UMA-oorsig: alles oor UMA verduidelik

Af en toe ontstaan ​​DeFi-protokolle in die Cryptocurrency-mark. Ontwikkelaars ontwerp hierdie protokolle met nuwe tegnologieë om 'n permanente oplossing te bied vir die uitdagings binne die finansiële diensinstellings.

Die UMA vir Universal Market Access is een daarvan. UMA is die geesteskind van Hart Lambur by ander professionele persone met dieselfde gees.

In hierdie UMA-oorsig ondersoek ons ​​verskeie fasette van die defi protokol. Ons sal ook die geskiedenis, funksies en voordele opspoor. U sal die funksies daarvan en die gaping wat dit vul in die kripto-ruimte vind. As u dus meer wil leer, hou aan om te lees.

'N Kort geskiedenis van UMA

Hart was 'n professionele handelaar by Goldman Sachs met agtergrondkennis in rekenaarwetenskap. Hy het sy handelsonderneming verlaat om ten volle by crypto aan te sluit. Hart ontdek Risk Labs vir die eerste keer in 2017, 'n protokol vir die oordrag van sintetiese risiko.

Hy kon $ 4 miljoen insamel met hierdie open-source protokol van Dragonfly en Bain Capital. Met die hoofstad ontwikkel hy 'n unieke kripto-geldeenheid. Binne dieselfde tydperk het Hart ook met sewe ander professionele persone verenig, waaronder Regina Cai en Allison Lu.

Allison Lu was formeel die Goldman Sachs-ondervoorsitter wat in 2018 met Hart begin werk het. Hulle het 'n ekonomiese Oracle-gebaseerde protokol ontwerp vir die verifiëring van data bekend as die UMA 'Data Verification Mechanisme'.

Regina Cai is 'n opgeleide finansiële ingenieur en finansiële ontleder by Princeton. Sy het ook 'n beduidende hoeveelheid bygedra tot die ontwikkeling van UMA.

In Desember 2018 het hulle 'n konsep van die UMA-projek Witskrif bekend gemaak. Die ontwikkelaars het dae later die volledige UMA-projek aangekondig, met die bekendstelling van USStocks as die eerste Mainnet-produk.

Die USStocks is 'n spesiale ERC20-teken wat die top-500-aandele in die Verenigde State volg. Hierdie top Amerikaanse aandele laat kripto-eienaars toe om in die Amerikaanse aandelemark te belê.

Wat is UMA?

Universal Market Acess (UMA) is een van die protokolle op Ethereum. Dit stel gebruikers in staat om enige kripto-bates wat hulle wil, met ERC-20-tokens te verhandel. UMA stel gebruikers in staat om unieke kollaterale sintetiese kripto-tokens te gebruik wat die pryse van alles wat hulle wil, kan opspoor. UMA stel dus lede in staat om bates van enige aard te gebruik met ERC-20-tokens, selfs sonder toegang tot die bates.

Die protokol werk sonder die teenwoordigheid van 'n sentrale owerheid of een enkele mislukkingspunt. Dit help almal om blootstelling te hê aan bates wat gewoonlik onbereikbaar sou wees.

UMA bevat twee dele, naamlik; 'N Selfhandhawende kontrak wat gebruik word vir die implementering van finansiële kontrakte. En 'n Oracle "bewysbaar eerlik" om hierdie kontrakte te margeer en te waardeer. Die platform ondersteun finansiële innovasies deur middel van blokkettings met konsepte verkry uit tradisionele finansiële afgeleides (fiat).

Net soos ander cryptocurrency-tokens in DeFi, dien die UMA-crypto-token as 'n instrument vir bestuur op die platform. Dit dien as die prysorakel vir die protokol. Die belangrikheid van die protokol is omdat dit DeFi tot goeie hoogtes verhoog.

Dit stel gebruikers in staat om hul DAI in 'n ander protokol, Compound, te deponeer. Daar kan ander gebruikers die DAI leen en jaarliks ​​rente tot 10% betaal. Mense wat die deposito's doen, ontvang dan ADAI-tokens vir die beleggings.

'N Ander belangrike aspek is dat gebruikers hul aDAI as onderpand kan gebruik. Hulle kan nuwe sintetiese tekens opstel wat 'n bate soos die goud verteenwoordig. Gebruikers kan ook sintetiese tekens skep wat jaarliks ​​10% rente verdien deur die aDAI wat hulle gesluit het.

Wat doen UMA-protokol?

In toestemmingslose Defi-stelsels lyk dit moeilik om die regstelsel te gebruik as 'n meganisme om kontrakte te finansier. Dit is kapitaalintensief, en dit maak dit toeganklik vir slegs groot kripto-spelers.

Die UMA-protokol elimineer egter hierdie uitdagende meganisme en laat slegs 'die marge' as die beste opsie. Ontwikkelaars het dit bereik deur 'n vertrouelose en toestemmingslose meganisme te skep wat slegs ekonomiese aansporings kan gebruik om die kontrak te beveilig.

As 'n voldoende deposito op die UMA-platform gedeponeer word, kan 'n gebruiker 'n sintetiese teken vir die bate skep met 'n kontrakperiode vir die token. Die kontraktermyn is dan afdwingbaar met behulp van finansiële aansporings.

Normaalweg bepaal 'n "prysorakel" wanneer enige toekenningsuitreiker nie genoeg rugsteunfinansies vir hul tokens het nie, as gevolg van prysskommelinge (ondergekontroleerd). UMA-protokol bied eerder finansiële aansporings aan gebruikers vir identifikasie en likwidasie van tekenuitreikers wat hulle glo ondergekontroleer is.

Die UMA-tegnologie beskou die aanvaarding van orakels as 'n groot Defi-uitdaging. Dit is basies te wyte aan die waarskynlikheid van mislukking as gevolg van 'n onbekende virusuitbreking (finansiële "swart swaan"). En omdat hackers hulle maklik kan manipuleer as daar genoeg kontant is om die orakel op die tafel te beskadig.

In plaas daarvan om hierdie uitdaging aan te spreek, gebruik UMA eerder sy orakel om likwidasieprobleme op te los. Hulle het geprogrammeer dat die voorkoms van hierdie geskille baie skaars is.

Met hierdie ontledings is UMA skynbaar 'n 'open source' protokol waar twee partye wat mekaar aanvul hul unieke finansiële kontrakte kan ontwerp en ontwerp. Elke UMA-protokol bestaan ​​uit die volgende vyf komponente:

• Die eweknieë se openbare toesprake.
• Funksies vir die handhawing van margesaldo's.
• Ekonomiese bepalings om die kontrakwaarde te bepaal en.
• 'N Oracle-bron vir dataverifiëring.
• Die byvoeging, margesaldo, onttrekking, hermarge, afreken of beëindig funksies.

Hoe werk UMA

UMA-kontrakwerking is maklik om te verstaan ​​en kan saamgevat word met behulp van hierdie drie elemente;

Tekenfasiliteit

Die raamwerk wat 'sintetiese token'-kontrakte op sy blockchain (Token Facility) skep.

Sintetiese tekens is tekens met ondersteunings. Dit het die neiging om prysskommelings te ervaar volgens sy (teken) verwysingsindeks.

Meganisme vir dataverifiëring-DVM

UMA gebruik 'n Oracle-gebaseerde DVM-meganisme wat 'n ekonomiese waarborg het om korrupte praktyke in die stelsel uit te skakel. Aangesien normale Oracle-gebaseerde protokolle steeds korrupsie kan ondervind, neem UMA die beginsel van kosteveranderings aan om dit te skaakmat.

Hier is die koste van die beskadiging van die stelsel (CoC) hoër as die wins uit korrupsie (PFC). Die kostewaarde vir beide CoC en PFC word bepaal deur gebruikers te stem (gedesentraliseerde bestuur).

Meer nog, die ontwerpkenmerk van 'n oracle-gebaseerde stelsel met ekonomiese waarborge moet die CoC meet (Koste van korrupsie). Dit meet ook die PFC (Wins uit korrupsie), en verseker dat CoC hoër bly as PFC. Meer besonderhede hieroor in die DVM witskrif.

Die bestuursprotokol

Deur die stemproses besluit houers van UMA-tokens oor die kwessies rakende die platform. Hulle bepaal die tipe protokol wat toegang tot die platform het. Hulle oorweeg ook die belangrikste stelselparameters, opgraderings en die soorte bates om te ondersteun.

Deur die DVM-meganisme kan houers van UMA-token ook deelneem aan die oplossing van kontrakgeskille. Die 'slim kontrak' is nie die enigste bewaarder of eienaar van die bate nie. In plaas daarvan is dit net die teenparty wat die afgeleide ooreenkoms hou.

Houers van UMA-tokens kan ook die slim kontrak "Token Facility" gebruik om nuwe bates by te voeg of selfs kontrakte te verwyder. Hulle sluit selfs 'n paar slim kontrakte af wanneer daar 'n noodgeval is.

'N Ander aspek om in ag te neem, is dat houers van UMA-token die UMIP's (UMA Improvement Proposals) kan gebruik om 'n standaard konsensus vir hul voorstelle te skep. Die reël is eenvoudig dat 1 stem 1 teken benodig, en elke voorstel moet 51% stemme van tokenhouers kry.

Nadat die voorstel deur die gemeenskap goedgekeur is, sal die UMA-span 'Riks Labs' die veranderinge onmiddellik implementeer. Die span het egter die reg om 'n voorstel van 51% te verwerp.

UMA-teken

Dit is die vermoë van die UMA-slimkontrakte om sintetiese tokens te skep wat gebruikersbates in die UMA-platform verteenwoordig. Die proses behels die ontmoeting en definiëring van hierdie drie kenmerke. Die eerste een is om die kollaterale vereiste te kry.

Die tweede een is die prysidentifiseerder, terwyl die derde die vervaldatum is. Met hierdie drie elemente is dit maklik vir enigiemand om 'n 'slim kontrak' op te stel.

Die persoon of gebruiker wat die 'slim kontrak' ontwikkel wat dit beskikbaar stel vir sintetiese tokens, is 'n (Token Facility Owner). Na die skepping van slim kontrakte sal ander gebruikers wat aan die kontrak wil deelneem om meer tokens te gee, kollaterale deposito deponeer. Hierdie groepe is die 'Token Sponsors'.

As 'n 'Token Facility Owner' byvoorbeeld ''n slim kontrak' ontwikkel vir die skep van (sintetiese) goue tokens. A voldoen aan die basiese vereiste om die kollaterale deposito te deponeer voordat dit geskep word.

Dan 'B' Token Sponsor ', aangesien die (sintetiese) goue tokens waarde kan verhoog, dui op die belangstelling om 'n token uit te reik. Hulle moet 'n soort rugsteun (kollateraal) deponeer om self meer (sintetiese) goue tokens uit te gee.

UMA-tokenfasiliteitsmeganisme verseker dus dat teenpartye die sekerheid kry sonder om deur 'n (on-chain) prysvoer te gaan.

Token-verspreiding van UMA-protokol

Die Risk Lab Foundation het die UMA-token opgestel. Die tekens was 100 mm met 2 mm wat hulle na die UniSwap-mark gestuur het. Van die oorblywende tekens het hulle 14.5 mm gehou vir toekomstige verkope. Maar 35mm het gebruikers en ontwikkelaars van die netwerk ontvang. Die patroon van deel is nog nie finaal vir die UMA-gemeenskap se kritiek en goedkeuring nie.

Relatief 48.5 mm-tokens het gegaan aan die stigters van Risk Lab, diegene wat vroeg bygedra het, en ander beleggers. Hierdie tokens het 'n oordragbeperking tot 2021 gehad.

UMA-netwerk gee goeie belonings aan gebruikers wat hul tokens besit. Dit is vir gebruikers wat aktief deelneem aan besluitneming (bestuur) en akkuraat reageer op versoek (tekenkoste). Houers wat sluimerend is wanneer hulle op die platform besluite neem, kry boetes soos in die beloningskema. Alle toekennings vir gebruikers-tokens het 'n geprogrammeerde vestigingsskedule vir vier jaar.

Wat is meganisme vir dataverifiëring (DVM)

UMA is 'n afgeleide platform wat nie afhanklik is van die gewone prysstroom nie. Hulle sien dat Oracle se huidige gebruik in DeFi-protokol broos en uitdagend is. Anders as die res van die Defi-protokolle, benodig UMA nie 'n gereelde prysstroom vir effektiewe protokolwerking nie.

Ander DeFi-protokolle, soos Aave, gebruik orakels om leners wat nie onder kollaterale rekeninge lewer nie, te likwideer deur konstante kontrole van hul kollaterale pryswaarde. In plaas daarvan rus UMA sy tokenhouers toe om dit gereeld te doen deur die kollaterale bedrag in die 'slim kontrak' na te gaan.

Dit is 'n moeilike taak. Alles op die platform is sigbaar vir die publiek op Etherscan. Eenvoudige berekeninge vind plaas om vas te stel of die gebruikers aan die vereiste vir onderpand voldoen. Andersins volg 'n oproep tot likwidasie om 'n persentasie van die totale sekerheid van die uitreiker te likwideer.

Hierdie likwidasie-oproep is 'n eis en die “Toke Facility Owner” kan dit betwis. Op hierdie stadium kan 'n verband met UMA-tokens belê word as die Disputer. Die DVM-orakel word dan ingeroep om die geskil reg te stel. Dit word gedoen deur die werklike prys van die onderpand te bevestig.

Die stelsel straf die likwidateur as DVM-inligting hom verkeerd bewys en die Disputer (die uitreiker) beloon. Maar as die likwidateur korrek is, verloor die verspreider al sy verband, terwyl die eersgenoemde alle onderpand kry wat daarmee verband hou.

Bekendstelling van die UMA-token

Die teken is deel van wat die mark as ERC-20-tokens ken. Dit is die bestuursregte wat gebruikers kry om aan die protokolontwikkeling deel te neem. Hulle kan ook oor enige batepryse stem as daar 'n dispuut is oor die likwidasie van kollaterale.

Die eerste aanbod van die UMA-kripto was 100 miljoen. Maar daar is geen beperkings op nie, wat beteken dat die aanbod deflasionêr of selfs inflasionêr kan wees. Sommige voorwaardes wat beide toestande kan beïnvloed, sluit in die huidige waarde en die bedrag van die teken wat gebruikers vir stemme gebruik.

Prysontleding

UMA verskil nie so van ander DeFi-tokens nie. Na die vrystelling van die token het die prys gestyg tot $ 1.5 en dit het na 3 maande so gebly. 'N Paar dae daarna het die protokol die' opbrengsdollar 'vrygestel en dit het gelei tot 'n prysstyging tot $ 5.

Image Credit: CoinMarketCap

Van daar af het die prys bly styg totdat dit $ 28 bereik het, hoewel dit later met $ 8 gedaal het. Maar op druktyd het UMA 'n laer prys as wat dit gedurende die eerste paar maande van die bekendstelling was. Dit verhandel tans teen $ 16.77.

Waar om UMA-teken te koop?

Enigiemand wat op soek is na UMA-tokens om te koop, kyk na gedesentraliseerde uitruilings soos Balancer en Uniswap. Kyk maar na die prys van gasfooie voordat u DEX gebruik om UMA te koop. Dit kan meer kos as die prys vir gasfooie hoog is.

'N Ander plek om UMA-tokens te koop, is 'n gesentraliseerde beurs soos Coinbase. U kan ook na Poloniex en OKEx navigeer om van die tekens te gryp. Maar kyk na die likiditeit op OKEx en Poloniex om te sien of u meer koste van die platforms kan koop.

Wat om te doen met UMA-tokens?

As u daarin geslaag het om 'n paar UMA-tokens te gryp, is daar baie voordele vir u. Die eerste plek om u verkryging te gebruik, is die bestuur van die UMA-protokol. Dit stel gebruikers ook in staat om UMA DVM te bestuur.

As u die tokens hou, kan u belonings verdien. Daar is twee opsies vir haar. U kan stem oor 'n 'prysversoek' uit die finansiële kontrak. Ondersteun ook die stelselopgraderings op die protokol, selfs vir parameterveranderings.

Nadat u vir die finansiële kontrakprysversoeke gestem het, kan u inflasionêre belonings maak. Die belonings sal gebaseer wees op hoeveel u voorheen gestem of gespeel het.

UMA Cryptocurrency-beursie

UMA-beursie is 'n mono-beursie wat gebruik word om alle UMA-tokens op te slaan, te stuur, te ontvang en te bestuur. Dit is een van die ERC-20 Defi-tokens wat op Ethereum ontwerp is. Dit is dus maklik en eenvoudig om dit op te berg.

Met UMA se maklike opbergingsfunksie kan dit amper in alle beursies geberg word met Ethereum-batesondersteuning. Voorbeelde van sulke beursies is Metamask, die algemeen gebruikte webtas vir maklike interaksie met (DeFi) protokolle.

Ander UMA-kripto-beursies is; Exodus (mobiel & desktop), Trezor en grootboek (hardeware), en Atomi Wallet (mobile & desktop).

UMA-tokens kan by normale beursies gekoop word. Die belangrikste beurse waar UMA verhandel word, sluit tans in; Coinbase Exchange, OKEx, Huobi Global, ZG.com en Binance ruil. Ander word op die uitruil-bladsy vir kripto-geldeenhede gelys.

UMA-ontwikkelingstydlyn

Die begin van hierdie protokol was nie so interessant nie. Mense het hulle nie veel daaraan gesteur totdat die teken, wat hulle kon verhandel, vrygestel is nie. UMA-token verteenwoordig die grootste aandele in die Verenigde State.

Na die bekendstelling van die protokol in 2019 het die projek meer vertroue gekry. Maar in 2020 het die projek gewild geword toe dit die eerste "Priceless Synthetic" -token skep. UMA noem die teken ETHBTC, en dit was om die prestasie van ETH teenoor BTC op te spoor. Na die sintetiese teken het die protokol sy opbrengstoken ontwikkel, wat hulle yUSD genoem het.

Al hierdie dinge was die beweging van die UMA-protokol, soos ons in hierdie UMA-oorsig ontdek het. Maar die eerste padkaart wat hulle verlede jaar geteiken het, was om op Coinbase te verskyn. Vanaf druktyd ondersteun Coinbase UMA. Enigiemand kan dit op die beurs koop, verhandel, verkoop of hou.

Gevolgtrekking vir UMA-oorsig

Nadat ons hierdie UMA-oorsig gelees het, glo ons dat u die voordele van die gebruik van die UMA-protokol ontdek het. Dit is 'n eerlike gedesentraliseerde finansieringsplatform wat 'n wonderlike ervaring bied. Op die protokol kan u die regte bates teken, selfs sonder blootstelling daaraan.

U het ook toegang tot die finansiële markte en afgeleidesektore wat voorheen nie toeganklik was nie. Die beste deel is dat u kan bydra tot die werking van die protokol deur middel van die tokens. As u dus gewonder het oor die relevansie van hierdie deFi-protokol, het hierdie UMA-oorsig u gewys alles wat u moet weet.

Sluit nou aan by ons GRATIS Telegram -groep!