أشهر (12٪ / 4).

وفقًا للمثال أعلاه ، تقدم حسابات الفائدة المشفرة طريقة بسيطة لتوليد الدخل من أموالك. ومع ذلك ، كما نوضح في القسم التالي ، يتم تقديم حسابات الفائدة في هذا السوق عادةً بواسطة منصات مركزية.

خطر المركزية  

الجزء الأكثر أهمية في مساحة DeFi هو أنك ستستثمر في منتجات وخدمات مدرة للعائد من خلال مشغل لامركزي. ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن العديد من المنصات التي تقدم حسابات الفائدة مركزية.

هذا يعني أنه عند إيداع الأموال في حساب فائدة العملات المشفرة ، سيكون للمزود السيطرة الكاملة على الرموز المميزة الخاصة بك. لذلك ، ستحتاج إلى الوثوق في أن مقدم الخدمة المعني شرعي وأنه سيدفع ما يدين به لك عندما تقرر إجراء سحب.

يمكن تجنب هذا الخطر من خلال التمسك بمنصة DeFi اللامركزية حقًا. على سبيل المثال ، عندما تستخدم الخدمات التي تقدمها DeFi Swap ، فلن يُطلب منك أبدًا الوثوق بالمنصة. بدلاً من ذلك ، يتم إيداع الرموز المميزة في عقد ذكي آمن لا يمكن التلاعب به أو عكسه.

هذا يعني أنه بمجرد رغبتك في إجراء سحب ، يمكن للعقد الذكي فقط إيداع الرموز في المحفظة التي استخدمتها في البداية لإكمال الاستثمار.

في DeFi Swap - التبادل اللامركزي الرائد من أجل Staking وزراعة المحصول 

ليس هناك ما يضمن أنك ستربح المال عند الاستثمار في هذا المنتج أو أي خدمة من DeFi. المضي قدما على مسؤوليتك الخاصة. 

5. قروض DeFi - تعظيم تعرضك لـ DeFi بقرض تشفير مضمون

مجال آخر من قطاع التمويل اللامركزي يستحق النظر فيه هو قروض DeFi. يتيح لك هذا المنتج اقتراض الأموال في الوقت الفعلي مقابل الرموز المميزة للعملات المشفرة التي تمتلكها حاليًا. على هذا النحو ، سوف تحصل على قرض آمن. ومع ذلك ، على عكس القروض التقليدية التي تقدمها البنوك ، لا يوجد شرط للخضوع لعملية فحص الائتمان.

علاوة على ذلك ، لن تحتاج إلى تقديم أي مستندات لإثبات قدرتك على تحمل التكاليف ووضعك المالي. في الواقع ، لا تتطلب منك منصات قرض DeFi تقديم أي معلومات شخصية أو تفاصيل اتصال. على العكس من ذلك ، ستتم الموافقة على قرضك على الفور بنقرة زر واحدة.

من حيث المبلغ الذي يمكنك الاقتراض ، سيعتمد هذا على عدد من العوامل. أولاً ، سيكون لكل منصة DeFi حدود LTV (القرض إلى القيمة) الخاصة بها. هذه هي النسبة المئوية التي يمكنك اقتراضها مقابل قيمة الضمان الخاص بك. على سبيل المثال ، لنفترض أن النظام الأساسي الذي اخترته يقدم قروض DeFi بقيمة LTV تبلغ 80٪.

هذا يعني أنه إذا قمت بإيداع ما قيمته 5,000 دولار من العملات المشفرة ، فيمكنك اقتراض ما يصل إلى 4,000 دولار. سيتم دفع هذا في شكل عملات رقمية مشفرة ، لأن منصات قروض DeFi الحقيقية لا تتورط في النقود الورقية. ومع ذلك ، قد تكون قادرًا على اقتراض عملة مستقرة مثل USDT - والتي يمكنك تحويلها بسهولة إلى نقود إذا كنت ترغب في ذلك.

شيء آخر يجب مراعاته هو أنك ستحتاج إلى دفع فائدة على قروض DeFi. ستختلف الأسعار اعتمادًا على النظام الأساسي الذي اخترته والمدة ذات الصلة التي توافق عليها. مع ذلك ، في كثير من الأحيان لا تقوم مواقع قروض DeFi بتثبيت المصطلحات التقليدية ، مما يعني أنه يمكنك سداد الأموال في وقت فراغك.

ومع ذلك ، إذا انخفضت قيمة الضمان الخاص بك بنسبة معينة ، فسيُطلب منك إضافة المزيد من الرموز المميزة. إذا لم تقم بذلك ، فستضطر منصة قرض DeFi لبيع بعض ضماناتك.

قم بزيادة تعرضك للعملات المشفرة  

يمكن أن تكون قروض DeFi أداة رائعة يجب مراعاتها إذا كنت تتطلع إلى زيادة قيمة تعرضك لقطاع الأصول الرقمية دون صرف العملات الرمزية الخاصة بك. هذا لأنك ستظل تتحكم في الضمانات التي تودعها طالما ظل القرض مستحقًا. على هذا النحو ، إذا زادت قيمة الضمان ، فسوف تستفيد من ذلك.

علاوة على ذلك ، يمكن إعادة استثمار الأموال التي تتلقاها من قرض DeFi في مساحة التشفير. سيسمح لك ذلك بالتحكم في كمية كبيرة من العملات المشفرة - دون الحاجة إلى امتلاك رأس مال تحت تصرفك.

فمثلا:

• لنفترض أن لديك AAVE بقيمة 3,000 دولار
• في وقت الاستثمار ، يتم تداول AAVE بسعر 100 دولار
• تقوم بإيداع AAVE في منصة DeFi وتحصل على قرض بقيمة 50٪ LTV
• قررت أن تأخذ قرضك في AAVE
• هذا يعني أنك تتلقى ما قيمته 1,500 دولار من AAVE
• بعد شهرين ، يتم تداول AAVE بسعر 140 دولارًا - أي بزيادة قدرها 40٪

قررت صرف استثماراتك للاستفادة من ارتفاع قيمة AAVE.

ربحك كالتالي:

• على وديعتك الأصلية البالغة 3,000 دولار - زادت هذه النسبة بنسبة 40٪. على هذا النحو ، تبلغ قيمة استثمارك الأصلي الآن 4,200 دولار - وهذا يعني ربحًا قدره 1,200 دولار
• على مبلغ 1,500 دولار أمريكي الذي اقترضته ، زاد هذا أيضًا بنسبة 40٪. هذا يصل إلى قيمة جديدة قدرها 2,100 دولار - وبالتالي ربح 600 دولار
• في المجموع ، لقد حققت ربحًا قدره 1,800 دولار في مشروع قرض DeFi هذا

بالطبع ، ستكون قد دفعت أيضًا بعض الفوائد عن الأشهر الثلاثة التي ظل فيها قرضك مستحقًا. ومع ذلك ، يمكن أن تكون معدلات الفائدة السنوية لقروض DeFi تنافسية للغاية - لذلك في هذا المثال ، حققت قدرًا جيدًا من الربح.

أنت بحاجة إلى التفكير في مخاطر الحصول على قرض DeFi بغرض زيادة تعرضك لقطاع التشفير. بعد كل شيء ، إذا انخفضت قيمة الضمان الخاص بك ، فقد تضطر منصة DeFi للقروض إلى تصفية الرموز المميزة.

علاوة على ذلك ، إذا انخفضت قيمة الرموز المميزة التي اقترضتها ، فمن المحتمل أن تكون في حقوق ملكية سلبية.

في DeFi Swap - التبادل اللامركزي الرائد من أجل Staking وزراعة المحصول 

ليس هناك ما يضمن أنك ستربح المال عند الاستثمار في هذا المنتج أو أي خدمة من DeFi. المضي قدما على مسؤوليتك الخاصة.

هل DeFi استثمار جيد؟

على الرغم من أن DeFi هو الآن قطاع بمليارات الدولارات ، إلا أن هذا المشهد الاستثماري لا يزال في مهده. على هذا النحو ، هناك الكثير من النمو المتبقي على الطاولة إذا كنت قادرًا على الاستثمار عندما يكون القطاع شابًا.

يتمثل المفهوم الرئيسي لـ DeFi في أنه يوفر وسيلة للأشخاص لاستثمار الأموال دون الحاجة إلى المرور عبر مزود مركزي - مثل بنك أو مؤسسة مالية. بدلاً من ذلك ، يمكن للمستثمرين التواصل مباشرة مع المشاركين الآخرين في السوق.

إذا كنت لا تزال غير متأكد مما إذا كان DeFi هو مساحة الاستثمار المناسبة لك - ففكر في بعض الفوائد الرئيسية التي نناقشها في الأقسام أدناه.

أعلى من متوسط ​​الغلة  

أصبحت المنتجات الاستثمارية التقليدية أقل جاذبية مع مرور السنين. على سبيل المثال ، نادرًا ما يتمكن المدخرون في الولايات المتحدة وأوروبا من تحقيق عائد يزيد عن 1٪ على ودائع الحسابات المصرفية التقليدية.

هذا يعني أنه من خلال إيداع الأموال في حساب التوفير ، لن تتمكن حتى من تغطية معدل التضخم. بالنظر إلى أن التضخم قد تجاوز 7٪ في الولايات المتحدة منذ مطلع عام 2022 ، فهذا يعني أن قيمة أموالك ستستمر في الانخفاض.

بالمقارنة ، عندما تستثمر في DeFi ، لديك القدرة على تحقيق عوائد جذابة للغاية على أموالك. في الواقع ، من السهل تجاوز معدل التضخم بمقدار كبير.

كمثال رئيسي ، يمكنك إيداع DeFi Coin في اتفاقية DeFi Swap Staking لمدة 12 شهرًا ، وبالتالي كسب APY بنسبة 75٪. كما ذكرنا سابقًا ، يمكنك حتى كسب عوائد من ثلاثة أرقام على العملات المستقرة المرتبطة بالدولار.

لا توجد فحوصات خلفية مالية  

تتمثل إحدى الركائز الرئيسية لـ DeFi في أن الخدمات المالية يجب أن تكون في متناول الجميع - بغض النظر عن موقع الفرد أو خلفيته.

وبالتالي ، بغض النظر عن وضعك المالي ، ستلبي منصات مثل DeFi Swap بكل سرور احتياجاتك الاستثمارية.

بشكل حاسم ، عندما تستثمر عبر منصة DeFi ، لن يُطلب منك الخضوع لفحص الخلفية المالية من أي نوع. لن يُطلب منك حتى تقديم أي معلومات شخصية أو تفاصيل اتصال.

بدلاً من ذلك ، كل ما عليك فعله هو توصيل محفظتك بالمنصة المعنية واختيار منتج DeFi الاستثماري الذي ترغب في الوصول إليه.

لا أطراف ثالثة   

عندما تستثمر الأموال في القطاع المالي التقليدي - سواء كان ذلك في الأسهم أو الصناديق أو الذهب - فأنت بحاجة إلى الذهاب إلى وسيط تابع لجهة خارجية.

هذا يعني أن الوسيط سيكون مسؤولاً عن حفظ استثماراتك نيابة عنك. في المقابل ، لا تحتاج فقط إلى الوثوق بالوسيط المعني ولكن سيتم تحصيل مجموعة متنوعة من الرسوم والعمولات منك.

• هذا في تناقض صارخ مع طريقة عمل DeFi.
• بعد كل شيء ، تعتبر منصات مثل DeFi Swap لامركزية ، مما يعني أنه يمكنك الوصول إلى الخدمات المالية دون المرور عبر وسيط.
• علاوة على ذلك ، وربما الأهم من ذلك ، أنك لن تكون مطالبًا بإيداع الرموز الخاصة بك في النظام الأساسي نفسه.
• بدلاً من ذلك ، سيتم تحويل الأموال إلى العقد الذكي الأساسي - والذي لن يتمكن مزود DeFi من التلاعب به.

بشكل عام ، من خلال الاستثمار في DeFi ، يمكنك الوصول إلى خدمات الاستثمار مباشرة دون الحاجة إلى الاستفادة من خدمات طرف ثالث.

رسملة السوق الصغيرة    

وفقًا لموقع تجميع البيانات الرائد CoinGecko ، حتى كتابة هذا التقرير ، لا تزال قيمة قطاع DeFi بأكمله أقل من 50 مليار دولار.

في المخطط الكبير للأشياء ، هذه دقيقة. وبالتالي ، لم يكن هناك وقت أفضل للاستثمار في DeFi - حيث لا تزال هذه الصناعة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.

يلاحظ CoinGecko أيضًا أنه في مطلع عام 2020 ، كان قطاع DeFi يحمل قيمة سوقية تبلغ 1.7 مليار دولار فقط. هذا يعني أنه في ما يزيد قليلاً عن عامين ، زادت قيمة مساحة DeFi بأكثر من 2,700٪.

وفي الختام

باختصار ، أوضح هذا الدليل أفضل الطرق للاستثمار في DeFi الآن. لقد غطينا كل شيء من الحصص وزراعة الغلة إلى حسابات الفائدة والقروض.

ومع ذلك ، ربما تكون أفضل طريقة للاستثمار في التمويل اللامركزي هي عبر رمز DeFi ذي التصنيف الأعلى.

DeFi Coin ، على سبيل المثال ، يدعم تبادل DeFi Swap - والذي يقدم APYs جذابة من خلال تجمعات الزراعة المربحة والعوائد. علاوة على ذلك ، تفرض DeFi Coin ضرائب على البائعين بنسبة 10٪ - يتم توزيع نصفها على حاملي الرموز الحالية عبر عقد ذكي غير قابل للتغيير.

لذلك ، يكافأ حاملو DeFi Coin على المدى الطويل بمدفوعات أرباح مستمرة.

ليس هناك ما يضمن أنك ستربح المال عند الاستثمار في هذا المنتج أو أي خدمة من DeFi. المضي قدما على مسؤوليتك الخاصة. 

الأسئلة الشائعة