مراجعة Yearn Finance: أشهر عملة DeFi تم استكشافها

إذا كنت من عشاق DeFi ، فربما تكون قد سمعت عن Yearn.Finance (YFI). إذا لم تكن قد استخدمت النظام الأساسي ، فربما تكون قد قرأت عنه في أخبار العملات المشفرة. المنصة هي واحدة من منصات DeFi الشعبية والمربحة التي توفر قدرًا جيدًا من العوائد لمستثمري التمويل اللامركزي.

يجعل الإقراض وأنشطة التداول سهلة ومستقلة. يكمن أفضل جزء في الحوافز التي يأخذها المستخدمون من المنصة إلى المنزل. أيضًا ، يبقي Yearn.Finance المستخدمين مستقلين وخاليين من تدخل الطرف الثالث في معاملاتهم المالية.

لذلك ، إذا كنت لا تعرف عن YFI أو لم تتح لك الفرصة لاستكشافه ، فإن هذه المراجعة توفر لك الفرصة لمعرفة كل شيء عنها. هذه المقالة هي مراجعة كاملة لفهم ما الذي يجعل Yearn.finance فريدًا وشائعًا جدًا في مساحة DeFi.

ما هو Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance هو أحد المشاريع اللامركزية التي تعمل على Ethereum blockchain. إنها منصة تسهل تجميع الإقراض والتأمين وتوليد العائد للمستخدمين. Yearn.Finance لامركزية تماما ويمكن للمستخدمين التعامل دون رقابة أو قيود من الوسطاء.

يعتمد مشروع DeFi هذا على حاملي العملات الأصليين في إدارته. كما أنها تعتمد على مطورين مستقلين للحفاظ على عملياتها ودعمها.

تقع كل عملية اتخاذ قرار في Yearn.Finance في أيدي حاملي YFI. لذا ، فإن القول بأن هذا البروتوكول هو تفسير جيد للامركزية ، ليس بخس.

من السمات الخاصة لهذا البروتوكول تعظيم APY (عوائد النسبة السنوية) للعملات المشفرة التي يودعها المستخدمون في DeFi.

تاريخ موجز لـ Yearn.Finance (YFI)

أنشأ Andre Cronje Yearn.Finance وأطلق المنصة في منتصف عام 2020. جاءت فكرة إنشاء هذا البروتوكول إليه أثناء عمله مع Aave و منحنى على بروتوكول iEar. منذ إطلاق YFI حتى الآن ، أظهر مطوروه درجة عالية من الثقة حول البروتوكول.

قام Cronje بإيداع الأموال الأولى التي ظهرت على المنصة. نشأت فكرته من حقيقة أن العديد من بروتوكولات DeFi كانت معقدة للغاية بحيث يتعذر على الشخص العادي فهمها واستخدامها. لذلك ، قرر إنشاء منصة يمكن لعشاق DeFi استخدامها دون شكاوى.

ربما تكون قد بدأت صغيرة ، لكن البروتوكول سجل زيادة هائلة قدرها مليار دولار في وقت واحد معين. وفقًا لخطط Cronje ، سيصبح Yearn.Finance البروتوكول الأكثر أمانًا الذي يمكن للجميع الوثوق به.

ميزات برنامج Yearn.Finance

هناك العديد من ميزات Yearn.Finance التي يجب أن تعرفها لفهم ما تكسبه باستخدام البروتوكول. يواصل المطورون إضافة المزيد والمزيد من الوظائف إلى المشاريع لضمان تجربة مستخدم محسّنة.

تتضمن بعض الميزات الأساسية للبروتوكول ما يلي:

1.   ytrade. المالية  

هذه إحدى ميزات Yearn التي تسهل اختصار العملات المشفرة. يمكنك اختيار العملات المستقرة قصيرة أو طويلة التي لها رافعة مالية 1000 مرة. يعني بيع العملات المشفرة على المكشوف بيع العملات المشفرة بقصد إعادة شرائها عندما ينخفض ​​السعر.

تتضمن الصفقات الطويلة شراء العملات المشفرة وتوقع بيعها بسعر أعلى عندما يرتفع السعر. كل هذا ممكن على Yearn.Finance من خلال خاصية ytrade.Finance.

2.   yl Liquidate. التمويل

إنها ميزة تدعم القروض السريعة في سوق المال ، Aave. تساعد القروض السريعة المستخدمين على تصفية أموالهم بشكل أسرع وفعال متى احتاجوا إليها. تتم معاملات القروض هذه دون الحاجة إلى ضمانات حيث من المتوقع أن يتم سدادها في نفس كتلة المعاملة.

3.   yswap. التمويل

يستمتع العديد من عشاق DeFi بحقيقة أنه يمكنهم التبديل بين العملات المشفرة دون أي متاعب. باستخدام هذه الميزة ، تنشئ Yearn Finance منصة حيث يمكن لمستخدميها إيداع أموالهم ومبادلتها أيضًا من بروتوكول إلى آخر.

مبادلة العملات المشفرة هي أبسط طريقة لتبادل العملات المشفرة مع العملات المشفرة الأخرى في محفظة واحدة معينة. هذه الطريقة خالية من رسوم المعاملات وهي طريقة أسرع لتسوية المدفوعات أو الديون.

4.   iborrow.Finance. التمويل 

هذه الميزة ترمز إلى ديون المستخدمين في بروتوكول DeFi آخر من خلال Aave. بعد تحويل الدين إلى رمز رمزي ، يمكن للمستخدم استخدامه في بروتوكولات أخرى وبالتالي إنشاء تدفق سيولة جديد.

إن تحويل الديون إلى رمز يجعل من الممكن تقليل الوقت المستغرق للتسويات الطويلة. كما أنه يزيل العمليات اليدوية التي تسحب الإصدار إلى أسفل. من خلال ترميز الديون ، يمكن للمستخدمين أتمتة العملية بدلاً من تحمل التأخيرات.

5.   رمز YFI

هذا هو رمز الحكم للبروتوكول. يسهل تقريبًا جميع العمليات التي تحدث على Yearn. يعتمد كل شيء عن كيفية عمل البروتوكول وتشغيله على حاملي رموز YFI. الشيء الأكثر إثارة للاهتمام حول الرمز المميز هو أن إجمالي المعروض هو فقط 30,000،XNUMX من رموز YFI.

الصورة الائتمان: CoinMarketCap

علاوة على ذلك ، لم يتم تعدين هذه الرموز المميزة مسبقًا ، وعلى هذا النحو ، يجب على أي شخص يهدف إلى الحصول عليها إما التداول لكسب أو توفير السيولة لمجمع سيولة Yearn.Finance. يمكنك أيضًا شراء الرموز المميزة من أي من البورصات المدرجة فيها.

كيف يعمل Yearn.Finance؟

تعمل المنصة عن طريق نقل الأموال من بروتوكول إقراض لامركزي إلى آخر اعتمادًا على عوائد الاستثمار. يقوم البروتوكول بتبديل أموال المستخدمين بين منصات مثل Aave و Dydx و مركب لزيادة APY. هذا هو السبب في أنه يشتهر بأنه بروتوكول تعظيم APY.

أفضل جزء هو أن YFI ستراقب الأموال في هذه البورصات ، للتأكد من أنها في مجمعات السيولة التي تدفع أعلى عائد على الاستثمار. في الوقت الحالي ، يدعم البروتوكول العملات المشفرة مثل sUSD ، من قبلو TUSD و USDC و USDT.

بمجرد قيامك بالإيداع في البروتوكول باستخدام عملة مستقرة ، يقوم النظام بتحويل عملاتك إلى ytokens بنفس القيمة.

تُعرف هذه ytokens أيضًا باسم "الرموز المميزة المحسنة للإنتاجية" على Yearn.Finance. بعد تحويل عملاتك المعدنية ، ينقلها البروتوكول إلى تجمع سيولة عالي العائد إما في Aave أو DyDx أو Compound لضمان المزيد من العوائد لك.

إذن ما الذي سيكسبه النظام من كل هذا العمل؟ يتقاضى Yearn.Finance رسومًا تدخل مجموعته. لكن الأشخاص الوحيدون الذين يمكنهم استخدام التجمع هم حاملي رموز YFI.

المنتجات الأساسية لـ يتوقون

يحتوي Yearn.Finance على أربعة منتجات رئيسية. تشمل هذه المنتجات:

•      خزائن

هذه هي تجمعات staking التي تقدمها Yearn Finance لمستخدميها لتحقيق مكاسب من خلال زراعة المحاصيل. توفر الخزائن الكثير من الفرص للمستخدمين لكسب دخل سلبي. إنه يجعل تكاليف الغاز اجتماعيًا ، ويولد عائدات ، ويغير رأس المال لتلبية كل فرصة تنشأ.

يتم تنفيذ جميع هذه الوظائف في خزائن دون تدخل من المستثمرين. وبالتالي ، كل ما يتطلبه الأمر هو الاستثمار في خزائن Yearn والجلوس لتحقيق أقصى قدر من العوائد تلقائيًا.

ومع ذلك ، فإن الأشخاص الذين يستخدمون خزائن Yearn Finance هم في الأساس من مستخدمي DeFi الذين يتحملون المخاطر. بمجرد توفير الأموال في الخزنة ، فإنها تعمل على استكشاف كل استراتيجية زراعة محاصيل يمكنها الاستفادة منها لزيادة عائداتك. قد تولد الاستراتيجيات عوائد مثل مكافآت مزودي السيولة ، ومكاسب رسوم التداول ، وعوائد الفائدة ، وما إلى ذلك.

•     يرن اكسب
  

تُعرف هذه العملية باسم "مجمع الإقراض" الذي يساعد المستخدمين على تحقيق أقصى قدر من الكسب من العملات المعدنية مثل USDT و DAI و sUSD و wBTC و TUSD.

يتم دعم هذه العملات على المنصة. من خلال منتج Earn ، يمكن للنظام تحويلها بين بروتوكولات الإقراض الأخرى مثل Compound و AAVE و dYdX التي تستند إلى Ethereum.

الطريقة التي تعمل بها هي أنه إذا قام المستخدم بوضع DAI في تجمع Earn ، فسوف يقوم النظام بإيداعه في أي من مجموعات الإقراض أو Compound أو AAVE أو dYdX.

تتبع العملية برنامجًا مكتوبًا بالفعل لإزالة الأموال من أحد بروتوكولات الإقراض والإضافة إلى بروتوكول آخر بمجرد حدوث تغيير في أسعار الفائدة.

من خلال هذه العملية التلقائية والمبرمجة ، سيحظى مستخدمو Yearn Finance الذين يستخدمون منتج Earn بالاهتمام طوال الوقت من خلال ودائع DAI الخاصة بهم.

يحتوي Earn على أربعة yTokens وهي - yUSDT و yDai و yTUSD و yUSDC. تعمل هذه الرموز الأربعة دائمًا لضمان حصول المستخدمين على أكبر قدر من الفائدة من خلال ودائع DAI الخاصة بهم.

•        يرن زاب

Yearn Zap هو منتج يسهل مقايضات الأصول. يسمح للمستخدمين بتبديل العملة المشفرة إلى رموز مجمعة ذات فائدة جذابة. من خلال منتج Zap ، يمكن للمستخدمين إكمال العملية دون متاعب ومشاكل.

في Yearn Finance ، يمكن للمستخدمين "Zap" بسهولة الأصول مثل USDT و BUSD و DAI و TUSD و USDC. يتيح هذا المنتج ما يُعرف باسم المقايضات "ثنائية الاتجاه" التي تحدث بين DAI و Ethereum.

• غطاء Yearn

هذا هو غطاء التأمين الأساسي الذي يتمتع به مستخدمو Yearn.Finance. يحميهم منتج Cover من الخسائر المالية في البروتوكول. يمكن أن يكون الدخول في عقود ذكية محفوفًا بالمخاطر في أي من البروتوكولات المستندة إلى Ethereum. ولكن مع هذا المنتج ، يمكن للمستخدمين التأكد من أموالهم.

Nexus Mutual هو كاتب غلاف العقد الذكي. يحتوي الغطاء على 3 مكونات هي: حوكمة المطالبة ، وخزائن الغطاء ، و Covered Vault.

تمثل إدارة الدعوى مجمل عملية التحكيم. تتولى Covered Vaults مسؤولية دفع المطالبات بينما تضم ​​Covered Vaults جميع الأصول التي يريد أصحابها أن تغطيها الشبكة.

Yearn.Finance Solutions for DeFi Space

هناك العديد من التقنيات التي تسهل عمليات Yearn Finance. أحد المجالات الأساسية لتخصص YFI هو القضاء على مشاكل المركزية في مساحة DeFi. يعمل البروتوكول بطريقة لامركزية بحتة ليعكس المبادئ الأساسية للتمويل اللامركزي.

تتضمن بعض مؤشرات دعمها للامركزية عدم استضافة ICO وعدم تقديم رموز YFI مسبقة التنقيب. اكتسبت هذه الخصائص وعوامل أخرى شعبية البروتوكول كنظام DeFi لامركزي متين.

تشمل الحلول الأخرى من Yearn تمويل DeFi ما يلي:

1. التخفيف من المخاطر

غالبًا ما يواجه أنصار DeFi مخاطر مرتبطة بالرموز في الفضاء. يشتري الكثير منهم الرموز بهدف إعادة بيعها عندما ترتفع الأسعار.

بسبب طريقة تداول المراجحة هذه ، يصبح السوق محفوفًا بالمخاطر ومتقلبًا. ومع ذلك ، مع منتجات Yearn Finance ، يمكن للمستخدمين التبديل بين الأصول وأيضًا استخدام مجموعات مختلفة لكسب أقصى فائدة.

2. احتمالات عوائد أعلى

قبل آليات Yearn.Finance ، يأخذ العديد من مستخدمي DeFi القليل من المنزل من حيث عائد الاستثمار. والسبب في بعض الأحيان هو أن العديد من البروتوكولات تقلل معدلات المستثمرين في محاولة لخفض رسوم المعاملات. مع هذه العوائد المنخفضة ، يخجل الكثير من الناس من فكرة التمويل اللامركزي.

لكن Yearn.Finance جلبت فرصًا متنوعة لتعظيم المكاسب ساعدت على عكس الآثار السلبية لهذه الإجراءات على النظام البيئي DeFi. يرى المستثمرون الآن أنه يمكنهم تحقيق دخل سلبي أكثر من خلال عروض Yearn.Finance.

3. تبسيط عمليات التمويل اللامركزية

لم يكن التمويل اللامركزي وسيلة سهلة للتعامل مع معظم المستثمرين المبتدئين. كانت فكرة جديدة في البداية وكان كثير من الناس يكافحون لفهم كيفية عملها.

نظرًا للتعقيدات الموجودة في النظام ، لم يكن من السهل على المبتدئين أو غيرهم من المتحمسين التنقل فيه بسهولة. كل هذا أبلغ بقرار Cronje لإنشاء نظام يمكن للناس فهمه واستخدامه بسهولة.

كيف تربح YFI

إذا كنت مهتمًا بكسب رموز YFI ، فلديك ثلاثة خيارات للقيام بذلك. يمكنك إيداع yCRV في تجمع yGOV في البروتوكول لكسب الرمز المميز.

الخيار التالي هو إيداع 98٪ -2٪ DAI و YFI إلى بروتوكول Balancer للحصول على BAL وهو رمزها الأصلي. بمجرد حصولك على الرموز BAL ، قم بإيداعها في yGov واحصل على YFI مقابلها.

تتطلب الطريقة الأخيرة من المستخدم إيداع مجموعة من yCRV و YFI في بروتوكول Balancer للحصول على رموز BPT. ثم قم بإيداعها في yGov لعمل رموز YFI المميزة. الطريقة التي يعمل بها توزيع الرموز هي أن كل مجموعة تحتوي على 10,000 رمز YFI متاح للمستخدمين لكسبها.

لذا فإن إجمالي YFI المتداول موجود في مجمعات Yearn.finance 3. يمكن للمستخدمين المشاركة في عملات Curve Finance & Balancer المميزة لكسب YFI في بروتوكول Yearn.

كيفية شراء Yearn.Finance (YFI)

هناك ثلاثة أماكن أو منصات لشراء رمز YFI. التبادل الأول هو Binance ، والثاني هو BitPanda والثالث هو Kraken.

Binance - هذه بورصة شائعة حيث يمكن للمقيمين في بلدان مثل كندا والمملكة المتحدة وأستراليا وسنغافورة شراء رموز Yearn.Finance. أيضًا ، يمكن للعديد من دول العالم شراء هذا الرمز المميز من Binance ولكن لا يُسمح لسكان الولايات المتحدة الأمريكية بشرائه هنا.

BitPanda: إذا كنت تقيم حاليًا في أوروبا ، فيمكنك بسهولة شراء رمز Yearn.Finance المميز من BitPanda. لكن كل دولة أخرى خارج أوروبا لا يمكنها شراء التوكن من البورصة.

كراكن: إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة الأمريكية وترغب في شراء رمز YFI المميز ، فإن Kraken هي خيارك الأفضل والمتاح.

كيفية اختيار محفظة Yearn.Finance

هناك العديد من المحافظ التي تدعمها Ethereum والتي يمكنك استخدامها للاحتفاظ برموز YFI الخاصة بك. ومع ذلك ، يجب أن يعتمد قرارك في اختيار أي محفظة على إجمالي الرمز الذي تريد الحصول عليه والغرض من الحصول عليها.

لماذا ا؟ إذا كنت تريد تداول كميات صغيرة من الرموز ، باستخدام أي من المحافظ مثل البرامج ، ومحفظة الصرف ، وما إلى ذلك ، ولكن عندما يتعلق الأمر بتخزين كميات ضخمة من رموز YFI ، فأنت بحاجة إلى الحصول على محفظة أجهزة.

تعد محفظة الأجهزة هي الخيار الأكثر أمانًا لضمان سلامة استثمارك. في حين أن المتسللين يمكنهم اختراق أشكال أخرى من المحافظ ، فإن مستخدمي الأجهزة هم من الصعب كسرها.

إنها تحافظ على الرموز المميزة الخاصة بك محمية وبعيدًا عن مجرمي الإنترنت. تتضمن بعض أفضل محافظ الأجهزة اليوم محفظة Trezor أو محفظة Ledger Nano x. هذه الخيارات رائعة لكنها عادة ما تكون باهظة الثمن للشراء.

أيضًا ، في بعض الأحيان ، يجد الكثير من الناس صعوبة في فهمها واستخدامها. لذلك ، ما لم تكن لاعبًا متقدمًا في صناعة التشفير أو تستثمر مبالغ ضخمة من المال ، فأعد النظر في الخيارات الأخرى.

تعد محفظة البرامج خيارًا جيدًا وعادة ما يكون استخدامها مجانيًا. يمكنك تنزيل ما يناسبك على جهاز الكمبيوتر أو الهاتف الذكي.

كما أنها تأتي في خيارين ، أو غير احتجازية. الخيار الأول هو المكان الذي يدير فيه الموفر المفاتيح الخاصة بالمحفظة ، بينما الخيار الثاني هو المكان الذي تخزن فيه المفاتيح على جهاز الكمبيوتر أو الهاتف الذكي.

تضمن هذه الأنواع من المحافظ معاملات سلسة ولكن عندما يتعلق الأمر بالأمان ، فإن محافظ الأجهزة تأخذ زمام المبادرة. لذلك ، يمكن للمبتدئين الذين يختبرون الماء البدء باستخدام محافظ البرامج في البداية والترقية لاحقًا إلى التخزين البارد عندما يتحسنون.

إذا لم تكن محافظ البرامج مناسبة لك ، ففكر في المحافظ الساخنة أو محافظ الصرف أو المحافظ عبر الإنترنت. هذه هي المحافظ التي يمكنك الوصول إليها في العديد من البورصات من خلال متصفح الويب الخاص بك.

تكمن مشكلة محافظ الإنترنت في إمكانية اختراقها وفقدان جميع أموالك. يكمن الأمان الكامل لأموالك في البورصة التي تدير المحافظ.

هذه المحافظ جيدة لأصحاب رمز YFI الصغير الذين يجرون الصفقات طوال الوقت. لذلك ، إذا كان لا بد من استخدام هذه المحافظ ، فاحصل على خدمة موثوقة وآمنة لحماية استثمارك على الأقل.

لديك خيار آخر في Kriptomat. هذا حل تخزين يسهل تخزين وتداول رموز YFI بدون ضغوط. لذلك ، إذا كنت تبحث عن خيار سهل الاستخدام بأمان على مستوى الصناعة ، فهذا هو خيارك الأفضل.

وفي الختام

تقدم Yearn Finance الكثير من الفرص للمستخدم لزيادة أرباحه. تعمل المبادئ والمنتجات والعمليات على تبسيط رسالة Defi بحيث يمكن لكل شخص مهتم الانضمام. إنه يمثل الهدف الأساسي للتمويل اللامركزي وهو اللامركزية.

أيضًا ، الشبكة بأكملها سهلة الاستخدام ومربحة. لذلك ، إذا كنت لم تبدأ بعد في استخدام البروتوكول ، فهذا هو الوقت المناسب الآن. لقد عددنا كل ما تحتاج لمعرفته حول Yearn.Finance. حان الوقت لتكون جزءًا من مجتمعها.

بالنسبة لمستقبل Yearn Finance ، يهدف المؤسس إلى جعله بروتوكول DeFi الأكثر أمانًا في الصناعة.

انضم إلى مجموعة Telegram المجانية الآن!