تطور التمويل اللامركزي DeFi بشكل ملحوظ و سريع. يتيح هذا الابتكار المجال للعديد من المستثمرين لجني المال بواسطة عدة منتجات و خدمات – على سبيل المثال لا الحصر، زراعة العائد، الاستثمار، التحصيص، حساب الفوائد، و العديد منها.

في هذا الدليل، سوف نقوم بشرح كيفية الاستثمار في DeFi اليوم وذلك من أجل الحصول على عائد ملحوظ إلى رأس مالك.

محتويات

لائحة أفضل الطرق للاستثمار في DeFi

في التالي، سترى لائحة بأفضل الطرق من أجل الاستثمار في DeFi اليوم:

  1. استثمر في DeFi توكن – أفضل طريقة للإستثمار في DeFi
  2. تحصيص الـ DeFi – احصل على عائد سنوي مقابل الغلق على العملات والتوكن المشفرة
  3. زراعة عائد الـ DeFi – احصل على عائد من خلال توفير السيولة في تصريف الـ
  4. حساب الفوائد في DeFi – إيداع التوكن المشفرة في حساب التوفير و الحصول على نسبة فائدة
  5. قروض DeFi – ضاعف المعاملات والتعرّض لـ DeFi باستخدام قروض تشفير مضمونة

عبر الدليل التالي، سوف نقوم بتوضيح طرق استثمار الـ DeFi التي تم عرضها أعلاه.

نظرة تفصيلية على أفضل الطرق للاستثمار في DeFi في عام 2022

يوجد العديد من الطرق من أجل الاستثمار في DeFi براحتك ومن المنزل.

لدى كل طريقة استثمار في منتجات أو خدمات DeFi عدة مخاطر و مكاسب. لذلك، من المهم فهم معاني استثمار الـ DeFi بشكل تام قبل القيام بأي مخاطرة و الاستثمار باستخدام أموالك.

في التالي، سنقوم بالنظر بشكل مفصّل على أفضل الطرق للاستثمار في DeFi في عام 2022.

1الاستثمار في توكن الـ DeFi – الطريقة المثلى للاستثمار في DeFi

من الممكن القول أن أفضل طريقة استثمار في DeFi في 2022 هي من خلال إضافة أفضل رموز التوكن في DeFi إلى حقيبة استثماراتك. ببساطة، هي مشاريع عملات مشفّرة ذات الصلة المباشرة في قطاع التمويل اللامركزي. ويوجد أكثر من منظور واحد لهذه الطريقة.

مثلاً، بعض الـ DeFi توكن تساهم في تمويل خدمات القروض، في حين البعض الآخر يقدم خدمات الصرافة اللامركزية. بذلك، يوجد بعض توكن الـ DeFi التي تقدم خوارزميات تكنولوجيا العملة الرقمية المستقرة، وتلك التي تساهم في بناء ولوج لا مركزي إلى العالم الافتراضي الميتافيرس. في كلا الطريقتين، عبر الاستثمار في عملات الـ DeFi التي تختارها، سيصبح لديك تعامل و تعرض مباشر مع هذا القطّاع.

مثال آخر عن نمو أحد المشاريع المماثلة في هذا المجال هي العملات اللامركزية DeFi Coin – DEFC. هذه العملات الرقمية تدعم خدمات صرافة الـ DeFi Swap – التي تقدم مجال واسع من الخدمات المصرفية اللامركزية. تشمل على كل من مقايضة التوكن و زراعة العائد إلى التحصيص و الـ NFTs. لدى العملات اللامركزية DeFi Coin العديد من المعايير المثيرة للاهتمام.

أولاً، عندما يقوم أحدهم ببيع DeFi Coin – سواءً عبر صرافة مركزية أو لامركزية، يتم خصم 10% من مبلغ الحوالة بشكل تلقائي. مثلاً، إذا قام البائع ببيع قيمة 1,000 درهم إماراتي من DeFin Coin، سيتم خصم 100 درهم إماراتي. من مبلغ الـ 100 درهم، يتم توزيع 50 درهم على حاملي DeFi Coins الحاليين عبر برامج الحصص المتوافرة.

أما بالنسبة للـ 50 درهم الأخرى، فيتم إضافتها إلى تجمّع السيولة الخاص بـ DeFi Coin. بذلك، من خلال شراء والحفاظ على DeFi Coin على المدى الطويل، تستطيع الاستفادة من النمو في سعر تصريف DeFi Swap. وكلما زادت فترة الإبقاء على عملاتك، كلما حصلت على قسمتك من توزيع الحصص.

كيفية الاستثمار في DeFi Coin

إذا راقت لك فكرة الـ DeFi Coin و كنت ترغب في إضافة هذا العملة الرقمية إلى حقيبة استثماراتك اليوم، كل ما عليك فعله هو اتباع الخطوات التالية:

الخطوة 1: احصل على محفظة تدعم توكن BSC

إن DeFi Coin هي رمز توكن مشفّر يعمل بواسطة Binance Smart Chain – BSC. لذلك، من أجل الاستثمار في DeFi Coin اليوم، أول خطوة يجب اتباعها هي التأكد من حصولك على محفظة تستطيع الاتصال بشبكة BSC.

إحدى الخيارات الواسعة الشهرة في سوق BSC هي Trust Wallet و MetaMask. حيث تستطيع الحصول على كل من هاتين المحفظتين على الجهاز المحمول الذي يعمل بنظام iOS أو Android app، كما أن محفظة MetaMask متاحة أيضاً على كإضافة على المتصفح.

يمكنك قراءة المزيد عبر:

الخطوة 2: تحويل BNB إلى محفظة BSC

بعد أن تقوم باختيار و تنصيب المحفظة الملائمة لك، يجب عليك بعدها إيداع بعض التوكن الخاصة بـ BNB. وذلك لأن DeFi Coin مرتبطة مباشرةً مع BNB عبر Binance Smart Chain.

تتيح لك كلاً من Trust Wallet و MetaMask إمكانية شراء BNB باستخدام بطاقة الائتمان مباشرة عبر المحفظة. وهي طريقة ملائمة لكي تستطيع إضافة عملة BNB إلى محفظتك، ولكن، تستخدم كلا الطريقتين جهة أخرى لتوفير عمليات الدفع – مما يعني وجود رسوم مرتفعة.

البديل الممتاز في هذه الحالة هو شراء BNB عبر Binance. من أجل القيام بذلك، يجب عليك دفع رسوم تبلغ 2% وسطياً لدى استخدام بطاقة الائتمان – وعلى الرغم من ذلك قد تختلف الرسوم تبعاً لموقعك.

في كلا الطريقتين، إذا قمت باستخدام وسيط خارجي لشراء BNB، يجب عليك بعدها إرسال التوكن إلى محفظة BSC الخاصة بك.

الخطوة 3: توصيل محفظة BSC إلى DeFi Swap

في هذه المرحلة لديك عملة BNB في محفظتك، و ترغب بمتابعة الاستثمار في DeFi Coin عبر صرّاف DeFi Swap. لدى اختيار DeFi Swap من أجل إتمام العملية، لا ينبغي عليك إنشاء أي حساب أو إدخال أي معلومات شخصية.

عوضاً عن ذلك، تستطيع الاستثمار في DeFi Coin بواسطة DeFi Swap ببساطة من خلال توصيل المحفظة.

Once you are on the DeFi Swap exchange, click on the ‘Connect to a Wallet’ button.
بمجرد وجودك على منصة منصة DeFi Swap، اضغط على زر “الاتصال بالمحفظة”.

  • إذا كنت تستخدم MetaMask، انقر على الخيار المتاح.
  • إذا كنت تستخدم Trust Wallet، أو أي محفظة BSC أخرى، اضغط على خيار “WalletConnect” وامسح رمز ال QR الظاهر على الشاشة.

بغض النظر عن المحفظة التي تقوم باستخدامها، يجب عليك الموافقة على توثيق صرّاف الـ DeFi Swap. وهي خطوة آمنة و هامة جداً – لن يحصل DeFi Swap على إمكانية الدخول أو الاطلاع على رموزك الخاصة.

الخطوة 4: قم بفتح الطلب و الاستثمار في DeFi Coin

أخيراً، تستطيع الآن فتح الطلب من أجل الاستثمار في DeFi Coin. أولاً، تأكد من وجود ‘BNB’ و ‘DEFC’ كخيار ‘تحويل من’ وخيار ‘تحويل إلى’ عملة، على التوالي.

بشكل أساسي، يجب أن يظهر طلب التحويل الخاص بك كالصورة الواضحة أعلاه. بعدها، بجانب كلمة ‘BNB’ يجب عليك إدخال عدد التوكن التي ترغب بتحويلها إلى DeFi Coin.

بعد إدخال الرقم، سيظهر رقم ال DeFi Coin المقابل تبعاً لسعر التصريف الحالي بين BNB/DEFC.

بعد الموافقة على التحويل، سيظهر لك إشعار على المحفظة التي تم توصيلها إلى DeFi Swap. بعد الموافقة و إعطاء التصريح، سيقوم الرمز الذكي في DeFi Swap بإتمام عملية التحويل وبالتالي سيتم إضافة DeFi Coin توكن إلى محفظتك.

إيجابيات الاستثمار في DeFi Coin

  • يوجد العديد من مشاريع DeFi ذات القيمة السوقية المنخفضة.
  • الدعم من منصة تصريف DeFi Swap
  • وجود ضريبة 10% لردع المتداول اليومي من استغلال حركة السوق
  • حصول حاملي DeFi Coin على حصة من الرسوم المقتطعة
  • إضافة الباقي من مبلغ الرسوم إلى حزمة السيولة لدى DeFi Coin

سلبيات الاستثمار في DeFi Coin

  • تتسم DeFi Coin بالمخاطر الكبيرة مثل باقي العملات المشفرة

لا يوجد أي ضمان أنك ستحصل على أموال من خلال الاستثمار في هذا أو في اي منتج أو خدمة DeFi أخرى. تحمل المخاطر بنفسك.

2. تحصيص DeFi – احصل على عوائد سنوية عند إقفال التوكن المشفّرة

الطريقة التالية التي تتيح لك الاستثمار في DeFi بالبقاء مرتاحاً في منزلك هي من خلال التحصيص. بالمختصر، يتطلب التحصيص إقفال التوكن التي تملكها في شبكة البلوك تشين لعدد معين من الأيام. مما يتيح المجال لشبكة البلوك تشين بإبقاء الشبكة لامركزية وبالتالي يتم الموافقة على تصريح الشبكة للقيام بالتعاملات والتداولات دون الحاجة إلى تدخل طرف ثالث.

كما يتم تقديم التحصيص من قِبل المشاريع الجديدة لتشجيع الناس على الإبقاء على ما يمتلكونه من توكن على مدى طويل، وبالتالي معالجة مشاكل تقلب القيمة الخاصة بنظام العملة أو التوكن. في كلا الحالتين، لدى تحصيص التوكن، تستطيع الحصول على نسبة فائدة مغرية. ولكن، قد تتغير نسبة الفائدة التي تحصل عليها تبعاً للتوكن التي تقوم بتحصيصها

مثلاً، تتيح DeFi Coin لحامليها تحصيص ما يمتلكونه من توكن مقابل عائد سنوي يبلغ 75%. ذلك لأن DeFi Coin لا زالت في طور النمو، وينبغي عرض نسبة عائد كبيرة. في المقابل، المشاريع الموجودة والمترسخة مسبقاً مثل BNB توفّر لك نسبة عوائد سنوية أقل مقابل التحصيص.

على كل حال، غالباً ما تحصل على عدد من الخيارات التي تقدم لك شروط تحصيص مختلفة. مثلاً، لدى تحصيص التوكن على DeFi Swap تستطيع اختيار المدة بين شهر، 3 أشهر، 6 أشهر، أو 12 شهر. من الضروري التذكر بعد القيام بالتحصيص و غلق التوكن، لن تتمكن من استخدام التوكن حتى نهاية الفترة المحددة.

ذلك لأن التوكن تصبح مقفولة برمز ذكي – ولا يمكن تعديله أو إبطاله. لذلك، يجب التأكد من قدرتك على الاستغناء عن التوكن لفترة معينة. شيء آخر يجب الانتباه إليه هو أن في معظم الحالات، كلما زادت فترة غلق التوكن، كلما زادت نسبة العوائد السنوية التي تحصل عليها.

مثال التحصيص

من أجل التأكد أن الاستثمار في DeFi ملائم لك، تفقّد الأمثلة التالية:

  • لنقل أنك قررت تحصيص 10,000 توكن من DeFi Coin.
  • قمت باختيار فترة 6-أشهر على منصة DeFi Swap – مما يقدّم لك نسبة عوائد 60%
  • بعد مرور 6 أشهر، سوف تسترد 10,000 توكن DeFi Coin الخاصة بك على محفظتك
  • كما ستحصل على جوائز التحصيص، مما يعني 3,000 توكن من DeFi Coin
  • بالتالي، العدد الإجمالي لديك الآن 13,000 DEFC

إذا كنت ترغب بمعرفة طريقة حساب الجوائز من نسبة العوائد، فهذه طريقة سهلة ومباشرة تماماً.

في المثال السابق، اخترنا نسبة عوائد سنوية تبلغ 60%، مما يعني أننا لو أغلقنا التوكن لمدة سنة كاملة، سوف تحصل على 6,000 DEFC على الإيداع الأصلي البالغ 10,000 DEFC. ولكن قمنا باختيار 6 أشهر، مما يعني الحصول فقط على 3,000 DEFC.

أثر التقلب

قبل أن تبدأ الاستثمار في تحصيص DeFi، لا بد من الأخذ بعين الاعتبار إيجابيات و سلبيات مخاطر التقلب. وذلك لأن بعد استردادك التوكن الخاصة بك من الرمز الذكي بعد التحصيص، لا تستطيع التأكد من ارتفاع القيمة السوقية للتوكن. وبالطبع قد يجري الأمر لصالحك أو بعكس ما ترغب به.

  • تبعاً للمثال السابق، لنقل أنك قمت بإيداع 10,000 DeFi Coin توكن، كل 1 DEFC تعادل 1 درهم إماراتي.
  • مما يعني أن إجمالي الاستثمار الذي قمت بإيداعه يبلغ 10,000 درهم إماراتي.
  • بعد مرور ستة أشهر، لنقل أن كل توكن DEFC أصبحت تعادل 2 درهم إماراتي
  • سوف تحصل على عدد 13,000 توكن DEFC بعد مرور ستة أشهر، مما يعني أن المبلغ الإجمالي يقدّر الآن بـ 26,000 درهم إماراتي.
  • بالتالي، إجمالي الربح الذي ستحصل عليه يبلغ 16,000 درهم إماراتي من المبلغ الأصلي 10,000 درهم إماراتي.

ولكن، من الممكن أن يتم تداول DEFC بأقل من سعر 1 درهم بعد ستة أشهر من نفاذ فترة التحصيص.

  • مثلاً، إذا اعتبرنا ان DeFi Coin تبلغ قيمتها 0.50 منذ أن استلمت 13,000 توكن.
  • في هذه الحالة، تبلغ قيمة استثمارك الآن 6,500 – مما يعني أنه من مبلغ الاستثمار الأصلي البالغ 10,000 درهم – لقد تكبدت خسائر تبلغ 3,500 درهم.

في نهاية الأمر، لا بد من التذكرأنه من الممكن زيادة عدد التوكن التي تملكها بعد الاستثمار في تحصيص DeFi، ولكن يجب أيضاً الأخذ بعين الاعتبار أن بعد مرور مدة التحصيص، من الممكن أن تنخفض قيمة التوكن.

كيفية الاستثمار في تحصيص DeFi

لمراجعة طريقة الاستثمار في تحصيص الـ DeFi، تفقد الخطوات التالية:

  • الخطوة 1: قم بزيارة DeFi Swap – أولاً، ادخل على منصة DeFi Swap للتصريف و اضغط على خيار ‘زراعة’
  • الخطوة 2: توصيل المحفظة مع DeFi Swap – ثم، انقر على ‘توصيل المحفظة’. اختر المحفظة المفضلة لديك و قم
  • الخطوة 3: اختر توكن التحصيص – الآن بعد الاتصال بـ DeFi Swap، يجب عليك اختيار التوكن التي ترغب بتحصيصها.
  • الخطوة : اختيار مدة التحصيص – اختر مدة التحصيص الملائمة بين 30، 90، 180، 365 يوم.
  • الخطوة 5: الموافقة على التحصيص – الخطوة الأخيرة هي الموافقة على عقد التحصيص عبر المحفظة التي تم توصيلها.

بعد الموافقة على كل شيء، يتم إيداع التوكن الخاصة بك في DeFi Swap باستخدام الرموز الذكية. بعد مرور فترة التحصيص، سوف تحصل على الإيداع المبدئي الذي قمت به إضافة إلى جوائز التحصيص التي قد تحصل عليها.
اقرأ المزيد: تستطيع قراءة الدليل الشامل حول التحصيص هنا.

إيجابيات الاستثمار في تحصيص DeFi

  • الحصول على عوائد مميزة من خلال التوكن المشفّرة.
  • الاختيار بين مجموعة من أفضل عقود الإغلاق.
  • جني دخل إضافي بجانب عوائد الاستثمار.
  • يتطلب الأمر بضعة دقائق فقط لإتمام عقد التحصيص.

سلبيات الاستثمار في تحصيص DeFi

  • لن تتمكن من سحب التوكن الخاصة بك حتى مرور فترة التحصيص التي قمت باختيارها.
  • يجب أخذ مخاطر التقلب بعين الاعتبار.

لا يوجد أي ضمان أنك ستحصل على أموال من خلال الاستثمار في هذا أو في اي منتج أو خدمة DeFi أخرى. تحمل المخاطر بنفسك.

3زراعة عوائد DeFi – احصل على عوائد مقابل توفير السيولة في صرافة DeFi

زراعة العوائد هي طريقة شائعة أخرى من أجل الاستثمار في DeFi. تشبه هذه الطريقة التحصيص من حيث أنك تقوم بإقراض عدد من التوكن إلى العقود الذكية الخاصة بـ DeFi من أجل جني المال عن طريق نسبة الفائدة. ولكن، تختلف زراعة العوائد حيث أنك تقوم بإقراض التوكن إلى حزمة السيولة.

تتيح حزمة السيولة المعنية للبائع أو الشاري إمكانية تداول التوكن في تجمع لا مركزي. بالتالي، كل حزمة لا مركزية تتألف من ثنائي التداول مثل DEFC/BNB أو BTC/BUSD. من وجهة نظر المستثمر، يجب عليك إيداع كل من الثنائي المتواجد في التداول.

ليس هذا فحسب، بل يجب عليك أيضاً إيداع مبلغ متكافئ تبعاً لقيمة كل عملة في السوق المرتبط بها. مثلاً، لنفترض أنك على وشك إيداع الثنائي BNB/DEFC. ولنفترض أن قيمة BNB وقتها تعادل 300 درهم إماراتي و قيمة DEFC تساوي 1 درهم.

هذا يعني أن مقابل كل 1 BNB تودعه بقيمة 300 درهم، يجب عليك أيضاً إرسال 300 DEFC بقيمة 300 درهم. بذلك، تقوم بإيداع 300 درهم عن كل عملة وبالإجمالي تودع 600 درهم إماراتي. أما بالنسبة بفوائد الاستثمار في DeFi عن طريق زراعة العوائد، تستطيع الحصول على دخل إضافي طالما تواجدت التوكن في التداول.

وذلك لأن كل مرة يقوم بها شخص ما ببيع أو شراء توكن من الثنائي، يجب عليهم دفع رسوم التداول. أما بما يتعلق بمالك الحصة في مجمع السيولة، سوف تحصل نسبة من النقود التي تم تجميعها من هذه العقود الذكية. المبلغ الذي سوف تستلمه في النهاية يتعلق بعدة عوامل سوف نقوم بمناقشتها كالتالي.

مثال زراعة العائد

يوجد بعض الأمور التي يجب أخذها بعين الاعتبار لدى دراسة الدخل المحتمل من زراعة العوائد. أولاً، عندما تقوم بإيداع التوكن في مجمع السيولة، سوف تملك حصة من مجمع السيولة المعنية. تختلف هذه النسبة تبعاً لعدد التوكن التي قمت بإيداعها مقارنة بالباقي.

على سبيل المثال:

  • ذكرنا مسبقاً إذا قمت بإيداع 1 BNB ذات قيمة 300 درهم و 300 DeFi Coin بقيمة 300 درهم أيضاً.
  • لنقل بشكل إجمالي، يوجد 5 BNB و 1,500 DeFi Coin في مجمع السيولة المعني.
  • مما يعني أنك تمتلك الآن 20% من مجمع السيولة BNB/DEFC

الآن بعد معرفة نسبتك في مجمع السيولة، لنحسب المبلغ الذي قد تجنيه. بشكل أساسي، وبعكس التحصيص، لا يوجد نسبة عوائد سنوية ثابتة في مجمع السيولة.

ذلك لأن الأمر يعتمد على رسوم التداول التي يجمعها مجمع السيولة،و ما هي نسبة الملكية الخاصة بك، و إذا كانت قيمة التوكن في ارتفاع او انخفاض.

  • بغض النظر عن الأمر، لنقل أنك اخترت مجمع سيولة يوفّر لك نسبة 2% من إجمالي الرسوم.
  • تمتلك الآن 20% من المجمع.
  • بعد مرور 30 يوم، تمكن ثنائي التداول من جمع 4 BNB و 1,200 DeFi Coin.
  • الحصة الخاصة بك من هذه البركة تبلغ 0.8 BNB (أو 20% من BNB) و 240 DeFi Coin (أو 20% من 1,200 DeFi Coin)

الأمر الآخر الذي يجب الانتباه إليه في زراعة العائد هو أن حصتك من ثنائي التوكن المتداول يرمز لها ب LP أو (liquidity pool) مما يعني مجمع السيولة.

من أجل سحب استثماراتك من مجمع السيولة، يجب عليك استبدال التوكن الخاصة بك في LP مقابل التوكن الأصلية التي قمت بإيداعها. الخبر الجيد أنه بعكس التحصيص، قد لا تضطر إلى قفل التوكن لدى الخوض في غمار مزارع العوائد. مما يعني وجود بعض المرونة عندما يتعلق الأمر بحصولك على أموالك.

خسائر انخفاض القيمة

واحدة من أبرز المخاطر التي يجب أخذها بعين الاعتبار قبل الاستثمار في مزارع العوائد لـ DeFi هي خسائر انخفاض القيمة.

المبدأ الأساسي لخسائر انخفاض القيمة أنه من الممكن خسارة أموالك إذا كانت قيمة التوكن التي قمت بإيداعها في مجمع السيولة تسير بشكل منخفض.

بشكل أدق، تحدث خسائر انخفاض القيمة لدى حصولك على أموال أقل نتيجة لزراعة العائد مما قد تحصل عليه إذا أبقيت التوكن في محفظة خاصة أو في منصة تصريف.

  • مثلاً، لنقل أنك قمت بوضع التوكن في مجمع DEFC/BNB لمدة 3 أشهر.
  • بذلك حصلت على نسبة عوائد سنوية تبلغ 100%، مما يعني نسبة عوائد فعلية تبلغ 25% على مدار فترة الثلاثة أشهر.
  • ولكن، خلال هذه الفترة، ارتفعت قيمة التوكن بنسبة 45% بسبب حركة التداول في السوق المفتوح.

يشكل الأمر مثال واضح عم خسارة انخفاض القيمة، أي ان عملية زراعة العائد أدت إلى حصولك على أموال أقل.

كيفية الاستثمار في زراعة العوائد في DeFi

تدعم منصة DeFi Swap عدد كبير من مزارع سيولة العوائد التي يمكن تفعيلها بضغطة زر واحدة.

عند استخدام DeFi Swap من أجل هذا الغرض، تستطيع جني 0.25% من جميع رسوم التداول التي يتم جمعها من زوج التداول – بشكل نسبي مقارنة لنسبتك من مجمع السيولة.

مع استمرار DeFi Swap في زيادة كمية التداولات، يتيح الأمر طريقة مبتكرة لجني العائد الإضافي باستخدام التوكن.

من أجل الاستثمار في زراعة عوائد السيولة اليوم عبر DeFi Swap – قم باتباع الخطوات التالية:

  • الخطوة 1: زيارة منصة DeFi Swap – أولاً، يجب عليك زيارة موقع منصة DeFi Swap وانقر على خيار ‘المجمع’
  • الخطوة 2: توصيل المحفظة إلى DeFi Swap – بعد ذلك، انقر على ‘توصيل المحفظة’.اختر المحفظة الملائمة و وافق على تصريح الاتصال بمنصة DeFi Swap.
  • الخطوة 3: اختر زوج زراعة العائد – بعد اتصال المحفظة بDeFi Swap، تستطيع اختيار زوج التداول في مزرعة العائد التي ترغب في تقديم السيولة لها.
  • الخطوة 4: إدخال كمية زراعة العائد – لدى إدخال عدد التوكن التي ترغب في إيداعه، سوف يظهر بشكل تلقائي العدد المتوافق للتوكن الأخرى في الزوج ذاته. مثلاً، عند إدخال 2 BNB سوف تشاهد بشكل تلقائي ظهور 1,200 DEFC.
  • الخطوة 5: الموافقة على عقد زراعة العائد – أخيراً، يجب عليك الموافقة على زراعة العائد عبر المحفظة المتصلة بمنصة DeFi Swap

بعد الموافقة على استثمارك عبر المحفظة، سوف يتم إيداع التوكن في مجمع السيولة الملائم. وخلال المدة التي يتم تواجد هذه التوكن في مجمع السيولة، تقوم بجني عائد إضافي من أي رسوم تداول يتم جمعها.

إيجابيات الاستثمار في زراعة العائد في DeFi

  • فرصة الحصول على عوائد سنوية مرتفعة جداً
  • جني مدخول إضافي عبر التوكن المشفر
  • دعم العديد من أزواج التداول
  • إمكانية زيادة عوائدك بشكل كبير بما أن تداولات DeFi قد ترتفع بشكل كبير خلال تداولات اليوم الواحد
  • غالباً ما لا يتواجد متطلبات غلق التوكن ، مما يعني إمكانية السحب الفوري.

سلبيات الاستثمار في زراعة العائد في DeFi

  • مخاطر التقلب المرتفعة
  • إمكانية الحصول على عائد سلبي بسبب خسائر انخفاض القيمة

لا يوجد أي ضمان أنك ستحصل على أموال من خلال الاستثمار في هذا أو في اي منتج أو خدمة DeFi أخرى. تحمل المخاطر بنفسك.

4. حساب الفوائد في DeFi – إيداع التوكن المشفر في حسابات التوفير للحصول على نسبة فائدة

الخيار التالي على لائحتنا حول أفضل طرق الاستثمار في DeFi هو حساب التشفير ذو نسبة الفائدة. وهي طريقة جديدة نوعاً ما، والتي تعتمد على الطريقة الاعتيادية الجارية في البنوك التي توفر لك نسبة فائدة. بذلك، طريقة الاستثمار في DeFi هذه تتطلب ببساطة إيداع التوكن في محفظة المزوّد، و بذلك، تستطيع الحصول على نسبة فوائد.

في بعض الحالات، قد تكون نسبة الفوائد ثابتة. حيث تستطيع معرفة المبلغ الذي سوف تحصل عليه في حساب الفوائد بشكل واضح و دقيق. كذلك، يوجد بعض المنصّات التي التي تقدم نسبة فوائد متغيرة تبعاً لحركة السوق. أما بالنسبة لفترة الإيداع، يعتمد الأمر كلياً على مزوّد الخدمة هذه.

تقدم بعض المنصات فترات استثمار متفاوتة تتراوح بين السحب بشكل ثابت حتى 12 شهر. وفي معظم الحالات – مثل التحصيص، كلما زادت فترة الاستثمار، كلما حصلت على عوائد أكبر. حيث أن الفوائد التي تحصل عليها نتيجة لقروض مقدمة من قِبل جهة ثالثة.

مما يعني أن التوكن المشفرة الخاصة بك سوف يتم إقراضها لأشخاص مختلفون، وبالتالي، سيتم دفع نسبة على القروض المقدمة. عندما يتعلق الأمر بالمخاطر المتعلقة بطريقة الاستثمار في DeFi هذه مرتبطة باحتمالية إفلاس عدد كبير من المقترضين وعدم تمكنهم من سداد الديون. ولكن، غالباً ما يطلب مقدمي قروض DeFi رهن من المقترض قبل الموافقة على القرض.

مما يعني أنه في حالة عدم قدرة المقترض على سداد الدين، يستطيع الدائن ببساطة بيع الرهن الذي تم وضعه مع القرض. إضافة إلى ذلك، في حال انخفاض قيمة الرهن الموضوع، يستطيع مزود القرض بيع التوكن في حال عدم تمكن المقترض من إضافة الأموال.

عندما يتعلق الأمر بالعائد السنوي، قد يبدو مبلغ العوائد التي يمكن أن تحصل عليها منخفض مقارنة بباقي الطرق مثل التحصيص و زراعة العوائد. لكن على الصعيد الآخر، نسبة العوائد التي قد تحصل عليها من هذه القروض أعلى من تلك التي قد تحصل عليها بواسطة البنك الاعتيادي. بل وأيضاً، من الممكن الحصول على نسبة فائدة ذات رقم مؤلف من خانتين في حال بعض العملات المستقرة مثل USDT و BUSD في هذا السوق.

مثال عن حساب الفوائد في DeFi

إذا كنت جديداً كلياً في عالم حساب الفوائد التشفيرية، اطلع على المثال التالي لتفقد إذا كان هذا الاستثمار في DeFi ملائم أم لا.

  • لنقل أنك قررت الاستثمار في توكن فراكس كحساب فوائد تشفيري.
  • فراكس هي عملة ثابتة، بشكل نظري، يجب أن تحافظ العملة على قيمتها قريبة ل 3.6 درهم إماراتي (أو $1)
  • اخترت مزوّد يقدم لك نسبة عوائد سنوية تبلغ 12% على فراكس ولمدة غلق تبلغ ثلاثة أشهر.
  • قمت بإيداع 10,000 توكن.
  • بعد مرور فترة 3 أشهر، حصلت على 10,000 فراكس الخاصة بك إضافة إلى 300 توكن كنسبة فائدة.
  • على الرغم من حصولك على نسبة فائدة سنوية تبلغ 12%، ولكنك عوائدك بلغت 300 فراكس فقط لأنك اخترت فترة 3 أشهر (12% / 4)

بحسب المثال السابق، تقدم لك حسابات التشفير ذات نسبة الفائدة طريقة بسيطة للحصول على دخل إضافي من أموالك. ولكن، كما سنقوم بالإيضاح في التالي، غالباً ما تكون حسابات الفائدة هذه مقدمة من منصات مركزية.

مخاطر التحكم المركزي

من أهم أسس عالم الـ DeFi هو إمكانية الاستثمار في مختلف الطرق لجني العوائد عبر خدمات و منتجات مقدّمة من مخّدم لا مركزي. لذلك، من الضروري ذكر أن العديد من مزوّدي حسابات الفوائد هي منصات مركزية.

مما يعني أنه لدى إيداعك النقود في حساب مشفر ذو نسبة فائدة، سوف يتمكن المزوّد من التحكم بالتوكن الخاصة بك. لذلك، من الضروري التأكد من موثوقية المزوّد أن يكون قانونياً، و أن تتمكن استرداد نقودك في حال أردت القيام بعملية سحب لأموالك.

تستطيع تجنّب هذه المخاطر من خلال التعامل مع منصة DeFi لا مركزية. على سبيل المثال، عندما تستخدم خدمات مقدّمة من منصة DeFi Swap، لن يتوجّب عليك الثقة لدى التعامل مع المنصة. بدلاً من ذلك، يتم إيداع التوكن الخصة بك باستخدام رموز ذكية التي لا يمكن التلاعب بها أو إبطالها.

هذا يعني أنه في أي وقت رغبت فيه القيام بعملية سحب أموال، تقوم العقود الذكية بإيداع التوكن فقط إلى المحفظة التي تم استخدامها مسبقاً في الإيداع الأصلي.

إيجابيات الاستثمار في حسابات الفوائد في DeFi

  • طريقة بسيطة لجني دخل اعتماداً على التوكن المتواجدة في محفظتك
  • نسبة فائدة أعلى بكثير من تلك التي قد تحصل عليها من البنك الاعتيادي
  • وجود العديد من الشروط التي يمكن الاختيار بينها

سلبيات الاستثمار في حسابات الفوائد في DeFi

  • معظم منصات حسابات الفوائد المشفرة هي منصات مركزية
  • لن تستطيع الوصول إلى التوكن الخاصة بك حتى نهاية فترة الاستثمار التي اخترتها
  • سيتم إقراض التوكن الخاصة بك إلى العديد من المقترضين – لذلك قد يؤدي بك الأمر إلى خسارة أموالك في حال إفلاس المقترضين

عبر DeFi Swap – المنصة اللا مركزية الرائدة في مجال التحصيص و زراعة العوائد

لا يوجد أي ضمان أنك ستحصل على أموال من خلال الاستثمار في هذا أو في اي منتج أو خدمة DeFi أخرى. تحمل المخاطر بنفسك.

5قروض DeFi – ضاعف وصلك إلى DeFi استخدام قروض تشفيرية مضمونة

طريقة أخرى من عالم التمويل اللا مركزي الذي يستحق تفقده هو قروض الـ DeFi. تتيح لك هذه الطريقة اقتراض الأموال بشكل حقيقي مقابل التوكن المشفر الذي تمتلكه. بذلك، سوف تحصل على قرض مؤمّن. ولكن، بعكس الطريقة التقليدية من أجل الحصول على قروض بنكية، لا يوجد أي متطلبات حول التحقق من الجدارة الائتمانية.

إضافة إلى ذلك، لا يتطلب الأمر تزويد أي مستندات أو إثبات حول قدرتك المالية أو قدرتك على سداد القرض. في الواقع، منصة قروض DeFi لا تتطلب منك تزويدها بأي معلومات شخصية أو معلومات التواصل. على النقيض تماماً، سيتم الموافقة على طلب القرض بشكل فوري و بضغطة زر واحدة.

أما بالنسبة للمبلغ الذي تستطيع اقتراضه، يتعلق الأمر بعدة أمور. أولاً، كل منصة DeFi لديها قيمة قرض معينة و حدود مفروضة. وهي تلك النسبة التي تتيح لك بالاقتراض بحسب قيمة الرهن الذي ستقوم بوضعه. على سبيل المثال، إذا اخترت منصة DeFi تقدم لك قيمة قرض تبلغ 80%

مما يعني إذا قمت بإيداع مبلغ 5,000 درهم من قيمة عملة مشفرة، تستطيع اقتراض حتى مبلغ 4,000 درهم. ويتم دفع هذا المبلغ بالعملات الرقمية، وذلك لأن منصات الDeFi لا تتعامل مع النقود الاعتيادية. إضافة إلى ذلك، قد تتمكن من اقتراض الأموال كعملة مستقر مثل USDT – التي من السهل عليك صرفها إلى نقود إذا أردت ذلك.

الأمر الآخر الذي يجب أخذه بعين الاعتبار هو لزوم دفع نسبة فائدة على قروض DeFi. تختلف هذه النسب بحسب المنصات التي تقدم لك القرض و فترة القرض التي تختارها. مع ذلك، قد لا تقوم بعض منصات قروض DeFi بفرض شروط معينة، أي تستطيع سداد القرض على راحتك.

على كل حال، إذا انخفضت قيمة الرهن الذي وضعته بنسبة معينة، سيتوجب عليك إضافة بعض النقود أو توكن. وإذا لم تقوم بذلك، ستصبح منصة ال DeFi مجبرة على بيع جزء من الرهن الموضوع.

قم بزيادة ممتلكاتك المشفرة

قد تعد قروض DeFi وسيلة ممتازة إذا أردت زيادة قيمة ممتلكاتك الرقمية دون الحاجة إلى إنفاق أي توكن تمتلكها. وذلك لأنك تستطيع التحكم بالرهن الذي تم إيداعه طوال فترة صلاحية القرض. بذلك، إذا ارتفعت قيمة الرهن، سوف تستفيد من الأمر.

إضافة إلى ذلك، تستطيع إعادة استثمار الأموال التي تجنيها من قروض DeFi في مجال الكريبتو أو التشفير. مما يمكّنك من التحكم بعدد كبير من العملات المشفرة – دون الحاجة إلى امتلاك رأس مال تنفق منه.

على سبيل المثال:

  • إذا افترضنا لديك ما يعادل 3,000 درهم من قيمة AAVE
  • أثناء وقت الاستثمار كانت قيمة كل AAVE تبلغ 100 درهم
  • بعدها قمت بإيداع AAVE في منصة DeFi وحصلت على قرض ذو LTV أو تبلغ قيمته 50%
  • قررت أخذ القرض بعملة الـ AAVE
  • مما يعني أنك حصلت على ما يعادل 1,500 درهم من AAVE
  • بعد مرور شهرين، بلغت قيمة AAVE في التداول 140 درهم – مما يعني زيادة 40%

لذلك قررت سحب أموالك من الاستثمار للاستفادة من الزيادة في قيمة AAVE

تصبح قيمة ربحك كالتالي:

  • الإيداع الأصلي البالغ 3,000 درهم – تمت زيادته بنسبة 40%. بذلك، بلغت قيمة الاستثمار الآن 4,200 درهم – أو ربح مقداره 1,200 درهم إماراتي.
  • أما بالنسبة للـ AAVE التي قمت باقتراضها، ارتفعت قيمتها أيضاً بنسبة 40%. مما يعني أن القيمة الحالية الآن 2,100 درهم – أو ربح مقداره 600 درهم.
  • في المجموع – حصلت على ربح قدره 1,800 درهم نتيجة لقرض استثمار DeFi.

بالطبع، يجب عليك أيضاً سداد قيمة نسبة الفائدة خلال فترة صلاحية القرض البالغة ثلاثة أشهر. ولكن، من الممكن أن تصبح قروض DeFi ذات APRs تنافسية جداً – وفي هذا المثال، حصلت على مبلغ أرباح جيد.

يجب عليك إدراك المخاطر المرتبطة بالحصول على قرض DeFi من أجل زيادة ممتلكاتك في مجال العملات المشفرة. لذلك، إذا انخفضت قيمة الرهن الموضوع، قد تقوم منصة قرض DeFi بتصفية التوكن التي تم إيداعها لتعويض الفارق في القيمة.

أيضاً، إذا انخفضت قيمة التوكن التي اقترضتها سوف تحصل في النهاية على ممتلكات ذات قيمة سلبية.

إيجابيات الاستثمار في قروض DeFi لزيادة ممتلكاتك من العملات المشفرة

  • زيادة قيمة ممتلكاتك في مجال الكريبتو و العملات المشفرة.
  • لا يوجد متطلبات لبيع التوكن الخاصة بك.
  • لا يوجد متطلبات الأحقية الائتمانية أو إدخال معلومات شخصية.

سلبيات الاستثمار في قروض DeFi لزيادة ممتلكاتك من العملات المشفرة

  • يجب عليك دفع نسبة الفائدة على القرض الذي تحصل عليه
  • قد تقوم المنصة ببيع الرهن إذا انخفضت قيمته بنسبة معينة
  • قد تخسر أموالك إذا انخفضت قيمة التوكن المقترضة

عبر DeFi Swap – المنصة اللا مركزية الرائدة في مجال التحصيص و زراعة العوائد

لا يوجد أي ضمان أنك ستحصل على أموال من خلال الاستثمار في هذا أو في اي منتج أو خدمة DeFi أخرى. تحمل المخاطر بنفسك.

هل الDeFi استثمار جيد؟

على الرغم من اعتبار DeFi مجال مليء بالمليارات الآن، ولكن طرق الاستثمار لا تزال في بدايتها. لذلك، من المتوقع نمو هذا القطاع بشكل كبير إذا أردت الاستثمار بهذا المشروع في مراحله الأولية.

المبدأ الأساسي ل DeFi توفير وسيط لجميع الناس من أجل استثمار الأموال دون الحاجة إلى الذهاب عبر مزوّد ذو سلطة مركزية – مثل البنوك أو المؤسسات الاستثمارية. عوضاً عن ذلك، يستطيع المستثمرون التواصل بشكل فوري مع باقي المشاركين في هذا السوق أو المجال.

إذا لم تكن واثقاً بعد إذا كان DeFi هو المجال الاستثماري الملائم لك – عليك اعتبار بعض المزايا التي سوف نطرحها في التالي.

نسب عوائد فوق المتوسطة

أصبحت سبل الاستثمار الاعتيادية أقل أهمية و إطراءً مع مرور السنين. مثلاً، من النادر أن يستطيع المستثمر في أوروبا أو الدول العربية الحصول على نسبة عوائد تفوق 1% عبر حساب الإيداع في البنوك الاعتيادية.

مما يعني لدى إيداع الأموال في حسابات التوفير، لن تستطيع من تعويض الفروق الناتجة عن نسبة التضخم. اذا اعتبرنا نسبة التضخم في الولايات المتحدة الأمريكية بلغت 7% منذ دخول العام 2022، مما يعني أن قيمة أموالك سوف تنحدر بشكل مستمر.

بالمقارنة مع الاستثمار في DeFi، لديك فرصة الحصول على نسبة عوائد كبيرة و مغرية جداً بالنسبة لأموالك. في الواقع، من السهل التفوق على نسب التضخم بفارق كبير جداً.

بحسب المثال، تستطيع إيداع DeFi Coin في منصات DeFi Swap من أجل عقود التحصيص لمدة 12 شهر، وبالتالي الحصول على نسبة عوائد سنوية بالغة 75%. وكما ذكرنا مسبقاً، تستطيع مضاعفة ارباحك ثلاثة مرات باستخدام العملات الثابتة المرتبطة بالدولار.

عدم وجود متطلبات إثبات الخلفية

واحدة من أهم أركان DeFi هي إبقاء الخدمات المصرفية متاحة للجميع – بغض النظر عن خلفية الشخص أو موقع إقامته.

بالتالي، بصرف النظر عن وضعك المالي، فمنصات مثل DeFi Swap ستقوم بتلبية احتياجاتك المالية و الاستثمارية.

بشكل عام، عندما تستثمر في منصة DeFi لن يتوجب عليك المرور عبر تحقيق مالي من أجل التحقق من قدرتك المالية إطلاقاً. ولن يتوجب عليك تقديم أي معلومات شخصية أو معلومات اتصال.

عوضاً عن ذلك، كل ما عليك فعله هو توصيل محفظتك مع إخدى الخوادم المتاحة و اختيار استثمار DeFi الملائم مع الطريقة التي ترغب بالاستمرار بها.

عدم وجود طرف ثالث

عندما تقوم بالاستثمار في المؤسسات المالية الاعتيادية – سواءً في الأسهم، أو الجمعيات المالية، أو الذهب، يجب عليك الاستعانة بسمسار أو وسيط من طرف خارجي.

مما يعني أن الوسيط سوف يصبح مسؤولاً عن سلامة استثمارك نيابةً عنك. لذلك، يجب عليك الوثوق بالوسيط المسؤول عن أموالك، إضافة إلى تحملك مسؤولية جميع رسوم السمسرة و جميع المدفوعات الأخرى.

  • وهو النقيض تماماً لطريقة عمل DeFi
  • بعد كل ذلك، منصات مثل DeFi Swap غير مركزية، مما يعني أنك تستطيع الوصول إلى أي خدمات مالية دون الحاجة إلى الاستعانة بأي وسيط.
  • إضافة إلى ذلك، وهو الأمر الأهم، لا يتوجب عليك إيداع أي توكن تمتلكه في الموقع المزوّد.
  • بدلاً من ذلك، سوف يتم تحويل الأموال عبر عقود و رموز ذكية – التي لا تتمكن منصات DeFi من التلاعب بها.

في خلاصة الأمر، لدى الاستثمار في DeFi، تستطيع الوصول إلى جميع الخدمات الاستثمارية مباشرةً دون الحاجة إلى توظيف أي جهة ثالثة.

قيمة سوقية منخفضة

بحسب التقديرات المقدمة من مواقع رائدة مثل CoinGecko، وفي تاريخ كتابة هذا المقال، تبلغ القيمة السوقية لمجال DeFi بأكمله أقل من 185 مليار درهم إماراتي (أو أقل من 50 مليار دولار)

عندما يتعلق الأمر بالتوقيت المناسب واختيار الدقيقة المناسبة. هذا أفضل وقت للاستثمار في DeFi – لأن المجال لا زال تحت القيمة المتوقعة بشكل كبير.

كما يشير موقع CoinGecko أنه بمرور عام 2020 بلغت القيمة السوقية لمجال DeFi إجمالي 6.24 مليار درهم فقط (أو 1.7 مليار دولار) مما يعني خلال عامين فقط ازدادت القيمة الإجمالية لقطاع DeFi أكثر من 2,700%.

الختام

في خلاصة الأمر، قام المقال هذا بتوضيح أفضل الطرق من أجل الاستثمار في DeFi الآن. قمنا بشرح كلما يتعلق بالتحصيص وزراعة العائد و حسابات الفوائد و القروض.

ولكن، قد تكون افضل طريقة من أجل الاستثمار في مجال التمويل اللا مركزي هي باختيار توكن DeFi عالية التصنيف.

مثلاً، DeFi Coin تدعم منصة DeFi Swap للتصريف – التي تقدم نسبة عوائد سنوية مغرية عبر التحصيص و مزارع العوائد. علاوة على ذلك، تقوم عملة DeFi Coin بفرض ضريبة 10% – وهي نصف ما يتم توزيعه على حاملي التوكن الحاليين عبر عقود ورموز ذكية لا يمكن التلاعب بها.

بذلك، يتم مكافأة حاملي DeFi Coin على المدى الطويل بمدفوعات و حصص سارية.

لا يوجد أي ضمان أنك ستحصل على أموال من خلال الاستثمار في هذا أو في اي منتج أو خدمة DeFi أخرى. تحمل المخاطر بنفسك.

أسئلة شائعة

ما في هي أفضل طريقة من أجل الاستثمار في DeFi

أين أستطيع الاستثمار في DeFi

هل تستطيع الاستثمار في DeFi بهوية مجهولة

Expert score

5

Etoro - Best For Beginner & Experts

  • التبادل اللامركزي
  • شراء عملة DeFi مع Binance Smart Chain
  • آمن للغاية
Your capital is at risk.

Join the DeFi Coin Chat on Telegram Now!

X